证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇.docx

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1、证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第1篇按照证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行），适当性管理主要包括以下（ ）安排。全面了解客户全面计算收益对产品或服务分级适当性匹配A.B.C.D.答案：C解析：适当性管理主要分为三大安排：全面了解客户，对产品或服务分级，适当性匹配。下列关于证券公司违反规定委托他人代为买卖证券的处理处罚办法正确的有（ ）。没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3

2、万元以上10万元以下的罚款A.B.C.D.答案：B解析：考查证券公司违反自营业务相关规定的法律责任。 根据证券公司监督管理条例第八十三条的规定，证券公司委托他人代为买卖证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。自愿公正公平诚实信用A.B.C

3、.D.答案：D解析：考点：本题考查从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或下跌，两种头寸的盈亏情况是（ ）。A.盈亏恰好抵销B.盈大于亏C.盈小于亏D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析答案：A解析：若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏恰好抵销，使套期保值者避免承担风险损失。某市房地产主管部门领导王大伟退休后，与其友张三、李四共同出资设立一家房地产中介公司。王大伟不想让自己的名字出现在公司股东

4、名册上，在未告知其弟王小伟的情况下，直接持王小伟的身份证等证件，将王小伟登记为公司股东。根据公司法律制度的规定，下列表述中，正确的是（）。A.公司股东应是王大伟B.公司股东应是王小伟C.王大伟和王小伟均为公司股东D.公司债权人有权请求王小伟对公司债务承担相应的责任答案：A解析：（1）选项ABC：被冒名人王小伟根本就不是“股东”，也不属于“名义股东”；（2）选项D：公司债权人无权请求被冒名人王小伟对公司债务承担责任。证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第2篇下列不属于基金托管人义务的是()。A.保管基金资产B.保管与基金有关的重大合同及有关凭证C.保存基金的会计账册、记录15年以上D.执行基金

5、管理人的投资指令答案：C解析：基金托管人的义务包括：(1)保管基金资产。(2)保管与基金有关的重大合同及有关凭证。(3)负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。以下关于监事会的说法中正确的是（ ）。A.监事会必须设立主席和副主席B.监事会主席和副主席是监事会的召集人C.监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助D.对董事、高级管理人员违反法律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开董事会，并向董事会提出专项议案答案：C解析：监事会应当设主席，可以设副主席；监事会主席是监事会的召集人；对董事、高级管理人员违反法

6、律法规严重损害客户利益的行为，监事会应当提议召开股东（大）会，并向股东（大）会提出专项议案。按照证券法第二百条规定，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或者工作人员，（ ），并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A.给予警告；20B.撤销证券从业资格；10C.责令改正；20D.给予警告；10答案：B解析：故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或者工作人员，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。按照产品形态，金融衍生工具可以分为( )。 A、交易所交易的衍生工具和场外交易市场

7、交易的衍生工具B、独立衍生工具和嵌入式衍生工具C、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具D、金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换答案：B解析：金融衍生工具可以按照基础工具的种类、风险一收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类。其中，根据产品的形态，金融衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A项是根据交易场所的分类；C项是从基础工具分类角度的分类；D项是从其自身交易的方法和特点的分类。（ ）负责统一为证券公司、期货公司等股票期权经营机构分配、发放投资者衍生品合约账户号码。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.证券登记结算机构D.证券交易所答案：C解析：证券登记结算机

8、构负责统一为证券公司、期货公司等股票期权经营机构分配、发放投资者衍生品合约账户号码。证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第3篇一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（ ）。A.股票B.公司债券C.政府债券D.可转换债券答案：C解析：政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（ ）。 A、不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司 B、扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中 C、保护原股东的权益及其对公司的控制权 D、增强证

9、券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金答案：D解析：可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。（ ）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究

10、其刑事责任。发行人证券公司证券服务机构投资者A.B.C.D.答案：B解析：考查证券发行与承销管理办法第三十七条，都正确。效力期限内的诚信信息根据性质可以分为（）。公开信息封闭信息半公开信息有限公开信息A.、B.、C.、D.、答案：D解析：效力期限内的诚信信息根据性质分为公开信息和有限公开信息。证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，有（ ）情形的，中国证监会应当从重处理。连续或者多次违反该规定违反该规定后及时报告涉及金额较大曾为公职人员A.B.C.D.答案：C解析：违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的从重处理情形，违反规定能及时报告不属于从重处理情形

11、。证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第4篇根据上海证券交易所股票上市规则，上市公司披露的定期报告不包括（ ）。?A：年度报告B：中期报告C：季度报告D：临时报告答案：D解析：根据上海证券交易所股票上市规则，上市公司披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。人们为了比较精确地度量风险，引入（ ）。A.名义值法B.敏感性分析方法C.波动性测量D.敏感性和波动性测量答案：D解析：最早的风险计量方法是名义值法。人们为了比较精确地度量风险，引入敏感性和波动性测量。根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（ ）。A.应当具有证券承销与保荐业务资格B.应当具有证

