理赔员考试大纲.docx

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1、理赔专业技术职务任职资格理赔员考试大纲2021版中国人民财产保险股份教育培训部 2021年8月目 录考试说明第一局部 根底类第一类 保险根底知识第二类 法律合规知识第三类 理赔根底知识第二局部 专业类第一类 车险理赔类第二类 车险查勘定损类第三类 非车险理赔类附录：考试指定教材目录考 试 说 明为落实理赔队伍人力改革试点工作部署，总公司将在河北等七家分公司试点考试的根底上于10月举办全系统理赔专业技术职务理赔员任职资格考试以下简称“理赔员考试。为使“理赔员考试更加符合标准、标准操作，帮助考生及时了解考试信息，提高学习和应考能力，教育培训部、理赔管理部联合编写了“理赔专业技术职务任职资格理赔员考

2、试大纲以下简称“考试大纲。现将有关情况说明如下：一、关于考试一考试性质“理赔员考试是公司推出的理赔专业操作性技术人员任职资格的持证上岗考试工程。凡初、中、高级考试成绩合格者，说明其具备相应级别专业技术职务任职资格，是承受聘任相应专业技术职务的必要条件。二考试方式采用计算机智能化闭卷笔试方式。初、中、高三级均考两门根底类、专业类各一门；根底类一门，专业类根据岗位三选一。获得合格成绩后，须通过相应综合考评方可取得任职资格。三考试安排考试由总公司统一组织，定于2021年10月30、31日两天，初级、中高级各一天，分别为上、下午两场。上午根底类2小时，下午专业类3小时，总计5小时。初级01中级02高级

3、03上午 9：00-11：00根底类A系列理赔专业根底A001根底类A系列理赔专业根底A002根底类A系列理赔专业根底A003下午 14：00-17:00专业类C系列 车险定损C11车险理赔C12非车险理赔C13专业类C系列车险定损C21车险理赔C22非车险理赔C23专业类C系列车险定损C31车险理赔C32非车险理赔C331、根底类：理赔专业根底A系列，含保险根底知识、法律合规知识、理赔根底知识2、专业类：车险定损、车险理赔、非车险理赔C系列，三类1车险定损 C11，C21，C312车险理赔C12，C22，C323非车险理赔C13，C23，C33二、关于“考试大纲一“考试大纲内容“考试大纲说明

4、考试目的、考试内容，突出考核重点。以“掌握、“熟悉、“了解三个层次区别和涵盖考试范围。“掌握是考核专业必备的重要原理和业务知识；“熟悉是考核及专业密切相关的比拟重要的业务知识；“了解是考核及专业相关的业务知识。二“考试大纲作用“考试大纲是“理赔员考试命题的依据，也是考生参加培训和考试的指南。2021年是推行理赔队伍人力资源改革，建立“三师九员制体系的起步之年。“考试大纲是在总公司上年度双核考试大纲助理级的根底上精编而成，供“理赔员考试培训者和考生参考使用。因时间仓促，如有错误及不妥，请批评指正。 教育培训部 二一年八月第一局部 根底类第一类 保险根底知识考试指定教材：?保险根底知识?修订版 郭

5、颂平、赵春梅编著 首都经济贸易大学出版社2006年一、风险概述【考试目的】通过考核，检验考生对风险、可保风险及风险管理的根底知识、根本理论的了解和认识，测试其熟悉或掌握风险的定义、分类和构成因素、可保风险的定义和要件以及风险管理的概念的程度，以提高其对风险的识别能力。【考试内容】掌握：1风险的含义和分类2可保风险的定义和要件熟悉：1风险的构成要素和特征2风险管理的概念了解：风险单位及其划分二、保险概述【考试目的】通过考核，检验考生对保险的根本概念、保险业开展历程的了解和认识，测试其熟悉或掌握保险的定义、要素、特征、功能以及保险法的程度，以提高其保险根底理论水平。【考试内容】掌握：1保险的定义和

