风险经理资格认证考试重点知识归纳.docx

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1、风险经理资格认证考试重点知识归纳1、2009年农总行风险管理工作的目标之一是资本充足率到达（D）以上。A.8% B,12%C.15% D.10%2、对未经批准的超限额情况应当按照超限额管理的政策和程序进行处理。（X）注：按照限额管理的政策和 程序进行处理3、风险管理委员会主任委员由（A）担任。A.行长B.分管风险管理业务的副行长C.风险管理部负责人4、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，省分行风险经理设置为（D）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级5、2009年农总行风险管理工作的目标是：（BD）A.资本充足率到达8%以上B.拨备覆盖率到达76%以上C.不良

2、贷款率控制在5.8%以下D.经济资本回报率到达10%以上。6、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行核心资本充足率逐步到达并长期维持在8-10%的水平。（V）7、根据票据法，以下表述正确的选项是：（）A.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承当票据责任；B.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据；C.票据责任，是指票据持票人向债务人支付票据金额的义务；D.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，专指付款请求权。答案：AB8、法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭。答案：对。9、根据中国农

3、业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，按照风险经理的工作能力和工作业绩，按顺序从低到高设置一级至六级风险经理。（X）注：从高到低A.主管风险管理工作的副行长和事业部负责人B.主管风险管理工作的副行长C.事业部负责人D.风险管理委员会61、董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险管理的全部或局部职能。（X）注：只能授权局部62、根据总行风险报告制度方法，操作风险事件按影响程度由高到低分为（C）。A.一级、级、二级、四级、五级、K级B.六级、五级、四级、三级、二级、一级C.一级、二级、三级、四级、五级D.五级、四级、三级、二级、一级63、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风

4、险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿元（含）至700亿元的市分行至少应配置风险经理（C）名。A.3B.4C,5D,6 64、近年我行将风险管理工作摆在了突出位置，采取各种有力措施，切实提高管理水平，全面风险管理工作 格局正在形成。风险管理工作取得了如下进展：（ABCDE）A.主要风险管理指标到达监管标准柢御风险能力显著提高B.风险管理体系建设稳步推进,政策制度不断完善，管理工具逐步现代化C.案件高发态势得到遏制D.信贷管理体制改革进一步深化，改进审议机制，提高审批质量和效率E.内控合规工作与风险文化建设不断加强65、公司法放宽了公司对外投资行为的限制，对于某借款公司，银行在审查其对外

5、投资行为时，以下表 述正确的选项是：（）A.应审查公司对外投资行为是否经过了董事会或者股东会、股东大会决议；B.应审查董事会或股东会、股东大会的召开、表决程序是否符合公司章程的规定；C.应审查公司对外投资总额及单项投资的数额是否超过公司章程规定的限额；D,借款公司已在其他企业投资的，可以要求其补充提供股权质押担保。答案：ABCD1066、以下不可以担任破产管理人的是：A.破产企业的债权人代表；B.依法设立的律师事务所；C.破产企业的经理；D.曾被撤消注册会计师证书的会计师。答案：ACD67、根据我国企业破产法的规定，管理人辞去职务无须经过人民法院的许可。答案：错理由：管理人没有正当理由不得辞去

6、职务。管理人辞去职务应当经人民法院许可。68、按照省分行要求，目前各市分行风险管理职能应当由信贷管理部或风险管理部承当。（X）注：风险管 理与资产处置部（或风险管理部）承当69、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行的附属资本不得超过核心资本的（A）。A.100%B,75%C,50%D,25%70、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行资本应抵御（BD） oA.操作风险B.信用风险C.流动性风险D.市场风险71、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中述及，我行面临的风险主要包括（ABCD）等。A.信用风险B.市场风险 C.操作风险D.流动性风险E声誉风险72、不动产登记费用不按照（）的

7、比例收取。A.面积；B.体积；C.件数；D.价款。答案：ABD73、按照商业银行资本充足率管理方法的规定，对其他国家或地区政府的债权包括对这些（ABCD）的债权。A.国家政府B.地区政府C.中央银行D.其他等同于政府机构74、经银监会审查批准，商业银行可以使用内部评级法计算市场风险资本。（X）注：内部模型法75、根据合同法规定，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的行为发生11之日起（）内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。A.二年；B.三年；C.五年；D.十年。答案：C76、根据商业银行操作风险管理指引，以下哪一事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或 其

