风险经理资格认证考试易错知识点总结.docx

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1、风险经理资格认证考试易错知识点总结1、在当前形势下，各市分行一定要坚持（ABC）,及时、准确、真实地反映资产质量。A.保增长和防风险相结合B.坚持当前和长远相结合C.坚持治标和治本相结合D.坚持效率和风险相结合2、机动车所有权的转让，自何时生效：（）A.买卖合同成立；B.车管所登记；C.行驶证交付；D.实际交付占有。答案：D3、民法通那么规定，民事法律行为应当具备（）条件。A.行为人具有相应的民事行为能力；B.意思表示真实；C.不违反法律；D.不违反社会公共利益。答案：ABCD4、商业银行操作风险管理指引的适用范围包括在中华人民共和国境内设立的（ABC）A.中资商业银行B.外商独资银行C.中外

2、合资银行D.中外合作银行5、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，各级行拟聘为风险经理的人员，必须参加风险经理资格认证考试。（V ）6、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行对多边开发银行债权的风险权重为（D）。A.20% B, 75% C,50% D.0%7、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行资本充足率将逐步到达并长期维持在（C）以上。A.8% B,10%C.12% D,15%8、在风险管理政策制度建设上，总行着重于：（ABCD）A.制定风险管理基本政策B.健全风险管理制度方法C.保证的方式；D.保证担保的范围。答案：ABCD64、中国农业银行江苏省分行风

3、险经理管理方法（试行）规定，风险经理主要享有以下权利：（ABCD）A.知情权B.监管权C.建议权D.因履行工作职责需要所享有的其他权利65、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，按照风险经理的工作能力和工作业绩, 按顺序从低到高设置一级至六级风险经理。（X）注：从高到低66、商业银行资本充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为AA- 以上（含A.A.-）的，风险权重为（D）。A.20% B, 75% C,50% D.0%67、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行不良贷款率2010年控制在（C）以内。A.2%B.3%C.4%D.5%68

4、、我行建立的全面风险管理体系，将确保全行风险管理从决策、执行、监督等方面能够有效运转，实行 （BCD）的风险管理。A.全方位B.全面C.全程D.全员69、根据资本充足率的状况，银监会将商业银行分为三类，其中资本充足的商业银行是指：（D）A.资本充足率不低于百分之八；B.核心资本充足率不低于百分之四；C.资本充足率不低于百分之八或核心资本充足率不低于百分之四；D.资本充足率不低于百分之八，核心资本充足率不低于百分之四；70、根据总行操作风险报告方法的规定，操作风险报告包括（BC） oA.操作风险监控报告B.操作风险事件报告C.操作风险分析报告D.操作风险评价报告71、县级支行业务管理部门和县级支

5、行所辖分支机构发生操作风险事件的，以业务管理部门或支行所辖分支机构为单位进行报告。（x）（注：以县级支行为单位进行报告）1072、根据物权法的规定，以下哪些权利设定权利质押时，必须依法到有关部门办理出质登记，质权自办 理出质登记时设立：（）A.以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的；B.以可以转让的基金份额、股权出质的；C.以可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的；D.以应收帐款出质的。答案：BCD73、商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审 批、操作和风险管理程序，并获得（B）的批准。A.董事会B.董

6、事会或其授权的专门部门C.董事会授权的专门部门D.股东会74、除公司合并不需要进行清算，股东会或者股东大会决议解散等其他情形均需要清算。答案：对75、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公 司形式的决议，必须经代表（）表决权的股东通过。A.二分之一 ；B.三分之二以上；C.五分之四；D.五分之四以上。答案：B76、张某为支付货款向李某开具了一张票面金额为10万的支票。李某担忧张某的信用，于是张某让其朋友陈 某在该支票上写上了 “保证”字样，并签上了陈某的名字。李某接收该支票后，背书转让给了安某。以下哪些选项是正确的？（）A.如果张某的出票行为

