风险经理资格认证考试重难点归纳.docx

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1、风险经理资格认证考试重难点归纳1、关于浮动抵押的表述，哪些是正确的选项是：（）A.在我国，所有企业都可以设定浮动抵押；B.在我国只有动产可以设定浮动抵押，不动产、知识产权和债权等不能设定浮动抵押；C.可以设定浮动抵押的财产，不仅包括现有的动产，还包括将有的动产；D.设定浮动抵押的财产只有发生法定情形或当事人约定的情形时，才能被确定。答案：ABCD2、根据商业银行操作风险管理指引，（B）应定期向高级管理层提交操作风险报告。A.操作风险管理委员会B.商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门C.各业务部门D.商业银行的内审部门3、风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，中国农

2、业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定：（AD）A.考核优秀的，同等条件下优先调整职级。B.连续二年考核称职的，同等条件下可以优先调整职级。C.连续二年考核基本称职的，优先续聘。D.考核不称职的风险经理必须解聘。4、以下抵押登记部门是工商行政管理部门的是：（）A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.林木；C.建设用地使用权；D.设定浮动抵押的动产。答案：D5、关于复代理，以下哪些选项是正确的？（）A.复代理人是代理人基于复任权而选任的；B.复代理人的代理行为后果直接由本人承当；C.委托代理人转托他人代理必须取得被代理人同意；A.10%,工商行政管理部门；B.5%,工商行政管理部门；C.10

3、%,人民法院；D.5%,人民法院。答案：C58、根据企业破产法的规定，重整计划草案应当包括以下内容：()A.债务人的经营方案；B.债权分类与债权调整方案；C.债权受偿方案；D.重整计划的执行期限与重整计划执行的监督期限。答案：ABCD59、以下质物具有风险缓释作用的是：(ABCD)A.以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金；B.黄金；C.银行存单；D.我国政策性银行、商业银行发行的债券、票据和承兑的汇票；E.开发银行发行的债券。60、商业银行的附属资本不得超过核心资本的100% ；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%o (V)61、以下哪些财产可以抵押：()A.房屋；B.建设用

4、地使用权；C.集体土地所有权；D.正在建造中的船舶。答案：ABD62、各级行风险管理部门和相关业务管理部门(C)至少应对风险经理进行一次培训，通过多种培训方式提高 风险经理的业务技能和道德素养。A.每季B.每半年C.每年D.每二年63、信息科技条线风险经理岗位包括(ACD) oA.风险管理岗B.系统监控岗10C.风险监测岗D.风险分析岗64、以下哪项财产不能作为抵押物：（）A.建设用地使用权； B.机器设备；C.汽车、船舶；D.学校教学楼。答案：D65、根据票据法规定，付款人及其代理付款人有以下哪些情形之一的，应当自行承当责任：（）A.未依照票据法第五十七条的规定对提示付款人的合法身份证明或者

5、有效证件以及汇票背书的连续性履行审 查义务而错误付款的；B.公示催告期间对公示催告的票据付款的；C.收到人民法院的止付通知后付款的；D.其他以恶意或者重大过失付款的。答案：ABCD66、利率风险按照来源的不同，可以分为（BCD）。A.定价曲线风险B.重新定价风险C.收益率曲线风险D.基准风险和期权性风险67、商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门还应建立适用全行的操作风险基本控制标准, 并指导和协调全行范围内的操作风险管理。（V ）68、商业银行资本充足率管理方法中规定，并表后的资本充足率（C）向银监会报送一次。A.每月B.每季C,每半年D.每年69、2009年农总行风险管理工作

6、的目标之一是经济资本回报率到达（D）以上。A.8% B,12%C.15% D,10%70、总行计划扩大经济资本计量覆盖面，将（ABC）全面纳入经济资本计量范畴。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险71、风险管理委员会投票结果按以下标准认定：（D）以上票数同意的审议事项为同意，否那么为不同意。A.应到参会人员四分之三以上11B.参会人员四分之三以上（不含本数）C.应到参会人员三分之二以上D.参会人员三分之二以上（不含本数）72、根据中华人民共和国商业银行法，以下关于商业银行贷款应当遵守的资产负债比例管理的规定，正 确的是：（）A.资本充足率不得低于百分之八；B.贷款余额与存款余额的

