风险经理资格认证考试知识点汇总.docx

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1、风险经理资格认证考试知识点汇总1、根据票据法，以下表述正确的选项是：（）A.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承当票据责任；B.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据；C.票据责任，是指票据持票人向债务人支付票据金额的义务；D.票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，专指付款请求权。答案：AB2、法人的民事权利能力和民事行为能力，从法人成立时产生，到法人终止时消灭。答案：对。3、因人民法院的法律文书导致不动产物权设立、变更、转让和消灭的，自何时发生效力：（）A.法律文书生效；B.产权证书交付；C.实际交付占有；D.过户登记

2、。答案：A4、商业银行资本充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为A.A.- 以下的，风险权重为（D）。A.20% B, 75% C,50% D.100%5、核心资本包括（ABCD） oA.实收资本或普通股B.资本公积C.盈余公积D.未分配利润和少数股权6、风险管理战略确实定应充分考虑外部经营环境，包括（ABCD）等因素。A.经济开展速度B.经济金融政策C.监管要求D.同业竞争水平7、关于担保物权的说法，以下哪些是正确的？（）A.只有在债务人不履行到期债务时，担保物权人才依法享有就担保财产优先受偿的权利B.当事人可以约定实现担保物权的情形，当发生当事人约定的情形时

3、，担保物权人有权对担保财产享有优先受 偿的权利C.当事人在借贷、买卖等民事活动中，为保障债权人实现债权，可依法设立担保物权61、以下不可以担任破产管理人的是：A.破产企业的债权人代表；B.依法设立的律师事务所；C.破产企业的经理；D.曾被撤消注册会计师证书的会计师。答案：ACD62、根据我国企业破产法的规定，管理人辞去职务无须经过人民法院的许可。答案：错理由：管理人没有正当理由不得辞去职务。管理人辞去职务应当经人民法院许可。63、以下情形中，属于债的内容变更的是（）A.债权转让；B.债务承当；C.债权债务的概括承受；D.标的物数量增减。答案：D64、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行的

4、附属资本不得超过核心资本的（A）。A.100%B.75%C,50%D,25%65、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行资本应抵御（BD） oA.操作风险B.信用风险C.流动性风险D.市场风险66、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中述及，我行面临的风险主要包括（ABCD）等。A.信用风险B.市场风险 C.操作风险D.流动性风险E声誉风险67、不动产登记费用不按照（）的比例收取。A.面积；B体积；C.件数；D.价款。答案：ABD68、通过风险经理资格认证考试人员取得的风险经理资格证书有效期为（C）。A.一年B.二年C.三年D.四年69、经银监会审查批准，商业银行可以使用内部评级法计算市场

5、风险资本。（X）注：内部模型法1070、债权转让是指（）A.债的内容变更；B.债权人变更；C.债务人变更；D.债权人和债务人均变更。答案：B71、根据商业银行操作风险管理指引，以下哪一事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或 其派出机构报告：（C）A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，B.诈骗商业银行500万元以上的案件C.涉案金额1000万元以上的案件；D.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5%。的操作风险事件72、操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（ABCD）A.董事会的监督控制；B.高级管理层的职责；C.适当的

6、组织架构；D.计提操作风险所需资本的规定。73、省分行风险管理部门会同人事部门统一领导全行风险经理资格认证考试，相关部门予以配合。（义）注： 由省分行岗位资格考试委员会统一领导74、甲向乙借款10万元，由丙作为保证人，约定“如果甲到期不能归还该债务，由丙承当保证责任，直至甲 的债务本息还清为止”。以下哪些选项是正确的？（）A.该保证为一般保证；B.该保证为连带责任保证；C.保证期间为主债务履行期届满之日起2年；D.保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。答案：AC75、按照“规划，根据实际，初步拟定农业银行应确立（B）的风险管理战略。A.适度稳健型B.稳健型C.适度激进型D.激进型76、市场风

7、险仅指由于利率、汇率和商品价格的不利变动所带来的风险。（X）注：还有股票价格1177、根据总行风险报告制度方法，操作风险事件发现时间不包括：（D）A.操作风险内部事件自行暴露的日期B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上确实认日期。D.外部事件的发现日期78、根据总行风险报告制度方法，风险事项报告包括（BCD）。A.风险分析报告B.风险监测报告C.风险事件报告D.风险检查报告E风险管理报告79、项俊波董事长指出，我们进行风险管理并不是一味地回避风险消极防御，而应该善于甄别风险，发现商机，坚持有所为有所不为。以下做法能帮我们有效提高风险管理水平：（ABD）A.把信贷业务的风险防