8、派出机构报告：（C）A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，B.诈骗商业银行500万元以上的案件C.涉案金额1000万元以上的案件；D.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5%。的操作风险事件77、操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（ABCD）A.董事会的监督控制；B.高级管理层的职责；C.适当的组织架构；D计提操作风险所需资本的规定。78、物权法对以下哪项财产抵押登记部门进行了明确规定：（）A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.船舶；C.浮动抵押财产；D.建设用地使用权。答案：C79、甲向乙借款10万元，由丙作为保证人，约定“如果甲

9、到期不能归还该债务，由丙承当保证责任，直至甲 的债务本息还清为止”。以下哪些选项是正确的？（）A.该保证为一般保证；B.该保证为连带责任保证；C.保证期间为主债务履行期届满之日起2年；D.保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。答案：AC80、总行计划经过（B）左右的努力，基本建立相对垂直、独立的风险管理组织架构，构建职能明确、责任清 晰、分工负责的风险管理组织体系，为全行的风险管理提供组织保障。12A.二年 B,三年C.四年 D.五年81、市场风险仅指由于利率、汇率和商品价格的不利变动所带来的风险。（X）注：还有股票价格82、根据总行风险报告制度方法，操作风险事件发现时间不包括：（D）A.操

10、作风险内部事件自行暴露的日期B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上确实认日期。D.外部事件的发现日期83、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产700亿 元（含）以上的市分行至少应配置风险经理（D）名。A.3B.4C.5D,684、项俊波董事长指出，我们进行风险管理并不是一味地回避风险消极防御，而应该善于甄别风险，发现商 机，坚持有所为有所不为。以下做法能帮我们有效提高风险管理水平：（ABD）A.把信贷业务的风险防控重点放在客户结构的优化上，要能抓高端客户，争取龙头企业B.加强资产负债管理，保证负债、资产及流动性处于均衡状态C.

11、考虑到当前某些行业订单减少违约增加的情况，今后要主动压缩贷款总额，并逐步退出该类行业D,投融资业务要把握市场大势和方向，灵活配置品种、期限，加强组合管理85、某股份董事会由11名董事组成，以下情形中，能使董事会决议得以顺利通过的有（）。A.6名董事出席会议，一致同意；B.7名董事出席会议，5名同意；C6名董事出席会议，5名同意；D.11名董事出席会议，7名同意。答案：AD86、根据民法通那么的规定，以下有关诉讼时效的表述正确的选项是：（）A.有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间；B.超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制；13C在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其

12、他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止；D.诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。答案：ABCD87、商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得在其他经济组织兼职。答案：对88、江苏分行是全国农行系统第一家设立风险管理委员会和信用、操作、市场风险专门委员会的省分行。(V)89、商业银行资本充足率管理方法中规定，核心资本充足率=(B) /(风险加权资产+ 12.5倍的市场风险资本)A.核心资本B.核心资本一核心资本扣除项C.核心加权资本D.核心资本一核心资本附属项90、商业银行资本充足率管理方法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括(BC

13、D)。A.财务公司B.中资银行C.外商独资银行D.中外合资银行91、公司法定代表人依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，以下不属于该范围的是：()A.董事长；B.执行董事；C.经理；D.董事。答案：D92、建设用地使用权人有权将建设用地使用权()，但法律另有规定的除外。A.转让；B.互换；C.出资；D抵押。答案：ABCD93、资本充足率的信息披露主要包括以下方面内容：(ABCDE)A.风险管理目标和政策B.并表范围C.资本D.资本充足率E.信用风险和市场风险。94、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为100%o (V)1495、机动车所有权的转让，自何时生