6、特征2保险的要素熟悉：1保险的功能2保险的分类三、保险的根本原那么【考试目的】通过考核，检验考生对保险的根本原那么的了解和认识，测试其熟悉或掌握保险利益原那么、最大诚信原那么、近因原那么、损失补偿原那么的程度，以提高其运用保险根本原那么解决实际工作问题的能力。【考试内容】掌握：1保险利益、保险利益原那么含义2最大诚信原那么含义3违反最大诚信原那么的法律后果4损失补偿原那么的含义5代位求偿原那么的含义熟悉：最大诚信原那么的内容了解：1代位求偿原那么的内容2. 重复保险情况下的分摊方法 第二类 法律合规知识考试指定教材：?法律合规知识?考试资料 内网发布 总公司法律部/合规部一、 保险合同【考试目

7、的】通过考核，检验考生对保险合同的特征、分类等根本理论的了解和认识，测试其熟悉或掌握保险合同的内容和形式，投保人、被保险人和保险人的义务，保险标的转让，保险索赔时效等法律知识的程度，以提高其在理赔过程中掌握和运用法律知识解决实际问题的能力。【考试内容】掌握1保险人的义务，包括及时核损义务、及时赔付义务、拒赔通知义务、先行赔付义务等各项义务2投保人、被保险人的义务。包括出险通知义务、证明材料提供义务、施救减损义务等各项义务熟悉了解2.保险合同的变更、解除和终止二、合规经营【考试目的】通过考核，检验考生对?保险法?中关于保险监管方面规定的掌握，对保监会70号文件以及其他重要监管规定以及公司反洗钱制

8、度的了解和认识，以提高其依法合规经营意识和水平。【考试内容】一保险业的监视管理?保险法?第三、四、六、七章掌握：1.保险公司有哪些情形需要经过保险监视管理机构批准2.保险公司向保险监视管理机构报送的有关报告、报表、文件和资料的基 本要求，以及违反要求的法律后果3.保险公司及其工作人员在保险业务活动中的制止性行为 4.对违法违规责任人的禁入保险业制度 了解：对保险公司监视检查采取的措施二关于印发?中国保监会关于进一步标准财产保险市场秩序工作方案?的通知保监会70号文件掌握： 标准财产保险市场秩序的重点内容三?保险公司管理规定?掌握：1.保险公司分支机构包括哪些层级2.保险公司的分支机构不得跨省、

9、自治区、直辖市经营保险业务的要求四?保险机构案件责任追究指导意见?掌握：1.案件问责的事由2.案件从重问责及从轻问责的情形熟悉：1.案件问责的方法 2.案件责任追究的具体标准了解：案件问责的程序五?中国人民财产保险股份六条禁令?和?中国人民财产保险股份关于“六条禁令处理方法?掌握：1.“六条禁令的内容 2. 违反“六条禁令的处理方法六?中国人民财产保险股份反洗钱工作方法?掌握：1.不同业务环节客户身份识别要求 2.客户身份资料及交易记录保存要求及时限熟悉：1.大额及可疑交易的标准及报送时限2.公司反洗钱财务制度第三类 理赔根底知识考试指定教材：1.?核保核赔师资格考试学习精要-理赔理论及实务?

10、下上篇首都经济贸易大学出版社2.理赔管理规章制度3.理赔相关法律局部【考试目的】通过考核，检验考生对财产保险根底理论、根本原那么的认识，对理赔原理和管理的理解，理赔政策和规章制度的掌握和熟悉程度，以提高其专业理论水平和应用能力。【考试内容】一、财产保险的概念及性质第一章掌握：财产保险的概念及内涵熟悉：1财产保险的业务体系2财产保险的理论分类和我国保险法对保险业务的法定分类了解：1财产保险的比拟特征2财产保险的根本职能和派生职能二、财产保险的根本原那么第二章掌握：1保险利益的含义及必要条件，财产保险保险利益的形式和适用时限2最大诚信原那么的具体内容，违反最大诚信原那么的构成条件和后果3近因原那么

11、的根本含义，近因原那么确实定4损失补偿原那么的含义，损失补偿的限制，损失补偿的方式熟悉：1代位求偿的含义、条件和适用范围2重复保险分摊原那么的含义及重复保险分摊的方式三、财产保险数理根底第三章熟悉：未决赔款准备金的概念四、财产保险合同第四章熟悉：财产保险合同无效的原因及法律后果了解：1财产保险合同的分类2财产保险合同终止的原因及法律后果3财产保险合同的解释原那么和争议处理五、理赔管理规章制度掌握：1?理赔省集中操作指南?人保财险发2021198号2.?中国人民财产保险股份未决赔案管理规定?2021年修订版人保财险发2021198号3.?通融赔案管理规定?(人保财险发2006106号)六、理赔相