7、比例不得超过百分之七十五；C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。答案：ABCDo73、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正，是监事会的职权。答案：对74、按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，董事会下设风险管理委员会、审计委员会。（V）75、商业银行的核心资本充足率，是指商业银行持有的符合本方法规定的核心资本与商业银行（A）之间的比率。A.风险加权资产B.平均加权资产C.风险资产D.加权资产76、委托代理人、法定代理人按照被代理人的委托行使代理权，指定代理人按照人

8、民法院或者指定单位的指定行使代理权。答案：错。理由为：委托代理人按照被代理人的委托行使代理权，法定代理人依照法律的规定行使代理权，指定代理人 按照人民法院或者指定单位的指定行使代理权。77、合同法61条规定：合同生效后，当事人就质量、价款或者报酬、履行地点等内容没有约定或者约定 不明确的，（）A.可以协议补充；B.可以终止履行；C.可以中止履行；D.可以中断履行。答案：A1278、根据企业破产法的规定，以下关于管理人的说法正确的选项是：A.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算事务所等社会中介机构担任；B.人民法院受理破产申请后，管理人对破

9、产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决 定解除或者继续履行，并通知对方当事人；C因故意犯罪受过刑事处分的可以担任管理人；D.接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料属于管理人履行的职责。答案：ABD79、商业银行计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下工程：（ABD）A.商誉；B.商业银行对未并表金融机构资本投资的50% ；C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。D.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。80、商业银行计算并表后的资本充足率时，已关闭或已宣告破产的金融机构不可以列入并表范围。（X）注： 可以不列入81、物权法中关于物保和人保并存时的表述，正

10、确的选项是：（）A.被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，当事人可以约定保证人应就所担保的全部债务先于物的担保 履行保证责任；B.被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，当事人不能约定保证人应就所担保的全部债务先于物的担保履 行保证责任；C.被担保的债权既有债务人提供物的担保、又有第三人提供保证担保的，当事人不能约定保证人在物的担保 范围内免除保证责任；D.被担保的债权既有债务人提供物的担保、又有第三人提供保证担保的，当事人可以约定保证人在物的担保范围内免除保证责任。答案：AD82、风险经理聘期到期前（B）,所在行风险管理部门会同风险经理所在部门对风险经理进行续聘审核。13A.一个月B.两个

11、月C.三个月D.六个月83、信用卡业务条线风险经理岗位包括（ABC） oA.风险管理岗B.风险监控岗C.催收岗D.保全岗84、根据物权法规定：“担保法与物权法的规定不一致的，适用（）。A.物权法；B.担保法；C.合同法； D.宪法。答案：A85、根据票据法，以下有关汇票的说法正确的选项是：（）A.汇票分为银行汇票和商业汇票；B.汇票上未记载付款日期的，为见票即付；C.汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地；D.汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。答案：ABCD86、以下哪些事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或其派出机构

12、报告：（AD）A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件；B.盗窃、出卖、泄漏或丧失涉密资料；C.高管人员违规；D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；87、商业银行的高级管理层应催促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行。（V）88、商业银行（B）负责确定资本充足率管理目标，审定风险承受能力，制定并监督实施资本规划。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门89、2009年农总行风险管理工作的目标之一是拨备覆盖率到达（C）以上。A.50% B,75%C.76% D.100%1490、中国农业银

13、行全面风险管理体系建设纲要中述及的风险管理工具方法主要包括以下方面：（ACDEF）A.信用风险内部评级法B.信用风险高级计量法C.市场风险内部模型法D.经济资本计量E.建立内部资本充足性评估程序F.信息系统91、风险管理委员会建立风险分析例会制度，原那么上（B）召开一次例会。A.每月度B.每季度C,每半年D.每年92、根据中华人民共和国商业银行法，商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里所称的关系人是指：（）A.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员；B.上述人员的近亲属；C.上述所列人员投资的公司、企业和其他经济组织；D.上述所列人员担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。答案：AB