14、效：（）A.买卖合同成立；B.车管所登记；C.行驶证交付；D.实际交付占有。答案：D96、根据商业银行操作风险管理指引，（B）应定期向高级管理层提交操作风险报告。A.操作风险管理委员会B.商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门C.各业务部门D.商业银行的内审部门97、风险经理在聘期内出现以下情况的，经聘任行风险管理部门审查，行领导同意，应当提前解聘：（ABC）A.隐瞒风险，知情不报，给农业银行造成重大风险损失的。B.因风险识别、计量不准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成重大风险损失的。C.因内外勾结故意或重大过失给农业银行造成重大损失的。D.因风险识别、计量不

15、准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成较大风险损失的。98、当事人签订抵押合同时，以下哪项约定无效：（）A.抵押合同约定未经抵押权人书面同意，抵押人不得转让抵押物；B.抵押合同约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有；C.抵押合同约定抵押物价值明显减少，抵押人未能按照抵押权人要求增加抵押物或另行提供担保的，抵押权人有权提前行使抵押权；D.抵押合同约定抵押财产保险的第一受益人为抵押权人。答案：B99、关于复代理，以下哪些选项是正确的？（）A.复代理人是代理人基于复任权而选任的；B.复代理人的代理行为后果直接由本人承当；C.委托代理人转托他人代理必须取得被代理人同意；D.委

16、托代理人转托不明给第三人造成损失的，转托代理人应负连带责任。15答案：AB100.根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行资本充足率将逐步到达并长期维持在（C）以上。A.8%B.10%C.12% D,15%10K未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职 责。（V）102、根据总行风险报告制度方法对操作风险的定义，操作风险包括以下的（C）。A.声誉风险B.策略风险C.法律风险D.偏差风险103、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要中要求，在支行层面上，风险管理职能由支行 （A）承当。A.信贷管理部B.风险管理部C.资产处置部D.办

17、公室104、项俊波董事长指出，全面风险管理体系建设是一项系统工程，未来我们必须坚持以下原那么抓紧建设全面 风险管理体系：（ABC）A.坚持业务开展与风险控制并重B.坚持风险管理体系建设与环境建设同步推进C.坚持风险管理政策与流程的有机统一D.坚持稳健开展与流程改造逐步推进的统一105、根据企业破产法的规定，以下各项中，可以作为破产费用从破产财产中优先拨付的有（）A.破产案件的诉讼费用；B.管理人聘请工作人员的费用；C.管理人执行职务的费用；D.破产财产的拍卖费用。答案：ABCD106、新公司法关于公司合并分立的表述正确的选项是：（）16A.公司合并和减少注册资本时，公司应当自作出决议之日起十日

18、内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告；B.债权人自接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，可以要求公司清偿债务或 者提供相应的担保；C.在合并和分立的条款中，新公司法删去了 “不清偿债务或者不提供相应的担保的，公司不得合并”的 规定；D.规定公司分立前的债务由分立后的公司承当连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书 面协议另有规定的除外。答案：ABCD107.商业银行在中华人民共和国境内没立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。 答案：对108、各级行如果设立了风险管理部门，或派驻了风险主管或风险经理，风险管理部门负责人或风险经理即成

19、 为该行风险管理的第一责任人，对本行风险状况与风险事件承当领导责任。（X）注：行长仍然是本行风险 管理的第一责任人109、决定在（D）之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构，可以不纳入商业银行计算并表 后资本充足率的并表范围。A.半年B.二年C.三个月D.一年110、利率风险按照来源的不同，可以分为（BCD）。A.基本风险B.收益率曲线风险C.重新定价风险D.期权性风险。11K审查公司章程，要特别注意公司章程的真实性，以下说法正确的选项是：（）A.公司章程必须是经公司书面确认的最新公司章程即可；B.公司章程必须是经登记部门登记备案的公司章程即可；C.公司章程必须是经公司口头确认的最

20、新公司章程即可；D.公司章程必须是经登记部门最新登记备案的公司章程。答案：D.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除（）外，自合同成立时生效。17A.法律另有规定；B.合同另有约定；C.行政法规另有规定；D.不动产无产权证书。答案：AB.对资本缺乏的商业银行，银监会可以采取以下纠正措施：（ACEF）A.下发监管意见书。监管意见书的内容包括：对商业银行资本充足率现状的描述、将采取的纠正措施、各项 措施的详细实施计划；B.要求商业银行在接到银监会监管意见书的一个月内，制定切实可行的资本补充计划；C.要求商业银行限制资产增长速度；D.要求商业银行降低资产的规模；E.要求商业银行

