风险经理资格认证考试易混淆知识点.docx

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1、风险经理资格认证考试易混淆知识点1、按照“规划，根据实际，初步拟定农业银行应确立（B）的风险管理战略。A.适度稳健型 B.稳健型C.适度激进型D.激进型2、在风险管理政策制度建设上，总行着重于：（ABCD）A.制定风险管理基本政策B.健全风险管理制度方法C.完善业务经营管理方法D.优化风险管理工作流程3、以下哪些财产不可以抵押：（）A.国有出让土地所有权；B.学校的教育设施；C.医院的医疗设施；D.以招标方式取得的荒地承包经营权。答案：ABC4、根据总行风险报告制度方法，风险事项报告包括（BCD）。A.风险分析报告B.风险监测报告C.风险事件报告D.风险检查报告E风险管理报告5、各市分行应逐月

2、上报全行风险分析报告，逐季上报中国农业银行风险事件报告统计表。（x）（注： 应逐季上报全行风险分析报告）6、某债务人破产，其债权银行的以下做法，正确的选项是（）A.依法向管理人申报债权，对抵押财产主张优先受偿权并提供相关证据。B.及时向管理人提出申请，在对抵押物评估的基础上，通过公开拍卖方式处置抵押资产并参与了评估、拍卖的 全过程。c.抵押物处置后，缺乏清偿局部，债权银行积极等待破产分配。D.管理人因疏忽大意给银行抵押权造成了损害，银行主张管理人应承当赔偿责任。答案：ABCD7、风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某 63、根据物权法的规定

3、，以下哪些权利设定权利质押时，必须依法到有关部门办理出质登记，质权自办 理出质登记时设立：（）A.以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的；B.以可以转让的基金份额、股权出质的；C.以可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的；D.以应收帐款出质的。答案：BCD64、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（C），以采取相应的市场风险识 别、计量、监测和控制方法。A.银行账户B.交易账户C.银行账户和交易账户D.资金账户65、操作风险管理政策应针对现有的和新推出的重要产品、（BCDE）、外部因素及其变动，及时评估操作风 险的各项要求。A.

4、服务方式B.业务活动C.业务程序D.信息科技系统E.人员管理66、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公 司形式的决议，必须经代表（）表决权的股东通过。A.二分之一 ；B.三分之二以上；C.五分之四；D.五分之四以上。答案：B67、张某为支付货款向李某开具了一张票面金额为10万的支票。李某担忧张某的信用，于是张某让其朋友陈 某在该支票上写上了 “保证”字样，并签上了陈某的名字。李某接收该支票后，背书转让给了安某。以下哪 些选项是正确的？（）A.如果张某的出票行为无效，那么陈某的保证行为亦无效；B.如果张某的出票行为无效，并不必然导致保证行为无

5、效；C.如果安某到银行要求付款被拒绝，其可以向李某、陈某、张某行使追索权；10D.如果陈某在签署保证时附加了承当保证责任的条件，那么当该条件未成就时陈某不承当责任。答案：BC68、向董事会提交的市场风险报告通常包括：（ABCD）A.银行的总体市场风险头寸B.风险水平C.盈节状况D.对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况69、商业银行应当根据压力测试的结果，对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案。（V）70、根据总行风险报告制度方法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是：（C ）A.汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏B.我行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时C.某行

6、新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降 D.某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料71、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，高级风险经理是指（C）风险经理。A.一级 B.二级 C.一、二级D.五、六级72、罗熹副行长指出，今后两年全行风险管理工作的总体要求是：适应建立现代商业银行的需要，围绕全面 风险管理体系建设这一中心，（ABCDE）。A.确定风险战略B.健全政策体系C.建立组织架构D.推广先进技术E形成专业队伍。73、合同法第114条第2款规定，约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院或

7、者 仲裁机构予以适当减少。根据司法解释，当事人约定的违约金超过造成损失的（）的，一般可以认定为“过分高于造成的损失”。A.百分之十；B.百分之二十；C.百分之三十；D.百分之四十。答案：C74、担保法规定的保证方式有：（）A.一般保证；B.连带责任保证；11C.多户联保;C.多户联保;D.互保。答案：AB75、监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益，除为被监护人的利益外，不得 处理被监护人的财产。答案：对。76、按照中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，国际业务条线仅设置外汇风险经理。（V）77、商业银行资本充足率管理方法中规定，不同评级公司对同一国家或

