信用社各种岗位职责.doc

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1、信用社（银行）各种岗位职责信用社会计岗位职责1、负责会计报表编制，按时向联社与计划部门报送有关报表，做到数字真实、准确，内容完整，字迹清楚，上报及时。2、负责帐务的记载与管理。核算正确，帐务记载符合规定，账面整洁，凭证要素齐全，内容完整，反映真实，数字正确。字迹清楚，做到“六无”：“六相符”3、会计档案做到摆放条理、整齐，注意晾晒，无虫蛀鼠咬，调阅有登记，印押管理符合规定。4、搞好柜台监督，堵塞一切漏洞，不论存款或贷款业务，不符合规定的坚决拒绝办理。5、认真执行财务管理制度。6、正确处理重要凭证、存折（单）的管理与挂失，正确处理查询与查复，依法处理好冻结、扣划、没收单位与个人存款工作。7、搞好

2、文明服务、礼貌待人。8、按时完成领导交给的其他任务。（六）储蓄柜员岗位职责（一）熟练掌握专业业务知识与岗位操作规程，严格执行制度，按规定办理业务。（二）熟练、正确使用计算机设备，保证清洁、完好。（三）按分工要求掌管有关业务印章，并按规定保管使用。（四）保管使用临柜业务重要空白凭证。（五）做好同城票据交换工作。（六）办理主辅、残币的兑换工与有价证券的兑付业务，并负责票币的整点、挑剔、捆扎工作，负责办理大额现金支付的登记备工作。（七）按规定及时办理日结、月结、半年试算及年度决算工作；负责有关报表的编制。（八）做好柜台服务与监督，认真审核受理凭证的完整性、真实性与合规性。及时处理并按规定记载账务，确

3、保账款相符；按规定在正确办理存款、贷款业务与内部账务处理。（九）完成领导交办的其他工作。（七）综合柜员岗位职责（一）正确操作计算机，定期不定期地进行维护。（二）负责当日账务的总轧平，负责输出打印各柜员经办的业务明细及有关报表，监督柜员进行核对。（三）办理库款、箱包及其它物品的出入库登记工作掌管库房钥匙一把。负责库房内现金、有价证券、代保管物品的管理，并定期不定期进行核对。（四）负责各柜员的款项核查，以及总库存的轧计核对。（五）负责本部门款项的上解下拨、现金管理工作，准确编报现金计划，做好规定限额的现金调度。（六）负责会计出纳部门日结、月结、半年试算及年度决算等各种报表的汇总编制工作。（七）管理

4、重要空白凭证，负责领用、出售、保管工作。定期盘点重要空白凭证，做到账、簿、实相符，负责一般凭证管理，按时编报用量计划，科学管理账表凭证。（八）按规定办理联行结算、内部账务的处理，保管借款凭证。（九）负责进行账务核对、账款核对。（十）逐笔勾对还原上日业务，按规定检查装订账、簿、表及凭证是否合规合法，管理会计档案。（十一）完成领导交办的其他工作。（八）出纳员岗位职责一、按照国家金融法令，有关法规制度与现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付与调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨与上解现金。二、加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三、

5、坚持轧库制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符，并与会计核对库存余额后相互签章；按规定处理长、短款，不得以白条抵库,严禁以长补短,发现差错及时汇报。四、加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，达到“六无”标准。五、坚持钱帐分管与“四双”制度，一切现金收付必须换人复核，加盖印章，并序时记载现金收付日记簿，现金整点达到“五好”钱捆标准，严禁一人对外办理现金收付业务（柜员制例外），非营业时间钱款要入库保管。六、认真执行移交制度，做到交换清楚，手续完备，登记齐全。（九）储蓄复核员岗位职责一、按照制度规定与操作程序，对凭证的要素与帐簿记载进行复核与审查签章，以示负责。二、按规定对储蓄帐、簿

6、、卡、表进行核对，确保帐务核算相符衔接。三、对储蓄记帐员办理帐务核算、计息、挂失、提前支取、托收等业务进行复核，发现问题及时与经办人共同查清、纠正，并登记有关登记簿。四、对储蓄记帐员领、销及现存的储蓄凭证进行逐份序时复核，对作废凭证进行核实并按规定处理。五、认真复点现金，核对票面记录与凭证金额是否相符，并加盖有关章印。六、协助储蓄出纳员做好每日的轧库工作。（十）储蓄记帐员岗位职责一、认真执行储蓄政策、原则及规定，加强柜面服务宣传与监督，热情待客。二、严格执行储蓄利率政策，严格按照储蓄存、取款操作程序办理业务，认真审查凭证，办理现金收付，准确登记票面，及时打印存单，做到销帐及时，登记齐全，管理规

