基金从业历年真题和解答5篇.docx

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1、基金从业历年真题和解答5篇基金从业历年真题和解答5篇 第1篇 关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )A存在前端和后端收费两种模式B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减参考答案：A解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。 以下关于债券到期收益率的说法正确的是（）。A.描述债券到期收益率和到期期限之间关系

2、的曲线称为收益率曲线，用来描述利率期限结构B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低D.水平收益曲线是正和反转收益率曲线转换过程中出现第三种形态的收益率曲线，特征是长短期债券收益率不相等正确答案：A 假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有时间为半年，对应的赎回费率为05%，该H基金份额净值为150元，则其获得的净赎回金额为（ ）元。A.14925B.1493C.1495D.1500正确答案：A(JP18)赎回总金额=100050=1500(元)；赎回费用=150005%=75(

3、元)；净赎回金额=1500-75=14925(元) 私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）等行政监管措施。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责A.B.C.D.正确答案：D私募投资基金监督管理暂行办法规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施. 债券市场不包括（ ）。A.政府债券的发行市场

4、B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场正确答案：DD解析债券市场包括政府债券、公司(企业)债券、金融债券等的发行和流通市场。 克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是（ ）。A.股票B.基金C.债券D.期权正确答案：B基金作为一种投资工具克服了个人在财力、时间和知识上的不足，以极大的优势迅速发展，走出国界成为一种世界范围内的投资工具。 绝大多数开放式基金都会上市交易。A.正确B.错误正确答案：B 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了内部控制的有效性原则。此题为判断题(对，错)。正确答案：基金从业历年真题和解答5篇 第2篇

5、 私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起( )内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A、20个自然日B、20个工作日C、15个工作日D、15个自然日正确答案：B 私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第十三条规定，私募基金备案材料且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。A.提高B.下降C.无影响D.有影响、既不提高，也不下降正确答案

6、：B速动比率=(流动资产-存货)/流动负债原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货。这句话的意思是：存货增加，分子减少，流动负债增加，分母增加，所以速度比率减少。 实务中( )通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。.信托计划.资管计划.契约型基金.公司型基金A. 、B.、C.、D.、正确答案：A实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常均不作为课税主体，也无代扣代缴个税的法定义务，由投资者自行缴纳相应税收。 关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（ ）。A：是社会团体法人B：是自律性组织C：权力机构为全体会员组

7、成的会员大会D：理事会成员由证监会指定参考答案：D解析：D 项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。 股权投资基金就收益分配而言，主要在( )之间进行。A.投资者;托管人B.投资者;管理人C.管理人;托管人D.投资者;管理人;托管人正确答案：B解析：股权投资基金就收益分配而言，主要在投资者和管理人之间进行。考点：股权投资基金的利益分配方式 代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A.15%B.50%C.51%D.30%答案：D 现行中华人民共和国证券投资基金法为( )年修正。A.2022B.2022C.2022D.2022答案：B解析：现行中华人民共

8、和国证券投资基金法为2022年修正。 我国提供基金评价业务的公司不包括（）。A.晨星公司B.海通证券C.招商证券D.招商银行正确答案：D我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。基金从业历年真题和解答5篇 第3篇 关于非系统性风险，以下表述错误的是( )。A、当投资组合中的资产数量增加时，非系统性风险也一定增加B、非系统性风险可以分散化C、非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的D、非系统性风险又被称为特定风险答案：A解析：本题考查非系统性风险。非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的

9、。当投资组合中包含的资产数量增加时，每个资产在其中所占比重下降，那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了，并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。选项A错误。 使用跟量算法时，交易时间主要依赖( )。A、交易期间价格的波动幅度B、交易期间投资者的参与程度C、交易期间成交量的大小D、交易期间市场的活跃程度答案：D解析：本题考查算法交易简介。跟量算法，旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度。 关于股权投资基金宣传推介的方式，下列说法错误的是( )。A、目前，我国的股权投资基金