12、关法律局部掌握：1?中华人民共和国保险法?关于保险合同的一般规定、财产保险合同等 相关内容熟悉：1.?中华人民共和国合同法? 2.?中华人民共和国民法通那么?第二局部 专业类【考试目的】通过考核，检验并考量考生对财产保险各主要险种及险别的保险责任、责任免除、赔款计算和理赔处理的业务能力，针对基层操作性理赔技术人员的特点，运用业务技能考核为主，理论根底为辅的方式，进展人岗匹配、专业对口的资格性考试，以到达持证上岗、优化队伍的定级管理目标。【考试内容】第一类 车险理赔类考试指定教材：1.?机动车辆保险定损员培训教程?张晓明、欧阳鲁生主编，首都经济贸易大学出版社 2.?车辆保险理赔实务2021版?一

13、、法律局部第一篇掌握：1?中华人民共和国道路交通平安法?2?机动车交通事故责任强制保险条例?3 ?最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律假设干问题的解释?中有关人身损害赔偿范围和标准等的规定4、?最高人民法院关于确定民事侵权精神损害赔偿责任假设干问题的解释?中有关精神损害赔偿范围的规定二、车辆知识第二篇掌握：1汽车的不同分类方法及含义，第四章2汽车标牌的位置及内容，第四章3汽车车辆识别代号管理规那么，第四章熟悉：1四冲程汽油机和柴油机的根本组成，第五章2汽车发动机常用燃料的性能，第五章三、机动车辆保险理赔实务第三篇，参见?车辆保险理赔实务2021版?掌握：1机动车辆保险条款以及相关的保险

14、责任、除外责任、赔偿处理2 机动车辆保险的理赔流程，第二十六章参见?车辆保险理赔实务2021版?；3中国保险行业协会?交强险承保、理赔实务规程?2021版人保财险办发2021366号转发理赔局部4.机动车辆保险理赔简化流程的五个步骤，第二十六章参见?车辆保险理赔实务2021版?5机动车辆保险的理赔监视，第二十六章6机动车辆保险的理赔原那么、理赔特点，第二十六章7事故现场分类，第二十七章8施救费用确实定，第二十八章9. 机动车辆保险欺诈骗赔的成因分析、常见表现形式及预防，第三十章10医疗跟踪审核，第三十一章参见?车辆保险理赔实务2021版?11. 车辆定损结果的复核参见?车辆保险理赔实务2021

15、版?12. 疑难/拒赔/通融/诉讼仲裁案件处理流程参见?车辆保险理赔实务2021版?熟悉：1查勘前的准备工作，第二十七章2机动车辆保险的定损原那么、定损程序及考前须知，第二十八章3零配件的询报价及常见问题，第二十八章参见?车辆保险理赔实务2021版?4维修费用确实定，第二十八章5常损零件换修原那么，第二十八章6机动车辆保险事故中第三者财产、车上货物的损失确定，第二十八章7. 残值的处理，第二十八章8机动车辆保险的理赔指标控制，第二十六章9机动车辆保险的赔案质量考核，第二十六章10几种典型定损情况的处理方法，第二十八章11车辆定损的技术依据，第二十八章12交强险及商业三者险的区别，第二十四章13

16、. 互碰自赔案件适用条件参见?车辆保险理赔实务2021版?14. 车辆全损/推定全损的条件参见?车辆保险理赔实务2021版?15. 新车险理赔系统一般赔案和特殊赔案主要环节的操作要点参见?车辆保险理赔实务2021版?了解：1交强险的特征、实施方式，第二十四章2交强险的相关法律规定，第二十四章四、道路交通事故分析及再现第四篇掌握：1道路交通事故现场的印迹分析，第三十二章2现场痕迹的观察要点，第三十二章五、机动车辆保险定损实务第五篇掌握：1事故车辆定损的原那么及方法，第三十五章2事故车辆损失鉴定及正常维修的区别，第三十五章熟悉：1车身分类，第三十六章2汽车起火的原因，第三十八章第二类 车险查勘定损