14、CDO93、公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。答案：对94、在交易控制政策制定上，总行将设定市场风险限额，建立限额管理体系，加强对限额执行情况的监督与控制。（V）95、商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由（B）批准。A.股东大会 B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门96、依照法律或者法人组织章程规定，代表法人行使职权的负责人，是法人的法定代表人。答案：对。97、因人民法院的法律文书导致不动产物权设立、变更、转让和消灭的，自何时发生效力：（）A.法律文书生效；B.产权证书交付；C.实际交付占有；D.过户登记。答案：A98

15、、以下关于不可抗力的说法正确的有：（）15A.不可抗力是指不能预见、不能防止并不能克服的客观情况；B.当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当及时通知对方，以减轻可能给对方造成的损失，并应当在合理期限内提供证明；C.当事人迟延履行后发生不可抗力的，可以免除责任。D.当事人因防止损失扩大而支出的合理费用，由违约方承当。答案：ABD99、附属资本包括（ABCDE） oA.重估储藏B.一般准备C.优先股D,可转换债券E.混合资本债券100、商业银行在投资金融机构董事会或类似权力机构有三分之二以上投票权的，在计算并表后的资本充足率时，应将该机构纳入并表范围。（X）注：半数以上101、物权法规定担保物权

16、的担保范围包括哪些：（）A.主债权本金和利息B.违约金c.损害赔偿金D.保管担保财产和实现担保物权的费用答案：ABCD102、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，风险经理聘期一般不超过（C）年。A B.二 C 三 D.四103、市分行和县级支行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括：（BCD）A.专职审议人B.信贷审查C.信贷监管D.综合管理E.授信执行岗104、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自何时发生物权效力：（）A.自向登记机关申请日；B.自记载于不动产登记簿时；C.自记载于不动产权属证书时；16D.自取得有关不动产权属证书时。答案：B105

17、、根据票据法有关规定，以下有关票据记载事项表述正确的选项是：（）A.票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；B.在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；C.不能区分是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之后签章；D.不能区分是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。答案：ABD106、商业银行应中选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括：（ABDE）A损失事件的报告和数据收集B.评估操作风险和内部控制C.制定操作风险管理策略D.关键风险指标的监测E.新产品和新业务的风险评估107.中国人民银行依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，

18、评价商业银行操作风险管理的有效性。（X）（注：应为银行业监督管理委员会而非中国人民银行中国）108、经银监会审查批准，商业银行可以使用（D）计算市场风险资本。A.高级计量法B.内部评级法C.标准法D,内部模型法109、项俊波董事长指出，坚持业务开展与风险管理并重，最后的落脚点是（C）问题。A.风险控制B.风险管理C.资本D.利润创造110、市场风险涉及部门主要包括风险管理部（ABC） oA.金融市场部B.资产负债管理部C.国际业务部D.财务会计部11K根据总行风险报告制度方法，全面风险分析报告的报告主体是（D）。A.省、市分行 B.各级行C.各级行风险管理委员会D.各级行风险管理部门17112

19、,根据总行风险报告制度方法，以下属于风险监测报告事项范围的是：(ABCDE)等方面已经出现或者可 能出现的不利变化。A.宏观经济风险B.政策风险C.法律风险D.信息系统风险E.客户群风险113 .公司股东会或者股东大会、董事会的决议内容违反法律、行政法规的无效。股东会或者股东大会、董事 会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以 自决议作出之日起60日内，请求人民法院撤销。答案：对.根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率以后逐步到达并长期维持在130%以上。 (X)注：120%114 .国有商业银行和股份制商业银行最迟应于(

20、C)底前到达商业银行市场风险管理指引要求。A.2005 年 B.2006 年 C.2007 年 D,2008 年.个人合伙是指两个以上公民按照协议，各自提供资金、实物、技术等，合伙经营、共同劳动。答案：对。 117、以下哪项权利质押的登记部门为信贷征信机构：()A.债券；B.股权；C.应收帐款；D.汇票。答案：C118、有以下情形之一的，当事人可以解除合同：()A.因不可抗力致使不能实现合同目的；B.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为说明不履行主要债务；C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同

