筹建设立小额贷款公司申报材料.doc

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1、河北省小额贷款公司试点工作申报材料参考文本第二版河北省小额贷款公司联席会议办公室编制二九年三月九日目 录一、 设区市、县市政府开展小额贷款公司试点工作申请手续(一设区市人民政府申请开展小额贷款公司试点工作的函(二县市政府开展小额贷款公司试点工作的请示二、筹建立立小额贷款公司申报材料参考文本(一) 设区市政府关于筹建立立小额贷款公司向省金融工作办公室呈报备案的函(二) 县市政府向设区市政府申请筹建立立小额贷款公司的请示三设区市政府关于筹建立立小额贷款公司的批复四筹建立立小额贷款公司申报材料一、设区市、县市政府开展小额贷款公司试点工作申请手续 _市人民政府 文件_政函20 _号 _市人民政府关于申

2、请开展小额贷款公司试点工作的函河北省金融工作办公室：根据?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号的要求，我市政府已经成立了小额贷款公司试点工作领导小组，办公室设在_，落实了监管部门，配备了_名有较高素质的专职监管人员批文见附件。试点条件成熟，监管力量充足，组织健全，责任明确。第二段简述：开展试点工作的必要性和可行性，采取的监管措施，试点工作安排等。郑重承诺：市政府将把小额贷款公司的风险处置责任落实到位，加强巡查，做好日常监管工作，一旦经营出现风险，市政府将作为责任人，全权负责协调处置，实施风险处

3、置预案，承当对小额贷款公司监视管理和风险防范的处置责任。现申请开展小额贷款公司试点工作，请予以批准。 监管人员任命批文原件及个人简历、联系方式2.县市人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的请示_设区市人民政府盖章 二_年_月_日_县市人民政府 文件 政20 号 签发人： _县市人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的请示 市人民政府，河北省金融工作办公室：根据?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号的要求，我县市政府已经成立了小额贷款公司试点工作领导小组，办公室设在 ，落实了监管部门，配备了 名有

4、较高素质的专职监管人员批文见附件。试点条件成熟，监管力量充足，组织健全，责任明确。第二段简述：开展试点工作的必要性和可行性，采取的监管措施，试点工作安排等。郑重承诺：县市政府将把小额贷款公司的风险处置责任落实到位，将加强巡查，做好日常监管工作，一旦经营出现风险，县市政府将作为第一责任人，全权负责协调处置，实施风险处置预案，承当对小额贷款公司监视管理和风险防范的处置责任。特此请示开展小额贷款公司试点工作，请予以批准。 附件：1、县市小额贷款公司试点工作领导小组及办公室成立和任命批文原件及个人简历、联系方式 2、小额贷款公司试点工作方案 县市人民政府盖章 二_年_月_日 县市人民政府小额贷款公司试

5、点工作方案主要内容应包括：一、开展小额贷款公司试点工作必要性和可行性二、指导思想及工作目标三、工作机构及人员配备主要内容：成立小额贷款公司试点工作领导小组，设立办公室，配备多少名有较高素质的专职监管人员，建立有效的监管体系和制度，以及责任分工等情况。四、工作安排方案1、向省金融工作办公室和设区市人民政府申请开展小额贷款公司试点工作。2、协助拟设立小额贷款公司的发起人主投资人做好各项筹备工作，准备申报材料。3、对拟设立小额贷款公司发起人主投资人和其他法人机构股东进展资格初审。4、对拟设立小额贷款公司股东资格及股权构造初审。5、对拟设立小额贷款公司的拟任董事、监事、高级管理人员任职资格初审。6、对

6、拟设立小额贷款公司的注册资本到位情况初审。7、对拟设立小额贷款公司选择的营业场所初审。8、对拟设立小额贷款公司创立等其他材料初审。9、对初审同意的，在当地主要媒体公示一周时间。10、将初审意见、公示文件及拟设立小额贷款公司的申请材料报设区市政府进展审批。11、收到设区市人民政府的批复和省金融工作办公室的同意备案的文件后，通知拟设立小额贷款公司的发起人主投资人办理工商注册、税务登记等手续。12、对没有经过合法审核、备案、注册登记等合法程序而擅自经营小额贷款业务的，依法取消其经营资格。五、其他事项 县市人民政府盖章二_年_月_日二、筹建立立小额贷款公司申报批准文件参考文本_市人民政府 文件_政函2