12、券经纪业务资格C.应当具有证券自营业务资格D.应当具有代理销售业务资格答案：A解析：根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是应当具有证券承销与保荐业务资格。以下属于证券公司投资银行类业务的是（ ）。承销与保荐上市公司并购重组财务顾问公司债券受托管理受托投资管理非上市公司推荐资产证券化A.B.C.D.答案：D解析：受托投资管理业务不属于投资银行类业务。债券与股票的区别有（ ）。权利不同目的不同主体不同期限不同A.B.C.D.答案：D解析：债券与股票的区别有：权利不同、目的不同、主体不同、期限不同、收益不同、风险不同。证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第5篇

13、（2022年）对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（ ）企业所得税。A.征收B.暂不征收C.减免D.第一年免征答案：B解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。设立有限责任公司，应当由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请名称预先核准，预先核准的公司名称保留期为()个月。A.1B.3C.6D.12答案：C解析：设立有限责任公司，应当由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请名称预先核准，预先核准的公司名称保留期为6个月。基金资产总值是指基金所拥有的（ ）所形成

14、的价值总和。I各类证券的价值银行存款本息基金应收的申购基金款其他投资A.、B.、C.I、D.I、答案：C解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和；基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。下列关于集合计划资产独立性的表述，正确的是（）。集合计划资产独立于证券公司，资产托管机构和份额登记机构的自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产不属于其破产财产证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产属于其清算财

15、产A、B、C、D、答案：A解析：根据证券公司集合资产管理业务实施细则第六条，集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产。证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入其自有资产。证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产。在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。A.行业竞争结构B.行业可持续性C.抗外部冲击的能力D.行业估值水平答案：B解析：技术及其他因素的变化有可能终结某些行业的发展。证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第6篇

16、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（ ）。A.金融市场信息不对称B.利率的影响C.托宾q值D.汇率的影响答案：A解析：由于金融市场信息不对称，引起利率上升和实际经济下滑的货币紧缩政策会导致企业资产负债表恶化，引起包括代理成本在内的企业融资成本的上升，造成企业投资减少。下面有关公募基金向公众发布宣传推介材料，说法错误的是（ ）。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见基金宣传材料可以预测基金的证券投资业绩基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推荐某只或者某几只基金基金推介材料可以登载个人的推荐性文字A.B.

17、C.D.答案：C解析：公募基金向公众发布宣传推介材料的相关要求。储蓄国债与记账式国债的不同之处在于( )。 记账方式不同发行利率确定机制不同流通或变现方式不同到期前变现收益预知程度不同 A、.B、.C、.D、.答案：B解析：储蓄国债与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有以下不同之处：发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；到期前变现收益预知程度不同。下列不属于证券公司首席信息官的任职条件的有（ ）。A.从事信息相关工作20年以上，其中从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年。B.从事信息相关工作10年以上，从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3年。C.证券监管机构

18、、证券基金业自律组织任职8年以上。D.最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施。答案：A解析：考点：证券公司首席信息官的任职条件。证券公司应当指定一名熟悉证券、基金业务，具有信息技术相关专业背景、 任职经历、履职能力的高级管理人员为首席信息官，由其负责信息技术管理工作，并具备下列任职条件： 1.从事信息技术相关工作10年以上，其中证券、基金行业信息技术相关工作年限不少于3年（所以A不属于，答案选A）；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职8年以上；2.最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或釆取重大行政监管措施；3.中国证监会规定的其他条件。下列关于股权类期货的说法中，正确

19、的有( )。股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险的需要而产生的股票期货均实行现金交割部分上市交易的股票没有期货交易 A、.B、.C、.D、.答案：D解析：证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第7篇财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（ ）管理。A.注册制B.许可证C.事前报备D.事后备案答案：B解析：财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。证券公司监督管理条例证券公司治理准则对证券公司董事会的设置和议事规则作出了具体的规定，以下规定中错误的是（

20、）A.内部董事人数不得超过董事人数的1/2B.证券公司可以聘请外部专业人士担任董事C.证券公司董事会每年至少召开一次会议D.董事会会议所作决议须经过无关联关系董事过半数通过答案：C解析：证券公司董事会每年至少召开两次会议。在区域性股权市场中，投资者买入后卖出或卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。A.2B.3C.5D.7答案：C解析：在区域性股权市场发行或转让证券的，不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行证券转让，投资者买入后卖出或者卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于5个交易日。下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有()。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大