21、限制固定资产购置；F.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。114.商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重均为50%。 （X）注：0%115,以下可以担任破产管理人的是（）A.破产企业的债权人代表；B.破产企业的经营管理人员；C.依法设立的律师事务所；D.曾被撤消注册会计师证书的会计师。答案：c116、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅（D）提交的操作风险报告，充分了解本行 操作风险管理的总体情况。A.风险管理部门B.操作风险管理委员会C.风险管理委员会D.高级管理层117.风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，考核结果分为（ABCD）

22、个等级。A.优秀B.称职C.基本称职D.不称职118、下面有关新公司法注册资本最低限额的表述错误的选项是：（）A.坚持了按公司经营内容区分最低注册资本额的规定；18B.一人公司最低注册资本最低限额为10万元；C.其他有限责任公司注册资本最低限额降至人民币3万元；D.股份注册资本最低限额降至人民币500万元。答案：A119、为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人进行严格审查：（） A.严格审查借款人的主体资格和贷款用途；B.对于借款人提供的公章、印鉴等证明材料加以认真核实；C.对借款人提交的企业财务报表等资信证明文件进行认真审核，必要时可以聘请社会中介机构进行审计

23、核实；D.对于借款人提供的担保物或者保证人，应当认真核实。答案：ABCD120、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行三农”拨备覆盖率2010年以后逐步到达并长期维持在（D）以上。A.90%B.110%C.120% D,130%121、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会、人民银行备案。（X）注：不要向人民银行备案。122、商业银行资本充足率信息因特殊原因不能按时披露的，应至少提前（D）个工作日向银监会申请延迟。A.三十 B.五 C.十 D.十五123、各级行如果设立了风险管理部门，或派驻了风险主管或风险经理，（B）是本行风险管理的第一责任人， 对本行风险状况与风险事件承当领导责

24、任。A.分管行长B.一把手行长C.风险经理D.风险总监124、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2011年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有：（ABC）A.进一步健全风险管理组织架构B.优化风险管理模型工具C.全面推广内部评级法1910、商业银行资本充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为A.A.- 以下的，风险权重为（D）。A.20% B, 75% C,50% D,100%1L核心资本包括（ABCD） oA.实收资本或普通股B.资本公积C.盈余公积D.未分配利润和少数股权12、风险管理战略确实定应充分考虑外部经营环境，包括（ABCD）等因素。A

25、.经济开展速度B.经济金融政策C.监管要求D.同业竞争水平13、关于担保物权的说法，以下哪些是正确的？（）A.只有在债务人不履行到期债务时，担保物权人才依法享有就担保财产优先受偿的权利B.当事人可以约定实现担保物权的情形，当发生当事人约定的情形时，担保物权人有权对担保财产享有优先受 偿的权利C.当事人在借贷、买卖等民事活动中，为保障债权人实现债权，可依法设立担保物权D.担保物权合同是主债权债务合同的从合同，主债权债务合同无效，担保物权合同也无效答案：BC14、根据总行操作风险报告方法的规定，操作风险报告包括（BC） oA.操作风险监控报告B.操作风险事件报告C.操作风险分析报告D.操作风险评价

26、报告15、涉案金额100万元以上的已遂诈骗案件，抢劫、盗窃网点、金库、运钞车金额20万元以上的案件，必须 报总行风险管理部门。（V）16、根据物权法的规定，登记机构在履行不动产登记职责时，无权做出以下哪项行为：（）A.要求申请人补充有关情况材料；B.询问申请人有关登记事项；C.要求对不动产进行评估；D.到实地查看不动产。D.建立内部资本充足性评估程序125、以下各项中，属于债权人会议职权的是（）A.决定是否通过和解协议；B .核查债权；C.讨论通过破产财产的变价和分配方案；D.指定破产管理人。答案：ABC126、对股份公司股权转让的表述正确的选项是：（）A.发起人持有的本公司股份，自公司成立之