21、目的。答案：ABCD119.商业银行资本包括(CD) oA.附加资本B.中心资本C.核心资本D.附属资本120、商业银行资本充足率管理方法中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本方法规定的资本与商 18业银行风险加权资产之间的比率。（V ）121,以下哪些属于法律规定专属于国家所有的不动产和动产（）。A.国有土地；B.水流；C.宅基地D.矿产资源。答案：ABD122、在风险经理分级认定程序中，属于本级行认定权限的风险经理，由本人申请，本级行（A）推荐。A.风险管理部门B.人事部门C.业务部门D.所在部门123、风险管理条线风险经理岗位包括（ABCD） oA.风险分析报告岗B.风险分类岗C.风

22、险监测岗D.减值测算岗124、以下哪类不动产所有权可以不登记：（）A.属于国家机关所有的房屋；B.属于国家所有的自然资源；C.属于集体所有的房屋；D.属于集体所有的自然资源。答案：B125、按新民事诉讼法规定，人民法院作出的需要执行的判决、裁定，一审法院和与一审法院同级的被执 行的财产所在地的法院都有管辖权，申请执行人可以在这两类法院之中自由选择执行法院。假设甲市中院作为 一审法院的判决生效后，债权人甲公司查明债务人在乙市丙区有房屋一幢，甲公司可以向哪些法院申请执行：（）A.可以向甲市中院申请执行；B.可以向乙市中院申请执行；C.可以向乙市高院申请执行；D.可以向该房屋所在的乙市丙区基层法院申

23、请执行。答案：AB126、操作风险管理政策主要内容包括（ABCD） o19D.委托代理人转托不明给第三人造成损失的，转托代理人应负连带责任。答案：AB6、商业银行的(CD)应当对市场风险管理体系实施有效监控。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层7、未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。(V)8、按照商业银行资本充足率管理方法的规定，商业银行应在(D)公布本方法要求披露的信息内容，并确保 股东及相关利益人能及时获得。A.主要报刊媒体B.注册所在地营业场所C.法定住所营业场所D.主要营业场所9、省分行关于加强风险管理工作假设干问

24、题的会议纪要中要求，在6月底之前各级行风险管理部人员至少 应按编制的(C)配置到位。A.50% B,60% C,70% D.80%10、项俊波董事长指出，全面风险管理体系建设是一项系统工程，未来我们必须坚持以下原那么抓紧建设全面 风险管理体系：(ABC)A.坚持业务开展与风险控制并重B.坚持风险管理体系建设与环境建设同步推进c.坚持风险管理政策与流程的有机统一D.坚持稳健开展与流程改造逐步推进的统一1K无民事行为能力人是指()A.不满8周岁的未成年人和弱智者；B .不满10周岁的未成年人和精神病人；C.不满12周岁的未成年人和白痴；D.不能识别自己行为的精神病人和不满10周岁的未成年人。答案：

25、DA.操作风险的定义；B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；C.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；127、在中华人民共和国境内设立的外国银行分行必须遵循我国商业银行操作风险管理指弓I。(X)注： 遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序；其总行未制定操作风险管理政策和程序的，那么遵循我国商业 银行操作风险管理指引。128、商业银行资本充足率管理方法中规定，对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用 (A)计算。A.现期风险暴露法B.即期风险暴露法C.远期风险暴露法D.风险暴露法129、总行

26、将广泛收集操作风险损失数据，力争(A)采用标准法计量操作风险。A.2010 年 B.2011 年C.2012 年 D, 2013 年130、按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，高级管理层下设(ABCD)等。A.风险管理委员会B.贷款审查委员会C.资产负债管理委员会D.资产处置审查委员会131、根据总行风险报告制度方法，(D)要按季度分析本条线操作风险状况，撰写操作风险分析报告，A.省行业务管理部门B.省行操作风险管理部门C.各级行操作风险管理部门D.各级行业务管理部门132、根据总行风险报告制度方法，全面风险分析报告的内容包括：(ABD)A.报告期信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等