8、控重点放在客户结构的优化上，要能抓高端客户，争取龙头企业B.加强资产负债管理，保证负债、资产及流动性处于均衡状态C.考虑到当前某些行业订单减少违约增加的情况，今后要主动压缩贷款总额，并逐步退出该类行业D.投融资业务要把握市场大势和方向，灵活配置品种、期限，加强组合管理80、某股份董事会由11名董事组成，以下情形中，能使董事会决议得以顺利通过的有（）。A.6名董事出席会议，一致同意；B.7名董事出席会议，5名同意；C.6名董事出席会议，5名同意；D.11名董事出席会议，7名同意。答案：AD81、根据民法通那么的规定，以下有关诉讼时效的表述正确的选项是：（）A.有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时

9、效期间；B.超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制；C.在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止；D.诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。答案：ABCD1282、商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得在其他经济组织兼职。答案：对83、合同法第92条规定：合同的权利义务终止后，当事人应当遵循（）原那么，根据交易习惯履行通 知、协助、保密等义务。A.平等；B.老实信用；C.自愿；D.互利互惠。答案：B84、商业银行资本充足率管理方法中规定，核心资本充足率=（B） / （风险加权资产+

10、12.5倍的市场风险 资本）A.核心资本B.核心资本一核心资本扣除项C.核心加权资本D,核心资本一核心资本附属项85、商业银行资本充足率管理方法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括（BCD） oA.财务公司B.中资银行C.外商独资银行D.中外合资银行86、公司法定代表人依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，以下不属于该范围的是：（）A.董事长；B.执行董事；C.经理；D.董事。答案：D87、建设用地使用权人有权将建设用地使用权（），但法律另有规定的除外。A.转让；B.互换；C.出资；D.抵押。答案：ABCD88、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，全行风

11、险经理资格认证考试一般（B） 组织一次。A.每半年B.每一年C.每二年D.每三年89、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为100%o （V）1390、机动车所有权的转让，自何时生效：（）A.买卖合同成立；B.车管所登记；C行驶证交付；D.实际交付占有。答案：D91、根据商业银行操作风险管理指引，（B）应定期向高级管理层提交操作风险报告。A.操作风险管理委员会B.商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门C.各业务部门D.商业银行的内审部门92、风险经理在聘期内出现以下情况的，经聘任行风险管理部门审查，行领导同意，应当提前解聘：（ABC）A.隐瞒风险，知情

12、不报，给农业银行造成重大风险损失的。B.因风险识别、计量不准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成重大风险损失的。C.因内外勾结故意或重大过失给农业银行造成重大损失的。D.因风险识别、计量不准确，风险监测预警不及时，风险化解不得力，给农业银行造成较大风险损失的。93、相关即使在风险管理工作中业绩突出的，或具有其他专长的，其风险经理任职资格仍不可放宽。（X）注：可适当放宽94、关于复代理，以下哪些选项是正确的？（）A.复代理人是代理人基于复任权而选任的；B.复代理人的代理行为后果直接由本人承当；C.委托代理人转托他人代理必须取得被代理人同意；D.委托代理人转托不明给第三人造成损失

13、的，转托代理人应负连带责任。答案：AB95、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行资本充足率将逐步到达并长期维持在（C）以上。A.8%B,10%C.12% D,15%96、未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职14责。(7)97、根据总行风险报告制度方法对操作风险的定义，操作风险包括以下的(C)。A.声誉风险B.策略风险C.法律风险D.偏差风险98、根据总行风险报告制度方法，风险事件分为(ABCD)A.信用风险事件 B.市场风险事件C.操作风险事件 D.流动性风险事件99、项俊波董事长指出，全面风险管理体系建设是一项系统工程，未来我们

