工商银行国内保理合同.docx

《工商银行国内保理合同.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《工商银行国内保理合同.docx（18页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、工商银行国内保理合同国内保理业务合同有追索权 /无追索权 特别提示：本合同系双方在平等、自愿基础上依法协商订立，所有合同条款均是双方意思真实表示。为维护乙方合法权益，甲方特提请乙方对有关双方权利义务全部条款、特别是黑体部分内容予以充分注意。甲方：中国工商银行住所（地址）：负责人：乙方：住所（地址）：法定代表人：鉴于：乙方作为销货方以其与购货方之间形成应收账款，向甲方申请办理 有追索权 /无追索权 国内保理业务。为明确责任，恪守信用，根据中华人民共和国民法典及有关法律、法规， 甲、乙双方经平等协商一致，签订本合同。第一条有关用语定义 除本合同另有规定外，本合同中下列有关用语定义是：1.1有追索权

2、保理业务：指乙方将其因向购货方销售商品、提 供服务或其他原因所产生应收账款转让给甲方， 由甲方为乙方提供应收账款融资及相关综合性金融服务，若购货方在约定期限内不能足额偿付应收账款，甲方有权按照本合同约定向乙方追索未偿融资 款;1.2无追索权保理业务：指乙方将其因向购货方销售商品、提 供服务或其他原因所产生应收账款转让给甲方， 由甲方为乙方提供应收账款融资及相关综合性金融服务， 若购货方因财务或资信原因在约定期限内不能足额偿付应收账款，甲方无权向乙方追索未偿融资款;1.3购销或服务合同：指乙方与购货方签订产生本合同项下所对应应收账款合同 ;1.4应收账款：指乙方转让给甲方其与购货方在真实、合法交

3、易和债权债务关系基础上产生唯一、 具体、特定和排他无 争议合法债权 ;1.5应收账款发票实有金额：指发票金额扣除乙方已回笼货款后余额 ;1.6保理融资金额：指本合同项下甲方向乙方提供应收账款融资金额 ;1.7结息日：对一次性计收利息，结息日为甲方融资发放日；按月计收利息，结息日为每月第20日；按季计收利息，结息日为每季末月第 20日;1.8保理余款：指甲方实际收回应收账款扣除融资本金、融资利息、逾期罚息及有关费用后剩余资金;1.9保理账户：指乙方根据本合同在甲方开立用于应收账款回收、保理融资本息扣划、保理余款支付专门账户，是收取本合同 项下应收账款唯一合法账户 ;1.10保理业务手续费：指甲方

4、按照本合同约定，向乙方提供融资或其他服务 ,而有权向乙方收取费用。第二条乙方陈述和保证2.1乙方系依法成立法人（或是经法人合法授权分支机构） ，现持有有效营业执照，并依法拥有其资产，合法经营其业务。2.2乙方具有履行本合同项下权利和义务能力。2.3本合同签署和执行不会与乙方必须遵守法律和行政法规相违背或抵触；执行本合同不会引起乙方违反所应遵守其他合同 以及批准其成立文件和公司章程。2.4乙方向甲方提供所有资料都是真实、准确、完整而没有任何隐瞒，不存在任何未向甲方披露重大债务或或有债务。2.5乙方转让给甲方应收账款赖以产生购销合同或服务合同及所对应债权债务关系真实、合法、有效，没有争议。2.6乙

5、方与购货方订立购销或服务合同中不含有任何限制应收账款转让条款。2.7乙方转让给甲方应收账款权属清楚，没有瑕疵，乙方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其 他优先受偿权。2.8在本合同生效时，没有针对乙方提出或悬而未决、可能会对其构成任何形式实质性不利影响诉讼、 仲裁或其他潜在 重大纠纷。2.9提供给甲方最新财务报表是根据中国适用法律和条例以及会计准则编制，完整、真实、公正地反映了乙方在有关财务时期结束时财务状况及业绩。从该财务报表日期后，乙方业务或财务 状况并无不利实质性变化。2.10乙方在甲方开立账号为保理账户（下同）用于收取相应应收账款以及扣划保理融资本息，未经甲方

