风险经理资格认证考试知识集锦.docx

《风险经理资格认证考试知识集锦.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《风险经理资格认证考试知识集锦.docx（19页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、风险经理资格认证考试知识集锦1、市场风险是指因（ABCD）等市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.利率、B.汇率、C.股票价格D.商品价格2、物权法关于最高额抵押项下债权转让的规定，正确的选项是：（）A.最高额抵押的主合同债权不得转让；B.最高额抵押的主合同债权可以转让，但最高额抵押不得转让；C.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权局部转让的，最高额抵押不得转让；D.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权在确定前局部转让的，最高额抵押不得转让，除非当事人另 有约定。答案：D3、当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当（），根据公平原那么和老实信用原

2、那么 予以衡量，并作出裁决。A.以实际损失为基础；B.兼顾合同的履行情况；C.兼顾当事人的过错程度；D.兼顾预期利益等因素。答案：ABCD4、2009年农总行风险管理工作的目标之一是经济资本回报率到达（D）以上。A.8% B,12%C.15% D,10%5、商业银行应当确保不同市场风险限额之间的一致性，并协调市场风险限额管理与流动性风险限额等其他风 险类别的限额管理。（。）6、风险管理委员会参会人员须有（D）的应到委员出席方为有效。A.四分之三以上B.四分之三以上（不含本数）C.三分之二以上 D.三分之二以上（不含本数）7、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，县级支行风险

3、经理设置为（C）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级答案：BC64、总行将开发零售敞口和“三农”业务内部评级法建设，力争到（B）进行试点并逐步推广运用。A.2010 年 B,2011 年C.2012 年 D, 2013 年65、商业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于各附属机构。（X）。注：具有独立法人地位的附属机构66、根据总行风险报告制度方法，重大操作风险事件发现后，从事件发现到报告至总行的时间不得超过（C）工作日。A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个67、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。县级支

4、行应配置（A）名风险经理。68、罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，我行当前面临的市场风险主要有：（ABCD）A.人民币境外自由兑换的趋势更加明朗，汇率风险管理的复杂性进一步增加B.利差水平逐步收窄，本币投融资业务操作难度加大C.极端市场情况下，局部理财产品大幅亏损，投诉增加D.由于美元大幅降息、持续贬值，我行外汇注资面临更大的汇率风险69、公司作为保证主体时，应严格审查章程对担保的规定。以下正确的说法有：（）A.确认公司为他人提供担保是董事会还是股东会、股东大会的职权范围；B.审查公司是否出具了相应的董事会或者股东会、股东大会决议；C.如公司章程对担保的决策机构

5、约定不明的，应当由董事会作出决议；D.审查公司章程对担保数额是否规定了限额，如有限额，公司只能在限额内对外提供担保。答案：ABDo70、保证担保的范围包括：（）A.主债权及利息;B.违约金;10C.损害赔偿金；D.实现债权的费用。答案：ABCD71、中华人民共和国民法调整平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系。答 案：对。72、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要明确，省分行风险报告工作实行部门一把手负责 制，相关部门必须明确专人作为兼职风险报告员，结合本条线业务开展和管理情况，及时向风险管理委员会 和各专门委员会报送日常、突发、重大的风险事件。（V）73、

6、计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（C）。A.100%B,75%C,50%D,25%74、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行拥有其过半数以上（不包括半数）权益性资本的被 投资金融机构，包括：（BC）A.商业银行的控股子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；B.商业银行直接拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；C.商业银行的全资子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；D.商业银行与其控股子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构75、今后三年，我行全面风险管理体系建设的总体目标包括：（ABCDE）A.围绕全行“开展战略，以实施新资本协议为主线

7、，逐步加强风险管理环境建设B.明确风险管理战略，完善政策制度C.健全组织架构，加强队伍建设D.创新管理方法，强化风险绩效考核E.建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系76、用益物权包括（）。A.土地承包经营权；B.地役权；C.宅基地使用权；D.建设用地使用权。答案：ABCD77、操作风险事件发现时间是指：（ABC）11A.操作风险内部事件自行暴露的日期B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上确实认日期。D.外部事件的发现日期78、权益性资本是指能够据以参与公司管理，对经营决策有决定权的资本。（X）注：投票权79、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，那么其保证（）oA.

