基金从业考试题库精选5节.docx

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1、基金从业考试题库精选5节基金从业考试题库精选5节 第1节 （ ）的管理人员应当指导、监督下属期货从业人员遵守期货从业人员执业行为准则(修订)。A.中国证监会B.中国期货业协会C.中国银监会D.机构正确答案：D期货从业人员执业行为准则(修订)第三十四条，机构的管理人员应当指导、监督下属从业人员遵守有关法律、法规、规章及本准则。故本题答案为D。 关于被动投资指数复制和调整，以下表述错误的是( )。A.被动投资复制指数会产生复制成本B.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法C.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法D.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本

2、股票数量依次递增，跟踪误差依次递减正确答案：D 申请开立基金销售业务的机构应制定( )。A.基金资产委托管理制度B.反洗钱内部控制制度C.资金投资管理规定D.基金投资风险管理制度正确答案：B解析：申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。 根据私募股权投资基金暂行办法关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于( )万。A、5000B、3000C、1000D、2000正确答案：C解析：根据私募股权投资基金暂行办法资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。 （ ）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验

3、，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示正确答案：AA解析投资者教育是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是( )。A.地产投资B.养老地产投资C.酒店投

4、资D.能源投资正确答案：D考点：不动产投资解析：不动产的主要类型包括：地产投资、商业房地产投资、工业用地投资、酒店投资和养老地产等形式的投资。 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有( )。I.将部分资产配置于外国股票.将部分资产配置于房地产投资.将部分资产配置于私募股权投资.将所有资产配置于国内股票V.将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C “利滚利”所指的计息方式为( )。A.单利B.复利C.单利和复利D.单利或复利正确答案：B 按照基金运

5、作方式，证券投资基金可以划分为()。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金答案：C解析：按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为开放式和封闭式基金。基金从业考试题库精选5节 第2节 基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。（）答案：错误 ( )以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。A.货币市场基金B.债券基金C.保本基金D.股票基金答案：D解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 基金管理人内部控制机制不包括()A.员工自律B.各部门主管(包括监察稽核)的检查监督C.行业自律D.公司管理层对人员和业务的

6、监督控制正确答案：C解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：员工自律;各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;公司管理层对人员和业务的监督控制;董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。 影响投资需求的关键因素不包括（ ）。A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.经济周期正确答案：D对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。 沪深300、上证50和中证500股指期货的交易实行T+0机制。( )正确答案：对 在风险调整收益指标中，( )表示的是单位系统风险下

7、的超额收益率。A、詹森B、夏普比率C、信息比率D、特雷诺比率答案：D解析：本题考查特雷诺比率。特雷诺比率来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率。 某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为( )。A、10000元B、10100元C、10050元D、9950元正确答案：B解析：基金管理人及基金发售代理机构在ETF份额发售时一般会收取认购费用或认购佣金，认购费用或认购佣金由投资者承担。投资者认购10000份ETF份额需要的金额为10000*(1+1%)=10100(元)。 关于货币时间价值的说法，错误的是( )。A、货币时间价值

8、是指货币随着时间的推移而发生的增值B、由于货币的时间价值，不同时期的两笔金额相等的资金，实际量是不相等的C、一定的金额不论其发生时间，其价值都是相同的D、某一段时间的净现金流量是指该时间段内现金流量的代数和C本题考查货币时间价值的概念。一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。 关于美式期权，下列表述错误的是( )。A、期权的买方只可以在期权到期日这一天行使期权B、对期权买方来说，美式期权的条件比欧式期权更为有利C、对期权卖出者来说，美式期权比欧式期权承担的风险更大D、世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权答案：A解析： 本题考查美式期权。美式期权的买方既可以在

9、期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。基金从业考试题库精选5节 第3节 单选题：货币市场基金不得投资的金融工具是( )A.现金B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C.期限在1年以内(含1年)的债券回购D.可转换债券答案：D解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票;可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;流通受限的证券。考点：货币市场基金 良好的职业道德风尚包括()A.为客户服务B.对单位负责C.为行业争光D.以上全部答案：

