基金从业考试题库精选5辑.docx

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1、基金从业考试题库精选5辑基金从业考试题库精选5辑 第1辑 依据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包括()。A、安全保管基金财产B、办理基金备案手续C、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D、按照规定召集基金份额持有人大会正确答案：B解析：基金托管人的职责“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。 证券监管机构的主要职责是（）。A.制定交易规则B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.维持公平而有秩序的证券市场正确答案：BCD 现实情况中，影响基金持有期间收益率计算的因素不包括（ ）。A.基金包含多个不同的证券，每个证券发放红利或利息的时间都不一样B.基金的投资者

2、在区间内会有申购和赎回，带来资金的进出C.在持有期间多次发放股利D.基金的历史收益率正确答案：D持有期间收益率=资产回报率+收入回报率，D项不直接影响持有期间收益率。 投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。此题为判断题(对，错)。正确答案： A方案在三年中每年年初付款100元，8方案在三年中每年年末付款100元，若利率为10%，则二者在第三年年末时的终值相差（ ）元。A.331B.313C.1331D.1331正确答案：AA方案在第三年年末的终值为：100(1+10%)3+(1+10%)2+(1+10%)=3641(元)，B方案在第三年年末的终值为：100(1+10%)2+(1

3、+10%)+1=331(元)，二者的终值相差：3641-331=331(元)。基金从业考试题库精选5辑 第2辑 不动产投资的类型不包括( )。A、地产投资B、商业房地产投资C、工业用地投资D、房地产投资信托答案：D解析： 本题考查不动产投资的类型。不动产投资的类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资、养老地产等其他形式的投资。选项D属于不动产投资的工具。 2022年1月3日的35远期利率指的是( )的利率。A.2022年4月3日至2022年6月3日B.2022年1月3日至2022年4月3日C.2022年4月3日至2022年7月3日D.2022年1月3日至2022年9月3日正确

4、答案：A 证券的市场价格受到很多因素的影响，其中属于内在价值因素的是( )。A、资本结构B、人为操纵C、心理或情绪D、成交量、价格和成本参考答案A 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金托管人。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：D基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。 下列关于QDII机制投资额度的规定，说法不正确的是（ ）。A.单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值10亿美元B.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元C.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇人投资本金D.在规定时间内未足

5、额汇入本金但超过等值2000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度正确答案：AA项，国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元。基金从业考试题库精选5辑 第3辑 “不能将鸡蛋放在一个篮子里”体现的证券投资基金特点是()A.收益稳定B.灵活转让C.分散风险D.专业理财正确答案：C 公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（ ）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立D.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜正确答案：D(P87)A、B、C三项都是基

6、金托管人的职责。 如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只（ ）。A.激进型基金B.活跃型基金C.防御型基金D.中立型基金正确答案：C(P339)如果某基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。 申请募集基金应提交的主要文件不包括()。A、招募说明书正式文本B、基金合同草案C、律师事务所出具的法律意见书D、基金募集申请报告正确答案：A解析：另外还有基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。 基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要

7、发起人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告。A：5 7B：5 5C：7 7D：7 5答案：B基金从业考试题库精选5辑 第4辑 股权投资基金()应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。A.基金托管人B.基金发起人C.基金管理人D.基金持有人答案：C 私募基金运行期间。基金合同发生重大变化。管理人应在( )个工作日内向基金业协会报告。A、10B、5C、2D、3正确答案：B解析：私募基金运行期间，基金合同发生重大变化。管理人应在5个工作日内向基金业协会报告。 内部控制的目标是在一定范围内( )经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降

8、低或消除D.转移正确答案：C解析：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。 下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。A.公司型基金不设董事会B.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小D.公司型基金依据基金合同营运基金正确答案：B(P2122)A选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权；C选项，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的权利相对较小；D选项，公司型基金依据投资公司章程营运基金。 一般来说，封闭式基金是在证券交易所进行交易的，而开放式

9、基金是投资者通过代销渠道向( )申购和赎回实现流通的。A、基金托管人B、中国结算公司C、基金管理人D、证券交易所正确答案：C基金从业考试题库精选5辑 第5辑 基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。A.基本管理制度B.部门业务规章C.业务操作手册D.内部控制大纲正确答案：D基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效()，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A.6个月以上不满1年B.1年以上不满10年C.10年以上D.15年以上正确答案：A解析：基金宣

10、传推介材料登载过往业绩的，应当符合：基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。 现代证券投资组合理论在金融资产投资管理运作中广泛使用，其创建人是( )。A、夏普B、法默C、罗斯D、马柯威茨答案：D 下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是()A.取得基金从业资格后就可以从事基金销

11、售活动B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格C.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度正确答案：A解析：从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 下列税目中，应缴纳个人所得税的是()。A.个人投资者买卖基金份额的收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前B.个人投资者从基金分配中取得的收入C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入D.个人投资者申购和赎回基金份额时取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前正确答案：C个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按照现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴。