信用社年终个人稽核工作总结.doc

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1、信用社年终个人稽核工作总结 信用社年终个人稽核工作总结信用社年终个人稽核工作总结光阴似箭，紧张而有序的一年又过去了，在这忙碌的一年里，在联社的正确领导下,本人按照200年度稽核部门年初下达的稽核工作目标和责任状的任务，努力开展了各项稽核工作。现就本年度履行稽核岗位职责情况报告如下：一、本人能认真学习有关金融法律、法规、省联社理事长的“经营理念”和管理操作流程及信用社各项规章制度和业务知识，不断提高自身的理论素质和业务技能，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。时刻以“勤奋、忠诚、严谨、开拓”的企业精神为准绳，兢兢业业，任劳任怨，严格要求，不断进取，扎扎实实地开展稽核工作。二、信贷工作检查情

2、况：主要是从以下几个方面进行是查贷款的合法合规性。其一是大额贷款检查：放款是否执行“三查”制度；是否坚持审贷分离；是否手续齐全，担保、抵押有效；是否有违规、违法贷款。农户小额贷款检查：放款是否坚持建档评定、在限额内放款；有无“息转本”、贷款档案是否建立齐全，超评定限额和随意变动限额发放贷款等违规行为。其二是查贷款的管理情况。检查责任人是否落实明确、贷款三查制度是否明确，资料是否真实。其三是检查不良贷款清收情况。检查清收任务是否真实、任务是否明确和落实，是否有隐形不良贷款，到期贷款通知单是否及时发出并收；对难以收回的贷款有无清收计划.措施.方法措施是否得当等。通过不断认真并上门核对贷款我分别先后

3、查出信用社借、冒名贷款累计金额300多万元；又查出信用社冒名贷款累计金额90多万元，在次查出信用社套取联行资金150万元，又在信用社冒名贷款50万元、信用社冒名贷款50万元、信用社冒名贷款10万元、信用社冒名贷款10万元。相续又查出各信用社违规、违纪贷款，抵、质不足贷款，化整为零贷款，超权限贷款，查出质押假存单贷款，抵押手续不全贷款，以贷转息贷款等等。三、常规稽核检查情况在一年的常规稽核中，对全县内部帐务检查中其主要以：农村信用社操作流程、委派会计管理办法、柜员管理办法为基础目标。检查所辖网点的内部帐务管理情况、现金管理情况、计算机管理情况、结算管理情况、重空管理情况、档案管理情况、印押、证管

4、理情况、财务费用管理情况等。在检查中，不断查出一系列违反各项管理规定，如：信用社在财务开支方面随意性很大、账务混乱、凭证装订不顺序等等，并分别查出各信用社有不同程度的违规业务发生等，就查出的问题该谁承担的责任做出了明确规定，并督促限期整改和罚款或通报批评。 在一年来，由于本人兢兢业业，任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，工作中的不足和欠缺，就如“金无赤足，人无完人”，技能还有等于进一步提高。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要。在实践过程中,不断提高自己解决实际问题的能力.2、熟练的掌握各种业务技能.才能更好的为稽核工作打下基础，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务水平。并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。