基金销售工作心得体会（精编）.docx

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1、基金销售工作心得体会故事主题：用自信、专业、优质的服务去赢得客户的信任, 为客户创造价值。读者感受：良好的服务体验，才能让客户放下心防，接受 我们的产品介绍，可以说，客户的信任，是最好的营销工具。故事正文：这些年市场涨涨跌跌，有过兴奋，有过沮丧。可是到了熊 市，提起股票型基金，相信很多客户和理财经理都已经遍体鳞 伤，谈基色变。于是乎一边是伤痕累累的“衣食父母”，一边 又是层层下达的“政治任务”、“必保任务”，理财经理不禁 心中在呐喊“我该如何把基金销售出去啊？ ”下面我将通过 自信、专业、和服务三个方面，与大家提供一下中粮支行基金 的销售心得。1 .自信不敢联系客户，担忧被拒绝，担忧客户预期收

2、益不理想， 担忧客户资产流失而不敢销售基金，其根本原因是内心的不自 信。我们不是为了业绩而营销，而是发自内心的去为客户创造 价值。这个时候我们自己都买基金，为什么不去为客户进行配 置呢？对于任何的脉冲基金，我是要求全员进行线上 营销 及面访话术的通关，每个理财经理说服自己，给自己一个购买 的理由，这样才可以让自己“理直气壮”的去销售。产品的最 终销售根本因素还是自己对产品的认真学习和认可，这样才能 赢得客户的信任。2 .专业资产配置是财富稳健增长的路径。家庭资产好比是一艘航 船，每个人都希望能够驶向财富自由的此岸。但是在航船行进 的路上，总有太多风浪、暗礁、搁浅、曝晒等风险影响着财富 的积累。

3、但是理财经理传导配置理念的时候，总是有很多困难。 比方客户的年龄、职业、风险偏好等。我最早接触A客户的时 候是在3年前，那时候的她只愿意买开放式的理财产品，甚至 对半年期以上的封闭式理财都反感。我没有强制的去推荐我行 的封闭式理财，但是我一直在给她做资产收益的月报、季报和 年报，告诉她因为没有配置封闭式的理财而少入账多少收益， 直到她慢慢的接受的封闭式理财，由封闭式的理财到逐渐接受 信托，由信托逐渐接受我行固收+的资管。客户对基金的认可 源于小额股票型基金定投的收益，让客户赚到了第一桶金，客 户对基金认可才有所改观。当然期间也会出现2020年下半年 债市不好的时候客户收益为负及时引导客户止损，

4、这个时候你 收到的不是客户的指责，而是客户对你专业度的认可。因为对 客户专业综合资产的配置，使得客户客户获得了超额的年化收 益，取得了客户的信任。3 .服务基金的营销或许只需要半个小时，而售后服务往往是用年 来衡量的，因为客户的流失并不是竞争对手有什么好的产品， 有什么优惠条件，有一项权威调查显示银行客户流失的比例中 有68%的客户认为客户经理缺乏与他必要的沟通。收益好的时 候一定要经常联系告知并且要引导客户加仓。但是，面对亏损 客户的抱怨，理财经理往往选择回避。销售不是一杆子买卖， 卖完了以后一定要管，售后很重要，销售最忌讳的就是快到开 放期了才去通知客户，特别是基金销售。中粮支行销售的基金 也不是都让客户赚钱的，比方说18年的时候在高点销售了很 多私募，最多的时候客户亏损超过40%,由于积极的服务，及 时的向客户汇报净值，取得了客户的认可。结尾：人性是不变的，客户的质疑声永远都会有。不能因为“怕” 就不给客户配置了，不去试，就永远不会成功。试了才知道， 现实中的恐惧，远比不上想象中的恐惧那么可怕。