金融业务场景模拟实训报告书.doc

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1、学号课 程 设 计20 20 学年第 学期题 目： 金融业务场景模拟实训-第*小组 教 学 系： 经济与管理系 专业班级： 国贸1121-2 指导教师： 谭瑛 学生姓名： 2016年 月 日课 程 设 计 任 务 书学生姓名专业班级国贸1121-2指导教师工作单位武汉理工大学华夏学院题目: 金融业务场景模拟实训-第*小组初始条件：硬件：计算机、光盘、软盘、投影仪等实验设备。软件：windows操作系统；Microsoft Office简体中文版。要求完成的主要任务:（包括设计计算、图纸绘制、程序编制、说明书撰写等具体要求）第一部分 金融面试礼仪场景模拟实训 每人针对自己毕业后想从事的金融行业中

2、具体岗位为自己设计一份个人简历，用于应聘金融相关岗位所用。最后完成相应的虚拟面试环节。通过设计个人简历来使学生达到毕业应聘时自我剖析，自我定位准确的目的，并让学生清楚了解金融行业中礼仪最基本的要求。要求学生详细清晰的写明个人情况，并针对金融相关专业与相关岗位所需去设计自己的求职简历，也可根据需要另外撰写一份求职信。要求最终提交“*个人简历”纸质版和电子版一份，字数不少于500字。第二部分 银行业务场景模拟实训该部分分为三个模块：（1）负债业务场景模拟：要求学生熟悉银行柜面业务的基本流程。涉与到的角色扮演主要有柜员、大堂经理、营业主管、客户等，通过负债业务的场景模拟，使学生掌握柜面业务的基本知识

3、、认识银行网点布置，培养诚实、热情的职业素养，熟悉银行柜面业务的工作流程等相关内容。（2）资产业务场景模拟：要求学生熟悉和了解信贷业务的基本流程和知识。具体又分为企业贷款、个人住房按揭贷款和汽车消费贷款三个子模块。涉与到的角色扮演主要有：信贷经理、信贷部主管、行长、客户等。通过资产业务场景模拟，使学生掌握信贷业务的基础知识和流程，了解贷款的分类和各种贷款政策与相关规则。（3）中间业务场景模拟：要求学生完成基金代售，了解基金的基础知识，以与银行基金认/申购的知识和柜面知识；熟悉银行办理基金业务的工作流程。涉与到的角色扮演主要有：柜员、客户、项目主管等。通过中间业务场景模拟，使学生掌握中间业务的种

4、类，以与各种中间业务办理的流程。 要求学生按照指定的场景模拟内容，根据自己模拟任职的银行，虚拟一名客户，1名学生负责模拟客户，详细列出客户的基本资料和需求；1名学生负责模拟柜员或客户经理，针对客户需求，为客户提供业务介绍、产品推荐、投资咨询等服务；1名学生负责相应的角色与调查分析，完成相关业务的调查分析报告。模拟实训后，提交相关指定业务的调查分析报告，报告内容包括：所分配的场景模拟业务的现状与存在的问题以与未来的发展趋势等。每份报告不少于800字。商业银行场景模拟任职分配表组号场景模拟名称角色1角色2角色31存款业务场景模拟柜员客户大堂经理2企业贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管3个人住房按

5、揭贷款场景模拟信贷员客户信贷部主管4汽车消费贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管5基金代售业务场景模拟柜员客户大堂经理6存款业务场景模拟柜员客户大堂经理7企业贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管8个人住房按揭贷款场景模拟信贷员客户信贷部主管9汽车消费贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管10基金代售业务场景模拟柜员客户大堂经理第三部分 金融营销场景模拟实训以小组为单位，3人一组完成以下任务。本项目的教学目标是要求学生对金融机构的客户服务、营销、维护与管理的基本理论与基本知识具备较为全面的了解，在工学交替、校内模拟练习和案例分析的基础上，真正理解“以客户为导向”的理念，真正掌握换位思考的思维方式，