6、同意， 乙方不得自行从该账户支取任何款项，也不发出从该账户支付任何款项指令。该账户不得开通网上银行业务。2.11乙方授权甲方对保理账户进行日常监管，包括但不限于对该账户资金收入和支出情况进行了解和记录，且须配合甲方对到账款项进行逐笔核对。2.12在下述情况下，甲方有权从保理账户直接扣划其所对应融资本息及相关费用：（ 1）本合同约定结息日，乙方未能足额偿还应付利息；（ 2）融资到期日（包括甲方宣布提前到期） ，乙方未能足额支付应还融资本息；（3）融资对应应收账款提前到账。2.13融资到期日保理账户中金额不能足额支付其所对应保理融资本息，甲方有权从乙方在甲方或中国工商银行其他分支机构任何账户中扣收

7、相应款项以清偿全部融资贷款本息及其他应付费用。无追索权保理不执行本条规定，但甲方按照本合同第6.3条通知乙方回购除外。2.14 本合同项下融资用途为同意，乙方不得将融资款项挪作他用。未经甲方书面第三条保理融资金额和期限3.1乙方将应收账款债权及相关权利转让甲方，甲方审查确认 后，按照本合同项下每笔应收账款发票对应保理融资金额（ 应收账款转让清单见附件，下同）之和，给予乙方总额为人民币元（大写）保理融资（大小写不一致时，以大写为准，下同）；3.2甲方给予乙方每笔应收账款发票对应保理融资期限 自融资发放日起至甲乙双方约定融资还款日止， 具体见应收账款转让清单。3.3实际融资发放日和还款日以借据记载

8、为准。借据是本合同组成部分，与本合同具有同等法律效力，借据与应收账款转让清单中记载保理融资金额、融资期限等事项不一致时，以借据为准。第四条保理融资利率、利息和费用4.1本合同项下保理融资利率见应收账款转让清单4.2融资利率按项确定：（1）按融资发放日前一工作日公布三个月Shibor加点（BP）执行（年利率%或月利率）。个基（ 2）以融资发放日基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为与本合同第3.2 条所约定融资期限相对应中国人民银行公布同期限档次人民币贷款利率，浮动幅度为（上浮/下浮/零）%。4.3以4.2（2）约定方式确定融资利率，融资发放后遇基准利率调整，按下列第种方式处理：（1）利率实行一

9、期一调整，以（1/3/6/12）个月为一期。第一期利率确定日为融资发放日， 第二期利率确定日为融资发放日满一期之后对应日， 其他各期依次类推。 如遇调整当月不存在与融资发放日对应日期， 则以该月最后一日为对应日。 在每一利率确定日，按该日有效基准利率和本条约定浮动幅度对融资利率进行调整，分段计息。（2）在融资发放日后每一个 6月21日和 12月21日按当日有效基准利率和本条约定浮动幅度对利率进行调整。（ 3）在整个合同期限内融资利率不作调整。（ 4）其他：4.4融资到期乙方未按约定偿还，融资逾期部分仍适用上述 利率确定方式。4.5如遇中国人民银行调整贷款利率确定办法，则按中国人民 银行有关规定

10、办理。4.6本合同项下融资按项约定结息：（1）发放融资时一次性结息；（2）发放融资后，按日计息（日利率=年利率/360），按 （月/季）结息。融资到期，利随本清，具体见应收账款转让清单 。按月结息，结息日为每月 20日；按季结息，结息日为每季度末月（即 3月、 6月、 9月、 12月） 20日。4.7按照第 4.6条（ 1）约定方式结息，甲方在发放融资时扣收融资利息；按照第 4.6条（ 2）约定方式结息，结息日前乙方须将应付利息存入保理账户， 由甲方从该账户中直接扣收。 本合同项下融资到期日，未结利息随本金一并付清。第五条应收账款回收5.1本合同项下应收账款可采取以下方式回收，具体见应收账款转

11、让清单：（ 1）甲方自行负责管理和回收；（ 2）由乙方进行催收，督促购货方及时将应收账款存入保理账户。5.2甲方收到购货方全额付款后，应与应收账款对应融资逐笔勾对，确认无误，该笔应收账款对应融资从应收账款转让清单勾销，如有保理余款，甲方应及时将保理余款给付乙方。第六条应收账款回购条件、方式及程序6.1由于乙方虚假陈述或保证，对本合同项下应收账款偿 还产生不利影响，乙方应按照甲方通知事项进行回购。6.2 除6.1规定外，对符合下列条件有追索权保理业务， 乙方也应按照甲方通知进行回购：（1）因货物损失或其他任何原因致使购货方对本合同项下应收 账款偿还提出异议，进而拒付或少付应收账款；（2）保理融资