17、类考试指定教材：1.?机动车辆保险定损员培训教材?张晓明、欧阳鲁生主编，首都经济贸易大学出版社2.?车辆保险理赔实务2021版?一、法律局部第一篇掌握：1?中华人民共和国道路交通平安法?2?机动车交通事故责任强制保险条例?熟悉：1 ?中华人民共和国保险法?关于保险合同的一般规定、财产保险合同等相关内容2 ?最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律假设干问题的解释?中有关人身损害赔偿范围和标准等的规定二、车辆知识第二篇掌握：1汽车的总体构造和主要性能参数，第四章2汽车的不同分类方法及含义，第四章3汽车标牌的位置及内容，第四章4汽车车辆识别代号管理规那么，第四章5发动机的根本术语，第五章熟悉：

18、1四冲程汽油机和柴油机的根本组成，第五章2汽车发动机常用燃料的性能，第五章3排气系统的组成，第八章4冷却系的作用及冷却方式，第十章5汽车行驶系组成，第十三章了解：1四冲程汽油机的工作原理，第五章2配气机构根本组成，第七章3电子控制汽油喷射系统的组成和根本原理，第八章4润滑系的作用、组成及润滑方式，第九章5变速器的作用、变速根本原理、变速操纵机构的工作原理，第十二章6动力转向系统的组成，第十四章7液压制动装置组成，第十五章8ABS的工作原理，第十五章9平安气袋的工作原理及检修考前须知，第十六章10蓄电池的型号、组成及作用，第十七章11交流发电机的组成及作用，第十七章12起动机的组成及作用，第十八

19、章三、机动车辆保险理赔实务第三篇，参见?车辆保险理赔实务2021版?掌握：1机动车辆保险条款以及相关的保险责任、除外责任、赔偿处理2机动车辆保险的理赔流程，第二十六章参见?车辆保险理赔实务2021版?；3中国保险行业协会?交强险承保、理赔实务规程?2021版人保财险办发2021366号转发理赔局部4.机动车辆保险的理赔原那么、理赔特点，第二十六章5事故现场分类，第二十七章6查勘前的准备工作，第二十七章7机动车辆保险的定损原那么、定损程序及考前须知，第二十八章8零配件的询报价及常见问题，第二十八章参见?车辆保险理赔实务2021版?9维修费用确实定，第二十八章10常损零件换修原那么，第二十八章11

20、机动车辆保险事故中第三者财产、车上货物的损失确定，第二十八章12.施救费用确实定，第二十八章13.残值的处理，第二十八章14.机动车辆保险欺诈骗赔的成因分析、常见表现形式及预防，第三十章15.车辆定损结果的复核参见?车辆保险理赔实务2021版?熟悉：1车辆定损的技术依据，第二十八章2交强险及商业三者险的区别，第二十四章3. 车辆全损/推定全损的条件参见?车辆保险理赔实务2021版?4. 新车险理赔系统一般赔案和特殊赔案主要环节的操作要点参见?车辆保险理赔实务2021版?四、道路交通事故分析及再现第四篇掌握：1道路交通事故现场的印迹分析，第三十二章2现场痕迹的观察要点，第三十二章熟悉：1交通事故

21、中人、车、路的根本特性，第三十二章2汽车碰撞事故的碰撞形式及现场特征，第三十三章了解：行人交通事故的分析及再现，第三十四章五、机动车辆保险定损实务第五篇掌握：1事故车辆定损的原那么及方法，第三十五章2事故车辆损失鉴定及正常维修的区别，第三十五章3车身碰撞损伤的诊断及测量，第三十六章4汽车外围件的碰撞损坏及修复，第三十六章5发动机及附件碰撞损坏认定及修复，第三十六章6车身内外装饰的检测认定，第三十六章7遭遇水灾汽车的损失评估，第三十七章8汽车火灾损失的查勘及定损，第三十八章9汽车盗抢险的理赔，第三十九章熟悉：1车身分类，第三十六章2非金属车身部件的修复，第三十六章3变速器及传动轴的损坏检测认定及