27、日起一年内不得转让；B.公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起二年内不得转让；C.公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之三十五；D.公司董事、监事、高级管理人员所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。答案:AD127、除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者局部财产份额时，须经其他合伙人一致同意。答案：对128、组建压力测试团队，制定压力测试实施方案，完善压力测试情景库，扩大压力测试覆盖范围，逐步实现压力测试工作的定期化

28、。（V）129、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行核心资本充足率不得低于（A）A.百分之四B.百分之六C.百分之八D.百分之十、 （ABCDE）参照商业银行市场风险管理指引对市场风险进行管理。A.政策性银行B.金融资产管理公司C.信托投资公司D.财务公司E.金融租赁公司130 .审查公司章程，要特别注意公司章程的有效性。以下说法错误的选项是：（）A.有限责任公司章程由全体股东共同制定并签字、盖章；20B.股份章程由发起人制定，采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过；C.公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏；D.公司章程可以充分表达公司意念，也可以违反法律法规的强制性规定。答案：D13

29、2、物权的保护方式有（）。A.返还原物；B.排除妨害；C.消除危险；D.修理、重作、更换。答案：ABCD133、银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控。检查内容主要包括：（ABC）A.商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况；B.商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段；C.商业银行的信用风险和市场风险状况；D.商业银行账户的设立、工程计价是否符合本方法的规定。134、不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择平均的评级结果。（X）注：较低的评级结 果135、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为（）A.主债务开始履行之日起

30、6个月；B.主债务开始履行之日起3个月；C.主债务履行期届满之日起3个月；D.主债务履行期届满之日起6个月。答案：D136、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的（C）A.操作风险管理战略B.风险管理流程C.操作风险管理战略和总体政策D.总体政策137、风险经理必须具备的基本条件包括：（ABCD）A.在前任岗位业绩优良21B.熟悉国家经济、金融政策和相关法律法规C.取得风险经理资格证书D.熟悉农业银行风险管理基本政策制度138、当事人申请预告登记后，自能够进行不动产登记之日起多少期限内未申请登记的，预告登记失效：（）A.十五日内；B.三十日内；C.

31、三个月内；D.六个月内。答案：C139、提单的转让，依照以下规定执行：（）A记名提单：不得转让；B.指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；C.不记名提单：无需背书，即可转让；D.不记名提单：经过记名背书转让。答案：ABC140、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行“三农”不良贷款率长期控制在（D）以内。A.2%B.3%C.4%D.5%141、按照商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行不可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法。（X）注：可以购买142、商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由（D）负责。A.执行董事B.董事会指定人员C

32、.行长或行长授权人员D.行长143、 （C）负责监督评价全行风险管理的有效性，监督董事会、董事、高管层在风险管理方面的履职情况。A.股东大会B.风险管理委员会C.监事会D.农行党委会144、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2009年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有：（ABD）22A.聘请咨询公司对我行的全面风险管理体系进行规划B.建立风险管理组织架构C.完成零售内部评级初级法的开发D.派驻风险经理145、根据物权法及其他相关法律的规定，以下权利质押的出质登记部门正确的选项是：（）A.仓单、提单质押的出质登记部门为工商行政管理部门；B.基金份额、股权质押的出质登记部门为证券

33、登记结算机构；C.注册商标专用权质押的出质登记部门为工商行政管理部门；D.应收帐款质押的出质登记部门为信贷征信机构。答案：CD146、关于民事权利，以下哪些选项是正确的？（）A.甲公司与乙银行签订借款合同，乙对甲享有的要求其还款的权利不具有排他性；B.丙公司与丁公司协议，丙不在丁建筑的某楼前建造高于该楼的建筑，丁对丙享有的此项权利具有支配性；C.债权人要求保证人履行，保证人以债权人未对主债务人提起诉讼或申请仲裁为由拒绝履行，保证人的此项 权利是抗辩权；D.债权人撤销债务人与第三人的赠与合同的权利不受诉讼时效的限制。答案：ABCD147、改变合伙企业的名称须经全体合伙人一致同意。答案：对148、

