基金从业考试题目下载7篇.docx

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1、基金从业考试题目下载7篇基金从业考试题目下载7篇 第1篇 系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括()。A.利率风险B.经营风险C.购买力风险D.政策风险正确答案：B系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。 ( )的长期收益率较低，并不适合长期投资。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金正确答案：D 基金费用的核算不包括（ ）的核算。A.申购费B.基金管理费C.基金托管费D.摊销费用正确答案：A基金费用主要包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般按日计

2、提，并于当日确认为费用。 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、系列基金正确答案：D考点：系列基金的概念。 基本分析的优点是( )A.能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单B.同市场接近，考虑问题比较直接C.预测的精度较高D.获得利益的周期短答案：A解析:基本分析主要是对公司的基本面进行分析，能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单。 关于风险分散化的说法，错误的是( )。A、若两种资产的收益具有同样的波动规律，则不允许卖空情况下两种资产组合后的风险不能被分散B、若两种资产的

3、收益具有相反的波动规律，则两种资产组合后的风险能被分散C、资产收益中的非系统性风险无法通过组合进行分散D、资产收益中的系统性风险无法通过组合进行分散答案：C解析：本题考查风险分散化。当投资组合的资产数量不断增加时，该投资组合所包含的非系统风险被分散，变得越来越小，但其系统性风险无法被分散，会大致保持稳定。因此当其资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险。 某封闭式基金2022年实现净收益-100万元，2022年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益( )万元。A.0B.200C.270D.180答案：D 股权投资基金投资项目在境内申报上市的流程中，推出研究报告，进行公司定

4、位和估值属于( )的主要内容。A、成立股份公司B、上市前辅导C、促销和发行D、股票上市及后续正确答案：C解析：股权投资基金投资项目在境内申报上市的流程中，促销和发行的主要内容包括审核通过后向交易所申请发行;推出研究报告，进行公司定位和估值;准备分析员说明会和路演;询价、促销;确定发行规模和定价范围。基金从业考试题目下载7篇 第2篇 中金所会员分为( )。A.结算会员B.全面结算会员C.特别结算会员D.交易会员正确答案：AD M方测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。A.十分不同B.大体相同C.无法比较D.一致正确答案：DM方测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。 有限合伙企业仅剩有限合伙人

5、的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。A、均应转为普通合伙企业B、转为普通合伙企业、解散C、解散、转为普通合伙企业D、均应解散正确答案：C解析：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。 李先生将其资金分别投向A，B，C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%;股票A的期望收益率为rA=14%，股票B的期望收益率为rB=20%，股票C的期望收益率为rC=8%;则该股票组合期望收益率为( )。A、15%B、15.2%C、15.3%D、15.4%正确答案：B解析：投资者持有的股票组合期望收益率r=+0.4rB0.4r

6、A+0.2rC=15.2%。 一般情况下，商业银行和证券公司为基金的当事人，前者充当基金管理人，后者充当基金托管人。此题为判断题(对，错)。正确答案：考11;见销售基础教材P57、61 一般来说，基金管理人的合规审核的程序不包括( )。A、制定合规审核机制B、合规审核处罚C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：(1)制定合规审核机制;(2)合规审核调查;(3)合规审核评价。 证券交易所的设立和解散，由( )决定。A、证监会B、中央银行C、股东大会D、国务院正确答案：D解析：证券交易所的设立和解散，由国务院决定。 当交易量放大时

7、，同样放大下单成交量的算法是（ ）。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案：C跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度。基金从业考试题目下载7篇 第3篇 （ ）个人投资者在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。A.三口之家中的中年人B.老年人C.已经成家但尚未生育的年轻人D.单身时期的年轻人正确答案：B个人投资者的预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等因素会影响投资者的投资需求和投

8、资决策，一般根据个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型。对老年人而言，投资的稳健、安全、保值最重要，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。 伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用（）股票价格指数编制方法。A.算术平均法B.几何平均法C.加权平均法D.特许氏加权法正确答案：B国际金融市场上有一部分较有影响力的股票价格指数是采用几何平均法编制的，其中以伦敦金融时报指数和美国价值线指数为代表。 证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金加计银行同期存款利息在( )天内退还给基金认购者。A、15B、30C、60D、90答

9、案：B 根据证券投资基金销售管理办法的规定，以下关于基金销售机构提供的“增值服务”的说法，正确的是( )。A.增值服务是基金销售机构在法律法规、基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案：B 金融资产分为( )和( )金融资产。A.债券类和股权类B.债券类和基金类C.股权类和基金类D.基金类和所有权类正确答案：A 1号私募投资基金合同指引适用于（）基金。A.开放式B.公司型C.合伙型D.