7、无效，那么陈某的保证行为亦无效；B.如果张某的出票行为无效，并不必然导致保证行为无效；C.如果安某到银行要求付款被拒绝，其可以向李某、陈某、张某行使追索权；D.如果陈某在签署保证时附加了承当保证责任的条件，那么当该条件未成就时陈某不承当责任。答案：BC77、向董事会提交的市场风险报告通常包括：（ABCD）11A.银行的总体市场风险头寸B.风险水平C,盈节状况D.对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况78、商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。（V ）79、根据企业破产法的规定，人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的以下行为，管理人有

8、 权请求人民法院予以撤销：（）A.无偿转让财产的；B.以明显不合理的价格进行交易的；C.对没有财产担保的债务提供财产担保的；D.对未到期的债务提前清偿的或放弃债权的。答案：ABCD80、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，高级风险经理是指（C）风险经理。A.一级 B.二级 C.一、二级D.五、六级81、罗熹副行长指出，今后两年全行风险管理工作的总体要求是：适应建立现代商业银行的需要，围绕全面 风险管理体系建设这一中心，（ABCDE） oA.确定风险战略B.健全政策体系C.建立组织架构D.推广先进技术E形成专业队伍。82、合同法第114条第2款规定，约定的违约金过分高于造成

9、的损失的，当事人可以请求人民法院或者 仲裁机构予以适当减少。根据司法解释，当事人约定的违约金超过造成损失的（）的，一般可以认定为“过分高于造成的损失”。A.百分之十；B.百分之二十；C.百分之三十； D.百分之四十。答案：C83、一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前， 对债权人可以拒绝承当保证责任。有以下情形之一的，保证人不得行使前款规定的权利：（）A.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难的；12B.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的；C.保证人以书面形式放弃前款规定的权利的；D.以上都正确。答案：ABCD84、电子银

10、行业务条线风险经理岗位包括(AB) oA.风险管理岗B.风险监控岗C.系统监测岗D.投诉咨询岗85、按照中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法(试行)的规定，国际业务条线仅设置外汇风险经理。(V)86、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行境外债权的风险权重，以相应国家或地区的(D)为 基准。A.内部信用评级结果B.评估公司信用评级结果C.信用评级结果 D.外部信用评级结果87、票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。答案：对。88、我行将明确风险管理的战略目标，制定全行风险管理政策、制度和方法，建立(ABD)的风险管理运转 机制。A.主动识别B.准确评估C

11、.定期监测D.有效控制89、商业银行应向银监会报告(B)的资本充足率。A.资产负债表上B.未并表和并表后C.未并表D.并表后90、以下属于操作风险事件类型的是(ABCDEF) oA.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所平安D.客户、产品和业务活动E.实物资产损坏F.执行、交割和流程管理91、商业银行要建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度，查案、破案与处分适时、到位的双 重考核制度和案件查处和相应的信息披露制度，以加强内部控制。(V )1392、根据物权法的规定，发生以下哪些情形时，最高额抵押的债权确定：（）A.当事人约定的债权确定期间届满；B.新的债权不可能发生；C抵押财产被

12、查封、扣押；D.债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。答案：ABCD93、商业银行（B）应当充分考虑业务中包含的各类市场风险，以实现经风险调整的收益率的最大化。A.负责市场风险管理的部门B.承当市场风险的业务经营部门C.董事会 D.高级管理层94、提请聘任公司的财务负责人属于股份监事会职权。答案：错理由：提请聘请财务负责人是经理的职权。95、以下有关公司投资制度的变化说法错误的选项是：（）A.新公司法取消了旧公司法规定公司累计对外投资额不得超过公司净资产50%的规定；B.新公司法取消了公司只能向公司制企业投资的规定，规定公司可以向其他企业投资；C.公司可以自由成为对所投资企业的债务承当连带责任的出

13、资人；D.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，应由董事会或者股东会、股东大会决议。公司章程对投资总 额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。答案：C96、某房屋登记的所有人为甲，乙认为自己是共有人，于是向登记机构申请更正登记。甲不同意，乙又于进 行了异议登记。，丙打算买甲的房屋，但是到登记机构查询发现甲的房屋存有异议登记，遂放弃购买。乙申 请异议登记后，发现自己的证据缺乏，遂对此事置之不理。以下哪些选项是正确的？（）A.异议登记后，未经乙同意，处分该房屋的，不发生物权效力；B.异议登记于失效；C.甲有权向乙请求赔偿损失；14D.甲有权向登记机构请求赔偿损失。答案：BC97、商业