6、努力寻求客户与金融机构的双赢，为今后从事金融服务与客户经理工作打下较为扎实的基础。它要以现代金融概论、经济学基础、金融产品等课程的学习为基础，也是进一步深化商业银行经营管理、金融服务与礼仪等课程的途径。要求学生开展银行卡营销业务，银行卡的类型可以是借记卡或者信用卡，营销对象不限。其中，借记卡是集存款、取款、转账、消费理财于一体的银行卡。既可以通存通取、支付结算、存款，还兼备电话银行、代收代付的功能。贷记卡即常说的信用卡，透支消费是其最大亮点。除此之外，许多银行针对特定人群推出了个性信用卡。相比借记卡，也有了更多附加功能。如广发银行的真情卡、中信银行(601998,股吧)的魔力信用卡和招行的瑞丽

7、联名信用卡等。瑞丽联名信用卡的持卡人开通信用卡就可成为瑞丽俱乐部的会员，享受会员优惠；广发银行推出过刷卡满一定金额就可获赠双倍积分、换领礼品的活动。还有银行推出吸引年青人的信用卡，如DIY卡、Hello kitty卡、snoopy卡等。要求学生按照指定的银行任职，根据自己模拟任职的银行，自选该银行目前正在发行的任意一种银行卡，根据银行卡的功能，自行确定营销对象，并针对自己选定的银行卡，设计银行卡市场调查问卷，自行寻找10位客户完成10份问卷调查，并对回收的问卷进行分析，撰写*银行卡市场营销计划书（字数500字以上）。最后，以课程设计指导老师作为虚拟客户，开展银行卡营销业务。模拟实训后，提交金融

8、营销场景模拟实训报告，报告要求包括三部分内容：（1）*银行卡市场调查问卷；（2）*银行卡市场营销计划书；（3）*银行卡营销业务工作汇报，总字数不少于800字。课程设计报告书的撰写要求：要求学生将前期调研资料和课程设计过程整理成报告，完成课程设计报告书的撰写。报告以小组为单位提交，每个部分的分组要求各不相同，请根据老师的分组要求，以小组为单位提交一份三报告。一份完整的课程设计报告书包括六部分： *个人简历（字数500字以上，不分组完成，每人提交一份） 商业银行业务调查分析报告（字数800字以上，分组完成，每组提交一份） 金融营销场景模拟实训报告（字数800字以上，分组完成，每组提交一份）以上报告

9、，仅第一份报告（*个人简历）要求每人提交一份，并将其装订在课程设计报告书中，置于最后一页“课程设计成绩评定表”的前面； 以上全部内容全部要求用A4纸打印，并按照以上顺序和要求装订提交。时间安排： 学时课程内容理论教学第一部分 金融礼仪场景模拟实训1.5天第二部分 银行业务场景模拟实训1.5天第三部分 证券业务场景模拟实训1.5天第四部分 保险业务场景模拟实训1.5天第五部分 金融营销场景模拟实训1天课程设计答辩或质疑1天合 计8天指导教师签名： 日期： 教研室主任签名： 日期： 金融业务场景模拟实训课程教学大纲课程名称：金融业务场景模拟实训/ Simulation Training in Fi

10、nancial Business Practice课程类别：专业课学时/学分：2周/2学分开课单位：经济与管理系国际经济与贸易教研室开课对象：国际经济与贸易专业（本科）选定教材：金融业务场景模拟实训指导书参 考 书：金融综合业务实验，王俊籽，山东人民出版社，2013年。 金融业务综合实训教程，王英姿，吴爱民，陈艳，清华大学出版社，2014年。 保险业务实训教程，李颖，吴迪，东北财经大学出版社，2014年。一、课程的性质、目的与任务1课程性质：金融业务场景模拟实训是通过角色扮演模拟商业银行、证券公司、保险公司等金融机构的经营过程，营造真实经营的市场竞争环境，让学员体会金融机构经营场景，训练学生的

11、实际业务能力。课程体现以就业为导向的“岗位实训模式”。该实训可将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。凸显“与现实工作的零距离”，开阔学生视野，扩大知识领域，改善学习环境，使学生通过实践提高适应金融行业工作的综合素质，深切感受金融理论对实践的指导意义，从而深刻领悟实践与理论相结合所带来的成就与意义。2课程目的：通过本课程的学习，要求学生能够养成良好的金融行业职业习惯。要求学生通过构建仿真的环境、按实际金融机构工作的操作规范和业务流程设置仿真的岗位，通过角色扮演、协同工作以与角色轮换以让学生从大体上把握当金融机构面对不