7、范。三、按规定办理储蓄存款的开户、挂失、托收与提前支取手续，并及时登记有关登记簿，做到认真负责，杜绝隐患。四、坚持当日结帐，定期核打帐卡，认真记录，确保帐、簿、卡核算相符一致。五、坚持印证分管使用，相互制约，使用存单、有价单证当时销号，换人复核，做到帐实相符。六、未实行柜员制的单位，储蓄业务必须换人复核，严禁“一手清”。七、营业终了，帐、卡、印、证必须装箱入库保管。八、人员变动交接清楚，登记齐全，按规定办理交接手续。九、按会计档案管理的要求，做好传票、帐册的整理、装订、保管工作信用社主任职责1.全权负责信用社的经营管理，坚决执行党的力方针、政策与法律法规，按照合作制原则搞好经营。 2.制定内部

8、管理制度并组织实施。3.制定本年度发展计划并组织实施。4.坚持勤俭办社的方针，努力增收节支，提高效益减亏增盈。5.加强员工管理，努力提高员工综合素质，决定对本社员工的奖惩。 6.推荐副主任人选，报联社审议。7.定期向联社报告本社经营管理情况。8.增强安全防范意识，认真做好“三防一保”与内控管理制度的落实与案件防范工作。信用社副主任职责1.全面配合主任贯彻落实信用社的经营管理及上级安排的各项工作，参与经营决策。2.督导日常性的会计、出纳、票据交换、安全保卫及运钞中心工作，及时纠正与制止各种违规操作行为，对违规办理业务或造成事故的责任人，有权建议取消其上岗资格。3.定期检查现金、重要空白凭证与有价

9、单证管理情况，并负责会计、出纳有关交接事项的监交。4.负责错帐冲正的审查、审批，特别要注意检查联行往来、系统内往来、同业往来科目款项核算的准确性、真实性，要逐笔审批暂收、暂付等过渡性科目列支的款项。5做好主任安排的其它工作。主管会计职责与权限l.严格执行农村信用社会计出纳基本制度，财务制度与国家金融法律法规，加强“三防一保”，加强结算管理，严肃结算纪律，认真履行岗位职责，坚持跟班作业，坚持操作程序，防止操作风险。2.加强会计基础工作，协助社主任建立健全本社财务会计及其他内控制度。3.按规定审查信用社的整个财务经营活动。4.负责本社财务管理，严格执行区联社营业费用管理制度)，努力增收节支，定期进

10、行财务分析。5.负责信用社综合核算与会计出纳等业务岗的核对。6.经常组织内部财务检查，监督本社各项财会制度的贯彻执行，如有违规违章行为，有权制止纠正。制止无效时，要及时向社主任反映，并提出口头或书面纠正意见，请求处理。对弄虚作假，营私舞弊等行为，坚决拒绝办理，如本社主任执意办理，主管会计可直接向联社主管科室或分管主任报告。会计人员职责1、遵守国家法律，贯彻、执行会计法规与本制度； 2、依据本制度认真组织会计核算，努力完成本职工作；3、遵循经济核算原则，加强财务管理努力增收节支，提高经济效益；4、讲究职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法廉洁奉公。 会计人员权限1、有权要求开户单位的财会部门

11、与本社其他业务部门认真执行财经纪律与有关规章制度、办法，如有违反，会讨人员有权制止、纠正。对违规的业务事项，单位领导人坚办理，会计人员可以执行，但同时必须向联社主管部门报发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝执行，并向本社主任或上级管理部门报告。2、发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝办理，并向本社主任或上级管理部门报告。3、会计人员应当保守本社的商业秘密，除法律规定与本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各项会计信息。4、有权参与本社的经营决策与经营管理。稽核人员职责1、稽核各信用社贯彻执行国家方针、政策、法令以及上级管理部门有