7、0 _ 号 _市人民政府关于筹建立立_县市_小额贷款公司呈报备案的函河北省金融工作办公室：根据?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号的规定和要求，经发起人主投资人申请和_县市政府初审，我市政府经审核研究，已批准设立_县市_小额贷款公司进展试点，报经贵办备案同意后，到工商行政部门办理注册登记。我市承诺：愿意承当审批、监管责任，组织小额贷款公司所在县市政府及有关部门做好小额贷款公司的监视管理和风险处置工作。现将筹建立立_ 县市_小额贷款公司申报材料一并呈报，请予以备案。附件：1、市政府关于同意筹建

8、立立_ 县市 小额贷款公司的批复2、县市人民政府关于筹建立立_ 县市_小额贷款公司的请示3、筹建立立小额贷款公司申报材料_市人民政府公章二_年_月_日_县市人民政府 文件 政20 号 签发人： _县市人民政府关于筹建立立_ 县市_ 小额贷款公司的请示 市人民政府：根据?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号的要求，经初步审核和公示，我县市政府拟同意筹建立立 县市 小额贷款公司。现将 县市 小额贷款公司申报材料一并呈上，请审核批准。附件：1、筹建立立 县市 小额贷款公司审批备案表2、 县市 小额贷

9、款公司申报材料 县市人民政府公章 二_年_月_日河北省筹建立立小额贷款公司审批备案表 县市 共两页 单位：万元公司全称注册地址注册资金营业场所法人代表联系 经营范围发起人主投资人企业全称注册地址经营范围注册资金法人代表净资产资产负债率股东名称出资额万元出资比例%注册编码或身份证号户口或注册地址发起人申请全体发起人签字或盖章： 年 月 日县市政府初审意见初审负责人签字：公 章 年 月 日设区市政府审批意见审核负责人签字： 公 章 年 月 日省金融办备案意见备案负责人签字： 公 章 年 月 日此表一式五份，省金融工作办公室、设区市政府、县市、区政府、当地工商部门、小额贷款公司发起人各一份。_市人民

10、政府 文件_政20_ _号_市人民政府 关于同意设立_ 县市_ 小额贷款公司的批复_县市人民政府：你县市政府?关于筹建立立_县市_小额贷款公司的请示?收悉。根据?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号，经审核，批准你县市_小额贷款公司筹建立立，开展试点，待报省金融工作办公室备案同意后，到工商行政管理部门办理注册登记手续，开展小额贷款业务。特此批复。 _ 市人民政府公章二_ 年_月_日 县市人民政府筹备设立 县市 小额贷款申报材料第 号 县市小额贷款公司试点领导小组办公室盖章二_ 年_月_日筹备设

11、立小额贷款公司申报材料目录1、筹备设立小额贷款公司申请书*2、开展小额贷款公司试点可行性研究报告*3、发起人主投资人经营情况介绍4、公司章程(草案)*5、拟任职公司董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书6、出资人承诺书7、出资人协议书8、拟设立小额贷款公司股东名册9、拟设立小额贷款公司主投资人和法人股东专项审计报告10、对股东出资的验资报告11、对股东的法律意见书12、经消防机构验收合格的拟登记住所使用证明13、拟任公司主要负责人的遵纪守法证明14、拟设公司注册资本金开户银行、账号及查询委托书15、拟设公司创立有关资料16、审批、备案机构认为需要提交的其他材料申报材料一： 县市 小额贷款筹备

12、设立申请书 县市人民政府：根据?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号的有关规定，经全体股东同意，拟筹备 县市 小额贷款。简述：拟设立小额贷款公司的机构名称、拟注册资本金和营业场所、股东及其股权构造、经营范围等；主投资人发起人经营和资格情况；拟任董事、监事和高级管理人员任职资格情况；创立手续的履行情况；设立小额贷款公司所具备的优势、今后经营理念和开展目标等。现提出申请，请准予向 市政府申报批准，并报省金融工作办公室备案。附件：1、股东关于申报设立小额贷款公司的决议全体股东签字、盖章 2、河北省小