27、的总体状况，以及采取的主要措施B.当前面临的主要风险因素C.法律、声誉风险基本情况D.风险趋势及对策建议133、根据民法通那么的规定，名称权、名誉权、荣誉权、经营自主权都属于股份可以享有的人身 20权。答案：错理由：经营权属于财产权的范畴。134、根据公司法217条规定，高级管理人员是指：()A.公司的经理、副经理、财务负责人；B.上市公司董事会秘书。C.公司的副经理；D.公司的财务负责人。答案：ABCDo135、商业银行的内部审计部门应当定期对市场风险管理体系进行独立的审查和评价，内部审计报告应当直接 提交给(B) oA.股东大会B.董事会C.高级管理层D.分管审计的高级管理层136、公民的

28、民事权利能力一律相等。答案：错。理由：公民的民事权利能力一律平等。137、担任因违法被撤消营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企 业被撤消营业执照之日起未逾()，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.十年B.八年；C.五年；D.三年。答案：D138、当事人就有关合同内容约定不明确，依照合同法第61条的规定仍不能确定的，适用以下规定：()A.价款或者报酬不明确的，按照订立合同时履行地的市场价格履行；B.履行地点不明确，给付货币的，在接受货币一方所在地履行；C.履行地点不明确，交付不动产的，在不动产所在地履行；D.履行方式不明确的，债务人可以随时履行。答案

29、：ABC21139、商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但与被投资金融机构之间有以下情况之一的，应将其纳入 并表范围：（ACD）A.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构半数以上的表决权；B.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构三分之二以上的表决权；C.根据章程或协议，有权控制该机构的财务和经营政策；D.有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；140、商业银行的市场风险管理政策和程序都应当报银监会备案。（V）141.通过招标、拍卖、公开协商等方式承包荒地等农村土地的，其土地承包经营权可以（）。A.转让；B.抵押；C.入股；D.用于非农建设。答案：ABC142、根据中国农业银行江苏省

30、分行风险经理管理方法（试行）的规定，二级分行可认定（B）风险经理。A.二至六级B.三至六级C.二至五级D.一至四级143、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，目前我行风险经理设置于各级行风险 管理、信贷管理、（ACDFG）等业务条线。A.资产处置B.内控合规C.国际业务D.信用卡E.公司F.电子银行G.信息科技144、物权法实施后，担保法关于保证和定金的规定依然适用，但保证局部关于物的担保与人的担保 并存时的规定，由于涉及物的担保内容，而物权法对此作出了不同的规定，因此（）。A.担保法的相关规定继续适用；B.担保法的相关规定可选择适用；C.担保法的相关规定不再适用;D.担

31、保法的相关规定有条件适用。答案：C145、民法通那么规定，诉讼时效期间为一年的有：（）A.身体受到伤害要求赔偿的；22B.出售质量不合格的商品未声明的；C.延付或者拒付租金的；D.寄存财物被丧失或者损毁的。答案：ABCD146、商业银行的高级管理层操作风险管理主要职责包括：（BCD）A.在操作风险的日常管理方面，对风险管理委员会负最终责任；B.负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；C.全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或工程；D.为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理

32、人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；147、在风险经理分级认定程序中，经行领导审批后，由风险管理部门起草下发批复文件，由人事部门下发聘 书。（X）注：由风险管理部门起草下发批复文件、聘书148、商业银行资本充足率管理方法中规定，个人住房抵押贷款的风险权重为（C）。A.20% B,100% C,50% D,75%149、总行将开发非零售敞口内部评级法初级法，抓紧进行设点并积极推广运用，力争到（B）底通过银监会 监管合规评价。A.2010 年 B,2011 年C.2012 年 D, 2013 年150、在健全操作风险管理方面，总行将着重于以下几方面：（ABCD）A.制定操作风

33、险识别/评估管理方法B.制定操作风险损失数据管理方法C.制定信息科技风险分类分级标准D.制定业务连续性管理方法2312、新公司法关于公司合并分立的表述正确的选项是：（）A.公司合并和减少注册资本时，公司应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告；B.债权人自接到通知书之日起三十日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，可以要求公司清偿债务或 者提供相应的担保；C.在合并和分立的条款中，新公司法删去了 “不清偿债务或者不提供相应的担保的，公司不得合并”的 规定；D.规定公司分立前的债务由分立后的公司承当连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书 面协议另有规定的