8、地区的评级结果不一致时，选择 （B）的评级结果。A.较高B.较低C.最高D.平均78、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。答案：对。79、良好的环境是组织实施全面风险管理的重要基础，建设全面风险管理体系，首先要解决环境配套问题， 包括：（ABCDE） oA.业务开展战略B.公司治理架构C.经营主体责任D.激励约束机制E.会计核算体系F.外部控制体系80、所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有（）的权利。A.占有；B.使用；C.收益；D.处分。答案：ABCD81、以下属于操作风险事件类型的是（ABCDEF） oA.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所平

9、安D.客户、产品和业务活动E.实物资产损坏F.执行、交割和流程管理82、操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。总行操作风险报告管理方法（试行）所指操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（x）（注： 不包括策略风险和声誉风险）1283、根据物权法的规定，发生以下哪些情形时，最高额抵押的债权确定：（）A.当事人约定的债权确定期间届满；B.新的债权不可能发生；C抵押财产被查封、扣押；D.债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。答案：ABCD84、商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（B）批准。A.股东会B.董事会C.高级管理层D.执行董

10、事85、操作风险管理政策应当与银行的（ABCE）相适应。A.业务性质B.规模C.复杂程度D.组织架构E风险特征86、以下有关公司投资制度的变化说法错误的选项是：（）A.新公司法取消了旧公司法规定公司累计对外投资额不得超过公司净资产50%的规定；B.新公司法取消了公司只能向公司制企业投资的规定，规定公司可以向其他企业投资；C.公司可以自由成为对所投资企业的债务承当连带责任的出资人；D.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，应由董事会或者股东会、股东大会决议。公司章程对投资总 额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。答案：C87、甲公司因货款债务被乙公司申请法院强制执行，法院决定对甲

11、公司所持丙有限责任公司的40万股股权予 以强制执行。丁公司表示愿意受让该项股权，但丙公司其他四位股东除王某外，李某、张某、刘某三位均不 同意丁公司受让该项股权。以下哪些选项是正确的？（）A.由于大局部股东不同意丁公司受让股权，因此法院不能强制执行甲公司所持有的丙公司的股权；B.李某、张某和刘某反对丁公司受让甲公司的股权，因此应当购买该股权；C.上述四位股东对该股权在同等条件下享有优先购买权；D.上述四位股东在法定期限内不行使优先购买权，视为放弃。答案：CD1388、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括：（ABC）A.采取对冲手段B.减少风险暴露C.建立针对突发事件的应急

12、处理或者备用系统D.减损程序和措施，89、商业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于各附属机构。（X）。注：具有独立法人地位的附属机构90、根据总行风险报告制度方法，重大操作风险事件发现后，从事件发现到报告至总行的时间不得超过（C）工作日。A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个91、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。县级支行应配置（A）名风险经理。92、罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，虽然我行风险管理水平在逐步提高，随着金融危机影响的深入，各类风险仍不能小觑。当前农行面临的主要风险包括

13、：（ABD）A.信用风险已经加剧，信贷资产的质量面临考验B.市场风险仍在加大C.复杂多变的市场环境下，很多其他类型的风险正暴露转化为法律风险D.操作风险防控形势依然严峻93、以下有关“保证担保的范围”的表述，正确的选项是：（）oA.必须是全部债务；B.主债务确认无效，保证仍然有效；C.保证范围随主债的增加而增加、减少而减少；D.保证担保范围可以小于主债务的范围。答案：D94、保证担保的范围包括：（）A.主债权及利息;B.违约金;14C损害赔偿金;C损害赔偿金;D.实现债权的费用。答案：ABCD95、中华人民共和国民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系。答 案：