14、必须坚持以下原那么抓紧建设全面 风险管理体系：(ABC)A.坚持业务开展与风险控制并重B.坚持风险管理体系建设与环境建设同步推进C.坚持风险管理政策与流程的有机统一D.坚持稳健开展与流程改造逐步推进的统一100、根据企业破产法的规定，以下各项中，可以作为破产费用从破产财产中优先拨付的有()A.破产案件的诉讼费用；B.管理人聘请工作人员的费用；C.管理人执行职务的费用；D.破产财产的拍卖费用。答案：ABCD101、新公司法关于公司合并分立的表述正确的选项是：()A.公司合并和减少注册资本时，公司应当自作出决议之日起十日内通知债权人，并于三十日内在报纸上公告；B.债权人自接到通知书之日起三十日内，

15、未接到通知书的自公告之日起四十五日内，可以要求公司清偿债务或 者提供相应的担保；C.在合并和分立的条款中，新公司法删去了 “不清偿债务或者不提供相应的担保的，公司不得合并”的 规定；D.规定公司分立前的债务由分立后的公司承当连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书15面协议另有规定的除外。答案：ABCD102、商业银行在中华人民共和国境内没立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。 答案：对103、物权法关于最高额抵押项下债权转让的规定，正确的选项是：（）A.最高额抵押的主合同债权不得转让；B.最高额抵押的主合同债权可以转让，但最高额抵押不得转让；C.最高额抵押

16、的主合同债权可以转让，但主债权局部转让的，最高额抵押不得转让；D.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权在确定前局部转让的，最高额抵押不得转让，除非当事人另 有约定。答案：D104、决定在（D）之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构，可以不纳入商业银行计算并表 后资本充足率的并表范围。A.半年B.二年C.三个月D 一年105.利率风险按照来源的不同，可以分为（BCD）。A.基本风险B.收益率曲线风险C.重新定价风险D.期权性风险。106、审查公司章程，要特别注意公司章程的真实性，以下说法正确的选项是：（）A.公司章程必须是经公司书面确认的最新公司章程即可；B.公司章程必须是经登记

17、部门登记备案的公司章程即可；C.公司章程必须是经公司口头确认的最新公司章程即可；D.公司章程必须是经登记部门最新登记备案的公司章程。答案：D107、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除（）外，自合同成立时生效。A.法律另有规定；B.合同另有约定；C.行政法规另有规定；D.不动产无产权证书。16答案：AB108、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，县级支行风险经理设置为（C）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级109、商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重均为50%o （X）注：0%110,以下可以担任破产管理人的是（

18、）A.破产企业的债权人代表；B.破产企业的经营管理人员；C.依法设立的律师事务所；D.曾被撤消注册会计师证书的会计师。答案：cIlls根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会定期审阅（D）提交的操作风险报告，充分了解本行 操作风险管理的总体情况。A.风险管理部门B.操作风险管理委员会C.风险管理委员会 D.高级管理层112 .风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，考核结果分为（ABCD）个等级。A.优秀B.称职C.基本称职D.不称职.三、四级级风险经理应熟悉现代商业银行风险管理理论，各类风险的识别、计量和监测方法；熟悉巴塞 尔新资本协议、银行监管的核心原那么和国内关于风险管理

19、的规章制度。（。）113 .为识别和防范借款人对银行实施贷款诈骗，银行在办理贷款业务时应当对借款人进行严格审查：（）A.严格审查借款人的主体资格和贷款用途；B.对于借款人提供的公章、印鉴等证明材料加以认真核实；C.对借款人提交的企业财务报表等资信证明文件进行认真审核，必要时可以聘请社会中介机构进行审计核实；D.对于借款人提供的担保物或者保证人，应当认真核实。答案：ABCD115.根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行三农”拨备覆盖率2010年以后逐步到达并长期维17持在（D）以上。A.90% B.110%C.120% D.130%116、商业银行应当按照人民银行关于商业银行资本充足率管

20、理的要求，为所承当的操作风险提取充足的资本。（X）注：应为银监会而非人民银行117、商业银行资本充足率信息因特殊原因不能按时披露的，应至少提前（D）个工作日向银监会申请延迟。A.三十 B.五 C.十 D.十五118s以下事件属于操作风险事件范畴的是：（ABCD）A.系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。B.因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。C.因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丧失或毁坏的事件。D.第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。119.按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2011年风险管理体系建设应完成的重