34、除外。答案：ABCD13、聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员不必经全体合伙人一致同意。答案：错 理由：聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员应当经全体合伙人一致同意。14、我行内部评级法建设已取得实质性成果，通过一年多努力，非零售敞口的模型开发、制度制定和系统建 设已全面完成。（V）15、决定在（D）之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构，可以不纳入商业银行计算并表后 资本充足率的并表范围。A.半年B.二年C.三个月D.一年16、企业法人的法定代表人和其他工作人员，以法人名义从事的经营活动，给他人造成经济损失的，企业法 人应当承当民事责任。答案：对。17、审查公司章

35、程，要特别注意公司章程的真实性，以下说法正确的选项是：（）A.公司章程必须是经公司书面确认的最新公司章程即可；B.公司章程必须是经登记部门登记备案的公司章程即可；C.公司章程必须是经公司口头确认的最新公司章程即可；D.公司章程必须是经登记部门最新登记备案的公司章程。答案：D18、登记机构在办理登记时，不得有以下行为（）。A要求对不动产进行评估；B.以年检等名义进行重复登记；C.要求提供债权合同；D.要求提供原产权人的权属证书。答案：AB19、对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健开展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会 可以采取以下干预措施：(ABC)A.要求商业银行完善风险管理规

36、章制度；B.要求商业银行提高风险控制能力；C.要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测；D.要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入局部低风险业务。20、商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重均为50%o (X)注：0%21、哪些主体可以设定动产浮动抵押：()A.企业；B.个体工商户；C.农业生产经营者；D.有限责任公司。答案：ABCD22、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅(D)提交的操作风险报告，充分了解本行操 作风险管理的总体情况。A.风险管理部门B.操作风险管理委员会C.风险管理委员会D.高级管理层23、一、二级风险经理除具备基本条

37、件外，还必须具备其他条件。以下条件正确的选项是：(BC)A.精通巴塞尔新资本协议、银行监管的核心原那么和国内关于风险管理的规章制度。B.从事银行工作满六年。C.本科以上学历；或大专以上学历但从事银行工作满八年。D.从事银行工作满五年。24、新公司法废除了有关知识产权出资不超过20%的规定，规定全体股东的货币出资金额不得低于有限4责任公司注册资本的（），意味着股东出资的无形资产的最大比例可达（）。A. 30%, 70% ；B. 20%, 70% ；C. 30%, 80% ；D. 20%, 80%o答案：A25、为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人进行严格审查：（

38、）A.严格审查借款人的主体资格和贷款用途；B.对于借款人提供的公章、印鉴等证明材料加以认真核实；C.对借款人提交的企业财务报表等资信证明文件进行认真审核，必要时可以聘请社会中介机构进行审计核实；D.对于借款人提供的担保物或者保证人，应当认真核实。答案：ABCD26、商业银行所承当的市场风险水平应当与其市场风险（BC）相匹配。A.资产规模B.管理能力C.资本实力D.管理结构27、商业银行应当按照人民银行关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承当的操作风险提取充足的资本。（X）注：应为银监会而非人民银行28、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（B）内。A.六个月B.四个月C.二个

39、月D.一个月29、我行内部评级法建设已取得实质性成果，下一阶段，要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点，要在（B）全行全面推广。A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底30、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2011年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有：（ABC）A.进一步健全风险管理组织架构B.优化风险管理模型工具C.全面推广内部评级法D.建立内部资本充足性评估程序31、企业破产法适用于：A.合伙企业；B.个人独资企业；C.自然人；D.企业法人。答案：D32、关于诉讼时效，以下哪些选项是正确的？（）A.诉讼时效仅适用于请求权；B.一般诉讼时效期间属可变期间；C.诉讼时

