基金从业历年真题6节.docx

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1、基金从业历年真题6节基金从业历年真题6节 第1节 目前，我国的证券投资基金可以以基金的名义，直接在中国证券登记结算公司开立清算备付金账户并进行资金结算。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：考察基金资产账户管理。基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，基金管理人和托管人不得假借基金的名义开立任何其他账户。 进行股权投资基金估值时，成本法包括()。I.净值法。账面价值法。重置成本法。清算法A.、B.I、C.I、D.、答案：A ( )是中国股权市场应用最为普遍的估值指标。A、市现率B、市净率C、市销率D、市盈率正确答案：D解析：市盈率是中国股权市场应用最为普遍的估值指标。 当沪深300指

2、数期货合约1手的价值为120万元时，该合约的成交价为( )A.3000B.4000C.5000D.6000正确答案：B 证券投资基金起源于( )。A:1873年苏格兰的美国投资信托B:1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C:1868年英国的海外及殖民地政府信托基金D:1943年英国的海外政府信托契约正确答案:C解析：封闭式的投资信托基金是在英国生根发芽、发扬光大的，目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。基金从业历年真题6节 第2节 （ ）是指债券发行人有可能在

3、债券到期日之前回购债券的风险。A.回购风险B.违约风险C.提前赎回风险D.信用风险正确答案：C提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。 代表( )以上基金单位的基金持有人可要求基金管理人退任。A：30%B：51%C：50%D： 66、7%答案：C 下列不属于私募基金基金合同必备条款的是( )。A. 基金的运作方式B. 基金收益预测C. 基金的投资范围、投资策略和投资限制D. 基金的出资方式、数额和认缴期限答案：B解析：依据证

4、券投资基金法的规定，非公开募集基金，应当制定并签订基金合同。基金合同应当包括下列内容:基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;基金的运作方式;基金的出资方式、数额和认缴期限;基金的投资范围、投资策略和投资限制;基金收益分配原则、执行方式;基金承担的有关费用;基金信息提供的内容、方式;基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;基金合同变更、解除和终止的事由、程序和方式;基金财产清算方式;当事人约定的其他事项。 下列属于货币基金申购和赎回原则的是()、未知价交易原则、确定价原则、金额赎回原则、份额赎回原则A、B、C、D、答案：D 在公司为将股份奖励给本公司职工而收购本公司股份的前提下，

5、下列说法错误的是( )。A、应当经股东大会决议B、所收购的股份应当在一年内转让给职工C、用于收购的资金应当从公司的税前收入中支出D、收购的股份不得超过本公司已发行股份总额的百分之五答案：C解析：本题考查有限公司股权和股份公司股份的转让规则。公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：(1)减少公司注册资本;(2)与持有本公司股份的其他公司合并;(3)将股份奖励给本公司职工;(4)股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司因前述第(1)项至第(3)项的原因收购本公司股份的，应当经股东大会决议。公司依照前述规定收购本公司股份后，属于第(1)项情形的，应当自收

6、购之日起十日内注销;属于第(2)项、第(4)项情形的，应当在六个月内转让或者注销。公司依照前述第(3)项规定收购的本公司股份，不得超过本公司已发行股份总额的百分之五;用于收购的资金应当从公司的税后利润中支出;所收购的股份应当在一年内转让给职工。基金从业历年真题6节 第3节 关于债券基金，下列说法错误的是()A.债券基金指的是基金资产60%以上投资于债券的基金B.债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险等C.相比股票基金，债券基金具有风险低、收益低的特点D.债券基金的投资对象主要是国债、可转债、企业债答案：A 机构投资者不可以采用的资产管理方式是（ ）。A.内部管理B.外部管理C.混合管理D

7、.将机构资产存放于银行活期账户正确答案：D机构投资者资产管理的方式有：聘请专业投资人员对投资进行内部管理；将资金委托投资于一个或多个外部基金公司；采用混合的模式，有能力管理的一部分资产交由内部管理，而超出自身管理能力的一部分资产则交由外部管理。 股权投资基金的运作流程是其实现( )的全过程。A.资本增值B.资本流动C.资本转移D.资本集中正确答案：A 申请募集基金应提交的主要文件不包括()A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.律师事务所出具的法律意见书D.招募说明书正式文本答案：D解析：主要文件还包括ABC选项及基金托管协议草案、招募说明书草案五个主要文件。 我国相关法律法规规定，系统运行数

8、据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存( )年。A.25B.3C.15D.5答案：C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存15年。考点：基金客户服务流程基金从业历年真题6节 第4节 目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为( )万元。A.500万元B.1000万元C.5000万元D.1亿元答案：B 关于投资者教育，以下描述正确的()。 .在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能 .投资决策教育是投资者教育体系的基础 .资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制 .权益保护教育不是市场化的要求A.、B.、

9、C.、D.、正确答案：C在制定投资者教育策略时，应首先关注于普及证券市场知识和宣传证券市场法规;权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这既是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。 项目在境内申报上市在获得项目申报信息的流程中关注项目申报信息有( )。.项目申报重点.项目申报时间.项目申报要求.项目申报名称A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：关注项目申报信息：项目申报重点、项目申报时间、项目申报要求。 下列属于基金巨额赎回的是（ ）。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.

10、单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%正确答案：AA解析开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 期货交易最大的特征是()A、保证金制度B、对冲平仓制度C、盯市制度D、交割制度答案：C解析：盯市制度是期货交易最大的特征。基金从业历年真题6节 第5节 下列关于证券交易所的说法正确的是( )。A.证券交易所可以持有证券B.证券交易所可以进行证券的买卖C.证券交易所决定证券交易的价格D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境正确答案：D解析：证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持

11、有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。 证券投资基金的促销手段包括( )。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系答案：ABCD 基金客户个性化服务的基础是( )。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险正确答案：A 下列不属于内部控制原则的是（）。A.客观性B.独立性C.健全性D.相互制约正确答案：A内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。 ( )(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。A.股权投资母

12、基金B.股权投资子基金C.衍生基金D.衍生产品正确答案：A基金从业历年真题6节 第6节 开放式基金销售方式可分为( )。A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售答案：A C 向原有股东配售股份，简称( )。A.配股B.增发C.定向增发D.回购正确答案：A 下列不属于基金份额持有人的是()。A.基金投资者B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金托管人正确答案：D基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金份额持有人、基金管理人和基金托管人是基金当事人。 基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（ ）。A.遵循合理、公开、质价相符的定

13、价原则B.增值服务费从申购(认购)资金中扣除C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D.统一印制服务协议正确答案：B(P97)基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：(1)遵循合理、公开、质价相符的定价原则。(2)所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。(3)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。(4)基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。(5)增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。(6)提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。(7)相关监管机构规定的其他情形。 有价证券是指（）的凭证。A.标有票面金额B.证明持有人有权按期取得一定收入C.持有人可以自由转让和买卖D.反映所有权或债权关系正确答案：ABCD