10、D解析：良好的职业道德风尚包括为客户服务、对单位负责、为行业争光。 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括( )。.自助式前台系统.辅助式前台系统.后台管理系统.应用系统的支持系统A.、B.、C.、D.、正确答案：D证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：前台业务系统、后台管理系统和应用系统的支持系统，其中前台业务系统又分为自助式前台系统和辅助式前台系统。 ( )就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.风险评估B.风险应对C.事项识别D.控制活动答案：

11、A解析：风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。 以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有( )。A.于 1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立B.为公司型封闭式基金C.60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市答案：ABC 小公司效应、日历效应、低市盈率效应都属于( )。A.技术分析 B.基本分析C.市场异常战略 D.系统分析答案：C ( )是在给定投资组合所面临的风险的条件下，计算期回报率，并同时与该投资组合实际实现的回报率相比较。

12、A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.差异回报率答案：D 基金注册登记机构的主要职责包括()。.建立并管理投资者基金份额账户.负责基金份额登记，确认基金交易.发放红利.建立并保管基金投资者名册A.、B.、C.、D.、答案：D解析：基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为基金法的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是(

13、 )A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件C.保护投资人及相关当事人的合法权益D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展答案：D基金从业考试题库精选5节 第4节 关于开放式基金，下列哪些说法是正确的( ).A.开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化.B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险.E.开放式基金具有独立法人资格答案：A B C D 在证券市场交

14、易中，( )是市场存在的基础。A. 信息不对称B. 道德风险C. 经济的发展D. 价格预期答案：A解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。 中金所5年期国债期货合约新合约挂牌时间为( )。A.到期合约到期前两个月的第一个交易日B.到期合约到期前一个月的第一个交易日C.到期合约最后交易日的下一个交易日D.到期合约最后交易日的下一个月第一个交易日正确答案：C 下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B.QDII一般是T+1日登记，而QFII基金则一般是T+2日登记C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金

15、份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构正确答案：B对于不一样的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金一般是T+1日登记，而QDII基金则一般是T+2日登记。 现金证券化可以减少基金业绩的波动。( )正确答案：对 已登记的股杈投资基金管理人A公司未按照规定向中国证券投资基金业协会报送基金管理人经审计的年度财务报告,对A公司的处罚或措施不包括( )

16、。A.有关A公司新发起设立的基金产品备案申请被暂停受理B.如后期A公司相应整改完毕,将至少6个月后才能恢复正常机构公示状态C.A公司将被要求停止运营其所管理的基金产品D.基金管理人公示平台对外公示了A公司为“异常机构”参考答案：C 基金管理人与一般的公司不同，其内部控制的总体目标不包括( )。A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.追求基金公司利润最大化C.保障公司经营运作的合法合规D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时答案：B解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的

17、经营思想和经营理念。(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 内部控制制度的制定应遵循( )原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性正确答案：D解析：适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 在企业风险管理的过程中，()要求辨别可能对管理人目标产生影响的

18、所有重要情况或事项。A风险评估B事项识别C控制活动D行为监控正确答案：B基金从业考试题库精选5节 第5节 证券交易所在性质上不是()。A.证券监管机构B.证券服务机构C.证券投资人D.自律性组织正确答案：ABC考5;见基金销售教材P11 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易正确答案：A考察对基金经理的运作管理。 ( )是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售

19、结算资金的专用帐户。A、基金账户B、银行存款账户C、结算备付金账户D、基金销售结算专用账户正确答案：D解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。 基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人答案：C 公司的内控机制是对公司内部组织机构和业务流程进行( )。A.全过程介入和监控B.重点监控C.事前监控D.事后监控参考答案：A参考解析：内部控制机制由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控

20、，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。 投资管理人在了解证券市场结构、各类参与者、各种金融产品以及细分市场等基本信息之外，最重要的是对( )的深入理解。A.市场基本规律和基本特征B.市场热点C.机构投资者动向D.投资者心态和行为答案：A 法律意见书是指具有从事证券法律业务资格的律师事务所及其选题对发起人资格发起人协议基金契约托管协议招募说明书基金管理公司章程拟委任的基金管理人和托管人资格本次发行的实质条件发起人主要财务状况等问题出具法律意见。判断对错正确答案：正确 ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.金融机构C.中央银行D.居民B金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。 我国股票开放式基金份额的申购采用( )。A.已知价法B.未知价法C.账面价值法D.估计价值法正确答案：B