10、采取非公开方式募集B、基金管理人、基金销售机构不得通过公众传播媒体的方式，向不特定对象宣传推介C、不得通过讲座、报告会等方式向不特定对象宣传推介的要求，是为了防范变相公募D、禁止通过讲座、报告会、分析会等能够有效控制宣传推介对象和数量的方式，向事先已了解其风险识别能力和承担能力的“特定对象”宣传推介正确答案：D解析：本题考查股权投资基金宣传推介的方式。不禁止通过讲座、报告会、分析会、手机短信、微信、电子邮件等能够有效控制宣传推介对象和数量的方式，向事先已了解其风险识别能力和承担能力的“特定对象”宣传推介。 按照持有人权利的性质分类，权证可分为( )。A、认股权证与备兑权证B、股权类权证与债券类

11、权证C、认购权证与认沽权证D、美式权证、欧式权证、百慕大式权证参考答案C解析：本题考查权证。按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证与认沽权证。 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为312700023095元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为96645元，请问其折算比例是（ ）。A.106384925B.107384395C.092786407D.092765293正确答案：B(JP22)基金份额折算比例=(当日的基金资产净值当日的基金份额总额)(当日标的指数收盘值1000)，将题中数据代入公式，折算比例

12、=(953013057000)(966451000)=107384395。 以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是( )。A.财务尽职调查重点关注标的企业过去的财务业绩情况B.强调发现企业的流动性价值和潜在风险C.注重对企业未来价值和成长性的合理预测D.经常采用趋势分析和结构分析工具正确答案：B 基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特需诺比率()A.大于基金M的两倍B.是基金M的两倍C.等于基金M的特需诺比率D.小于基金M的两倍答案：A 关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是()。A、 股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验

13、B、 中小投资者对个股研究有较大的局限性C、 投资基金相比投资股票会有较高的收益D、 基金由专业投资机构进行管理和运作答案：C解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。基金从业历年真题和解答5篇 第4篇 合伙协议对财务会计制度的约定包括( )等事项。.记账.审计.季度、半年度、年度报告.会计年度.复制会计账簿的条件A、B、C、D、答案：A解析： 本题考查基金投资者与基金管理人的权利义务关系。合伙协议应对合伙企业的记账、会计

14、年度、审计、年度报告、查阅会计账簿的条件等财务会计制度事项作出约定。 证券是各类记载代表一定的权益的( )A、书面凭证B、法律凭证C、收入凭证D、资本凭证答案：B 基金业最常用的营业推广手段有( )。A.销售点宣传B.召开研讨会C.投资者交流D.特制品答案：ABC 假定某投资者打算在3年后获得133100元，年投资收益率为10%，那么他现在需要投资（ ）元。A.93100B.100000C.103100D.100310正确答案：B(P152)根据复利终值公式可以推算出复利现值的计算公式，PV=FV(1+i)n。FV表示终值，PV表示本金或现值。故本题中PV=133100(1+10%)3=100

15、000(元)。 基金信息披露的定期报告包括( )。A.年度报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告答案：A B C D （）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案：A金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。 目前，我国基金管理公司新增股东的出资( )不得转让。A、半年内B、一年内C、二年内D、公司存续期内正确答案：B解析：在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到

16、核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。 已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算 ( )。A、夏普指数B、特雷诺指数C、詹森指数D、信息比率正确答案：A 夏普指数=(基金的平均收益率-无风险收益率)/基金的标准差。基金从业历年真题和解答5篇 第5篇 风险溢价是为( )投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.以上所有正确答案：B考点：权益类证券。解析：风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率，即风险资产的期望收益率由两部分构成，用公式表示为：风险资产期望收益率=无

17、风险资产收益率+风险溢价 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告正确答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 (

18、 )是基金管理公司在进行买卖时向投资人收取的费用。A、佣金B、首次购买费C、销售附加费D、交易费答案：D 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。 中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌;货币供应量宽松，会推动股价上升。( )A.正确B.错误C.放弃答案：A 投资基金国际化的原因不包括()A.经济全球化B.证券市场国际化C.投资基金自身所具有的较强渗透力D.政府主导基金国际化进程答案：D 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A.日本B.美国C.瑞士D.德国正确答案：B美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。 ( )主要以控股方式投资于稳定成长期的企业。这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表，通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。A、母基金B、房地产基金C、并购基金D、成长基金正确答案：C解析：并购基金：主要以控股方式投资于稳定成长期的企业，这些企业通常可以提供连续三年以上的反映盈利能力或潜力的财务报表，通过企业内部重组和行业整合来帮助被收购企业确立市场地位。