14、对。96、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要明确，省分行风险报告工作实行部门一把手负责 制，相关部门必须明确专人作为兼职风险报告员，结合本条线业务开展和管理情况，及时向风险管理委员会 和各专门委员会报送日常、突发、重大的风险事件。（V）97、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账 面价值中扣除（B）。A.一般准备B.专项准备C.特别准备D.正常贷款价值98、新民事诉讼法规定，被执行人不履行法律文书确定的义务，并有可能隐匿、转移财产的，执行人员 只有向被执行人发出执行通知书后方能采取强制执行措施，否那么属于违法行为。答案：错。理由是：执

15、行员可以立即采取强制执行措施。99、今后三年，我行全面风险管理体系建设的总体目标包括：（ABCDE）A.围绕全行“开展战略，以实施新资本协议为主线，逐步加强风险管理环境建设B.明确风险管理战略，完善政策制度C.健全组织架构，加强队伍建设D.创新管理方法，强化风险绩效考核E.建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系100、用益物权包括（）。A.土地承包经营权；B.地役权；C.宅基地使用权；D.建设用地使用权。答案：ABCD101、操作风险事件发现时间是指：（ABC）A.操作风险内部事件自行暴露的日期15B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上确实认日期。D.外部事件的发现日期

16、102、权益性资本是指能够据以参与公司管理，对经营决策有决定权的资本。（X）注：投票权103、根据物权法的规定，设定浮动抵押的财产，在发生以下哪些情形时确定：（）A.债务履行期届满，债权未实现；B抵押人被宣告破产或者被撤销；C.当事人约定的实现抵押权的情形；D.严重影响债权实现的其他情形。答案：ABCD104、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行的（D）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政 策、程序以及具体的操作规程。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层105、商业银行董事会的操作风险管理主要职责包括：（ABD）A.定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作

17、风险管理的总体情况、高级管理层处理重大 操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；B.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；C.确保本行操作风险管理体系接受外部部门的有效审查与监督；D.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。106、物权法关于抵押物出租的表述，正确的选项是：（）A.财产出租在前、抵押在后的，原租赁关系不受抵押权的影响；B.财产抵押后未经抵押权人同意，不得将抵押财产出租；C.财产抵押后抵押人仍有权将抵押财产出租，且租赁关系不受抵押权影响；D.财产抵押后抵押人经抵押权人同意将抵押财产出租的，那么租赁关系不

18、受抵押权影响。答案：A107、甲公司将自己所有的10台机器出租给了乙公司，乙公司未经其同意，将其低价出售给知情的丙公司，16丙公司又将其出租给丁公司。丁公司对上述交易过程完全不了解。以下哪些选项是正确的？（）A.丙、丁之间的租赁合同有效；B.甲公司有权请求丁公司返还机器，并且无须补偿其任何损失；C.甲公司有权请求丁公司返还机器，但是应补偿其损失；D.甲公司无权请求丁公司返还机器，但是丁公司应当补偿甲公司的损失。答案：AB108、商业银行在设计限额体系时应当考虑以下因素：（ABCD）A.业务经营部门的既往业绩；B.工作人员的专业水平和经验；C.定价、估值和市场风险计量系统；D.压力测试结果；E外

19、部控制水平；109、董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险管理的全部或局部职能。（X）注：只能授权局部110、总行按影响程度对操作风险进行分级，其中影响程度到达（B）标准的操作风险事件为重大操作风险事 件。A.三级、四级、五级B.一级、二级、三级C.四级、五级、六级D.四级、五级11K各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿 元（含）至700亿元的市分行至少应配置风险经理（C）名。A.3B.4C.5D,6112、近年我行将风险管理工作摆在了突出位置，采取各种有力措施，切实提高管理水平，全面风险管理工作 格局正在形成。风险管理工作取得了如

20、下进展：（ABCDE） A.主要风险管理指标到达监管标准抵御风险能力显著提高B.风险管理体系建设稳步推进,政策制度不断完善，管理工具逐步现代化17C.案件高发态势得到遏制D.信贷管理体制改革进一步深化，改进审议机制，提高审批质量和效率E.内控合规工作与风险文化建设不断加强113.合同法第108条规定：当事人一方明确表示或者以自己的行为说明不履行合同义务的，对方可以（）A.在履行期限届满之后要求其承当违约责任；B.在履行期限届满之时要求其承当违约责任；C.在履行期限届满之前或之后要求其承当违约责任；D.在履行期限届满之前要求其承当违约责任。答案：D114,以下不可以担任破产管理人的是：（）A.破