12、到期日，甲方未收到购货方付款，或购货方付款 金额不足以偿付融资本金、融资利息、罚息及有关费用；（3）构成本合同第九条约定违约行为，被甲方宣布到期应 收账款融资。6.3除6.1规定外，对符合下列条件无追索权保理业务，乙方也应按照甲方通知事项进行回购：（1）因货物损失或其他不是由于财务和资信原因致使购货方对本合同项下应收账款偿还提出异议，进而拒付或少付应收账款；（2）乙方与购货方或乙方与其他债务人发生贸易纠纷（包括但不限于质量、技术、服务方面纠纷）、债务纠纷和债务追索，导致购货方未能在购销或服务合同规定期限内向甲方支付应收账款；（ 3）本合同签订后，甲方发现办理无追索权保理业务应收账款不符合本合同

13、约定条件。6.4乙方接到甲方要求其回购应收账款书面通知后3日内，按照甲方通知要求对未收回应收账款进行回购；乙方全额回购， 甲方与乙方签署有关确认应收账款回购书面文件，并在款项到账后，本合同终止。第七条乙方权利和义务7.1乙方在本合同中行使以下权利,履行以下义务 :（1）乙方有权要求甲方按本合同约定提供融资；（2）乙方应按本合同约定支付保理业务手续费、保理融资利息、逾期罚息及有关费用，并按本合同约定履行回购义务；（3）乙方应与购货方约定应收账款回款由购货方以汇款等方式直接划入保理账户， 对于使用票据等结算方式确实不能直接划入保理账户，乙方应当确保收到款项后及时划入保理账户；（4）乙方应积极配合甲

14、方对其有关生产经营和财务情况调查、了解，并按甲方要求及时提供会计、财务报表等资料；（5）乙方应在甲方对购货方采取收款措施或诉讼中提供必要协助；（6）根据甲方要求就其在本合同项下义务履行提供令甲方满意担保。如乙方所提供担保为最高额担保， 最高额担保合同名称和编号如下：（编号：）（ 7）乙方应在下列事件发生 5日内通知甲方， 并向甲方提供事件有关资料：发生任何违约事件；预期中违约事件或可能发生将对甲方在本合同项下权益造成侵害任何事件；涉及被任何债权人索偿总额超过人民币万元或等值其他货币诉讼、仲裁或任何形式索赔；变更企业名称、住所、注册资本、经营范围、公司类型，修改公司章程，股份制改造、承包、租赁、

15、合并、分立、联营、与外商合资或合作，在财务方面发生重大变化或股权变动及其他重大事项；（8）若购货方或任意第三方对乙方应收账款提供了任何形式担保，可以转让，乙方应一并转让给甲方；不能转让，乙方应在甲方需要时协助甲方追索债务；（9）除应收账款及相关权利转让给甲方外，乙方应继续履行购销或服务合同项下其他所有义务；（ 10）本合同生效后，乙方不得签署任何足以损害本合同项下甲方利益协议或文件，或从事任何足以损害甲方利益事项。7.2除7.1规定外 ,乙方对有追索权保理业务项下融资承担最终 偿还责任，无论何种原因致使应收账款不能及时、足额收回，均不影 响甲方对乙方行使并实现追索权。第八条甲方权利和义务8.1

16、甲方在本合同中行使以下权利,履行以下义务 :（1）自本合同生效之日起，应收账款债权转移至甲方 ,甲方享有与该应收账款有关所有权利；（ 2）若发生乙方应回购而未予回购事宜，甲方有权行使抵销权和追索权，即从乙方开立在甲方及中国工商银行其它分支机构任何账户中直接扣划应予回购款项或对其所欠款项予以追索；（ 3）甲方有权取得本合同项下乙方留存应收账款发票原件，由甲方在本合同项下融资本息足额收回前保管；在融资本息足额收回后，甲方应及时将对应应收账款发票原件退还乙方；（ 4）甲方应按本合同约定向乙方发放融资及提供其他服务；（ 5）甲方应对乙方提供有关债务、财务、生产、经营等方面信息资料保密，但本合同另有约定