13、额贷款公司筹建立立审批备案表 发起人盖章发起人法人代表签字： 二_ _年_月_日申报材料二：筹建立立 县市 小额贷款公司的可行性研究报告内容要求：1、 当地经济金融开展情况2、 公司设立的可行性和必要性3、 市场前景分析4、 未来业务开展方案 未来3年的业务开展目标、财务开展目标、风险管理目标及措施。5、 风险控制预案主发起人公司盖章二_年_月_日申报材料三： 县市 小额贷款公司主投资人经营情况一、 企业的根本概况公司名称法人代表注册地址邮政编码注册资金联系人经营范围联系 传 真二、 公司主要经营情况 单位：万元年份前一年度前两年度本年度截至上月情况说明总资产额总负债额所有者权益总额利润总额现

14、金净流量总额纳税总额三、 公司法定代表人和高级管理人员名单职务姓名 身份证号码 学历金融或经济工作年限 我公司承诺以上内容真实、准确，无虚假成分。如发现瞒报、隐报情况，自愿承当责任。 公司公章法定代表人签字： 二_年_月_日申报材料四： 县市 小额贷款公司公司章程(草案)内容要求：一、符合?公司法?要求。二、?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号中要求的有关内容：小额贷款公司的股份可依法转让。但主投资人持有的股份原那么上自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让、质押，其他股东原那么上在2年内不得转让、质押。小额贷款公司董事、监事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内

15、不得转让和质押。遇公司注销、当事人死亡等特殊情况需要转让和质押股份的，应报设区市试点部门批准，并报省试点部门备案同意后实施。三、信息披露要求：建立信息披露制度。按要求向公司股东、试点部门、提供融资的银行业金融机构、捐赠机构披露审计合规的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。四、数据报送要求：小额贷款公司从事发放贷款活动，应按照要求及时准确地向当地人民银行分支机构报备。小额贷款公司应在每个月初的5个工作日内向县市小额贷款公司试点工作领导小组办公室、人民银行分支行及银监分局报送包括但不限于贷款业务经营情况、风险拨备情况、不良贷款催收与处置方案、财务报表和其他相关

16、统计信息资料等。五、本章程草案自全体股东签字之日起执行。全体股东签字或盖章 二_年_月_日申报材料五：拟任职董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书和相关证明材料一、 任职资格申请表拟任人必须符合以下条件：1、总经理、风险管理负责人应具备从事银行业工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上，具备大专以上学历。2、董事、监事和其他高级管理人员应具备与其履行职责相适应的金融知识，具备大专以上学历，从事相关经济工作3年以上。二、 附件：1、身份证、专业技术职称、学历证明材料复印件(加盖档案所在单位人事部门公章) 2、档案所在单位人事部门出具的简历证明盖章有效。 3、一寸免冠彩色照片3张河北省小额贷款

17、公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请审核表 第一页姓名张艳花性别女出生年月1970年11月一寸免冠彩色照片籍贯河南省辉县市民族汉政治面貌团员学历研究生毕业院校及专业中国人民银行货币银行学专业身份证号4192804经济工作年限10年金融工作年限10年职称中级经济师拟任职务风险管理负责人个人简历1994-2021 北京市工商银行，从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。本人申明：提供的个人资料真实、确凿 申请人签字： 年 月 日申请人家庭住址及联系 北京朝阳区风林绿洲2号楼501董事、监事、高级管理人员任职资格申请审核表第二页拟设公司股东会意见 主发起人签字： 公 章 年 月 日县市初