21、产企业的债权人代表；B.依法设立的律师事务所；C.破产企业的经理；D.曾被撤消注册会计师证书的会计师。答案：ACD115.根据我国企业破产法的规定，管理人辞去职务无须经过人民法院的许可。答案：错理由：管理人没有正当理由不得辞去职务。管理人辞去职务应当经人民法院许可。116、按照省分行要求，目前各市分行风险管理职能应当由信贷管理部或风险管理部承当。（X）注：风险管 理与资产处置部（或风险管理部）承当117.商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行的附属资本不得超过核心资本的（A）。A.100%B,75%C,50%D,25%118、新民事诉讼法规定：“申请执行的期限，双方或者一方当事人是公民的为

22、一年，双方是法人或者其 他组织的为六个月。”答案：错。理由是：新民事诉讼法第215条规定：“申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法18律有关诉讼时效中止、中断的规定。”119.中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中述及，我行面临的风险主要包括（ABCD）等。A.信用风险B.市场风险 C.操作风险D.流动性风险E声誉风险120、不动产登记费用不按照（）的比例收取。A.面积；B.体积；C.件数；D.价款。答案：ABD121.按照商业银行资本充足率管理方法的规定，对其他国家或地区政府的债权包括对这些（ABCD）的债权。A.国家政府B.地区政府C.中央银行D.其他等同于政府机构122、

23、经银监会审查批准，商业银行可以使用内部评级法计算市场风险资本。（X）注：内部模型法123、根据物权法的规定，抵押人以以下哪些财产抵押时，抵押权自抵押合同生效时设立，但未经登记， 不得对抗善意第三人：（）A.林木；B.正在建造中的建筑物；C.生产设备；D.汽车。答案：CD124、根据商业银行操作风险管理指引，以下哪一事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或 其派出机构报告：（C）A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，B.诈骗商业银行500万元以上的案件C.涉案金额1000万元以上的案件；D.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5%。的操作风险事件12

24、5、操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（ABCD）A.董事会的监督控制；B.高级管理层的职责；C.适当的组织架构；D.计提操作风险所需资本的规定。19项资金头寸、资产组合或机构造成的（A）。A.潜在最大损失B.潜在最小损失C.最大损失D.最小损失8、市场风险中的商品是指可以在二级市场上交易的某些实物产品，包括（ABCE）等。A.农产品B.矿产品C.贵金属D.黄金E.石油9、合同法第92条规定：合同的权利义务终止后，当事人应当遵循（）原那么，根据交易习惯履行通知、 协助、保密等义务。A.平等；B.老实信用；C.自愿；D.互利互惠。答案：B10、有以下哪些情形之一的，

25、要约失效：（）A拒绝要约的通知到达要约人；B.要约人依法撤销要约；C.承诺期限届满，受要约人及时作出承诺；D.受要约人对要约的内容作出实质性变更。答案：ABD1K压力测试应中选择对市场风险有重大影响的情景，包括（AD） oA.历史上发生过重大损失的情景B.历史上发生过较大损失的情景C.即将发生重大损失的情景D.假设情景12、市场风险情况报告的内容包括市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理。（V）13、商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（） 予以处分。A.二年内；B.一年内；C.半年内；C.半年内；D.三年内。126、根据物权法规定，耕地的

26、承包期限为：（）A.十年；B.二十年；C.三十年；D.五十年。答案：C127、甲向乙借款10万元，由丙作为保证人，约定“如果甲到期不能归还该债务，由丙承当保证责任，直至甲的债务本息还清为止”。以下哪些选项是正确的？（）A.该保证为一般保证；B.该保证为连带责任保证；C.保证期间为主债务履行期届满之日起2年；D.保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。答案：AC128、市场风险限额包括（ABC）等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。A.交易限额B.风险限额C.止损限额D.资金限额129、市场风险仅指由于利率、汇率和商品价格的不利变动所带来的风险。（X）注：还有股票价