17、和法律另有规定除外。8.2除8.1规定外 ,有追索权保理业务项下 ,甲方还具有以下权利 :（1）保理融资本息未足额收回前，乙方未按本合同约定向甲方偿还融资及相关费用 ,甲方有权直接从保理账户中回收融资本金， 收取保理业务手续费、融资利息、逾期罚息及有关费用；（2）甲方有权了解、检查、监督乙方生产经营管理中计划执行、财务收支等情况；（ 3）融资到期日，若甲方收到货款不足以支付融资本金、融资利息、逾期罚息及有关费用，甲方有权自行决定是否对购货方进行追索，甲方向购货方行使追索权，不影响乙方回购义务，但如果甲方已从购货方处获得部分或全部货款，乙方回购金额亦随之降低，如产生保理余款，甲方应及时将保理余款

18、支付给乙方。8.3除8.1规定外 ,无追索权保理业务项下 ,甲方还具有以下权利 :（1）对购货方连续出现两笔以上（含）不按期偿付应收账款，甲方有权停止乙方以其与该购货方在本合同项下应收账款办理保理业务。（2）。第九条违约及违约责任9.1一般原则：甲、乙双方中任何一方违反本合同约定 ,视为该方违约 ,违约方应当依法或依本合同约定承担相应违约责 任。9.2下述任一事项均构成乙方违约：（1）乙方未履行本合同项下义务或违背其在本合同项下所作 陈述、保证或承诺；（2）交叉违约事件，包括下述任一情形：乙方超过万元任何其他债务在规定到期日之前需要支付或被宣布为应付；乙方任何其他债务在约定到期日未能支付；任何

19、其他债权人取得乙方全部或任何部分业务或资产所有权，或针对乙方任何资产裁决或判决被强制执行， 从而实质性地影响乙方履行本合同项下义务能力；（ 3）预期违约事件，包括下述任一情形：乙方停止或可能停止经营其业务或其业务任何重要部分，或乙方处置其业务或资产全部或任何重要部分， 从而对其履行本合 同项下义务能力产生重大不利影响；乙方生产经营、财务状况发生任何重大不利变化，或其在本合同项下履约能力发生重大不利变化；乙方因违反食品安全、 安全生产、环境保护等相关法律法规、监管规定或行业标准造成责任事故， 从而对其履行本合同项下义务能力产生重大不利影响 ；乙方 涉及或可能涉及重大经济纠纷，或资产被查封、扣押或

20、被强制执行，从而对其履行本合同项下义务能力产生重大不利影响；本协议项下担保发生不利于甲方变化，乙方未按照甲方要求另行提供其他担保；乙方发生下列情形之一，影响或可能影响其在本合同项下义务履行或对甲方权益产生严重影响： 乙方或其关联方被司法机关或税务、工商等行政执法机关和行政管理机关依法立案查处或依法采取处罚措施；乙方与其关联方之间控制或被控制关系发生变化；乙方关联方涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁；乙方主要投资者个人、关键管理人员异常变动或涉嫌违法犯罪行为而被司法机关依法调查或限制人身自由；乙方关联方发生可能对乙方产生不利影响其他事项。乙方利用与关联方之间虚假合同，以无实际贸易背景应收票据

21、、应收账款等债权办理保理业务，套取甲方资金或授信， 或乙方通过关联交易，有意逃废甲方债权；（ 4）除第 9.2条（ 3）规定外，有追索权保理业务项下预期违约事件，还包括下述任一情形：乙方或购货方在甲方信贷业务出现逾期、垫款、欠息等不良行为；乙方对购货方应收账款坏账率连续 2个月上升；乙方对购货方已到期未收回应收账款占对该购货方应收账款余额 5%以上；乙方连续两次不按时足额回购应收账款；影响或可能影响乙方履行本合同项下义务任何其他情形。9.3发生上述任一违约事件，甲方有权采取下列一项或多项措施：（ 1）要求乙方限期纠正违约行为；（ 2）停止对乙方办理保理业务；（3）宣布已办理保理业务立即到期，要

22、求乙方立即对未收回应收账款进行回购；（4）从乙方开立在甲方及中国工商银行其它分支机构任何账 户中扣收相应款项以清偿全部融资款项本息和其他应付费用；（ 5）要求乙方追加甲方认可合法、有效、足值担保；（ 6）应收账款到期时，直接向购货方追索；（7）相关法律法规规定、本协议约定或甲方认为必要其他措 施。9.4对有追索权保理业务，乙方未按期偿还本合同项下融资本金及利息（含被宣布提前到期） ，或对无追索权保理业务，乙方未按照本合同约定回购应收账款，甲方有权自逾期之日起在原融资利率基础上加收（30%-50%）利率计收罚息，并对未按期支付利息按本条约定罚息利率计收复利。9.5乙方未按本合同约定用途使用融资，