21、点工作主要有：（ABC）A.进一步健全风险管理组织架构B.优化风险管理模型工具C.全面推广内部评级法D.建立内部资本充足性评估程序120、以下各项中，属于债权人会议职权的是（）A.决定是否通过和解协议；B .核查债权；C.讨论通过破产财产的变价和分配方案；D.指定破产管理人。答案：ABC121、关于诉讼时效，以下哪些选项是正确的？（）A.诉讼时效仅适用于请求权；18B.一般诉讼时效期间属可变期间；C.诉讼时效期间均从权利人知道或应当知道权利被侵害时起计算；D.诉讼时效期间届满后所受领的给付构成不当得利。答案：AB122、除合伙协议另有约定外，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的全部或者局

22、部财产份额时，须经其他合伙人一致同意。答案：对123、物权法关于抵押权行使期间的表述，正确的选项是：（）A.抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭；B.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权，未行使的，人民法院不予保护；C.抵押权人可以在主债权诉讼时效结束后二年内行使抵押权的，人民法院予以保护；D.当事人可以约定抵押权的行使期间。答案：B124、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行核心资本充足率不得低于（A）A.百分之四B.百分之六C.百分之八D.百分之十125、 （ABCDE）参照商业银行市场风险管理指引对市场风险进行管理。A.政策性银行B.金融资产管理公司C.信托

23、投资公司D.财务公司E.金融租赁公司126、审查公司章程，要特别注意公司章程的有效性。以下说法错误的选项是：（）A.有限责任公司章程由全体股东共同制定并签字、盖章；B.股份章程由发起人制定，采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过；C.公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏；D.公司章程可以充分表达公司意念，也可以违反法律法规的强制性规定。答案：D127、物权的保护方式有（）。A.返还原物；B.排除妨害；1919D.担保物权合同是主债权债务合同的从合同，主债权债务合同无效，担保物权合同也无效答案：BC8、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，风险经理聘期一般不超过（C）年。A

24、 B.二 C 三 D.四9、涉案金额100万元以上的已遂诈骗案件，抢劫、盗窃网点、金库、运钞车金额20万元以上的案件，必须报总行风险管理部门。（。）10、根据物权法的规定，登记机构在履行不动产登记职责时，无权做出以下哪项行为：（）A.要求申请人补充有关情况材料；B.询问申请人有关登记事项；C.要求对不动产进行评估；D.到实地查看不动产。答案：C1K商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（C）,以采取相应的市场风险识 别、计量、监测和控制方法。A.银行账户B.交易账户C.银行账户和交易账户D,资金账户12、操作风险管理政策应针对现有的和新推出的重要产品、（BCDE）、外部

25、因素及其变动，及时评估操作风 险的各项要求。A.服务方式B.业务活动C.业务程序D.信息科技系统E.人员管理13、中国人民银行依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。（X）（注：应为银行业监督管理委员会而非中国人民银行中国）14、某建筑公司因严重资不抵债向法院申请破产救济。关于该案破产财产范围和清偿顺序等，以下错误的选项是： （）A.该公司所欠民工工资应当列入破产费用先行清偿；B.该公司租用甲公司的一套建筑设备不能列入破产财产；2C.消除危险；C.消除危险；D修理、重作、更换。答案：ABCD128、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，二

26、级分行风险经理设置为（B）。A一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级129、不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择平均的评级结果。（X）注：较低的评级结果130、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为（）A主债务开始履行之日起6个月；B.主债务开始履行之日起3个月；C.主债务履行期届满之日起3个月；D.主债务履行期届满之日起6个月。答案：D131.根据商业银行操作风险管理指引，商业银行董事会应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的（C）A.操作风险管理战略B.风险管理流程C.操作风险管理战略和总体政策D.总体政策132、风险经理必须具备的基本条件包括：（ABC

27、D）A.在前任岗位业绩优良B.熟悉国家经济、金融政策和相关法律法规C.取得风险经理资格证书D.熟悉农业银行风险管理基本政策制度133、三、四级级风险经理应为本科以上学历，或大专以上学历但从事银行工作满五年。（X）注：六年134、提单的转让，依照以下规定执行：（）A.记名提单：不得转让；B.指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；C.不记名提单：无需背书，即可转让；20D.不记名提单：经过记名背书转让。答案：ABC135、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行“三农”不良贷款率长期控制在（D）以内。A.2%B.3%C.4%D.5%136、按照商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行不可购

