银行内控合规心得体会（精选合集十八篇）.docx

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1、银行内控合规心得体会（精选合集十八篇）银行内控合规心得体会篇一20xx年以来我行坚持“从严治行，高度重视内部管理工作，把内控工作作为 一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对支行实际，努 力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚 持业务开展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极 的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、力口强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认 真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实的制 度要求与规定，确保我行相关业务操

2、作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育 月内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构 从业人员职业操守、*银行股份员工守那么、员工违规行为处理办 法、国有企业员廉洁从业假设干规定、中国党员领导干部廉洁从政假设干准那么、 党内监督条例、中国纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员 工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对 账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确没有相 容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按第1页

3、/总11页银行内控合规心得体会篇六合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违 规违纪问题和防范发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造, 而且有效的合规经营能将合规风险于无形。合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法 合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银 行的开展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。合规经营是银行实现开展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的， 是为了地促进业务开展服务的。在开展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合 规经营的理念，提高管理的质量，才能

4、保证银行业务的经久没有衰。加强合规操作意识并没有是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度 在束缚着业务的办理，在制约着业务开展。细细想来，其实没有然，各项规章制度 的建立，没有是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作教训总结出来 的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思 想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造依法合规，开拓创新”的良好 气氛，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规那么和标准。每位员工 首先要强化按规章制度办事的观念，没有再是凭操作。其次，要树立制度面前 人人平等的信念，没有再是惟命是从。再者，要树立内部人人有责，从我

5、做起的思 想，没有再是事没有关己，高高挂起。第10页/总11页合规操作到位。合规没有是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好 自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务 之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务 处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程, 流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制 往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力 的督查制约。通过认真学习员工从业禁止假设干规定和柜面业务操作禁止性规定，增 强了本人遵纪守法的自

6、觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。 我们广大职工在日常的工作中要”抓整改、强内控、零违规”，自发地以自重、 自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责, 恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、开展的既定目 标贡献力量。第11页/总11页要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3 人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查双十禁规定执行情况;每月至少对现金、重要空白凭证、 贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转 账、客户预留印鉴、业务印章和

7、柜员私章保管等进行检查;每季度至少主动了解我行 客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的文件开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环 节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。（一）公司条线根据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知文件要 求，我行再对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查 及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。（二）个金条线1、根据关于发送*银行股份个人客户信息保密管理方法（20xx年 版）的通知文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做 好我行个人客户信息的保密工作

8、。2、根据关于发送支行员工个人理财业务风险排查的通知文件要求，我 行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财系统办理的员工个人理财产品第2页/总11页 业务进行了全面、逐笔自查，检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行 为。自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。（三）监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切 实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。2、根据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险 防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管 理文化，规范柜台操作流程。

9、五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分 析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每 位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅 通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的没有懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。 在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期没有懈的工作来 抓，让合规内控工作为我行的经营开展保驾护航。银行内控合规心得体会篇二根据省行开展人人遵章、全行整改”的主题教育的，在分行相关部门的宣传、 组织和发

10、动下，我认真、深入地参加了这次全行开展的遵章、整改学习。通过第3页/总11页 这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明 晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育和落实省行防范工作整改的 通知文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫 性，深刻认识到违规经营，高发的危害性。南海光华，顺德支行账外经营和省 行去年通报的再向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内 控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业 银行经营管理的基本原那么，也是坚持正确的经营

11、方向的保证，更是金融企自我开展 自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几 项工作，才能确保我处各项工作健康开展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规 违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复 杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范 放在位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发， 绩 东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗 位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉各种违纪、

12、违规、违章行为，要以信任代替 管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命， 纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防 的发生。二、建立建全各项规章制度，加强内控管理第4页/总11页从近几年金融系统发生的经济来看，十个九违章有章没有循，违规操作， 检查没有细，监督没有力，实属重要根源，无数、事故、教训，都反响出内控管理 还存在一定的。正是制度的没有完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资 金造成损失。我们应该吸取教训，没有断健全完善各项规章制度，并将内控管理当 作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行防范责任制的规定，促进内部防范

13、 机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下开展业务，在开展业务的同时，加强 规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。银行内控合规心得体会篇三X年以来，个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相 关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体 会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存 银行卡及成品银行卡的帐实相符。二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部 实际情况，指定二=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。

14、并计 划部门内每季度召开形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规 员在每季度的形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。第5页/总11页三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部 门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学 习气氛。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、观和道德观。四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强 内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和 更新，并将清理和更新情况登记备案。银行内控合规心得体会篇四自#年总行开展内部综合评价以来，我行十

15、分重视内部管理工作，把内控工作 作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对支行实际, 努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护 财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决 策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务开展与内 控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：一、内部管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市 场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一 个党委办公室。辖属营业部

16、、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分 理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、6个储蓄所。到10月末 全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横 向平行制约，前业务别离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到第6页/总11页 文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风 险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲, 我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防 范能力日益提高。二、当年内控管理采取的主要措施、取得的和成绩为确保全行内控管理的良好 态

17、势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，#年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控 工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合 素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处分整 改加强。我行单独设立办公室，内控工作由办牵头抓，今年共组织现场次，参加人 员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任 期内的责任储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务工作重要岗位责任移交个人次支 持分行处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内 控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会

18、、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计,到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只,向营业机构转发内 外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌 握国家金融政策、制度、方法，规范了员工业务操作程序。3、针对本行实际，没有断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件, 我行为进一步贯穿到具体业务开展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障 性及业务性文件，新成立了、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领 导小组出台了年度经营目标考核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、 工资分配方法、工作质量考核方法修订了支行职能部门岗位职责。

19、制度、方法出台 使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由 支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立 全行性整改台账对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记, 并对业务主管部门发送通知书，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上 级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据通知 书深入基层抓整改落实问题存在单位落实整改责任人，坚持谁经办，谁整改， 谁没有整改处理谁原那么。通过责任到位，纵横措施，除客观原因确难整改外，做 到整改没有留死角，没有走过

20、常5、自律监管程序逐步规范，处分力度明显提高。月，支行对违所会计基本业 务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理方法和处理处分方法进 行了严肃处分，共处分人次，金额元。6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。银行内控合规心得体会篇五开展合规文化建设大讨论对规范操作行为，遏制违法违纪和防范发生具有积极 的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，筹划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种 新事物没有断涌现，新业务、新知识更是层出没有穷。形势的开展要求我们没有断 加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的

21、知识，没有 断更新知识结构，努力提高综合素质，地适应全行业务提速开展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济 金融、法律法规等方方面面知识的学习，没有断提高自身的综合素质，增强明辩事 非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项 经营引向正确轨道，推进各项业务健康有效开展。一方面，要提高全体员工对合规 文化建设大讨论的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业 合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就没有可能建设好优良的 合规文化企业，更谈没有上让员工

22、遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化 教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱 乐混淆，以为提几句，组织一些文体，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中 开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的 极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训I力求 到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度 规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列，使全体员工正确把握企业合规文化建设 的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠 抓基础治理，促进依法合规经营。第9页/总11页