34、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中明确，风险主管不代替二级分行风险管理工作，不承当二级 分行风险管理组织、协调职能。（。）149、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的（D）。 A.核心资本充足率B.附属资本充足率 C.核心资本D.资本充足率150、商业银行对市场风险管理体系的内部审计应当至少包括以下内容：（ABCD）A.市场风险限额管理的有效性；B.事后检验和压力测试系统的有效性；23c.市场风险资本的计算和内部配置情况；D,对重大超限额交易、未授权交易和账目不匹配情况的调查。24答案：c17、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有

35、关要求划分（C）,以采取相应的市场风险识 别、计量、监测和控制方法。A.银行账户B.交易账户C.银行账户和交易账户D.资金账户18、操作风险管理政策应针对现有的和新推出的重要产品、（BCDE）、外部因素及其变动，及时评估操作风 险的各项要求。A.服务方式B.业务活动C.业务程序D.信息科技系统E.人员管理19、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（）表决权的股东通过。A.二分之一 ；B.三分之二以上；C.五分之四；D.五分之四以上。答案：B20、某建筑公司因严重资不抵债向法院申请破产救济。关于该案破产财产范围和清偿顺

36、序等，以下错误的选项是： （）A.该公司所欠民工工资应当列入破产费用先行清偿；B.该公司租用甲公司的一套建筑设备不能列入破产财产；C.该公司的一批脚手架已抵押给某银行，该批脚手架不能列入破产财产；D.该公司员工对该公司的投资款只能作为普通债权受偿。答案：ACD21、总行拟至（B）底前建立起内容完整的内部资本充足性评估程序。A.2010 年 B.2011 年C.2012 年 D. 2013 年22、商业银行应当根据压力测试的结果，对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案。（。）23、根据总行风险报告制度方法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是：（C）3A.汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏B

37、.我行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时C.某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降D.某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料24、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，高级风险经理是指（C）风险经理。A.一级 B.二级 C.一、二级D.五、六级25、今后两年全面风险管理体系建设主要任务是：（ABC）A.初步建立风险管理政策制度体系B.基本健全风险管理组织体系C.持续提升风险管理技术水平D.完善风险管理考核机构26、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一管理归口，将合规风险、声誉风险、

38、战略风险 都纳入操作风险管理委员会。）27、担保法规定的保证方式有：（）A.一般保证；B.连带责任保证；C多户联保；D.互保。答案：AB28、监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益，除为被监护人的利益外，不得 处理被监护人的财产。答案：对。29、按照中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，国际业务条线仅设置外汇风险经理。（V）30、商业银行资本充足率管理方法中规定，不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择 （B）的评级结果。A.较高B.较低C.最高D.平均3L商业银行计算并表后的资本充足率时，可以不列入并表范围的机构包括：（ABCD）A已关闭或

39、已宣告破产的金融机构；B.因终止而进入清算程序的金融机构；C.决定在一年之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构；D.受所在国外汇管制及其他突发事件影响、资金调度受到限制的境外附属金融机构。32、良好的环境是组织实施全面风险管理的重要基础，建设全面风险管理体系，首先要解决环境配套问题， 包括：（ABCDE）。A.业务开展战略B.公司治理架构C.经营主体责任D.激励约束机制E.会计核算体系F.外部控制体系33、以下哪些属于法律规定专属于国家所有的不动产和动产（）。A.国有土地；B.水流；C.宅基地D.矿产资源。答案：ABD34、以下属于操作风险事件类型的是（ABCDEF） oA.内部欺

40、诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所平安D.客户、产品和业务活动E.实物资产损坏F.执行、交割和流程管理35、操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。 总行操作风险报告管理方法（试行）所指操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（x）（注： 不包括策略风险和声誉风险）36、担任破产清算的企业的厂长，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之 日起未逾（），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.五年； B.三年；C.十年； D.八年。答案：B37、商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（B）批准。A.股东

41、会B.董事会C.高级管理层D执行董事38、操作风险管理政策主要内容包括（ABCD） oA.操作风险的定义；B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；C.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；39、以下有关公司投资制度的变化说法错误的选项是：（）A.新公司法取消了旧公司法规定公司累计对外投资额不得超过公司净资产50%的规定；B.新公司法取消了公司只能向公司制企业投资的规定，规定公司可以向其他企业投资；C.公司可以自由成为对所投资企业的债务承当连带责任的出资人；D.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，应由