28、买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法。（X）注：可以购买137、商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，未设立董事会的，由（D）负责。A.执行董事B.董事会指定人员C.行长或行长授权人员D.行长138、根据总行操作风险报告方法的规定，重大操作风险事件报告包括（AB）。A.首次报告B.后续报告C.后果处理报告D.损失评价报告139、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2009年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有：（ABD）A.聘请咨询公司对我行的全面风险管理体系进行规划B.建立风险管理组织架构C.完成零售内部评级初级法的开发D.派驻风险经理140、根据

29、物权法及其他相关法律的规定，以下权利质押的出质登记部门正确的选项是：（）A.仓单、提单质押的出质登记部门为工商行政管理部门；B.基金份额、股权质押的出质登记部门为证券登记结算机构；C.注册商标专用权质押的出质登记部门为工商行政管理部门；D.应收帐款质押的出质登记部门为信贷征信机构。答案：CD141、关于民事权利，以下哪些选项是正确的？21A甲公司与乙银行签订借款合同，乙对甲享有的要求其还款的权利不具有排他性；B.丙公司与丁公司协议，丙不在丁建筑的某楼前建造高于该楼的建筑，丁对丙享有的此项权利具有支配性；C.债权人要求保证人履行，保证人以债权人未对主债务人提起诉讼或申请仲裁为由拒绝履行，保证人的

30、此项 权利是抗辩权；D.债权人撤销债务人与第三人的赠与合同的权利不受诉讼时效的限制。答案：ABCD142、改变合伙企业的名称须经全体合伙人一致同意。答案：对143、物权法关于债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形时，抵押权人实现抵押 权方式的表述，错误的选项是：（）A.抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或以拍卖、变卖抵押财产所得价款优先受偿；B.抵押权人可以向人民法院提起诉讼；C.抵押权人可以直接请求人民法院拍卖、变卖抵押财产；D.抵押权人不能直接请求人民法院拍卖、变卖抵押财产，必须向人民法院提起诉讼。答案：D144、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行应同时计算未

31、并表的资本充足率和并表后的（D）。A.核心资本充足率B.附属资本充足率C.核心资本 D.资本充足率145、商业银行对市场风险管理体系的内部审计应当至少包括以下内容：（ABCD）A.市场风险限额管理的有效性；B.事后检验和压力测试系统的有效性；C.市场风险资本的计算和内部配置情况；D.对重大超限额交易、未授权交易和账目不匹配情况的调查。146、根据票据法，以下表述错误的选项是：（）A.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事项承当票据责任；B.持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据；C.票据责任，是指票据债务人向持票人支付票据金额的义务；22D.票

32、据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，专指付款请求权。答案：D147、根据企业破产法的规定，重整计划草案应当包括以下内容：（）A.债务人的经营方案；B.债权分类与债权调整方案；C.债权受偿方案；D.重整计划的执行期限与重整计划执行的监督期限。答案：ABCD148、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，中级风险经理是指（D）风险经理。A.一、二级B.二级C.二、三级D.三、四级149、商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%o （V）150、根据企业破产法的规定，以下关于重整期间的说法错误的选项是哪个？（

33、）A.自人民法院裁定债务人重整之日起至重整程序终止，为重整期间；B.在重整期间，债务人或者管理人为继续营业而借款的，不能为该借款设定担保；C.在重整期间，对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。但是，担保物有损坏或者价值明显减少的可能, 足以危害担保权人权利的，担保权人可以向人民法院请求恢复行使担保权；D.在重整期间，债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性的，经管理人或者利害关系人请 求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产。答案：B23c.该公司的一批脚手架已抵押给某银行，该批脚手架不能列入破产财产；D.该公司员工对该公司的投资款只能作为普通债权受偿。答案：ACD15

34、、总行拟至（B）底前建立起内容完整的内部资本充足性评估程序。A.2010 年 B,2011 年C.2012 年 D, 2013 年16、商业银行应当根据压力测试的结果，对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案。（V）17、根据总行风险报告制度方法，以下事件不属于操作风险事件范畴的是：（C ）A.汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏B.我行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时C.某行新产生3000万不良贷款，经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降D.某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料18、根据总行风险报告制度方法，以下属于风险监测报告事项范围