27、格130、根据总行风险报告制度方法，操作风险事件发现时间不包括：（D）A.操作风险内部事件自行暴露的日期B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上确实认日期。D.外部事件的发现日期131.各级行要根据（D）配备风险经理，由人事部门按照规定对人员编制予以核定。A.省分行要求B.业务规模C.业务开展的实际需求D.业务规模和业务开展的实际需求132、项俊波董事长指出，我们进行风险管理并不是一味地回避风险消极防御，而应该善于甄别风险，发现商机，坚持有所为有所不为。以下做法能帮我们有效提高风险管理水平：（ABD）A.把信贷业务的风险防控重点放在客户结构的优化上，要能抓高端客户，争取龙头企

28、业B.加强资产负债管理，保证负债、资产及流动性处于均衡状态20C考虑到当前某些行业订单减少违约增加的情况，今后要主动压缩贷款总额，并逐步退出该类行业D,投融资业务要把握市场大势和方向，灵活配置品种、期限，加强组合管理133、以下关于委托合同的表述错误的选项是：（）A.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；B.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；C.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承当；D.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。答案：c134、根据民法通那么的规定，以下有关诉讼时

29、效的表述正确的选项是：（）A.有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间；B.超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制；C.在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止；D.诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。答案：ABCD135、商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得在其他经济组织兼职。 答案：对136、成立了风险管理部门或派驻风险经理/风险总监之后，前台部门不再承当风险管理职能，可以专注于营 销和市场建设。（X）137、商业银行资本充足率管理方法中规定，核心资本充足率=（B） /（风

30、险加权资产+ 12.5倍的市场风 险资本）A.核心资本B.核心资本一核心资本扣除项C.核心加权资本D.核心资本一核心资本附属项138、过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，应予支持。答案：错。理由是：过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，不予支持。139、公司法定代表人依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，以下不属于该范围的是：（）A.董事长；A.董事长；B.执行董事；21D.董事。D.董事。c经理；答案：D140、建设用地使用权人有权将建设用地使用权()，但法律另有规定的除外。A.转让；B.互换；C.出资；D.抵押。答案：ABCD141

31、、商业银行行为已严重危及该商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据商业银行风险 程度及资本补充计划的实施情况，银监会有权依法采取(BD)等措施。A.取消其高管人员从业资格B.限制商业银行分配红利和其他收入、C.责令商业银行停办一切业务、D.停止批准商业银行增设机构和开办新业务142、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为100%o (V)143、关于房屋和土地抵押的表述，正确的选项是：()A、以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押；B.以建设用地使用权抵押的，该土地上建筑物一并抵押；C.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属

32、于抵押财产；D.以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。答案：ABCD144、根据商业银行操作风险管理指引，(B)应定期向高级管理层提交操作风险报告。A.操作风险管理委员会B.商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门C.各业务部门D.商业银行的内审部门145、风险经理在聘期内出现以下情况的，经聘任行风险管理部门审查，行领导同意，应当提前解聘：(ABC) A.隐瞒风险，知情不报，给农业银行造成重大风险损失的。22B.因风险识别、计量不准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成重大风险损失的。C.因内外勾结故意或重大过失给农业银行造成重大

33、损失的。D.因风险识别、计量不准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成较大风险损失的。146、以下抵押登记部门是工商行政管理部门的是：（）A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.林木；C.建设用地使用权；D.设定浮动抵押的动产。答案：D147、关于复代理，以下哪些选项是正确的？（）A.复代理人是代理人基于复任权而选任的；B.复代理人的代理行为后果直接由本人承当；C.委托代理人转托他人代理必须取得被代理人同意；D.委托代理人转托不明给第三人造成损失的，转托代理人应负连带责任。答案：AB148、在市场风险管理上，董事会负责：（ABCDE）A.审批市场风险管理的战略、政策和程序B.确定银

34、行可以承受的市场风险水平C.催促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险D.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性E.监控和评价高级管理层在市场风险管理方面的履职情况149、未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。（V）150、根据总行风险报告制度方法对操作风险的定义，操作风险包括以下的（C）。A.声誉风险B.策略风险C.法律风险D.偏差风险23 答案：A14、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，全行风险经理资格认证考试一般（B） 组织一次。A.每半年B.每一年C.每二年D.每三年15、落实经营管理各个环