40、效期间均从权利人知道或应当知道权利被侵害时起计算；D.诉讼时效期间届满后所受领的给付构成不当得利。答案：AB33、除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者局部财产份额时，须 经其他合伙人一致同意。答案：对34、总行将建立交易账户市场风险的内部模型法，研发银行账户市场风险的计量方法，健全市场风险内部模 型法体系。（U）35、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行核心资本充足率不得低于（A）A.百分之四B.百分之六C,百分之八D,百分之十36、以公民个人名义申请登记的个体工商户和个人承包的农村承包经营户，用家庭共有财产投资，或者收益 的主要局部供家庭成员享用的，

41、其债务应以家庭共有财产清偿。答案：对。37、审查公司章程，要特别注意公司章程对与银行间业务往来有无禁止或程序性规定。以下表述错误的选项是：（）A.应审查公司是否向银行提交了按规定的议事程序、表决方式形成的董事会或者股东会、股东大会决议等有 关法律文件等。B.如有禁止性规定，应要求公司对相关规定予以修改，否那么应防止与其发生相应的业务关系；c.如有程序性规定，公司行为应符合有关程序；D.如有禁止性规定，公司坚持不做修改，为开展业务，应同意与其发生相应的业务关系。6答案：D38、物权的保护方式有（）。A.返还原物；B.排除妨害；C.消除危险；D.修理、重作、更换。答案：ABCD39、商业银行高级管

42、理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（ABCDE）A.制定本银行资本充足率管理的规章制度B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序C.定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制D.加强对资本评估程序的检查和审计E.确保各项监控措施的有效实施。40、不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择平均的评级结果。（X）注：较低的评级结 果41、以下哪些财产可以抵押：（）A.限制流通物；B.在建的建筑物；C.国家机关所有的物；D.仓单。答案：AB42、商业银行董事会应通过审批及检查有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决 策体系的有效性，定期审阅提交的操作风

43、险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。（B）A.高级管理层风险管理部门B.高级管理层高级管理层C.风险管理部门风险管理部门D.风险管理部门高级管理层43、风险经理必须具备的基本条件包括：（ABCD）A.在前任岗位业绩优良B.熟悉国家经济、金融政策和相关法律法规c.取得风险经理资格证书D.熟悉农业银行风险管理基本政策制度44、上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的，应当由股东大会 作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.三分之二；B.二分之一；C.四分之三；D.五分之四。答案：A45、提单的转让，依照以下规定执行：（）A.记名提单：不得

44、转让；B.指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；c.不记名提单：无需背书，即可转让；D.不记名提单：经过记名背书转让。答案：ABC46、商业银行应当（ABC）所有交易和非交易业务中的市场风险，确保在合理的市场风险水平之下平安、稳 健经营。A.充分识别B.准确计量C.持续监测D.完全控制47、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。（V ）48、商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由（D）负责。A.执行董事B.董事会指定人员C.行长或行长授权人员D.行长49、 （B）是风险管理的

45、最高决策机构，负责制定全行风险管理战略及重大政策。A.股东大会B.董事会C.行长联席会议 D.风险管理委员会50、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2009年风险管理体系建设应完成的重点工作主要 8有：（ABD）A.聘请咨询公司对我行的全面风险管理体系进行规划B.建立风险管理组织架构C.完成零售内部评级初级法的开发D.派驻风险经理51、商业银行法第5条规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原那么。A.平等、自愿、公平和老实信用；B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密；C.平安；D.审慎。答案：A52、以下有关公司章程的有效性表述正确的选项是：（）A.有限责任公司章

46、程由全体股东共同制定并签字、盖章；B.股份章程由发起人制定，采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过；C.公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏；D.公司章程可以充分表达公司意念，但不能违反法律法规的强制性规定。答案：ABCD53、改变合伙企业的名称须经全体合伙人一致同意。答案：对54、总行在主要业务部门设立风险管理职能处室其职能包括牵头控制和化解重大风险隐患，催促、指导和评 价本业务条线的风险管理工作。（。）55、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的（D）。A.核心资本充足率B.附属资本充足率C.核心资本D.资本充足率56、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为二年，法律另有规定的除外。答案：对。57、某有限责任公司发生经营困难，如果继续经营会使股东利益受到重大损失，并且通过其他途径不能解决 的，持有公司全部股东表决权（）以上的股东，可以请求（）解散公司。9