8、为一般保证；B.为连带保证；C.为无效保证；D.由当事人选择保证方式。答案：B80、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行的（D）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、 程序以及具体的操作规程。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层81、商业银行董事会的操作风险管理主要职责包括：（ABD）A.定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大 操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；B.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；C.确保本行操作风险管理体系接受外部部门的有效审查与监

9、督；D.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。82、物权法关于抵押物出租的表述，正确的选项是：（）A.财产出租在前、抵押在后的，原租赁关系不受抵押权的影响；B.财产抵押后未经抵押权人同意，不得将抵押财产出租；C.财产抵押后抵押人仍有权将抵押财产出租，且租赁关系不受抵押权影响；D.财产抵押后抵押人经抵押权人同意将抵押财产出租的，那么租赁关系不受抵押权影响。答案：A83、甲公司将自己所有的10台机器出租给了乙公司，乙公司未经其同意，将其低价出售给知情的丙公司，丙 公司又将其出租给丁公司。丁公司对上述交易过程完全不了解。以下哪些选项是正确的？（）12A.丙、丁之间的租赁合同

10、有效；B.甲公司有权请求丁公司返还机器，并且无须补偿其任何损失；C.甲公司有权请求丁公司返还机器，但是应补偿其损失；D.甲公司无权请求丁公司返还机器，但是丁公司应当补偿甲公司的损失。答案：AB84、总行事业部风险总监领导事业部内的风险管理团队，对主管风险管理的副行长负责，向（A）报告。A.主管风险管理工作的副行长和事业部负责人B.主管风险管理工作的副行长C.事业部负责人D.风险管理委员会85、董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险管理的全部或局部职能。（X）注：只能授权局部86、总行按影响程度对操作风险进行分级，其中影响程度到达（B）标准的操作风险事件为重大操作风险事 件。A.三级、四级

11、、五级B.一级、二级、三级C.四级、五级、六级D.四级、五级87、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿 元（含）至700亿元的市分行至少应配置风险经理（C）名。A.3B.4C.5D,688、近年我行将风险管理工作摆在了突出位置，采取各种有力措施，切实提高管理水平，全面风险管理工作 格局正在形成。风险管理工作取得了如下进展：（ABCDE）A.主要风险管理指标到达监管标准，抵御风险能力显著提高B.风险管理体系建设稳步推进,政策制度不断完善，管理工具逐步现代化C.案件高发态势得到遏制D.信贷管理体制改革进一步深化，改进审议机制，提高审批质量和效

12、率E.内控合规工作与风险文化建设不断加强1389、公司法放宽了公司对外投资行为的限制，对于某借款公司，银行在审查其对外投资行为时，以下表 述正确的选项是：（）A.应审查公司对外投资行为是否经过了董事会或者股东会、股东大会决议；B.应审查董事会或股东会、股东大会的召开、表决程序是否符合公司章程的规定；C.应审查公司对外投资总额及单项投资的数额是否超过公司章程规定的限额；D.借款公司已在其他企业投资的，可以要求其补充提供股权质押担保。答案：ABCD90、以下不可以担任破产管理人的是：（）A.破产企业的债权人代表；B.依法设立的律师事务所；C.破产企业的经理；D.曾被撤消注册会计师证书的会计师。答案

13、：ACD91、票据的物的抗辩，是指票据债务人基于票据本身内容提出的抗辩。不管票据流转于何人手中，抗辩权均 得以成立。答案：对92、按照省分行要求，目前各市分行风险管理职能应当由信贷管理部或风险管理部承当。（X）注：风险管 理与资产处置部（或风险管理部）承当93、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行的附属资本不得超过核心资本的（A）。A.100%B,75%C,50%D,25%94、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行资本应抵御（BD） oA.操作风险B.信用风险C.流动性风险D.市场风险95、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中述及，我行面临的风险主要包括（ABCD）等。A.信用风