35、的是：（ABCDE）等方面已经出现或者可 能出现的不利变化。A.宏观经济风险B.政策风险C.法律风险D.信息系统风险E.客户群风险19、今后两年全面风险管理体系建设主要任务是：（ABC）A.初步建立风险管理政策制度体系B.基本健全风险管理组织体系C.持续提升风险管理技术水平D.完善风险管理考核机构20、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一管理归口，将合规风险、声誉风险、战略风险 都纳入操作风险管理委员会。（V ）21、担保法规定的保证方式有：（）A.一般保证；B.连带责任保证；C.多户联保；D.互保。答案：AB22、监护人应当履行监护职责，保护被监护人的人身、财产及其他合法权益，

36、除为被监护人的利益外，不得 处理被监护人的财产。答案：对。23、以下哪项权利质押的登记部门为信贷征信机构：（）A.债券；B.股权；C.应收帐款；D.汇票。答案：C24、商业银行资本充足率管理方法中规定，不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择 （B）的评级结果。A.较高B.较低C.最高D.平均25、商业银行计算并表后的资本充足率时，可以不列入并表范围的机构包括：（ABCD）A.已关闭或已宣告破产的金融机构；B.因终止而进入清算程序的金融机构；C.决定在一年之内售出而短期持有其过半数以上权益性资本的金融机构；D.受所在国外汇管制及其他突发事件影响、资金调度受到限制的境外附属金融机构。

37、26、良好的环境是组织实施全面风险管理的重要基础，建设全面风险管理体系，首先要解决环境配套问题， 包括：（ABCDE） oA.业务开展战略B.公司治理架构C.经营主体责任D.激励约束机制E.会计核算体系F.外部控制体系27、所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有（）的权利。A.占有；B.使用；C.收益；D.处分。答案：ABCD28、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，县支行可认定（D）风险经理。A.一至二级B.三至六级C.三至六级D.无认定权 29、操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。 总行操作风险报告管理方法（试行

38、）所指操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（X）（注： 不包括策略风险和声誉风险）30、担任破产清算的企业的厂长，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之 日起未逾（），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.五年； B.三年；C.十年；D.八年。答案：B31、商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（B）批准。A.股东会B.董事会C.高级管理层D.执行董事32、操作风险管理政策应当与银行的（ABCE）相适应。A.业务性质B.规模C.复杂程度D.组织架构E风险特征33、风险经理在聘期间或聘期结束时，因所在行工作要求确需调整到其他岗位的，必须事先征求聘

39、任行意见, 解除风险经理聘任关系。（V）34、甲公司因货款债务被乙公司申请法院强制执行，法院决定对甲公司所持丙有限责任公司的40万股股权予 以强制执行。丁公司表示愿意受让该项股权，但丙公司其他四位股东除王某外，李某、张某、刘某三位均不 同意丁公司受让该项股权。以下哪些选项是正确的？（）A.由于大局部股东不同意丁公司受让股权，因此法院不能强制执行甲公司所持有的丙公司的股权；B.李某、张某和刘某反对丁公司受让甲公司的股权，因此应当购买该股权；C.上述四位股东对该股权在同等条件下享有优先购买权；D.上述四位股东在法定期限内不行使优先购买权，视为放弃。答案：CD35、总行将开发零售敞口和“三农”业务内

40、部评级法建设，力争到（B）进行试点并逐步推广运用。A.2010 年 B,2011 年C.2012 年 D. 2013 年36、商业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于各附属机构。（X）。注：具有独立法人地位的附属机构37、根据总行风险报告制度方法，重大操作风险事件发现后，从事件发现到报告至总行的时间不得超过（C）工作日。A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个38、根据总行风险报告制度方法，风险分析报告的基本要求是：（ABC）A.简明扼要，分析深入透彻，有数据指标和案例支持，突出当前风险管理的中心工作。B.年度报告重在揭示全面风险状况，分析影响原因，总结管理措施

41、，判断变化趋势并提出管理对策建议。C.季度和年中报告重在反映报告期内风险状况，分析实现风险控制目标的影响因素，提出相关建议。D.对期内案件防控情况进行分析，提出防控建议。39、罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，虽然我行风险管理水平在逐步提高，随着金融危机影响的深入，各类风险仍不能小觑。当前农行面临的主要风险包括：（ABD）A.信用风险已经加剧，信贷资产的质量面临考验B.市场风险仍在加大C.复杂多变的市场环境下，很多其他类型的风险正暴露转化为法律风险D.操作风险防控形势依然严峻40、公司作为保证主体时，应严格审查章程对担保的规定。以下正确的说法有：（）A.确认公司