10、契约型正确答案：D1号私募投资基金合同指引适用于基金类型是契约型，2号私募投资基金合同指引适用于基金类型是公司型，3号私募投资基金合同指引适用于基金类型是合伙型。 基金的营销组合策略不包括（ ）。A.价格策略B.人员策略C.促销策略D.产品策略正确答案：A(JP130)基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。 下列有关国债基金的表述正确的是()A.由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者B.当市场利率下调时，国债基金的收益会上升C.当市场利率上调时，国债基金的收益会下降D.汇率不会影响国债基金的收益正确答案：ABC基金从业考

11、试题目下载7篇 第4篇 在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D(JP173)在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。 基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。（）答案：错误 股权投资基金投资于被投资公司股权，该被投资公司为中国境内设立的有限责任公司，以下关于被投资公司的董事会及董事会席位的说法错误的是( )。A.董事会成员应为3至30人B.股权投资基金拥有被投资公司的董事会席位可增强其

12、对被投资公司的治理的参与C.董事会席位条款是对被投资公司控制权分配的重要条款D.董事会决议的表决实行一人一票正确答案：A 下列关于合规管理的意义说法错误的是()。A、合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B、减少违规处罚导致的损失C、减少声誉风险导致的潜在损失D、减少基金持有人的损失正确答案：D答案解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。 关于基金认购份额的计算，下列正确的是( )。A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净

13、认购金额=认购金额/(1-认购费率)D.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率正确答案：B解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项C、D错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值，选项A错误。 若沪深300指数期货合约IF1503的价格是2149.6，期货公司收取的保证金是15%，则投资者至少需要( )万元的保证金。A.7.7B.8.7C.9.7D.10.7正确答案：C 基金因投资股票而带来的投资收益不包括（ ）。A.存款利息收入B.股票股利C.股票价差收入D.现金股利正确答案：A投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产

14、支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益。具体包括：股票投资收益；债券投资收益；资产支持证券投资收益；基金投资收益；衍生工具收益；股利收益等。 从投资角度来看，投资基金国际化的意义不包括（ ）。A.自由地选择投资地域和投资标的B.较大幅度地减少非系统性风险C.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益正确答案：B从投资角度来看，本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的，把握不同区域的投资机会，最大化基金投资者利益；同时资产规模的扩大，能使基金

15、管理公司以较少的单位成本获取较大的规模效益。B项属于从风险分散角度来看投资基金国际化的意义。基金从业考试题目下载7篇 第5篇 基金销售机构内部控制中的监察稽核人员对于( )应当向基金管理机构管理层或监管机构报告。A:异常交易情况B:巨额赎回情况C:重大安全隐患D:发现违法违规行为正确答案:A C D解析：考察监察稽核控制的内容。发现违法违规行为、异常交易情况或重大风险隐患应当向基金销售机构管理层或监管机构报告。 基金管理费率通常与基金规模（ ）。A.无法判断B.无关C.成正比D.成反比正确答案：D(JP77)基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金管理费率通常与风险成正比，

16、与基金规模成反比。基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。 ( )主要关注对各单只股票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期，以及股市大势、行业特征、细节市场的情况变化。A.积极型投资者 B.消极型投资者C.“自上而下”的积极型投资者 D.“自下面上”的积极型投资者答案：D 关于单位资产净值，下列说法错误的是( )。A、公募基金每天公布单位资产净值B、期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额C、利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑利息D、基金单位资产净值不受基金份额申购赎回的影响答案：C解析：本题考查基金收益率的计算。选项C