14、险B.市场风险 C.操作风险D.流动性风险E声誉风险96、设立建设用地使用权，可以采取（）等方式。A协议；B.租赁；14D.拍卖。答案：ACD97、按照商业银行资本充足率管理方法的规定，对其他国家或地区政府的债权包括对这些（ABCD）的债权。A.国家政府B.地区政府C.中央银行D.其他等同于政府机构98、经银监会审查批准，商业银行可以使用内部评级法计算市场风险资本。（X）注：内部模型法99、债权转让是指（）oA.债的内容变更；B.债权人变更；C.债务人变更；D.债权人和债务人均变更。答案：B100.根据商业银行操作风险管理指引，以下哪一事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或 其派

15、出机构报告：（C）A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，B.诈骗商业银行500万元以上的案件C.涉案金额1000万元以上的案件；D.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5%。的操作风险事件101、商业银行操作风险管理指弓I的适用范围包括在中华人民共和国境内设立的（ABC）A.中资商业银行B.外商独资银行C.中外合资银行D.中外合作银行102、根据物权法规定，耕地的承包期限为：（）A.十年；B.二十年；C.三十年；D.五十年。答案：C103、甲向乙借款10万元，由丙作为保证人，约定“如果甲到期不能归还该债务，由丙承当保证责任，直至 甲的债务本息还清为止”。以下哪

16、些选项是正确的？（）A.该保证为一般保证；15B.该保证为连带责任保证；C.保证期间为主债务履行期届满之日起2年；D.保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。答案:AC104、按照“规划，根据实际，初步拟定农业银行应确立（B）的风险管理战略。A.适度稳健型 B.稳健型C.适度激进型D.激进型105、市场风险仅指由于利率、汇率和商品价格的不利变动所带来的风险。（X）注：还有股票价格106、根据总行风险报告制度方法，县级支行业务管理部门和县级支行所辖分支机构发生操作风险事件的，以 （A）为单位进行报告。A.以县级支行为单位B.业务管理部门C.支行所辖分支机构 D.二级分行107.各级行要根据（D）

17、配备风险经理，由人事部门按照规定对人员编制予以核定。A.省分行要求B.业务规模C.业务开展的实际需求D.业务规模和业务开展的实际需求108、项俊波董事长指出，我们进行风险管理并不是一味地回避风险消极防御，而应该善于甄别风险，发现商 机，坚持有所为有所不为。以下做法能帮我们有效提高风险管理水平：（ABD）A.把信贷业务的风险防控重点放在客户结构的优化上，要能抓高端客户，争取龙头企业B.加强资产负债管理，保证负债、资产及流动性处于均衡状态C.考虑到当前某些行业订单减少违约增加的情况，今后要主动压缩贷款总额，并逐步退出该类行业D.投融资业务要把握市场大势和方向，灵活配置品种、期限，加强组合管理109

18、、某债务人破产，其债权银行的以下做法，正确的选项是（）A.依法向管理人申报债权，对抵押财产主张优先受偿权并提供相关证据。B.及时向管理人提出申请，在对抵押物评估的基础上，通过公开拍卖方式处置抵押资产并参与了评估、拍卖的 全过程。C.抵押物处置后，缺乏清偿局部，债权银行积极等待破产分配。16D.管理人因疏忽大意给银行抵押权造成了损害，银行主张管理人应承当赔偿责任。答案：ABCD110.根据民法通那么的规定，以下有关诉讼时效的表述正确的选项是：（）A.有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间；B.超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制；C.在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或

19、者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止；D.诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。答案：ABCD111、汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。答案：对112,成立了风险管理部门或派驻风险经理/风险总监之后，前台部门不再承当风险管理职能，可以专注于营 销和市场建设。（X）113.商业银行资本充足率管理方法中规定，核心资本充足率=（B） /（风险加权资产+ 12.5倍的市场风 险资本）A.核心资本B.核心资本一核心资本扣除项C.核心加权资本D.核心资本一核心资本附属项114,压力测试应中选择对市场风险有重大影响的情景，包括（AD）

20、 oA.历史上发生过重大损失的情景B.历史上发生过较大损失的情景C.即将发生重大损失的情景D.假设情景115 .公司法定代表人依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，以下不属于该范围的是：（）A.董事长；B.执行董事；C.经理；D.董事。答案：D.建设用地使用权人有权将建设用地使用权（），但法律另有规定的除外。A.转让；B.互换；C.出资；C.出资；D.抵押。17答案：ABCD116 .商业银行行为已严重危及该商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据商业银行风险 程度及资本补充计划的实施情况，银监会有权依法采取(BD)等措施。A.取消其高管人员从业资格B.限制商业银行分配红

