银行岗位考试题目下载7节.docx

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1、银行岗位考试题目下载7节银行岗位考试题目下载7节 第1节 在CFE系统2022版中，客户产品到期提醒支持以下()类产品。A.定期存款B.贷款C.理财产品、凭证式国债、储蓄式国债D.保险正确答案：ABCD 反洗钱培训对象包括()A.新员工B.一线人员C.中高级管理人员D.反洗钱岗位人员参考答案：ABCD不宜流通人民币在特殊情况下,可以对外支付。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误单位或个人主动申请的钱币藏品鉴定也可依据中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法办理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误下列哪些账户无需开展尽职调查。()A、中国境内事业单位、军队、武警部队、居委会、村

2、委会、社区委员会、社会团体开立的账户B、因不动产抵押贷款情况下，预留部分款项便于支付与不动产相关的税款或者保险开立的账户C、由中国境内军队、武装警察部队签发证件的现役军人、武装警察开立的账户D、因专为支付税款开立的账户E、因不动产或者动产的销售、交易或者租赁而开立的账户参考答案：ABCDE 按照办法规定，借款人营运资金需求的测算要素包括哪些：A.借款人经营规模和业务特征B.应收账款和存货C.固定资产折旧D.资金循环周期正确答案：ABD 网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的()。A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性参考答案：BC银行岗位考试题目下载7节 第2节我行理财类产品风

3、险等级与客户风险承受能力评级之间对应关系,稳健型投资者适合销售的产品风险等级为()A.低风险B.中低风险C.中等风险D.高风险答案：ABC()国务院批准成立了国务院反假货币工作联席会议制度。A.1996年B.1995年C.1994年参考答案：C 对符合条件的中小企业信用担保机构免征（ ）年营业税的税收优惠政策。A.一年B.二年C.三年D.四年正确答案：C 商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处()罚款。A.10万元以上50万元以下B.30万元以上100万元以

4、下C.50万元以上150万元以下D.50万元以上200万元以下正确答案：D 下哪些事项可引发商业银行操作风险。()A不完善或有问题的外部程序B不完善或有问题的内部程序C员工和信息科技系统D外部事件答案：BCD解析(出处)：商业银行操作风险管理指引第七条(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。根据公司法第121条,上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额30%的,也应当由股东大会做出决议,并经出席会议的股东所持表决权的()以上通过才行。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.全部参

5、考答案：C存货是企业的重要资产,其数量、质量、价格、流转速度决定了企业的经营能力,真实有效的存货信息能客观地反映了企业经营现状。存货核查的方式不包括以下哪项()。A.现场由经营者提供库存清单，了解存货构成情况(原材料、半成品、成品的占比)、存货的总价值B.留意存货的库存时间，包装是否已尘封，是否长期库存滞销商品;库存商品是否有明显的品牌标志，该品牌是否为客户所持有C.盘点存货时留意库存地点是否为客户租用。根据库存清单抽查其中部分占较大部分的货物，查验是否有作假现象D.向借款人咨询，现场询问借款人应收账款的总额、数期，占比较大的应收客户名称、金额、账龄参考答案：D银行岗位考试题目下载7节 第3节

6、 根据银行承兑汇票承兑业务贷后风险控制要点，要跟踪交易合同执行情况，收集相关发票，并注意核对是否与合同、银票的( )要素相吻合。A金额B收付款方C日期D资金流向参考答案：ABC倾斜晃动第二版欧元纸币,正面右侧的全息条部分会出现(),同时也会展现()。A.门窗图案B.欧罗巴头像C.手感线D.面额数字参考答案：ABD 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。()参考答案： 实现有效金融深化和创新的条件中, ( ) 是政府不该做的。A.政府应该或明或暗的充当某种市场参与者的角色以带动市场发展B.成为真正的以促进市场有效发展为最重要目标的市场管理者C.高效地履行

7、市场监督者的职能D.使政府的投融资及宏观调控需要更多地通过市场进行正确答案：A柜员使用操作员号时一人一号,仅限本人使用,午休和营业终了及时签退。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对 简述中华人民共和国反洗钱法规定的“双罚制”的具体含义?答：对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。银行办理跨境人民币结算业务需要履行反洗钱与反恐融资义务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位考试题目下载7节 第4节 对于原来无结汇经营资格的网点，在获得经营资格后，分行零售部需要在金融平台的分行零售部监控台上()维护。A.把该网点改设成“授权网点

8、”取消指定的代理网点B.把该网点改设成“授权网点”但不需要取消指定的代理网点C.把该网点的代理网点改设为另一个有资格的网点D.不需要做任何维护参考答案：A个人信息主体有权每年()次免费获取本人的信用报告。A.2B.4C.6D.8参考答案：A预防性的反洗钱法律规范的主要表现形式是什么?答案：行政性立法。 为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了关于防止利用银行系统洗钱的声明，开启了国际金融业反洗钱的先河。此题为判断题(对，错)。正确答案：为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了关于防止利用银行系统洗钱的声明，开启了国际金融业反洗钱的先