12、关规定的落实情况，对于违纪违规问题应予以揭露与制止。2、检查各信用社各项规章制度执行情况，对于利用职务之便徇私舞弊等行为予以揭露、纠正。3、检查各信用社的经营管理情况，帮助被稽核社加强经营管理。4、帮助与辅导业务人员熟悉政策、制度与业务技术，总结交流经验，不断提高工作质量与工作效率。5、负责辖内各类稽核报表的填制与上报，经常对所辖信用社、分社、储蓄所、营业室、信用站进行检查，检查情况要如实记录，重大问题要及时上报。稽核人员权限1、稽核人员根据稽核工作的需要，有权向被稽核社调阅有关业务文件，查阅凭证、账据、账簿、报表、其他档案资料。2、稽核人员对各信用社的库存现金，、有价证券以及其他财产、物资、

13、印押章、重要空白推入表权逐项检查，必要时，有权将其全部或部分先封存后检查。3、稽核人员有权要求各信用社负责人，有关职能部门与人员就稽核事项如实提供与口头或书面说明。4、稽核人员有权对违反政策、制度规定的行为，以及错账错款提出纠正意见。对于大案、要案不得隐瞒，否则应负连带责任。5、稽核人员有权参加与稽核工作有关的会议，有权对不具备条件与不称职的人员提出调换工作的建议。6、稽核人员有权向上级管理部门反映真实情况出纳岗位职责1.出纳人员努力钻研业务技术知识，树立良好的事业心与工作责任感。认真贯彻执行党与国家的方针、政策、法律法规与规章制度，建立健全全岗位责任制，明确工作任务，定岗定人，各负其责。2.

14、现金收付必须依据内容正确，要素齐全的有效凭证办理，作好手续完备，责任分明、数字准确。3出纳员不得代填或代改交接凭证，办理现金义务要当面点清，一笔一清，票币的封签对外无效。4出纳员要有计划的做好主、辅币的调剂工作。出纳复核员工作职责1.收款要按收款顺序复查，现金缴款单（收款凭证）的内容，逐笔现金，一笔一清，避免混淆。2.现金复点，将主辅登记在凭证的下面或背面，再在现金收款单加盖现金收讫章与名单，回单联退交款单位，票送会计记账。3.收入票必须清点准确、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。4.付款要按付款凭证的次序复审付款凭证的各倥，有无经过会计人吊扇慢吞吞盖章。5.按付款凭证金额，核对款项是否与付款凭证一

15、致，做到复点清楚，核对相符。6.在凭证上加盖复核员名章，向取款人取款金额，单位、姓名，。核对结算证确认无误后，亲手交给取款人当面复点清楚(付出现金当面，苠清，行社封签对外无效)。7.营业一终了，会同出纳人员办理收付轧账，与会计，核对库存现金科日发生额及余额，做到账款，账实相符。记账会计员职责1.按照记账要求，根据有效凭证记载账簿，做到数字准确摘要简明、字迹清晰。2.记账时发现内容不全或有错误时应交由制票人更换，并加盖名章后，现行记账。3.记账前必须认真核对户名、账号、印鉴(支付密码)、凭证号码（存折户核对存折号码）、余额等，防止存款透支、以及记账串户、盗窃冒领、伪造诈骗等事故的发生。4.业务发

16、生后 ，必须根据凭证当时逐笔记载分户账。记账复核员职责1.复查原始凭证或记账凭证要素的齐全性、合规性、合法性。2.检查户名、科目上、印鉴等正确性，防止记账串户。3.复核时发现内容不全或有错误时，应交由记账人更正、补充或更换，并加盖名章后，现行复核。4.每日各分户账结同的余额必须与总 账相关科目核对一致。计算机储蓄岗位职责（一）责任员的职责1.责任员负责每天的开机，原则上责任员由各信用社副主任担任，分社由分社主任担任，以形成与操作员互相制约的关系。2.责任员、操作员各行其职，不能互相兼任。3.责任员应定期更换口令，一旦怀疑口令已经泄露，应及时更换，以免他人盗用，造成严重后果。（二）操作员职责操作

17、员必须凭密码才能上机操作，不得擅自修改计算机程序与利率，更不得将程序拷贝给其他单位与个人。在交接班时，操作员确定当天不再办理业务，而其它操作员还在办理时，应使用操作员工作结束，便于责任明确。每天的数据备份完整、无损坏。信用社的数据备份将每月上、中、下旬参的备份与流水文件上报联社。分社的数据备份每旬上报信用社入档保存，流水文件备份月底上报信用社保存。票据交换岗位职责1、保证按时按场参加人行组织的每场交换；2、保证交换票据不发生遗失； 3、严禁携带票据办理私事与办理与票据交换业务无关之事，人行票据交换结束后必须及时将票据送回单位；4、严禁通过交换盗窃开户单位资金与诈骗银行资金。信贷员岗位职责1.负