42、董事会或者股东会、股东大会决议。公司章程对投资总额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。答案：c40、甲公司因货款债务被乙公司申请法院强制执行，法院决定对甲公司所持丙有限责任公司的40万股股权予 以强制执行。丁公司表示愿意受让该项股权，但丙公司其他四位股东除王某外，李某、张某、刘某三位均不 同意丁公司受让该项股权。以下哪些选项是正确的？（）A.由于大局部股东不同意丁公司受让股权，因此法院不能强制执行甲公司所持有的丙公司的股权；B.李某、张某和刘某反对丁公司受让甲公司的股权，因此应当购买该股权；C.上述四位股东对该股权在同等条件下享有优先购买权；D,上述四位股东在法定期限内不行使优先

43、购买权，视为放弃。答案：CD41、总行将开发零售敞口和“三农”业务内部评级法建设，力争到（B）进行试点并逐步推广运用。A.2010 年 B.2011 年C.2012 年 D, 2013 年42、商业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于各附属机构。（X）。 注：具有独立法人地位的附属机构43、根据总行风险报告制度方法，（D）要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，6A.省行业务管理部门B.省行操作风险管理部门C.各级行操作风险管理部门D.各级行业务管理部门44、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。县级支行应配

44、 置（A）名风险经理。45、罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，虽然我行风险管理水平在逐步提 高，随着金融危机影响的深入，各类风险仍不能小觑。当前农行面临的主要风险包括：（ABD）A.信用风险已经加剧，信贷资产的质量面临考验B.市场风险仍在加大C.复杂多变的市场环境下，很多其他类型的风险正暴露转化为法律风险D.操作风险防控形势依然严峻46、公司作为保证主体时，应严格审查章程对担保的规定。以下正确的说法有：（）A.确认公司为他人提供担保是董事会还是股东会、股东大会的职权范围；B.审查公司是否出具了相应的董事会或者股东会、股东大会决议；C.如公司章程对担保的决策机构约

45、定不明的，应当由董事会作出决议；D.审查公司章程对担保数额是否规定了限额，如有限额，公司只能在限额内对外提供担保。答案：ABDO47、保证担保的范围包括：（）A.主债权及利息；B.违约金；C.损害赔偿金；D.实现债权的费用。答案：ABCD48、公民的民事权利能力一律相等。答案：错。理由：公民的民事权利能力一律平等。49、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要明确，省分行风险报告工作实行部门一把手负责 制，相关部门必须明确专人作为兼职风险报告员，结合本条线业务开展和管理情况，及时向风险管理委员会 和各专门委员会报送日常、突发、重大的风险事件。（V）50、商业银行资本充足率管理方法中规定，

46、商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账 面价值中扣除（B）。A.一般准备B.专项准备C.特别准备D,正常贷款价值51、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行拥有其过半数以上（不包括半数）权益性资本的被 投资金融机构，包括：（BC）A.商业银行的控股子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；B.商业银行直接拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；C.商业银行的全资子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；D.商业银行与其控股子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构52、今后三年，我行全面风险管理体系建设的总体目标包括：（ABCDE）A.围绕全行“

47、开展战略，以实施新资本协议为主线，逐步加强风险管理环境建设B.明确风险管理战略，完善政策制度C.健全组织架构，加强队伍建设D.创新管理方法，强化风险绩效考核E.建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系53、通过招标、拍卖、公开协商等方式承包荒地等农村土地的，其土地承包经营权可以（）。A.转让；B抵押；C.入股；D.用于非农建设。答案：ABC54、操作风险事件发现时间是指：（ABC）A.操作风险内部事件自行暴露的日期B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上确实认日期。D.外部事件的发现日期55、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，那么其保证（）08A.为一般保证；B.为连带保证；C.为无效保证；D.由当事人选择保证方式。答案：B56、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行的（D）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、 程序以及具体的操作规程。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层57、商业银行的高级管理层操作风险管理主要职责包括：（BCD）A.在操