22、修复，第三十六章4车轮损坏检测认定及修复，第三十六章5前悬挂零件损坏检测认定及修复，第三十六章6转向、制动系统零部件损坏修复，第三十六章7后部底板、后纵梁及附件，第三十六章了解：1承载式车身的组成，第三十六章2车身校正方法，第三十六章3车门的类型及组成，第三十六章4车身的根本构造，第三十六章5轿车车身的检验，第三十六章6车身修复的焊接技术及焊接设备，第三十六章7汽车火灾的分类，第三十八章第三类 非车险理赔考试指定教材：1.?核保核赔师资格考试学习精要-理赔理论及实务下?中篇 首都经济贸易大学出版社2.?非车险理赔实务2021版?人保财险理电函2021212号3.?中国人民财产保险股份核赔手册2

23、021版?人保财险办发2021271号4.各主要险种现行条款，相关制度一、企业财产保险第一局部 第一章掌握：企业财产保险的可保财产、特约保险财产和不保财产，保险责任和责任免除熟悉：1企业财产保险的两种赔偿方式2固定资产、流动资产、工业企业存货、商业企业库存商品、账外财产和代保管财产、施救费用、损余物资赔偿处理，重复保险的赔款计算二、家庭财产保险第一局部 第二章掌握：家庭财产保险的可保财产、特约财产和不保财产，根本责任、扩展责任和责任免除熟悉：1家庭财产保险的赔偿方式2分工程的理赔处理，储金性业务的理赔处理，个人贷款抵押房屋保险的理赔处理，个人贷款抵押房屋综合保险的赔偿处理三、工程保险第一局部

24、第三章掌握：建筑工程保险的保险责任、除外责任，赔偿范围确实定、免赔额的运用，保险金额及赔偿限额的恢复熟悉：1建筑工程保险保险金额、赔偿限额确实定，保险期限的划分2安装工程保险及建筑工程保险的区别，保险期限和保险责任，理赔中应注意的问题3机器损坏险的保险责任和责任免除了解：工程保险的特点四、货物运输保险第一局部 第五章掌握：货物运输保险的概念和特点，保险利益的特殊性和标的可转让性熟悉：水路、陆路承运人及承运人责任及相关法律规定了解：货物运输保险的风险五、农业保险第一局部 第六章掌握：1种植业保险的查勘定损方法，赔偿方式和有关规定2大、小牲畜保险的保险责任、责任免除、保险期限、保险金额3大、小牲畜

25、保险的技术要点、查勘定损的步骤熟悉：1林木火灾保险的保险责任、责任免除、保险金额、查勘定损及赔偿技术2小麦、水稻、棉花种植保险的技术要点，收获期农作物火灾保险的技术要点了解：1农业保险的特点及分类2经济作物保险的特点，收获期农作物保险的特点，林木保险的特点、大、小牲畜保险的特点六、责任保险第一局部 第七章掌握：1责任保险条款的主要内容，责任保险保险责任的两种归属方式：期内发生式责任保险和期内索赔式责任保险的概念和异同2责任保险理赔应注意的事项熟悉：1违约行为的表现及违约行为的民事责任的四种主要形式2侵权行为的分类，侵权民事责任的构成要件3责任保险的概念和承保标的，责任保险保险事故成立的要件，责

26、任保险的两种赔偿限额4雇主责任保险的保险责任、责任免除、责任期限、赔偿限额5承运人责任保险：道路客运承运人责任保险、承运人旅客责任保险条款的内容；投保人、被保险人及其雇员、代理人的重大过失行为界定问题；投保人、被保险人因未遵守相关法律、法规及规定而导致保险事故的发生或导致损失扩大界定问题；超载时赔付原那么了解：1法律责任的概念和分类2责任保险的种类；雇主责任保险和工伤责任保险的区别七、意外伤害保险和安康保险第二局部一意外伤害保险和安康保险理论第一章掌握：1意外的含义及四要素2意外伤害的定义熟悉：构成伤害的三要素了解：1意外伤害保险概念2意外伤害保险的定义和根本内容3商业医疗保险及社会医疗保险的