18、责做好对借款人及担保人贷款合规合法性、安全性与效益性贷前调查。根据调查结果，写出可行性分析报告。2.负责做好对借款人信贷资料，借款人及担保人主体、业政策、信贷政策，信贷风险的贷时审查。 3.负责做好对借款人信贷数据查询与上报工作，做好对款借人贷款卡有效性检查。 4.负责保譬好借款人借据、抵质押物及登记好各种信贷登记薄。5.负责对逾期货款及时发出催收通知书，做好借款人到使其货款本息催收工作。6.日常管理中，发现对贷款安全影响较大的重大事项时，要及时向社主任汇报。问题较严重时由社主任及时向联社反映情况，以共同研究采取相应的措施7.负责贷后具体与借款人接触， 了解有关客户的信息，对贷款借款入及担保人

19、的情况进行监督检查8.负謇对贷款的风险预警、展期、重组、清收、质量分类及客户信用评级等事项p进行初步审查，向信用社主任提出处理意见，并落实有关具体贷款管理措施。9.责任信贷员每季应将本社贷后管理的情况书面报联社信贷业务部门。印章管理岗位职责1.各种会计专用印章采用“专人使用，专人保管，专人负责”的办法。不得将印章带出单位或锁入抽屈内，业务终了进专套巨入保管。2.对各种印章要建立使用登记簿，逐次登记使用经办人及批准人签字。3各种会计专用印章应严格按照规定的范围使用。业务印章使用人员临时离开岗位时，应做到人离章收，不得私自授受会计专用印章。应填制临时移交登记簿进行交接。4.各种会计专用印章停止使用

20、，管理员要在“会计专周印章使用保管登记簿”上注明停止使用的日期与原因。封存后的印章要统一保管与统一销毁。重要凭证管理员岗位职责1.重要空白鸳证的管理要贯彻“证印分管，证押分管”的原则，实行专人负责，入库保管，并经常进行账、证核对，保证账实相符。2.重要空白凭证管理员严禁将重要凭证移作它用。3.重要空白凭证管理员严格按规定领用、存放、保管，严防散失与腐烂。4.保管重要空白凭证的人员，不得兼管业务公章与密押。取送款、接送库岗位提、接包员职责1.负责做好全区各营业网点库款接送与现金调运工作2.严守押运秘密，不得向外泄露押运路线、时间、地。点、款项、人员等情况。3.负责做好与库管员库款接送与款箱出入库

21、交接手续。4.负责做好与押运中心工作人员思想与工作交流，发现与押运工作有关的问题，及时向社主任汇报。 统计报表岗位职责1.根据中国人民银行的统计报表与统计资料的要求，开展统计影司查、统计分析与统计预测，并及时上报各种报表与资料。2.执行统计法令、制度、按规定准确、及时、全面地填报统计数字，坚持实事求是，。不虚报、瞒报、谎报。3.积极应用现代科学技术与统计学原理对所调查的报表作出正确的分析，引导我社各项工作稳健经营。会计档案管理员职责1会计档案陈放整齐规范、便于查找。2档案库房钥匙严格保管，不准随意乱放。3管理员严格执行档案存放、调阅、销毁制度，并登记相关登记簿。4档案员要经常喷洒药物防止蚊虫鼠

22、叮咬、经常开窗通风防潮湿发酶等现象。贷款审批小组职责1.审议权限内审批的项目贷款(基本建设、技术改j造、房地产项目等)、流动资金贷款、票据贴现、银行承兑、对外担保、综合授信额度等。 2.审议权限内审批的基本建设与技术改造贷款承诺函。3.审议主任认为有必要提交贷审会审议的特别授权，特别授信及其它信贷特别事项。4.审议超本社权限，需本社贷审会审议，报请联社审批的上述三款事项。 5.审议经本社贷审会审议通过，主任批准的信贷业务执，行情况与贷后检查报告。6.督促有关部门落实贷审会审议、行长审批通过的各类信贷事项。司机岗位职责一、坚守工作岗位，服从出车任务。二、负责经常维护车辆，严禁病车上路。三、出车时，严禁搭乘无关人员。四、遵守交通规则，安全行车。