14、银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括：(ABC)A.采取对冲手段B.减少风险暴露C.建立针对突发事件的应急处理或者备用系统D.减损程序和措施，98、业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行要建立专门的市场风险管理部门负责市场风险管理工作。(V)99、民法通那么规定，监护人的监护职责包括：()A.保护被监护人的身体健康，照顾被监护人的生活；B.管理和保护被监护人财产，代理被监护人进行民事活动；C.对被监护人进行管理和教育；D.在被监护人合法权益受到侵害或者与人发生争议时，代理其进行诉讼。答案：ABCD.各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经

15、理。县级支行应配置(A)名风险经理。.罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，我行当前面临的市场风险主要有：(ABCD)A.人民币境外自由兑换的趋势更加明朗，汇率风险管理的复杂性进一步增加B.利差水平逐步收窄，本币投融资业务操作难度加大C.极端市场情况下，局部理财产品大幅亏损，投诉增加D.由于美元大幅降息、持续贬值，我行外汇注资面临更大的汇率风险102、以下有关“保证担保的范围”的表述，正确的选项是：()。A.必须是全部债务；B.主债务确认无效，保证仍然有效；15c.保证范围随主债的增加而增加、减少而减少；D,保证担保范围可以小于主债务的范围。答案：D103.保证担保

16、的范围包括：（）A.主债权及利息；B.违约金；C.损害赔偿金；D.实现债权的费用。答案：ABCD104、资产处置条线风险经理岗位包括（BDE） oA.核销岗B.业务管理岗C.抵债资产岗D.债权保全岗E.委托资产处置岗105、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要明确，省分行风险报告工作实行部门一把手负责 制，相关部门必须明确专人作为兼职风险报告员，结合本条线业务开展和管理情况，及时向风险管理委员会 和各专门委员会报送日常、突发、重大的风险事件。（V）106、计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（C）。A.100%B,75%C,50%D.25%107、新民事诉讼法规定，被执行人不

17、履行法律文书确定的义务，并有可能隐匿、转移财产的，执行人员 只有向被执行人发出执行通知书后方能采取强制执行措施，否那么属于违法行为。答案：错。理由是：执行员可以立即采取强制执行措施。108、今后三年，我行全面风险管理体系建设的总体目标包括：（ABCDE）A.围绕全行“开展战略，以实施新资本协议为主线，逐步加强风险管理环境建设B.明确风险管理战略，完善政策制度C.健全组织架构，加强队伍建设D.创新管理方法，强化风险绩效考核E.建立适应现代商业银行需要的全面风险管理体系109、商业银行（B）承当本银行资本充足率管理的最终责任。A.股东大会B.董事会16C.高级管理层D.风险管理部门110.操作风险

18、事件发现时间是指：（ABC）A.操作风险内部事件自行暴露的日期B.外部事件的发生日期C.内外部审计、内外部检查工作底稿上确实认日期。D.外部事件的发现日期11K按照商业银行资本充足率管理方法的规定，银监会对政策性银行的资本充足率披露作了统一要求。（X） 注：未作统一要求。112、根据物权法的规定，设定浮动抵押的财产，在发生以下哪些情形时确定：（）A.债务履行期届满，债权未实现；B.抵押人被宣告破产或者被撤销；C.当事人约定的实现抵押权的情形；D.严重影响债权实现的其他情形。答案：ABCD113.根据商业银行市场风险管理指引，商业银行的（D）负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政 策、程序

19、以及具体的操作规程。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层114、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。答案：对115.物权法关于抵押物出租的表述，正确的选项是：（）A.财产出租在前、抵押在后的，原租赁关系不受抵押权的影响；B.财产抵押后未经抵押权人同意，不得将抵押财产出租；C.财产抵押后抵押人仍有权将抵押财产出租，且租赁关系不受抵押权影响；D.财产抵押后抵押人经抵押权人同意将抵押财产出租的，那么租赁关系不受抵押权影响。答案：A116.甲、乙与丙签订了一份购销合同，约定丙供给甲、乙原油3000吨，每吨价格为2500元，原油运到甲、乙所在地车站后，甲和