21、利和其他收入、C责令商业银行停办一切业务、D.停止批准商业银行增设机构和开办新业务118s商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为100%o (V)119.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或合同另有约定外， 自何时生效：()A.合同成立；B.不动产过户登记；C.产权证书交付；D.实际交付。答案：A120、根据商业银行操作风险管理指引，(B)应定期向高级管理层提交操作风险报告。A.操作风险管理委员会B.商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门C.各业务部门D.商业银行的内审部门121、风险经理在聘期内出现以下情况的，经

22、聘任行风险管理部门审查，行领导同意，应当提前解聘：(ABC) A.隐瞒风险，知情不报，给农业银行造成重大风险损失的。B.因风险识别、计量不准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成重大风险损失的。C.因内外勾结故意或重大过失给农业银行造成重大损失的。D.因风险识别、计量不准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成较大风险损失的。122、以下抵押登记部门是工商行政管理部门的是：()A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.林木；C.建设用地使用权；D.设定浮动抵押的动产。18答案：D123、关于复代理，以下哪些选项是正确的？（）A.复代理人是代理人基于复任权而选任的；B.复

23、代理人的代理行为后果直接由本人承当；C.委托代理人转托他人代理必须取得被代理人同意；D.委托代理人转托不明给第三人造成损失的，转托代理人应负连带责任。答案：AB124、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行风险调整后的资本收益率2010年到达（A）。A.15%B,20%C.25% D,30%125、未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职 责。（V）126、根据总行风险报告制度方法对操作风险的定义，操作风险包括以下的（C）。A.声誉风险B.策略风险C.法律风险D.偏差风险127、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要中要求，在6

24、月底之前各级行风险管理部人员至 少应按编制的（C）配置到位。A.50% B.60% C.70% D,80%128、项俊波董事长指出，全面风险管理体系建设是一项系统工程，未来我们必须坚持以下原那么抓紧建设全面 风险管理体系：（ABC）A.坚持业务开展与风险控制并重B.坚持风险管理体系建设与环境建设同步推进C.坚持风险管理政策与流程的有机统一D.坚持稳健开展与流程改造逐步推进的统一129、根据企业破产法，债权人委员会由（）组成。A.债权人会议选任的债权人代表；198、我行稳健型风险管理战略在业务准入、客户选择、产品定位等方面表达为：（ABCD）A.积极拓展风险适中、综合收益较高或我行管控能力较强的

25、业务B.审慎进入高风险业务领域C.限制进入风险不能有效识别、控制的业务领域D.限制进入收益不能覆盖风险的业务领域9、按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，董事会下设风险管理委员会、审计委员会。（V） 10、以下有关担保法中“保证”的说法错误的选项是：（）A.保证是指债务人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为； B.保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为； C.保证是指保证人和债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为； D.保证是指债务和债权人约定，当债务人不履行债务时

26、，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为。 答案：ACD11、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的行为。答案：错。 理由：民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。12、三、四级级风险经理应熟悉现代商业银行风险管理理论，各类风险的识别、计量和监测方法；熟悉巴塞 尔新资本协议、银行监管的核心原那么和国内关于风险管理的规章制度。（V）13、商业银行资本充足率管理方法中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的 评级为A.A.-以上（含A.A.-）的，风险权重为（A）。A.20% B, 75% C,50% D.0%14、商业银

27、行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下工程：（AC）A商誉；B.商业银行对未并表金融机构资本投资的50% ； c.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。D.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%o15、按照“规划，初步拟定农行应确立稳健型的风险管理战略，该风险管理战略强调统筹兼顾（ABC）之间的关系，理性处理业务开展与经济周期关系。B.管理人；C一名债务人的职工代表或者工会代表；D.债权人会议主席。答案:AC130、新公司法关于公司合并分立的表述正确的选项是：（）A.公司合并和减少注册资本时，公司应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告；B.债权人自接到通知书之日