35、节的风险管理责任，强化责任意识是提高我行风险管理水平的必要条件。当前有以 下责任底线不能突破：（ABCD）A.贷款“三查”不严造成不良贷款增加的，不能容忍B.产品设计不科学、销售过程信息不透明而对我行产生声誉风险、对社会造成极坏影响的，不能容忍C.对风险事件视而不见、隐瞒不报的，不能容忍D.绩效放贷，只顾眼前利益忽视科学开展的，不能容忍。16、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或合同另有约定外， 自何时生效：（）A.合同成立；B.不动产过户登记；C.产权证书交付；D.实际交付。答案：A17、民法通那么规定，法人应当具备以下哪些条件？（）A.依法成立；B.有

36、必要的财产或者经费；C.有自己的名称、组织机构和场所；D.能够独立承当民事责任。答案：ABCD18、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承当民事责任，代理人负连带责任。答案：对。19、相关即使在风险管理工作中业绩突出的，或具有其他专长的，其风险经理任职资格仍不可放宽。（X） 注：可适当放宽20、商业银行资本充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或 地区的评级为以上（含A.A.-）的，风险权重为（C）。3A.20% B, 75% C,50% D.O% 21、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行风险调整后的资本收益率2010年到达（A）。A.15% B

37、,20%C.25%D,30%22、我行将根据现代公司治理要求，建立规范的（ABCD）制度，形成决策科学、执行有力、监督有效的运作 机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层23、发生以下哪些情形时，担保物权会消灭：（）A.主债权消灭；B.担保物权实现；C.债权人放弃担保物权；D.担保财产灭失。答案：ABCD24、根据总行风险报告制度方法，风险事件分为（ABCD）A.信用风险事件 B.市场风险事件C.操作风险事件 D.流动性风险事件25、根据企业破产法，债权人委员会由（）组成。A.债权人会议选任的债权人代表；B.管理人；C.一名债务人的职工代表或者工会代表；D.债权人会议主席。答案：A

38、C26、商业银行应当对市场风险计量系统的假设前提和参数定期进行评估，制定修改假设前提和参数的内部程 序。重大的假设前提和参数修改应当由（C）审批。A.股东会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门27、市场风险是指因（ABCD）等市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.利率、B.汇率、C.股票价格D.商品价格28、物权法关于最高额抵押项下债权转让的规定，正确的选项是：（）A.最高额抵押的主合同债权不得转让；B.最高额抵押的主合同债权可以转让，但最高额抵押不得转让；C.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权局部转让的，最高额抵押不得转让；D.最高额抵押的主合同债权可以转让，

39、但主债权在确定前局部转让的，最高额抵押不得转让，除非当事人另 有约定。答案：D29、当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当（），根据公平原那么和老实信用原 那么予以衡量，并作出裁决。A.以实际损失为基础；B.兼顾合同的履行情况；C.兼顾当事人的过错程度；D.兼顾预期利益等因素。答案：ABCD30、商业银行的（ABC）应当了解本行采用的市场风险计量方法、模型及其假设前提，以便准确理解市场风 险的计量结果。A.董事会B.高级管理层C.与市场风险管理有关的人员D.业务部门人员31、商业银行应当确保不同市场风险限额之间的一致性，并协调市场风险限额管理与流动性风险限额等其他 风险类别

40、的限额管理。（。）32、风险管理委员会参会人员须有（D）的应到委员出席方为有效。A.四分之三以上B.四分之三以上（不含本数）C.三分之二以上 D.三分之二以上（不含本数）33、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，县级支行风险经理设置为（C）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级34、我行稳健型风险管理战略在业务准入、客户选择、产品定位等方面表达为：（ABCD）A.积极拓展风险适中、综合收益较高或我行管控能力较强的业务B.审慎进入高风险业务领域C限制进入风险不能有效识别、控制的业务领域D.限制进入收益不能覆盖风险的业务领域35、以下哪一项为哪一项不动产物权归属和

