银行岗位每日一练7篇.docx

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1、银行岗位每日一练7篇银行岗位每日一练7篇 第1篇以客户符合以下情形的,应拒绝对值为其开设账户、开始业务关系或进行交易,提供服务。()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件或客户提供的身份证件系伪造或变造;客户提供的身份证明文件或基本身份信息不全，且无法补充提供B、客户拒绝提供我行要求补充的客户身份信息，经核实，客户所提供的身份信息严重失实C、经核实，有合理理由怀疑客户可能涉嫌洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动D、客户在办理业务过程中对经办人员态度强硬、蛮横E、客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单在本行或当地监管禁止提供账户服务、禁止交易之列参考答案：AB

2、CE 经营性物业贷款的额度根据物业可用于还贷的_确定，同时应综合考虑物业的评估价值，贷款额度最高不超过抵押物评估价值的70%。A.其他综合还款来源B.现金流C.融资情况正确答案：B银行业机构网点冠字号码检索人员熟练掌握_等不同来源钞票的冠字号码记录方法和查询方法。A.本行清分中心清分B.本网点清分C.他行调入现金D.人民银行调入现金答案：ABCD 纸币呈正十字形缺少四分之一的，_兑换。A.按原面额的全额B.按原面额的一半C.不予正确答案：B 商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正（ ）。A.未经批准设立分支机构的B.未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的C.违反规

3、定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的D.出租、出借经营许可证的E.未经批准买卖、代理买卖外汇的F.未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的正确答案：ABCDEF 商业银行的分立、合并，适用（ ）的规定。A.中华人民共和国商业银行法B.中华人民共和国银行业监督管理法C.中华人民共和国公司法D.中华人民共和国企业破产法正确答案：C银行岗位每日一练7篇 第2篇限额管理是银行对外汇风险进行控制的一项重要手段。常用的限额包括交易限额、风险限额和()。A.汇率限额B.止损限额C.币种限额D.结构限额参考答案：B冠字号码查询受理单位根据冠字号码查询结果,判定为非银行业金融机构付

4、出的假币,有假币实物的,应()A.退还持有人B.予以收缴C.交由公安处理答案：B 中银稳健增长(R)的债券投资不包含下述哪一种工具?()A.评级为BBB的政府债券B.评级为AAA的按揭抵押证券C.评级为A的公司债券D.评级为AA的资产抵押证券本题答案：A 宏观货币政策和宏观财政政策的区别在于前者主要通过利率来影响总需求,后者主要通过政府支出和税收的变化来影响总需求 ( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 第五套人民币50元纸币的光变面额数字的颜色变化是由_A.蓝变金B.金变绿C.绿变蓝D.金变紫正确答案：B X县前进乡设立农村信用合作社的正确名称是_。A.XX省X县前进乡农村信用合作社B.X

5、县前进乡农村信用合作社C.XX市X县前进乡农村信用合作社D.前进乡农村信用合作社正确答案：B银行岗位每日一练7篇 第3篇 哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?()A.可疑重发报文B.可疑补报报文C.可疑纠错报文D.可疑补正报文参考答案：ABCD 系统内往来对账不得安排( )进行负责，账户余额按日核对。A.客户经理 B.记账员 C.运营主管 D.记账员以外的专人参考答案：B为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产的行为属于金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定的恐怖融资。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 执行合规主要是指()。A.一线员工严格按照行内制度规定操作B

6、.合规人员对经营活动进行合规评估C.商业银行经营管理活动与员工行为合乎规则，做到“知行合一”，即执行层面的合规D.分行按照总行的考核指标要求开展经营正确答案：C根据反洗钱法及相关规定,中国人民银行在反洗钱调查过程中,可以依法采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过()。A.24小时B.48小时C.三天D.七天参考答案：B电子银行业务重大事项不包括()。A、服务中断B、业务差错C、生产问题D、风险事件参考答案：C银行岗位每日一练7篇 第4篇开户银行为军队单位开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时,应当在其基本存款账户开户登记证上登记(),并签章。A.账户名称B.账号C.账户类别D.开户银行参

7、考答案：ABCDE ( )系统是指对印鉴实行电子化和自动化采集、识别和管理的计算机应用系统。A.会计监控 B.反洗钱 C.电子验印D.国际业务单证处理系统参考答案：C BIN号为403361的卡种为()A.VISA单币普卡B.VISA单币金卡C.VISA双币普卡D.VISA双币金卡本题答案：C金融机构办理存取款、货币兑换等业务时,应当准确鉴定货币真伪,防止误收及误付。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误金融机构有中华人民共和国反洗钱法第三十二条第一款规定的行为,致使洗钱后果发生的,可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处元以上元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以