17、错误，利用基金单位资产净值计算收益率，只需考虑分红。 目前银行债券市场债券结算主要采用( )的方式。A.纯券过户B.见券付款C.见款付券D.券款对付正确答案：D 风险溢价是为( )投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率。A.风险偏好型B.风险厌恶型C.风险中立型D.以上所有正确答案：B考点：权益类证券。解析：风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率，即风险资产的期望收益率由两部分构成，用公式表示为：风险资产期望收益率=无风险资产收益率+风险溢价 关于佣金率的说法错误的是（ ）。A.证券公司对于不同的投资者会采用不同的交易佣金率B.投资者的资产或交

18、易量、交易方式、客户忠诚度等会影响交易佣金C.经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者要支付高佣金率D.对于自己的老客户，证券公司都会在佣金率上给予优惠正确答案：CAB两项，证券公司通常会设立一个全成本交易佣金率，在此基础上根据投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等调整交易佣金，最终确定每个投资者适用的实际交易佣金；C项，经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者会享受到低佣金率，而采用网上交易、电话交易等方式则优于现场交易；D项，对于自己的老客户，证券公司都会在佣金率上给予优惠。 对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。此题为

19、判断题(对，错)。正确答案：基金从业考试题目下载7篇 第6篇 私募投资涉及环节较多，为了降低投资风险则需要进行详细的( )，且对项目选择与评估产生极大影响。A、分析要素B、商业计划C、获取信息D、尽职调查正确答案：D解析：尽职调查对于项目选择与评估产生极大影响，也是降低投资风险的必要环节。 下列关于买断式回购，说法正确的是()。A.回购期间，交易双方可以现金交割B.回购期间，交易双方可以提前赎回C.可选择的结算方式为券款对付、见券付款和见款付券三种方式D.目前买断式回购的期限最长不得超过6个月正确答案：C买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回。目前买断式回购的期限最长不得超过91

20、天，具体期限由交易双方确定。 以下正确的是()A、基金资产60%以上投资于股票的为股票基金B、基金资产60%以上投资于债券的为债券基金C、仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D、基金资产只投资于其他基金份额的，为基金中的基金答案：C 基金因持有股票而带来的投资收益主要包括（）。A.衍生工具收益B.债券投资收益C.股利收益D.股票投资收益正确答案：CD基金因持有股票而带来的投资收益主要包括股利收益和股票投资收益。 债券价格与利率之间的反向关系是()性关系。A.锯齿线B.直线C.凹线D.凸线正确答案：D考7;见销售基础教材P180 我国债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币型基金的认购费一般为

21、( )。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍正确答案：B 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。A.50%B.60%C.80%D.100%正确答案：C(P95)基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。 有

22、限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据( )共同设立。A、基金合同B、招募说明书C、投资协议D、有限合伙协议正确答案：D解析：有限合伙基金由普通合伙人和有限合伙人依据有限合伙协议。基金从业考试题目下载7篇 第7篇 国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（ ）。A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略正确答案：CC解析国际上比较流行的投资组合保险策主要是对冲保险策。 针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容，

23、只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告正确答案：CC项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。 下列不属于基金客户服务原则的是( )。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则答案：A 私募投资基金募集行为管理办法中规定，募集机构在( )之内两次被采取加黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国甚基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。A.3年B.4年C.2

24、年D.1年正确答案：C私募投资基金募集行为管理办法中规定，募集机构在2年之内两次被采取加黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。 普通股股东的义务包括（）。A.遵守公司章程B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金C.每年定时参加股东大会D.审阅公司财务报表的真实性正确答案：AB 关于ETF，以下说法错误的是( )。A.申购ETF需要用现金像基金公司购买B.中小投资者一般不参与ETF的一级市场交易C.ETF本质上是一种指数基金D.ETF赎回时得到的是一篮子股票答案：A解析：ETF是实物申购。 投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是( )。A：共同投资、共享收益、共担风险的原则B：投资者享有股仅性收益C：投资基金运用现代信托关系原则D：投资基金的资金有专门用途答案：C 关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：C封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。