12、断变化的宏观经济环境时的经营之道，并系统了解金融机构相关岗位所需的技能，同时使学生在校期间就养成按金融机构业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。3教学任务：本课程的教学任务是通过课程设计来验证和使用理论教学的基本理论，通过体验式实践演练和模拟，加强学生创造能力的培养，让学生清楚岗位（角色）的任务，使学生学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力，训练学生的实际业务操作能力，为学生走向社会提供一个理论结合实际的实训环境，提升学生综合就业能力。二、课程设计内容与基本要求第一部分 金融面试礼仪场景模拟实训 每人针对自己毕业后想从事的金融行业中具体岗位为自己设计一份个人

13、简历，用于应聘金融相关岗位所用。最后完成相应的虚拟面试环节。通过设计个人简历来使学生达到毕业应聘时自我剖析，自我定位准确的目的，并让学生清楚了解金融行业中礼仪最基本的要求。要求学生详细清晰的写明个人情况，并针对金融相关专业与相关岗位所需去设计自己的求职简历，也可根据需要另外撰写一份求职信。要求最终提交“*个人简历”纸质版和电子版一份，字数不少于500字。第二部分 银行业务场景模拟实训该部分分为三个模块：（1）负债业务场景模拟：要求学生熟悉银行柜面业务的基本流程。涉与到的角色扮演主要有柜员、大堂经理、营业主管、客户等，通过负债业务的场景模拟，使学生掌握柜面业务的基本知识、认识银行网点布置，培养诚

14、实、热情的职业素养，熟悉银行柜面业务的工作流程等相关内容。（2）资产业务场景模拟：要求学生熟悉和了解信贷业务的基本流程和知识。具体又分为企业贷款、个人住房按揭贷款和汽车消费贷款三个子模块。涉与到的角色扮演主要有：信贷经理、信贷部主管、行长、客户等。通过资产业务场景模拟，使学生掌握信贷业务的基础知识和流程，了解贷款的分类和各种贷款政策与相关规则。（3）中间业务场景模拟：要求学生完成基金代售，了解基金的基础知识，以与银行基金认/申购的知识和柜面知识；熟悉银行办理基金业务的工作流程。涉与到的角色扮演主要有：柜员、客户、项目主管等。通过中间业务场景模拟，使学生掌握中间业务的种类，以与各种中间业务办理的

15、流程。 要求学生按照指定的场景模拟内容，根据自己模拟任职的银行，虚拟一名客户，1名学生负责模拟客户，详细列出客户的基本资料和需求；1名学生负责模拟柜员或客户经理，针对客户需求，为客户提供业务介绍、产品推荐、投资咨询等服务；1名学生负责相应的角色与调查分析，完成相关业务的调查分析报告。模拟实训后，提交相关指定业务的调查分析报告，报告内容包括：所分配的场景模拟业务的现状与存在的问题以与未来的发展趋势等。每份报告不少于800字。商业银行场景模拟任职分配表组号场景模拟名称角色1角色2角色31存款业务场景模拟柜员客户大堂经理2企业贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管3个人住房按揭贷款场景模拟信贷员客户信

16、贷部主管4汽车消费贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管5基金代售业务场景模拟柜员客户大堂经理6存款业务场景模拟柜员客户大堂经理7企业贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管8个人住房按揭贷款场景模拟信贷员客户信贷部主管9汽车消费贷款业务场景模拟信贷员客户信贷部主管10基金代售业务场景模拟柜员客户大堂经理第三部分 证券业务场景模拟实训 以小组为单位，3人一组完成以下任务。本项目的教学目标是通过“证券市场整体走势分析”、“证券市场板块热点分析”、“个股选择和走势研判”、“实时行情解析”、“投资策略”等情境模拟，使学生具备从事客户经理、分析师、证券管理员、等岗位的基本知识、基本规程、基本技能和综合技能，