9、河。1990年版美元增加了防伪特征,包括安全线,缩微文字()此题为判断题(对，错)。答案：正确 上门收款协议确定次日入账的，在监控下由上门服务双人共同与业务主管和经办柜员(或管库员)按款项接收形态，卡点核对款项大数或核对封包个数，与上门服务登记簿核对，核对相符后签字。判断对错参考答案：正确作为进口地银行,我们可以为进口企业提供的融资产品有:进口开征、进口押汇和提货担保等。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确银行岗位考试题目下载7节 第5节 担保法规定，下列财产可以抵押的是:A.土地所有权B.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施C.

10、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权D.抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产正确答案：CD 客户申请办理漫游汇款兑付业务时，柜员的业务审核重点有哪些?本题答案：(1)申请书要素填写是否齐全，业务类型是否选择“支取”，漫游汇款号是否填写完整。(2)收款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。代理他人支取的，应同时出示代理人和被代理人的身份证件，并将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面。(3)客户要求支取现金的，是否符合人民银行现金管理的有关规定。代垫基金款项科目下设账户应防止资

11、金沉淀,挂账天数不得超过()个工作日。A、3B、5C、10D、30参考答案：D电子商业汇票票据号码共由()位数字组成。A.8位B.16位C.30位D.36位答案：C 邮储银行全体员工应当遵守()等保密行为守则。A.不擅自扩大国家秘密知悉范围B.不擅自扩大邮储银行商业秘密知悉范围C.不使用手机、普通电话机和传真机传输或谈论涉密信息D.不在不利于保密的场所谈论涉密信息正确答案：ABCD 我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照()进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。A.统一标准B.上级要求C.监管标准D.检查要求正确答案：A根据关于加强全省农村商业银行

12、员工贷款管理的意见,切实规范贷款用途。员工贷款仅限于()等用途。A.一次性购房B.购买非营运车辆、住房装修C.医疗、教育、旅游D.购置大宗耐用消费品参考答案：ABCD银行岗位考试题目下载7节 第6节 目前市面上流通美钞主要是金币券和银币券。此题为判断题(对，错)。正确答案： 金融机构应对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构报告重大事项应以重大事项报告书形式进行报送。紧急情况应在第一时间内电话报告,并应在知晓事件发生后12小时内通过传真、邮件、专人送达等形式补报书面材料。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确密码挂失、印鉴挂失可由

13、全行任一营业机构受理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错农信社发生重大信贷、操作风险事件的报告责任部门不包括()A、信贷管理部门B、风险管理部门C、稽核监察部门D、财务会计部门参考答案：D在我行人民币理财产品中,“财富系列”产品包括( )。A.日日升、月月升、鑫鑫向荣B.债券系列C.御享系列D.金种子系列参考答案：ABC根据广东华兴银行营运人员工作交接管理办法,单位营运负责人或网点授权主管的交接,因特殊原因无法满足监交职级要求的,交接单位可向上级营运管理部门报告,由上级营运管理部门通过书面方式(如OA审批、邮件等)指定一名人员负责监交,但因岗位调动或离职需办理的交接除外。()此题为判断题

14、(对，错)。参考答案：错银行岗位考试题目下载7节 第7节人民币纸币票面粘贴有胶带,无法在不损害票面的情况下除去,且有下列情形之一的,为不宜流通人民币:()A.票面出现一处粘帖物，粘贴物面积大于50mmB.票面出现一处粘帖物，粘贴物面积大于100mmC.票面出现多处粘帖物，粘贴物面积大于10mmD.票面出现多处粘帖物，粘贴物面积大于20mm参考答案：B 单位银行结算账户按用途分为哪几类?参考答案：单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户2和临时存款账户。 商业银行在进行大规模系统开发时，不需要信息科技风险管理部门和内部审计部门的参与。此题为判断题(对，错)。正确答案：

15、内部控制的设计有效性，是指为实现控制目标所必需的内部控制要素都存在并且设计恰当。()此题为判断题(对，错)。正确答案：指银行卡风险事件主要包括()。A、制卡信息发生泄露;空白成品卡在运输、保存、发放(移交)过程中发生丢失B、银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件;特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件;其他在银行卡业务运营中发生的风险事件正确答案：ABCD 违规类问题以()作为整改完成的标准。A.行为纠正到位B.风险控制到位C.责任追究到位D.行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位正确答案：D 被称为中国的“萨班斯”法案的是()。A.企业内部控制基本规范B.商业银行内部控制指引C.企业内部控制应用指引D.企业内部控制评价指引正确答案：A