28、起三十日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，可以要求公司清偿债务或 者提供相应的担保；C.在合并和分立的条款中，新公司法删去了 不清偿债务或者不提供相应的担保的，公司不得合并”的 规定；D.规定公司分立前的债务由分立后的公司承当连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书 面协议另有规定的除外。答案：ABCD131、商业银行在中华人民共和国境内没立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。 答案：对132、我行内部评级法建设已取得实质性成果，通过一年多努力，非零售敞口的模型开发、制度制定和系统建 设已全面完成。（V）133、决定在（D）之内售出而短期持有其过半数

29、以上权益性资本的金融机构，可以不纳入商业银行计算并表 后资本充足率的并表范围。A.半年B.二年C.三个月D.一年134、商业银行的（ABC）应当了解本行采用的市场风险计量方法、模型及其假设前提，以便准确理解市场风 险的计量结果。A.董事会B.高级管理层C.与市场风险管理有关的人员D.业务部门人员135、审查公司章程，要特别注意公司章程的真实性，以下说法正确的选项是：（）A.公司章程必须是经公司书面确认的最新公司章程即可；20B.公司章程必须是经登记部门登记备案的公司章程即可；C.公司章程必须是经公司口头确认的最新公司章程即可；D.公司章程必须是经登记部门最新登记备案的公司章程。答案：D136、

30、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除()外，自合同成立时生效。A.法律另有规定；B.合同另有约定；C.行政法规另有规定；D.不动产无产权证书。答案：AB137、对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健开展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会 可以采取以下干预措施：(ABC)A.要求商业银行完善风险管理规章制度；B.要求商业银行提高风险控制能力；C.要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测；D.要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入局部低风险业务。138、商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重均为50%o (X)注：0%13

31、9、以下哪一项为哪一项不动产物权归属和内容的根据：()A.不动产登记簿；B.产权证书；C.买卖合同；D.不动产过户登记。答案：A140、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅(D)提交的操作风险报告，充分了解本行 操作风险管理的总体情况。A.风险管理部门B.操作风险管理委员会C.风险管理委员会D.高级管理层141、风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，考核结果分为(ABCD)个等级。A.优秀B.称职C.基本称职D.不称职142、新公司法废除了有关知识产权出资不超过20%的规定，规定全体股东的货币出资金额不得低于有限21责任公司注册资本的（），意味着股东出资的无形资产

32、的最大比例可达（）。A. 30%, 70% ；B. 20%, 70% ；C. 30%, 80% ；D. 20%, 80%o答案：A143、为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人进行严格审查：（）A.严格审查借款人的主体资格和贷款用途；B.对于借款人提供的公章、印鉴等证明材料加以认真核实；C.对借款人提交的企业财务报表等资信证明文件进行认真审核，必要时可以聘请社会中介机构进行审计核实；D.对于借款人提供的担保物或者保证人，应当认真核实。答案：ABCD144、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率2010年到达（B）。A.75% B,90%C.10

33、0% D.125%145、商业银行应当按照人民银行关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承当的操作风险提取充足的资本。（X）注：应为银监会而非人民银行146、商业银行资本充足率信息因特殊原因不能按时披露的，应至少提前（D）个工作日向银监会申请延迟。A.三十 B.五 C.十 D.十五147、我行内部评级法建设已取得实质性成果，下一阶段，要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点，要在（B）全行全面推广。A.今年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底148、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2011年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有：（ABC）A.进一步健全风险管理组织架构B.优化

34、风险管理模型工具C.全面推广内部评级法D.建立内部资本充足性评估程序22149、有关破产申请受理后的法律效力，说法正确的选项是（）A.债务人对个别债权人的债务清偿无效；B.有关债务人财产的保全措施应当解除，执行程序中止；C.已经开始尚未终结的有关债务人的民事诉讼或仲裁应当中止；D.债务人的债务人或财产持有人应当向原债务人清偿债务或交付财产。答案：ABC150.关于诉讼时效，以下哪些选项是正确的？（）A.诉讼时效仅适用于请求权；B.一般诉讼时效期间属可变期间；C.诉讼时效期间均从权利人知道或应当知道权利被侵害时起计算；D.诉讼时效期间届满后所受领的给付构成不当得利。答案：AB23A.适度规模B.