17、在教学中突出对学生的业务规程的教学和训练，并结合基本业务点的训练，增强学生证券投资分析实际操作能力的培养，以提高学生的岗位适应能力，为学生实习打下良好的基础，毕业后能够胜任相关工作。要求学生按照指定的证券公司任职，根据自己模拟任职的证券公司，虚拟一名客户，1名学生负责模拟客户，详细列出客户的基本资料和投资需求；1名学生负责模拟客户经理，针对客户需求，为客户提供业务介绍、产品推荐、投资咨询等服务；1名学生负责投资分析，针对客户需求，为客户提供证券投资分析。模拟实训后，要求学生提交证券业务场景模拟实训报告，报告要求包括三部分内容：（1）客户资料分析；（2）客户经理工作汇报；（3）证券投资分析报告，

18、总字数不少于800字。实训小组模拟任职分配表组号商业银行证券公司保险公司1农业银行中信证券中国人寿2工商银行海通证券中国人保3中国银行广发证券中国太平4建设银行招商证券新华保险5招商银行国泰君安中国平安6交通银行国信证券泰康保险7兴业银行华泰证券太平洋保险8中信银行银河证券合众人寿9民生银行中信建投中德安联10邮政储蓄银行光大证券中国信诚第四部分 保险业务场景模拟实训 以小组为单位，3人一组完成以下任务。要求学生分析各小组指定的保险公司人寿保险业务的情况，找出该公司的人寿业务产品与其他公司的产品相比，其优势体现在哪些方面，并找出与社会保险中养老保险业务的区别，撰写一份“*公司人寿产品分析”的相

19、关分析报告。根据指定保险公司的人寿产品业务，选择以下任意一个主题情景，包括“资源开拓客户资源拓展与客户筛选技巧”、“介绍保险产品一线成金电话沟通技巧”、“说服客户化解客户拒绝的技巧”、“销售拜访陌生拜访的交谈技巧”、“攻克客户化解难题客户疑义的技巧”、“把握时机保证成交促成签约的技巧”、“服务至上靠服务去创造业绩的技巧”、“抓住大客户开拓高额保单的技巧”，进行情景模拟，并完成一份保险业务场景模拟报告，字数800字以上，报告要求记录保险业务场景模拟的主题、对话、营销目的、营销手段等。要求学生按照分配的情景模拟案例，分饰不同角色，通过模拟仿真的环境，按照保险从业者的职业道德和职业行为规范去分析完成

20、各项任务，最后提交保险业务场景模拟报告，以增强学生的保险服务意识，培养学生掌握保险推销技巧，提高保险推销过程中客户沟通的能力。第五部分 金融营销场景模拟实训 以小组为单位，3人一组完成以下任务。本项目的教学目标是要求学生对金融机构的客户服务、营销、维护与管理的基本理论与基本知识具备较为全面的了解，在工学交替、校内模拟练习和案例分析的基础上，真正理解“以客户为导向”的理念，真正掌握换位思考的思维方式，努力寻求客户与金融机构的双赢，为今后从事金融服务与客户经理工作打下较为扎实的基础。它要以现代金融概论、经济学基础、金融产品等课程的学习为基础，也是进一步深化商业银行经营管理、金融服务与礼仪等课程的途

21、径。要求学生开展银行卡营销业务，银行卡的类型可以是借记卡或者信用卡，营销对象不限。其中，借记卡是集存款、取款、转账、消费理财于一体的银行卡。既可以通存通取、支付结算、存款，还兼备电话银行、代收代付的功能。贷记卡即常说的信用卡，透支消费是其最大亮点。除此之外，许多银行针对特定人群推出了个性信用卡。相比借记卡，也有了更多附加功能。如广发银行的真情卡、中信银行(601998,股吧)的魔力信用卡和招行的瑞丽联名信用卡等。瑞丽联名信用卡的持卡人开通信用卡就可成为瑞丽俱乐部的会员，享受会员优惠；广发银行推出过刷卡满一定金额就可获赠双倍积分、换领礼品的活动。 还有银行推出吸引年青人的信用卡，如DIY卡、He