20、乙按4 ： 6比例分配并按该比例付款。关于该合同之债的种类，以下哪些选项是正确的？17A.多数人之债B.按份之债C.简单之债D.特定之债答案：ABC117、商业银行在设计限额体系时应当考虑以下因素：（ABCD）A.业务经营部门的既往业绩；B.工作人员的专业水平和经验；C.定价、估值和市场风险计量系统；D.压力测试结果；E外部控制水平；118、董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险管理的全部或局部职能。（义）注：只能授权局部119、有以下情形之一，难以履行债务的，债务人可以将标的物提存：（）A.债权人无正当理由拒绝受领；B.债权人下落不明；C.债权人死亡未确定继承人；D.债权人丧失民事行为

21、能力未确定监护人。答案：ABCD120、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿元（含）至700亿元的市分行至少应配置风险经理（C）名。A.3B.4C.5D,612K罗熹副行长在中国农业银行2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，近年农行信贷管理体制改革取得了以下进展：（ABCD）.建立以独立审批人为主的分层审批体制，改进审议机制，推进网上作业，提高审批质量和效率A. .探索行业限额管理，试点客户名单制，落实有保有压的行业信贷政策要求。C.按照低平台、短流程、高效率、控风险的目标，完善“三农”信贷业务流程D.建立授信执行的全流程管理格局，提

22、高用信与贷后管理环节的精细化水平。18122、合同法第108条规定：当事人一方明确表示或者以自己的行为说明不履行合同义务的，对方可以（）A.在履行期限届满之后要求其承当违约责任；B.在履行期限届满之时要求其承当违约责任；C.在履行期限届满之前或之后要求其承当违约责任；D.在履行期限届满之前要求其承当违约责任。答案：D123、以下不可以担任破产管理人的是：（）A.破产企业的债权人代表；B.依法设立的律师事务所；C.破产企业的经理；D.曾被撤消注册会计师证书的会计师。答案：ACD124、省分行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括：（ABCDE）A.政策制度岗B.在线监控岗C.授信执行岗D.贷审办E.

23、信贷审查岗125、按照省分行要求，目前各市分行风险管理职能应当由信贷管理部或风险管理部承当。（X）注：风险管 理与资产处置部（或风险管理部）承当126、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值正变动可计入附属资本，计入局部不得超过正变动的（C）。A.20%B,25%C,50%D,75%127、新民事诉讼法规定：“申请执行的期限，双方或者一方当事人是公民的为一年，双方是法人或者其他组织的为六个月。”答案：错。理由是：新民事诉讼法第215条规定：“申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。”128、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中述及，我行面临的风险

24、主要包括（ABCD）等。19C.完善业务经营管理方法D.优化风险管理工作流程9、根据总行风险报告制度方法，县级支行业务管理部门和县级支行所辖分支机构发生操作风险事件的，以（A）为单位进行报告。A.以县级支行为单位B,业务管理部门C.支行所辖分支机构 D.二级分行10、根据总行风险报告制度方法，风险报告可以分为（ABD）A.风险分析报告 B.风险管理报表C.风险事件报告D.风险事项报告E.风险检查报告1K各市分行应逐月上报全行风险分析报告，逐季上报中国农业银行风险事件报告统计表。（x）（注： 应逐季上报全行风险分析报告）12、根据企业破产法的规定，以下各项中，可以作为破产费用从破产财产中优先拨付

25、的有（）A.破产案件的诉讼费用；B.管理人聘请工作人员的费用；C.管理人执行职务的费用；D.破产财产的拍卖费用。答案：ABCD13、风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对 某项资金头寸、资产组合或机构造成的（A）。A.潜在最大损失B.潜在最小损失C.最大损失D.最小损失14、汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。答案：对15、标的物提存后，毁损、灭失的风险由（）承当。提存期间，标的物的孳息归（）所有。A.债权人，债权人；B.债务人，债权人；C债务人，债权人；D.债权人，债务人。答案：AA.信用风险B.