35、适中速度C.良好质量D.最大收益16、物权法关于担保合同的主债务转让的表述，正确的选项是：（）A.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，债务人仍应承当相应的担保责任；B.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，债务人不再承当相应的担保责任；C.第三人提供担保的，没有经过其书面同意，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，担保人不再承当相 应的担保责任；D.第三人提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，经书面通知担保人，担保人仍应承当相应 的担保责任。答案：AC17、以下事件属于操作风险事件范畴的是：（ABCD）A.系统无法正常办理业务或系统速度

36、异常所导致的损失事件。B.因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。C.因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丧失或毁坏的事件。D.第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。18、发现风险事件后，事件发生单位（部门）在按相关制度方法规定的内容和程序向有关事件管理部门进行 报告和处理的同时，须按本制度规定的内容、形式和路径立即向同级风险管理部门作首次报告。（V） 19、利害关系人申请不动产异议登记，登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之日（）不起诉的， 异议登记失效。A.十五日内；B.三十日内；C.三个月内；D.六个月内。答案：A20、根据商业银行市场风

37、险管理指引，商业银行应当对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择（D） 计量方法。A.适当的B.统一的C.灵活的D.适当的、普遍接受的21、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（AD）报告。A.董事会B.高级管理层和审计人员3C.风险管理部D.高级管理层和相关管理人员22、物权法关于建设用地使用权抵押权与地上新增建筑物的关系的表述，正确的选项是：（）A.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产；B.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物也属于抵押财产；C.建设用地使用权实现抵押权时，无权将该土地上新增的建筑物一并处分；D.建设用地使用权实现抵押权时，

38、有权将该土地上新增的建筑物一并处分并由抵押权人优先受偿。答案：A23、债权人依照合同法第七十三条的规定提起代位权诉讼，应当符合以下条件：（）A.债权人对债务人的债权合法；B.债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害；C.债务人的债权已到期；D.债务人的债权不是专属于债务人自身的债权。答案：ABCD24、2009年农总行风险管理工作的目标之一是资本充足率到达（D）以上。A.8% B,12%C.15% D,10%25、商业银行在设计限额体系时应当考虑资本实力、外部市场的开展变化情况等因素。（。）26、风险管理委员会主任委员由（A）担任。A.行长B.分管风险管理业务的副行长C.风险管理部负责人27

39、、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，省分行风险经理设置为（D）。A.一至五级B.二至六级C三至六级D.一至六级28、农总行将重点建设一大战略、六大政策”，确立稳健型的风险管理战略，建立风险分类、（ABCD）等 风险管理政策。A.行业信贷B.专业审批C.交易控制D.行为规范E资产保障29、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行核心资本充足率逐步到达并长期维持在8-10%的水平。（V）30、保证合同除了要规定被保证的主债权种类、数额外，一般还应当包括以下内容：（）A.保证的期间；B.债务人履行债务的期限；C.保证的方式；D.保证担保的范围。答案：ABCD31、法人的

40、民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭。答案：对。32、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，按照风险经理的工作能力和工作业绩, 按顺序从低到高设置一级至六级风险经理。（X）注：从高到低33、商业银行资本充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为A.A.- 以上（含A.A.-）的，风险权重为（D）。A.20% B, 75% C,50% D.0%34、核心资本包括（ABCD） oA.实收资本或普通股B.资本公积C.盈余公积D.未分配利润和少数股权35、风险管理战略确实定应充分考虑外部经营环境，包括（ABCD）等因素。A.经济

41、开展速度B.经济金融政策C.监管要求D.同业竞争水平36、关于担保物权的说法，以下哪些是正确的？（）A.只有在债务人不履行到期债务时，担保物权人才依法享有就担保财产优先受偿的权利B.当事人可以约定实现担保物权的情形，当发生当事人约定的情形时，担保物权人有权对担保财产享有优先受 偿的权利c.当事人在借贷、买卖等民事活动中，为保障债权人实现债权，可依法设立担保物权D.担保物权合同是主债权债务合同的从合同，主债权债务合同无效，担保物权合同也无效答案：BC37、根据总行操作风险报告方法的规定，操作风险报告包括（BC） o5A.操作风险监控报告B.操作风险事件报告C.操作风险分析报告D.操作风险评价报告