18、审意见初审负责人签字：公 章 年 月 日设区市复审意见复审负责人签字： 公 章 年 月 日省小额贷款公司联席会议办公室核准意见审核负责人签字： 公 章 年 月 日此表一式五份，省金融办、设区市、县市、小额贷款公司、本人各一份。姓名蔡密林性别男出生年月1965年02月一寸免冠彩色照片籍贯河北省热诚县民族汉政治面貌团员学历大专毕业院校及专业中央党校经济管理专业身份证号经济工作年限18年金融工作年限18年职称拟任职务总经理个人简历1981年参加工作，1986年10月调入中国人民银行张家口市分行，先后在发行、会计岗位工作，1998年任张家口市人行金店经理及组建金融效劳社。2004年12月因车祸病退，现

19、任职北京金福旺能源科技，董事长兼总经理。本人申明：提供的个人资料真实、确凿 申请人签字： 年 月 日申请人家庭住址及联系 北京朝阳区风林绿洲2号楼501董事、监事、高级管理人员任职资格申请审核表第二页拟设公司股东会意见 主发起人签字： 公 章 年 月 日县市初审意见初审负责人签字：公 章 年 月 日设区市复审意见复审负责人签字： 公 章 年 月 日省小额贷款公司联席会议办公室核准意见审核负责人签字： 公 章 年 月 日姓名蔡玉荣性别女出生年月1959年8月一寸免冠彩色照片籍贯河北省怀来县民族汉政治面貌团员学历大专毕业院校及专业身份证号经济工作年限15年金融工作年限15年职称拟任职务执行董事个人

20、简历本人申明：提供的个人资料真实、确凿 申请人签字： 年 月 日申请人家庭住址及联系 河北省怀来县董事、监事、高级管理人员任职资格申请审核表第二页拟设公司股东会意见 主发起人签字： 公 章 年 月 日县市初审意见初审负责人签字：公 章 年 月 日设区市复审意见复审负责人签字： 公 章 年 月 日省小额贷款公司联席会议办公室核准意见审核负责人签字： 公 章 年 月 日姓名蔡玉琴性别女出生年月1962年10月一寸免冠彩色照片籍贯河北省热诚县民族汉政治面貌团员学历大专毕业院校及专业身份证号经济工作年限15年金融工作年限15年职称拟任职务执行监事个人简历本人申明：提供的个人资料真实、确凿 申请人签字：

21、 年 月 日申请人家庭住址及联系 河北省热诚县董事、监事、高级管理人员任职资格申请审核表第二页拟设公司股东会意见 主发起人签字： 公 章 年 月 日县市初审意见初审负责人签字：公 章 年 月 日设区市复审意见复审负责人签字： 公 章 年 月 日省小额贷款公司联席会议办公室核准意见审核负责人签字： 公 章 年 月 日申报资料六： 县市 小额贷款公司出资人承诺书全体股东郑重承诺：一、保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；二、所提交的文件、证件及有关证件是真实的，复印件与原件一致。对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。三、严格遵守国家法律、法规，严格遵守?关于小额贷款公司

22、指导意见?银监发202123号、?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?冀金办202117号等相关规定，严格遵守公司章程。四、在今后的经营中不从事非法集资活动，不从事高利贷、不从事吸收或变相吸收公众存款，不采用暴力等非法手段收贷。如果出现违法、违规行为，我们全体股东将承当应负的法律责任和经济责任。全体股东签字盖章 二_ _年_月_日申报资料七： 县市 小额贷款公司出资人协议书一、全体出资人明细法人机构出资人机构全称执照号注册地法定代表人经营范围备注自然人出资人姓名性别年龄户口所在地身份证号备注蔡密林男45河北省热诚

23、县蔡玉琴女48河北省热诚县蔡玉荣女51河北省怀来县柳卫东男43河北省热诚县张艳花女40北京市海淀区二、协议内容经全体出资人协商，达成以下协议：1、共同出资设立的_小额贷款公司的组织形式、注册资本、出资方式和股权构造。2、出资人权利和义务。参照?公司法?和公司章程中的有关规定。 所有出资人签字或盖章二_ 年_月_日申报材料八： _ 县市 小额贷款公司股东名册法人机构股东法人名称出资额股份比例注册地备注自然人股东姓名出资额股份比例户口所在地备注蔡密林500万10%河北省热诚县蔡玉荣500万10%河北省怀来县蔡玉琴500万10%河北省热诚县柳卫东500万10%河北省热诚县张艳花500万10%北京市海