8、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。()A.一万、五万B.五万、五十万C.十万、五十万D.二十万、一百万答案：B从()开始,征信中心已将社保信息纳入企业和个人征信系统,并向各商业银行开放查询功能。A、2022年1月B、2022年1月C、2022年7月D、2022年7月参考答案：D银行岗位每日一练7篇 第5篇物价稳定是要保持物价总水平的大体稳定,避免出现( )。A . 高通货膨胀B . 物价持续上涨C . 物价持续下降D . 失业人数增加参考答案： A B解析：物价稳定是要保持物价总水平的大体稳定，避免出现高通货膨胀。本行大额交易和可疑交易报告实行总、分、支行三级报告管理机

9、制,遵循分级管控,统一报告。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对需要先审后授的交易有()。A、7639B、7654C、7632D、4209参考答案：ABC固定资产贷款管理暂行办法要求加强贷后()和(),强调动态监测以及对贷款账户的管理。A.检查B.五级分类C.风险控制D.预警机制参考答案：CD 商业银行的关联交易应当符合()。A.公平原则B.互利原则C.公允原则D.诚实信用正确答案：CD根据人民币鉴别仪通用技术条件(GB._169992022),人民币鉴别仪按照鉴别方式分为()A.动态鉴别仪和静态鉴别仪B.磁性鉴别仪和非磁性鉴别仪C.A类鉴别仪和B类鉴别仪D.号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别

10、仪答案：A.银行岗位每日一练7篇 第6篇本行贷款及其减值准备(含表外信贷业务)会计核算办法规定,初始确认贷款时计算确定的实际利率,在整个贷款存续期间保持不变。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 哪些情形之下，银行业金融机构、其他单位和个人可以申请行政复议?参考答案：有下列情形之一的，银行业金融机构、其他单位和个人可以依照本办法申请行政复议：(一)对银监会或其派出机构作出的警告、罚款、没收违法所得、责令停业、吊销金融许可证等决定不服的。(二)对银监会或其派出机构作出的取消银行业金融机构董事、高级管理人员一定期限或者终身任职资格的决定不服的。(三)认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其

11、合法的经营自主权的。(四)认为银监会或其派出机构没有依法办理其申请的行政许可事项的。(五)认为银监会或其派出机构的其他具体行政行为侵犯其合法权益的。收到银团贷款邀请函的银行应按照()的原则,做出是否参加银团贷款的决定。A.信息共享B.独立审贷C.自主决策D.风险自担参考答案：ABCD根据观察需要2022版第五套人民币100元上应用的光变镂空开窗安全线位于()。A.票面正面左侧B.票面背面左侧C.票面正面右侧D.票面背面右侧参考答案：C义务机构对恐怖活动及恐怖活动人员名单开展实时监测,应当覆盖()。A.开立各类账户B.签订各类业务合同C.通过柜面和非面对面方式的款项划转D.包括上述三项在内的所有

12、业务条线和业务环节答案：D 违规代客操作存在极大的风险隐患，必须要严厉禁止。以下属于违规代客操作行为的是()A.代客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续B.代客提取银企对帐单C.代客户在协议书、贷款合同等有关法律文书和凭证单据上签字签章D.以上全是本题答案：D银行岗位每日一练7篇 第7篇 注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致。参考答案：() 贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户，该账户性质必须为专用存款账户。此题为判断题(对，错)。正确答案：根据广东华兴银行分行营运人员管理办法,满足不参加当年年审考试的营运人员,报总行营运管理部审批同意后,不参加当年的营运人员层级评定考试,维持原来的营运人员层级,但符合层级调降的需进行调整。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对在银行外汇风险管理的内部组织中,负责制定、定期审查和监督执行银行外汇风险管理的政策、程序以及具体的操作规程的是()。A.银行高级管理层B.银行董事会C.银行外汇风险管理部门D.银行业务经营部门参考答案：A单位人民币卡账户的资金一律从其()存款账户转账存入。A.一般B.临时C.基本D.专用答案：C本行在开展大额交易和可疑交易监测、分析、甄别与报告时,须严格遵守保密制度,除本行员工外不得向任何人泄露任何信息。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错