22、llo kitty卡、snoopy卡等。要求学生按照指定的银行任职，根据自己模拟任职的银行，自选该银行目前正在发行的任意一种银行卡，根据银行卡的功能，自行确定营销对象，并针对自己选定的银行卡，设计银行卡市场调查问卷，自行寻找10位客户完成10份问卷调查，并对回收的问卷进行分析，撰写*银行卡市场营销计划书（字数500字以上）。最后，以课程设计指导老师作为虚拟客户，开展银行卡营销业务。模拟实训后，提交金融营销场景模拟实训报告，报告要求包括三部分内容：（1）*银行卡市场调查问卷；（2）*银行卡市场营销计划书；（3）*银行卡营销业务工作汇报，总字数不少于800字。 课程设计报告书的撰写要求：要求学生将

23、前期调研资料和课程设计过程整理成报告，完成课程设计报告书的撰写。报告以小组为单位提交，每个部分的分组要求各不相同，请根据老师的分组要求，以小组为单位提交一份报告。一份完整的课程设计报告书包括六部分：*个人简历（字数500字以上，不分组完成，每人提交一份）商业银行业务调查分析报告（字数800字以上，分组完成，每组提交一份）证券业务场景模拟实训报告（字数800字以上，分组完成，每组提交一份）保险业务场景模拟报告（字数800字以上，分组完成，每组提交一份）金融营销场景模拟实训报告（字数800字以上，分组完成，每组提交一份）以上报告，仅第一份报告（*个人简历）要求每人提交一份，并将其装订在课程设计报告

24、书中，置于最后一页“课程设计成绩评定表”的前面；第二至第五份报告，全部要求分组提交，每组在封面上写明自己的小组编号和成员姓名、班级、学号，然后将第二至第五份报告，按照顺序装订成册，统一提交。以上全部内容全部要求用A4纸打印，并按照以上顺序和要求装订提交。三、学时分配进度要求 学时课程内容理论教学第一部分 金融礼仪场景模拟实训1.5天第二部分 银行业务场景模拟实训1.5天第三部分 证券业务场景模拟实训1.5天第四部分 保险业务场景模拟实训1.5天第五部分 金融营销场景模拟实训1天课程设计答辩或质疑1天合 计8天四、其它教学环节与考核方式1.设计说明书要求一套完整的课程设计说明书主要包括：A.封面

25、；B.课程设计任务书；C. 课程设计报告书正文等。课程设计说明书一律左侧装订，装订顺序为：封面课程设计任务书金融业务场景模拟实训课程教学大纲所有的报告课程设计成绩评定表。2.图纸（或其它）要求课程设计报告书撰写的格式要求：统一采用A4幅面纸张打印。打印格式要求为：a.页边距：上2.5cm，下2.5cm，左右空2cm（靠装订线一侧增加0.5cm空白用于装订）。页眉1.5cm，页脚1.75cm，页码标注在页脚居中放置；b.字体和字号：所有报告的题目用黑体三号字；一级标题（1）：小三号黑体；二级标题（1.1）：四号黑体；三级标题（1.1.1）：小四号黑体；正文用宋体小四号字；全文1.5倍行距。3.评

26、分标准本课程设计的成绩考核综合考虑学生平时表现与课程设计结束后提交的课程设计报告书，最终成绩采取五级评分制，即“优秀”，“良好”，“中等”，“与格”，“不与格”五个等级。五、大纲说明为指导金融业务场景模拟实训课程教学，特制订本大纲。大纲的各项规定可以作为金融业务场景模拟实训课程教学安排、教材编写与教学质量检查的依据。课程设计成绩评定表姓 名专业班级国贸1121-2课程设计题目：金融业务场景模拟实训-第*小组课程设计答辩或质疑记录：1、简历在应聘中的重要作用是什么？2、信用卡的作用是什么？3、保险的职能是什么？以上三个题目要求手写答案！成绩评定依据：最终评定成绩（以优、良、中、与格、不与格评定）第一部分成绩：第二部分成绩：第三部分成绩：平均成绩：最终评定成绩： 指导教师签字： 日期：