42、38、县级支行业务管理部门和县级支行所辖分支机构发生操作风险事件的，以业务管理部门或支行所辖分支机构为单位进行报告。（x）（注：以县级支行为单位进行报告）39、根据物权法的规定，登记机构在履行不动产登记职责时，无权做出以下哪项行为：（）A.要求申请人补充有关情况材料；B.询问申请人有关登记事项；C.要求对不动产进行评估；D.到实地查看不动产。答案：C40、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（C）,以采取相应的市场风险识 别、计量、监测和控制方法。A.银行账户B.交易账户C.银行账户和交易账户D.资金账户41、操作风险管理政策应针对现有的和新推出的重要产品、（BCDE

43、）、外部因素及其变动，及时评估操作风 险的各项要求。A.服务方式B.业务活动C.业务程序D.信息科技系统E.人员管理42、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公 司形式的决议，必须经代表（）表决权的股东通过。A.二分之一 ；B.三分之二以上；C.五分之四；D.五分之四以上。答案：B43、张某为支付货款向李某开具了一张票面金额为10万的支票。李某担忧张某的信用，于是张某让其朋友陈 某在该支票上写上了 “保证”字样，并签上了陈某的名字。李某接收该支票后，背书转让给了安某。以下哪 些选项是正确的？（）A.如果张某的出票行为无效，那么陈某的保证行为亦

44、无效；B.如果张某的出票行为无效，并不必然导致保证行为无效；C.如果安某到银行要求付款被拒绝，其可以向李某、陈某、张某行使追索权；D.如果陈某在签署保证时附加了承当保证责任的条件，那么当该条件未成就时陈某不承当责任。答案：BC44、总行拟至（B）底前建立起内容完整的内部资本充足性评估程序。A.2010 年 B.2011 年C.2012 年 D. 2013 年45、商业银行应当根据压力测试的结果，对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案。（V）46、根据总行风险报告制度方法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是：（C）A,汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏B.我行交易系统受黑客攻击导致无法正常

45、运行达3个小时C.某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降D.某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料47、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，高级风险经理是指（C）风险经理。A.一级 B.二级 C一、二级D.五、六级48、罗熹副行长指出，今后两年全行风险管理工作的总体要求是：适应建立现代商业银行的需要，围绕全面风险管理体系建设这一中心，（ABCDE） oA.确定风险战略B.健全政策体系C.建立组织架构D.推广先进技术E形成专业队伍。49、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一管理归口，将合规风

46、险、声誉风险、战略风险都纳入操作风险管理委员会。（V ）50、担保法规定的保证方式有：（）A.一般保证；B.连带责任保证；C.多户联保；D.互保。答案：AB51、监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益，除为被监护人的利益外，不得 处理被监护人的财产。答案：对。52、按照中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法(试行)的规定，国际业务条线仅设置外汇风险经理。(V)53、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的(D)为 基准。A.内部信用评级结果B.评估公司信用评级结果C.信用评级结果 D.外部信用评级结果54、商业银行计算并表后的资本

47、充足率时，可以不列入并表范围的机构包括：(ABCD)A.已关闭或已宣告破产的金融机构；B.因终止而进入清算程序的金融机构；C.决定在一年之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构；D.受所在国外汇管制及其他突发事件影响、资金调度受到限制的境外附属金融机构。55、良好的环境是组织实施全面风险管理的重要基础，建设全面风险管理体系，首先要解决环境配套问题， 包括：(ABCDE) oA.业务开展战略B.公司治理架构C.经营主体责任D.激励约束机制E.会计核算体系F.外部控制体系56、所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有()的权利。A.占有；B.使用；C.收益；D.处分。答案：ABCD57、以下属于操作风险事件类型的是(ABCDEF) oA.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所平安D.客户、产品和业务活动E.实物资产损坏F.执行、交割和流程管理58、商业银行要建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度，查案、破案与处分适时、到位的双 重考核制度和案件查处和相应的信息披露制度，以加强内部控制。（V）59、担任破产清算的企业的厂长，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之 日起未逾（），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.五年； B.三年；C.十年；