41、内容的根据：（）A.不动产登记簿；B.产权证书；C.买卖合同；D.不动产过户登记。答案：A36、担保活动应当遵循（）的原那么。A.平等；B.自愿；C.公平；D.老实信用。答案：ABCD37、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的行为。答案：错。理由：民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。38、三、四级级风险经理应熟悉现代商业银行风险管理理论，各类风险的识别、计量和监测方法；熟悉巴塞 尔新资本协议、银行监管的核心原那么和国内关于风险管理的规章制度。（V）39、商业银行资本充足率管理方法中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或

42、地区的 评级为以上（含A.A.-）的，风险权重为（A）。A.20% B, 75% C,50% D.0%40、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率2010年到达（B）。A.75% B,90%C.100% D,125%41、在健全风险管理组织体系中，构建“（CD） ”的风险管理组织架构是重要的局部。A.垂直管理B.权责对应C.集中管理D.矩阵分布42、物权法关于担保合同的主债务转让的表述，正确的选项是：（）A.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，债务人仍应承当相应的担保责任；B.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，债务人不再承当相

43、应的担保责任；C.第三人提供担保的，没有经过其书面同意，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，担保人不再承当相6应的担保责任；D.第三人提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，经书面通知担保人，担保人仍应承当相应 的担保责任。答案:AC43、以下事件属于操作风险事件范畴的是：（ABCD）A.系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。B.因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。C.因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丧失或毁坏的事件。D.第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。44、发现风险事件后，事件发生单位（部门）在按相关制度方

44、法规定的内容和程序向有关事件管理部门进行 报告和处理的同时，须按本制度规定的内容、形式和路径立即向同级风险管理部门作首次报告。（V）45、有关破产申请受理后的法律效力，说法正确的选项是（）A.债务人对个别债权人的债务清偿无效；B.有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序中止；C,已经开始尚未终结的有关债务人的民事诉讼或仲裁应当中止；D.债务人的债务人或财产持有人应当向原债务人清偿债务或交付财产。答案：ABC46、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（AD）报告。A.董事会B.高级管理层和审计人员C.风险管理部D.高级管理层和相关管理人员47、债权人依照合同法第七十三条的规

45、定提起代位权诉讼，应当符合以下条件：（）A.债权人对债务人的债权合法；B.债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害；C.债务人的债权已到期；D.债务人的债权不是专属于债务人自身的债权。答案：ABCD48、商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的信息，披露的信息应当至少 包括以下内容：（ABC）A.所承当市场风险的类别、总体市场风险水平；B.不同类别市场风险的风险头寸和风险水平；C.市场风险资本状况；D.有关市场价格的定性分析；49、对未经批准的超限额情况应当按照超限额管理的政策和程序进行处理。（X）注：按照限额管理的政策 和程序进行处理50、风险管理委员会主任委员由

46、（A）担任。A.行长B.分管风险管理业务的副行长C.风险管理部负责人51、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，省分行风险经理设置为（D）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级52、农总行将重点建设“一大战略、六大政策”，确立稳健型的风险管理战略，建立风险分类、（ABCD）等 风险管理政策。A.行业信贷B.专业审批C.交易控制D.行为规范E资产保障53、根据企业破产法的规定，债务人或者管理人应当自人民法院裁定债务人重整之日起（）内，同时 向人民法院和债权人会议提交重整计划草案。期限届满，经债务人或者管理人请求，有正当理由的，人民法 院可以裁定延期（）。A.六个月

47、，三个月；B.三个月，两个月；C.六个月,两个月；D.三个月，三个月。答案：A54、根据票据法，以下表述正确的选项是：（）A.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承当票据责任；B.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据；C.票据责任，是指票据持票人向债务人支付票据金额的义务；D.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，专指付款请求权。答案：AB55、法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭。答案：对。56、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，按照风险经理的工作能力和工作业绩, 按顺序从低到高设置一级至六级风险经理。（X）注：从高到低57、商业银行资本充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA- 以上（含A.A.-）的，风险权重为（D）。A.20% B, 75% C,50% D.0%58、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行不良贷款率2010年控制在（C）以内。A.2%B.3%C.4%D.5%59