27、区别二意外伤害和安康保险的分类第二章掌握：1疾病保险、医疗保险定义2给付方式性质分类定额给付型保险、费用补偿性保险的定义及区别熟悉：1医疗保险各类型的定义2短期安康险及长期安康险的分类及区别3安康保险分类三保险根本原那么的适用性及要求第三章熟悉：1保险法人身保险合同关于保险利益的界定2意外伤害保险的承保责任范围四意外伤害和安康保险险种第四章了解：1常见的意外伤害保险产品2常见的安康保险产品五意外伤害、安康保险理赔第五章熟悉：保险理赔的主要原那么六伤残鉴定第六章掌握：1残疾鉴定及给付：残疾的定义，?人身保险残疾程度及保险金给付比例表?2死因确定直接死因及间接死因七核赔有关医学知识第七章熟悉：核赔

28、时各医疗资料的作用了解：1有关疾病的病理根底2常见伤症八意外伤害安康保险案例第八章熟悉： 案例分析的思路八、非车险理赔实务掌握：1非车险理赔实务1各险种理赔流程和单证2各险种理赔关键环节的主要工作内容和应注意的问题，查勘的内容、方法和要求，损失核定的原那么、内容和技术，医疗费用、死亡、伤残给付核定的内容，赔款计算3各险种核赔的程序和要求，核赔中应注意审核的重点内容4保额的变化和恢复熟悉：1超权限、拒赔、预付、疑难、注销、重开、通融赔案的理赔处理2主要险种保险条款中保险责任、除外责任、保险金额和保险价值确实定方式，以及有关赔偿处理的内容1企财险： 2021版财产根本险条款，2021版财产综合险条

29、款，2021版财产一切险条款2家财险：家庭财产综合保险条款，个人抵押贷款房屋保险，个人抵押贷款房屋综合保险3工程险：涉外建筑工程一切险及其项下第三者责任险条款，涉外安装工程一切险及其项下第三者责任险条款4船舶险：沿海内河船舶保险条款、远洋船舶保险条款5货运险：铁路货物运输保险条款、公路货物运输保险条款、水路货物运输保险条款、国内水路、陆路货物运输保险条款、海洋运输货物保险条款6意外险：?中国人民财产保险股份学生幼儿意外伤害保险条款?， ?学生幼儿附加意外医疗保险条款?，?学生幼儿附加住院医疗保险条款?，?中国人民财产保险股份团体人身意外伤害保险条款?，?中国人民财产保险股份人身意外伤害保险条款

30、?7责任险：95版、99版公众责任保险条款，95版、99版、2004版雇主责任保险条款，93版产品责任保险条款国内、95版产品责任保险条款涉外条款，医疗责任保险，2001版、2006版旅行社责任保险条款，道路客运承运人责任保险、道路危险货物承运人责任保险、承运人旅客责任保险条款8农险：水稻、玉米、小麦、油菜、棉花、烟叶保险条款，林木火灾保险条款，收获期农作物保险条款，温室园艺作物种植保险条款，能繁母猪保险条款、奶牛保险条款，禽类保险条款了解：1各险种常见附加条款内容，常见名词释义2追偿案件的处理及及理赔中相关环节的关系(1)?最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律假设干问题的解释?(2)

31、?最高人民法院民一庭关于经常居住地在城镇的农村居民因交通事故伤亡如何计算赔偿费用的复函（2006年4月3日最高人民法院答复云南省高院，(3)中国保险监视管理委员会?关于索赔期限有关问题的批复?保监复1999256号，(4)中国保险监视管理委员会?关于对保险法有关索赔时限理解问题的批复?保监复2000304号附录： 考试指定教材目录一、根底类1、?保险根底知识? 郭颂平 赵春梅编著 首都经济贸易大学出版社2、?法律合规知识? 总公司法律部/合规部编3、?核赔手册? 总公司理赔管理部编4、公司内部文件、规章制度等 总公司二、专业类1、?机动车辆保险定损员培训教程? 张晓明、欧阳鲁生主编 首都经济贸易大学出版社2、?核保核赔资格考试学习精要-理赔理论及实务?下 本书编写组编著 首都经济贸易大学出版社3、?核赔手册? 总公司理赔管理部编4、公司内部文件、规章制度等 总公司注：1、如需购书，请以分公司为单位，按以下信息联系：首都经济贸易大学出版社 尹 雪 ， 王晓云 ， 2、?法律合规知识?及?核保手册?为内部资料，可在公司内网“部门园地查询。