24、淀区一法人机构股东附件：1、 营业执照复印件加盖公司公章2、 主投资人近3年的资产负债表、损益表、现金流量表。符合备案机关要求的法定机构审计并出具的专项审计报告等3、 出资人注册地县级以上税务部门出具的依法纳税证明4、 出资人注册地县级以上工商部门出具的守法经营证明5、 出资人注册地县级以上公安局出具的无违法犯罪证明6、 出资人注册地县级以上人民银行出具的无不良信用记录证明 二自然人股东附件：1、身份证复印件2、县级公安局出具的无违法犯罪证明3、县级以上人民银行分支机构出具的无不良信用记录证明申报材料九：法人机构股东专项审计报告 工作安排及要求：1、专项审计由省小额贷款公司联席会议办公室统一组

25、织，并委托设区市金融办具体安排。2、专项审计的对象是法人机构股东。3、具体审计内容由省小额贷款公司联席会议办公室下达。主要包括：资产负债、利税、现金流量情况，出资来源情况，经营状况及前景，有无违法违规现象等。4、审计费用由被审计对象支付，数额由审计机构与被审计对象根据有关规定自主协商确定。5、专项审计报告由进展审计的会计师事务所分别向省小额贷款公司联席会议办公室、设区市金融办、县市政府和被审计对象提供。申报材料十：依法设立的验资机构出具的验资报告内容要求：1、由依法设立的会计师事务所作为验资机构。2、会计师事务所承诺没有不良记录的、优秀注册会计师主持验资工作，假设违反上述要求，将承当责任。3、

26、会计师事务所及注册会计师资质证明等。4、会计师事务所为拟设立小额贷款公司的出资人出资出具的验资报告。申报材料十一：关于拟设立 县市 小额贷款公司出资人的法律意见书发起人应从所在设区市政府小额贷款公司领导小组办公室优选的律师事务所中自主选择一家。内容要求：1、发起人有无对出资设立小额贷款公司有影响的法律纠纷和法律诉讼。2、出资人之间是否存在关联关系的详细情况。关联标准可参考?股票上市规那么?和中国银监会?商业银行与内部人和股东关联交易管理方法?有关规定。3、在法律意见书中，律师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀律师主持核查工作。对提供的法律意见书的真实性负责，愿意承当相应的法律责任。4、律师事务

27、所机构及律师资质证明复印件。申报材料十二：拟设立公司选择营业场所的证明材料1、营业场所所有权或使用权的证明材料。营业场所租赁的，要提供租赁合同和出租方房产证复印件。自购的，提供购房合同或房产证复印件。2、 营业场所消防设施合格的证明材料。由当地消防部门出具的消防设施合格的证明。申报材料十三：拟任小额贷款公司主要负责人遵纪守法情况证明包括：1、县级工商部门出具的守法经营证明2、县级公安局出具的无违法犯罪证明3、县级人民银行分支机构出具的无不良信用记录证明申报材料十四： 拟设立公司注册资本金开户银行和帐号明细一、 拟设立公司开户银行和帐号明细开户银行银行账号账户性质备注二、 银行帐号查询委托书银行

28、帐号查询授权委托书委 托 人主发起人： 受 委 托 人：人民银行石家庄中心支行及拟设立公司所在地人行机构工作人员 根据?河北省人民政府关于小额贷款公司试点工作的实施意见?冀政202195号和?河北省小额贷款公司试点工作审批及管理暂行方法?的要求，为了便于小额贷款公司筹建立立审核备案工作的开展及监管部门的监管，现委托上列受委托人凭工作证和单位介绍信，按照开户银行的规定，查询我拟出资设立公司的银行帐号余额和资金流向等情况。特此委托。本委托书由省金融工作办公室、人民银行石家庄中心支行、拟设立公司所在地人行机构、开户银行、委托人各一份。委 托 人主发起人： (签名或盖章) 二_年_月_日申报材料十五：拟设立小额贷款公司创立有关资料河北省小额贷款公司联席会议办公室联系人：刘朝晖 ：0311