23、甲方有权自融资挪用之日起，在原融资利率基础上加收（ 50%-100%）% 利率计收罚息，融资被挪用期间未按时支付利息， 按本条约定罚息 利率计收复利。9.6 为实现本合同项下债权 ，甲方有权从乙方开立在甲方或中国工商银行其他分支机构所有本外币账户中扣收相应款项用以清偿。扣划款项与本协议币种不一致，按扣划日甲方适用汇率进行折算。扣划日至清偿日（甲方根据国家外汇管理政策将扣划款项兑换成本协议币种并实际清偿乙方债务之日）期间产生利息和其他费用，以及在此期间因汇率波动而产生差额部分由乙方承担。第十条其他10.1甲方将乙方在本合同项下应付本金、利息、费用和其他 任何款项及购货方回款记录在甲方内部账务簿中

24、； 上述记录及甲方与乙方办理业务过程中发生并保留单据和凭证构成甲方和乙方 之间就本合同履行有效凭证。10.2未经甲方事先书面同意，乙方不得将其在本合同项下任何权利和义务转让给第三人。10.3甲方可以将本合同项下权利全部或部分转让给第三人。10.4甲方未行使或延迟行使本合同项下任何权利或决定权，不应被视为对该等权利或决定权放弃； 任何单独或部分行使上述权利或决定权不应妨碍甲方进一步行使该种权利或决定权。 本合同约定各项权利和救济措施是累计，并不排除法律规定任何其他权 利和补救措施。10.5甲方有权依据有关法律法规规定或金融监管机构要求，将与本合同有关信息和乙方其他相关信息提供给中国人民银行征信系

25、统和其他依法设立信用信息数据库， 供具有适当资格机构或个人查询和使用。甲方也有权为本合同订立和履行之目， 通过中国人民银行征信系统和其他依法设立信用信息数据库查询乙方 相关信息。10.6 由甲方向购货方书面通知应收账款债权转让事项，甲方可 直接将通知书递交购货方而无须乙方同意。第十一条争议解决11.1本合同订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中 华人民共和国法律。 在合同履行期间， 凡由本合同引起或与本合同有关一切争议、纠纷，当事人应首先协商解决；协商不成，按下述方式解决：（1）将争议提交仲裁委员会， 按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在（仲裁地点）进行仲裁。仲裁裁决是终局性，对双方均有约

26、束力；（2）在甲方所在地法院通过诉讼方式解决。第十二条合同生效、变更、解除和终止12.1本合同自签订之日起生效，至乙方在本合同项下所有义务履行完毕之日终止。12.2除非本合同另有约定，本合同生效后，任何一方不得单方面变更或解除本合同；对本合同任何修改或变更必须经甲、 乙双方方协商一致，并达成书面协议。12.3如遇国家法律、法规或政策变化，致使本合同全部或部分条款不再符合国家法律、法规或政策要求，甲、乙双方应及时协 商，尽快修改有关条款。12.4本合同任何条款无效或不可执行，不影响其他条款有效性和可执行性，也不影响整个合同效力。12.5本合同变更和解除，不影响缔约各方要求赔偿损失权利。本合同解除

27、，不影响本合同中有关争议解决条款效力。第十三条附则13.1在本合同中，除非本合同上下文另有规定： （1）凡提及本合同应包括本合同及其附件， 以及对该合同所作任何修改、 修订或 补充文件；（2）凡提及条、款和附件仅指本合同条、款和附件；（ 3）本合同条款标题仅为查阅方便而设置，不应构成对本合同任何解释，不对标题之下内容及范围作任何限定。13.2本合同附件及各项补充、修订或变更，为本合同不可分割组成部分，与本合同正文具有同等法律效力。13.3本合同所述之“关联方”、“关联方关系”、“关联方交易”、“主要投资者个人”、“关键管理人员”等词语与财政部颁布企业会计准则第 36号关联方披露（财会 20063号）以及其后对该准则修订中相同词语具有相同含义。13.4本合同附件包括：应收账款转让清单。13.5本合同未尽事宜，由甲、乙双方协商处理，或者按国家有 关法律、法规规定执行。13.6本合同正本一式份，乙方份、甲方份，具有同等法律效力。甲方：（公章） 负责人（授权代理人）：（签章）乙方：（公章） 法定代表人（授权代理人）：（签章）签订日期：年月日