21、会，理事会为其执行机构中国证券业协会实行会员负责制中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司特别会员包括加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等A.B.C.D.答案：C解析：考查中国证券业协会的组织机构。错误中国证券业协会实行会长负责制。中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。中国证券业协会实行会长负责制。中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员。法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司；普通会员是依法从事证券市场相关业务的证券投资咨询机构、证券

22、资信评级机构、证券公司私募投资基金子公司、证券公司另类投资子公司等机构；特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所，金融期货交易所，证券登记结算机构，证券投资者保护基金公司，融资融券转融通机构，各省、自治区、直辖市、计划单列市的证券业自律组织，依法设立的区域性股权市场运营机构，以及协会认可的其他机构；观察员是指申请加入中国证券业协会的依法从事证券市场相关业务的信用增进机构、债券受托管理人、网下机构投资者、境外证券类驻华代表处等机构。下列不属于担任基金托管人的条件的是（ ）。A.设有专门的基金托管部门B.有安全保管基金财产的条件C.有完善的内部稽核监控制度D.注册资本应当是货币资本答案：D解

23、析：根据中华人民共和国证券投资基金法第三十三条的规定，担任基金托管人，应当具备下列条件：(1)净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第8篇证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于( )，期限不超过(

24、 )个月。A: 10%、3B: 20%、6C: 30%、3D: 50%、6答案：D解析：证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。A.证券监督管理委员会B.中国证监会C.中国证券业协会D.司法部答案：B解析：证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。将金融市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是（ ）。A.交易工具B.组织方式C.交割方式D.辐射地域答案：D解析：将金融

25、市场划分为国际金融市场和国内金融市场的标准是辐射地域。证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向中国证监会派出机构备案，备案材料包括（）。合作内容起止时间版面安排或者节目时间段项目负责人A.B.C.D.答案：D解析：证券投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向证监会派出机构备案，备案材料包括：合作内容、起止时间、版面安排或者节目时间段、项目负责人等，并加盖双方单位的印鉴。按照企业破产法第一百三十四条的规定，证券公司不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务的，（

26、）可以向人民法院提出对证券公司进行重整或者破产清算的申请。A.持有证券公司5%以上股权的股东B.国务院金融监督管理机构C.国务院证券监督管理机构D.债权人答案：B解析：证券公司不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务的，国务院金融监督管理机构可以向人民法院提出对证券公司进行重整或者破产清算的申请。证劵从业( 新 )考试真题及详解9篇 第9篇下列说法，错误的是（ ）。A.证券公司及证券营业部违反关于加强证券经纪业务管理的规定的，由中国证监会及其派出机构视情况依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理其行政许可有关的文件、责令处分相关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施B.对于证券

27、公司违反证券公司开立客户账户规范的，中国证监会视情节轻重采取相关措施C.对于证券公司违反中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的，中国结算公司视情节轻重采取相关措施D.对于证券公司违反上海证券交易委员会管理规则深圳证券交易委员会管理规则的，上海、深圳证券交易所视情况采取措施答案：B解析：对于证券公司违反证券公司开立客户账户规范的，中国证券业协会视情节轻重采取相关措施。风险管理的基本流程包括（ ）、风险管理监督与改进。风险管理信息的初步收集制定风险管理策略风险补偿提出和实施风险管理解决方案A.、B.、C.、D.、答案：D解析：风险管理的基本流程包括风险管理信息的初步收集、风险评估、制定风险

28、管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进五个方面。下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让的私募产品的结算管理的说法中，有误的是（ ）。A.收付双方的结算账户都是同一证券公司第三方存管账户的，证券公司可以根据结算需要在收付双方资金账户之间进行资金划转B.收付双方的结算账户均不是第三方存管账户的，开展结算业务的机构可以通过报价系统或者中国证监会认可的其他机构为收付双方办理资金结算业务C.付款方或收款方的结算账户是证券公司第三方存管账户、对结算账户不是该证券公司第三方存管账户的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户

29、资金划付D.证券公司与其第三方存管客户发生交易的，证券公司应当在将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资金划付答案：D解析：证券公司与其第三方存管客户发生交易的，应当通过参与柜台市场的自由资金专用存款账户与柜台市场客户资金专用存款账户进行资金结算，相关资金划转应当符合客户交易结算资金存管的规定。下列不属于中国证券业协会自律管理表现的是（ ）。A.对会员单位的自律管理B.对从业人员的自律管理C.代办股份转让系统D.证券账户、结算账户的设立和管理答案：D解析：中国证券业的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为以下3个方面：对会员单位的自律管理；对从业人员的自律管理；代办股份转让系统。选项D是证券登记结算公司的职能的表述。以下属于证券公司投资银行类业务的是（ ）。承销与保荐上市公司并购重组财务顾问公司债券受托管理受托投资管理非上市公司推荐资产证券化A.B.C.D.答案：D解析：受托投资管理业务不属于投资银行类业务。