42、为他人提供担保是董事会还是股东会、股东大会的职权范围；B.审查公司是否出具了相应的董事会或者股东会、股东大会决议；C.如公司章程对担保的决策机构约定不明的，应当由董事会作出决议；D.审查公司章程对担保数额是否规定了限额，如有限额，公司只能在限额内对外提供担保。答案：ABDo41、保证担保的范围包括：（）A.主债权及利息；B.违约金；C.损害赔偿金；D,实现债权的费用。答案：ABCD42、公民的民事权利能力一律相等。答案：错。理由：公民的民事权利能力一律平等。43、以下合同中属于从合同的是（）A.买卖合同；B.租赁合同；C.承揽合同；D.抵押合同。答案：D44、商业银行资本充足率管理方法中规定，

43、商业银行计算各项贷款的风险加权资产时，应首先从贷款账 面价值中扣除（B）。A.一般准备B.专项准备C.特别准备D.正常贷款价值45、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行拥有其过半数以上（不包括半数）权益性资本的被 投资金融机构，包括：（BC）A.商业银行的控股子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；B.商业银行直接拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；C.商业银行的全资子公司拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构；D.商业银行与其控股子公司共同拥有其过半数以上权益性资本的被投资金融机构46、今后三年，我行全面风险管理体系建设的总体目标包括：（ABCDE）A.围绕全行“

44、开展战略，以实施新资本协议为主线，逐步加强风险管理环境建设B.明确风险管理战略，完善政策制度C.健全组织架构，加强队伍建设D.创新管理方法，强化风险绩效考核E.建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系47、通过招标、拍卖、公开协商等方式承包荒地等农村土地的，其土地承包经营权可以（）。A.转让；B.抵押；C.入股；D.用于非农建设。答案：ABC48、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，省分行可认定（A）风险经理。A.一至六级B.二至六级C一至五级D.一至四级49、权益性资本是指能够据以参与公司管理，对经营决策有决定权的资本。（X）注：投票权50、当事人对保证方式没有约定或

45、约定不明确的，那么其保证（）。A.为一般保证；B.为连带保证；C.为无效保证；D.由当事人选择保证方式。答案：B51、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行的（D）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、 程序以及具体的操作规程。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层52、商业银行的高级管理层操作风险管理主要职责包括：（BCD）A.在操作风险的日常管理方面，对风险管理委员会负最终责任；B.负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；C.全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或工程；D.为操作风险管理配备适当的资源，包括但不

46、限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；53、在风险经理分级认定程序中，风险管理部门经审核，认为申请人不符合规定条件的，不再确认报批。（V）54、甲公司将自己所有的10台机器出租给了乙公司，乙公司未经其同意，将其低价出售给知情的丙公司，丙 公司又将其出租给丁公司。丁公司对上述交易过程完全不了解。以下哪些选项是正确的？（）A.丙、丁之间的租赁合同有效；B.甲公司有权请求丁公司返还机器，并且无须补偿其任何损失；C.甲公司有权请求丁公司返还机器，但是应补偿其损失；D.甲公司无权请求丁公司返还机器，但是丁公司应当补偿甲

47、公司的损失。答案：AB55、总行事业部风险总监领导事业部内的风险管理团队，对主管风险管理的副行长负责，向（A）报告。A.主管风险管理工作的副行长和事业部负责人B.主管风险管理工作的副行长C.事业部负责人D.风险管理委员会56、董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险管理的全部或局部职能。（X）注：只能授权局部57、根据总行风险报告制度方法，操作风险事件按影响程度由高到低分为（C）。A.一级、二级、三级、四级、五级、六级B.六级五级、四级、三级、二级、一级C.一级、二级、三级、四级、五级D.五级、四级、三级、二级、_级58、根据总行风险报告制度方法，风险事件报告的报告主体报告对象是（ABCD） oA.本行高级管理层B.同级风险管理部门C.上级行处理该类事件的主管部门D.上级行对口业务部门59、近年我行将风险管理工作摆在了突出位置，采取各种有力措施，切实提高管理水平，全面风险管理工作 格局正在形成。风险管理工作取得了如下进展：（ABCDE）A.主要风险管理指标到达监管标准抵御风险能力显著提高B.风险管理体系建设稳步推进,政策制度不断完善，管理工具逐