融资担保股份有限公司（客户企业名称）项目调查报告.doc

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1、市融资担保股份有限公司（客户企业名称）项目调查报告（试行讨论草样，）池（ ）字第（ ）号二一五年 月 日调查报告填写要求:1、调查报告中的事实和数字必须通过调查取得，不能虚构，建议留在工作底稿（ab角签字的工作底稿）。2、默认的数字单位为万元,比率为百分比,采用其他单位需要注明。3、重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。4、对调查报告要求的问题未能解答的，需要说明原因。5、调查报告样本的叙述顺序不能改变，但内容可以增加。6、调查员需要在调查报告的每一页右上指定位置签字（手写）。7、调查报告中增加的内容需要在目录中列出。调查方式：1、 实地调查序号时间地点调查内容接触人物联系方式

2、2、 其他方式（含重要关系人）第一部分 企业的基本情况一、申保企业法律地位企业全称隶属部门企业地址执照注册号执照有效期限最后一次年检时间法人代表年龄性别学历法人简历： 实际控制人年龄性别学历简历财务负责人年龄性别学历财务负责人简历：企业经营范围： 企业主营业务： 二、申保企业资本状况注册资本实收资本所有者权益股东名称注册地注册资金总资产承诺投资股权比例实际出资出资形式重要股东介绍： 三、直接融资表现（债券、私募、股权含上市等资本资产）融资方式上市地流通规模发行价发行时间最高价时间最低价时间现价复权价ABH分析：四、企业组织结构组织结构图：分析：第二部分 企业经营活动分析一、总体发展状况二、销售

3、情况（含营销政策或策略、客户战略和关系）产品目标市场生产期限销售额比例。客户地点关系期限销售额比例分析： 三、供应商供应商关系年限供应产品供应额比例分析： 四、生产活动（含实用专利或非专利技术）五、研究开发能力六、管理水平及激励机制（人力资源）七、重要事件提示第三部分 担保贷款用途及期限分析一、具体交易交易内容：交易合法性：交易合理性： 交易结构：二、资金周转业务流程描述： 资金转换周期： 相关环节：三、项目建设及固定资产购置（表格见附录）项目概况：项目现金流量分析： 贷款偿还期及债务覆盖率：敏感性分析：四、第一还款来源可靠性分析（对现金流测算）：第四部分 客户企业财务分析一、财务报表的选择二

4、、重要优惠政策三、重要会计科目说明1、货币资金分析：2、应收帐款帐龄一年以内一至二年二至三年三年以上金额比例主要欠款人金额比例欠款时间欠款原因分析：3、其他应收帐款主要欠款人金额比例欠款时间用途分析：4、存货类别主要内容购进时间帐面价值市场估价分析：5、长期投资：股权投资被投资企业名称地址经营范围股权比例投资额年收益率是否抵押债权投资债券发行企业名称地址经营范围到期时间投资额债券级别是否抵押分析： 6、固定资产机器设备名称原值折旧方法净值市场估价权属状况是否抵押房产名称原值折旧方法净值市场估价权属状况是否抵押分析：7、其他资产科目（重要性）8、银行借款及表外债务9、应付帐款帐龄一年以内一至二年

5、二至三年三年以上金额比例主要欠款人金额比例欠款时间欠款原因分析： 10、其他应付帐款主要欠款人金额比例欠款时间用途分析：11、其他重要负债科目四、赢利能力分析销售收入销售毛利率年份合计销售增长率分析： 年份营业利润销售利润投资收益净利润净利润增长率总资产利润率净资产收益率分析： 五、偿债能力分析年份流动比率速动比率资产负债率利息保障倍数负债/有形资产分析： 六、营运能力分析年份应收帐款周转天数存货周转天数总资产周转率固定资产周转率分析： 七、现金流量分析年份期初现金经营现金流量投资现金流量融资现金流量期末现金分析： 未来现金流量预测：财务状况总体评价： 第五部分 客户企业竞争能力分析（市场分析

6、）一、行业现状及发展趋势分析行业的供求现状： 行业内的主要竞争者：二、企业经营战略分析三、企业核心竞争能力分析（比较优势）第六部分 反担保措施分析一、保证保证人全称隶属部门保证人地址执照注册号执照有效期最后一次年检时间法人代表年龄性别学历注册资本实收资本所有者权益重要财务比率重要财务数据资产负债率总资产流动比率主营业务收入速动比率净利润总资产利润率经营现金流量应收帐款周转天数短期借款余额存货周转天数长期借款余额应付银行承兑汇票余额银行信贷登记系统查询结果查询日期银行借款余额对外担保余额银行承兑汇票及信用证余额其中为我行贷款担保余额保证合法性分析： 保证能力分析： 风险相关性分析： 保证可执行性分析：二、抵（质）押抵（质）押物介绍：抵（质）押合法性分析：抵（质）押物风险分析：三、其他担保方式（或创新锁定方式）依法按正常商业常规形式操作。第七部分 风险分析及风险防范措施一、风险分析市场风险： 生产风险： 财务风险： 法律风险：政策风险： 管理风险：反担保（抵押）风险： 二、风险防范措施建议第八部分基本分析结论一、同意（或不同意）担保的主要依据（）二、担保内容品种： 数量：期限： 反担保（抵、质押）措施：三、具体操作方案第九部分项目（客户）经理承诺人书说明：对调查真实负责。