26、市场风险 C操作风险D.流动性风险E声誉风险129、按照商业银行资本充足率管理方法不须计提市场风险资本的商业银行，必须（B）向银监会报告市场风 险头寸。A.每月B.每季C.每半年D.每年130、按照商业银行资本充足率管理方法的规定，对其他国家或地区政府的债权包括对这些（ABCD）的债权。A.国家政府B.地区政府C.中央银行D.其他等同于政府机构131、我国中央政府投资的公用企业发行的企业债券、票据和承兑的汇票具有风险缓释作用。（V）132、根据物权法的规定，抵押人以以下哪些财产抵押时，应当办理抵押登记，抵押权自登记时设立：（）A.房屋所有权；B.建设用地使用权；C.生产设备；D.汽车。答案:A

27、B133、根据商业银行操作风险管理指引，以下哪一事件应视为重大操作风险事件，商业银行应及时向银监会或 其派出机构报告：（C）A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，B.诈骗商业银行500万元以上的案件C.涉案金额1000万元以上的案件；D.涉及损失金额可能超过商业银行资本净额0.5%。的操作风险事件134、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原那么。答 案：对。135、根据物权法规定，耕地的承包期限为：（）A.十年；B.二十年；C.三十年；D.五十年。答案：C20136、以下对新公司法为公司章程带来的变化影响表述正确的选

28、项是：（）A.公司法提升了公司章程的法律地位；B.公司章程的新规定对公司对外融资、担保、投资等经营行为产生直接影响，进而影响银行业务经营管理；C.公司的经营范围除了国家限制经营的工程外，由公司章程规定，提升了公司营业的自主权和灵活性；D.公司章程的新规定也可能放大公司的扩张风险。答案：ABCD137、商业银行负责市场风险管理的部门应当履行以下职责：（ACDE）A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；B.识别、计量、监测和缓释市场风险；C.设计、实施事后检验和压力测试；D.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险；E及时向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告；138

29、、市场风险仅指由于利率、汇率和商品价格的不利变动所带来的风险。（X）注：还有股票价格139、应领先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有以下情形之一的，可以中止履行：（）A.经营状况严重恶化；B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务；C.丧失商业信誉；D.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。答案：ABCD140、各级行要根据（D）配备风险经理，由人事部门按照规定对人员编制予以核定。A.省分行要求B.业务规模C.业务开展的实际需求D.业务规模和业务开展的实际需求141、项俊波董事长指出，风险管理环境建设是全面提升我行风险管理水平的重要一环。环境建设要重点解决 的问题包括：（ABCD）A.完善风险

30、管理中的公司治理架构，“三会一层”要继续积极作用，明确分工，紧密配合。B.明确全行业务开展战略，各条线的业务开展战略要切合实际，在充分考虑外部环境和自身能力的基础上，确21定开展方向C.明确经营责任主体，合理划分各级行、各部门和各岗位在全行经营管理中的责任与权利，实现责、权、利 对称。D.完善会计核算体系，按照新准那么要求，合理资产估值，提足风险拨备，准确反映经营成果。142、债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人（）。A.不发生效力；B.效力待定；C.无效；D.效力待定或无效。答案：A143、根据民法通那么的规定，以下有关诉讼时效的表述正确的选项是：（）A.有特殊情况的，

31、人民法院可以延长诉讼时效期间；B.超过诉讼时效期间，当事人自愿履行的，不受诉讼时效限制；C.在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止；D.诉讼时效因提起诉讼、当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断。答案：ABCD144、风险经理的基本职责主要包括：（ACD）A.贯彻执行上级行风险管理制度、方法，结合本行情况，根据权限拟定实施细那么、意见。B.监测、分析和报告本部门、本条线业务的风险管理状况，提出风险防范建议，采取措施控制和缓释风险。C.收集风险信息，及时发出风险提示，对发现的重要问题进行现场核查；参与本部门、本条线的重大风险事 项的处置和化解等。D.

32、检查、监督本部门、本条线业务的风险管理工作。145、成立了风险管理部门或派驻风险经理/风险总监之后，前台部门不再承当风险管理职能，可以专注于营 销和市场建设。（X）146、商业银行资本充足率管理方法中规定，核心资本充足率=（B） /（风险加权资产+ 12.5倍的市场风 险资本）A.核心资本B核心资本一核心资本扣除项C.核心加权资本D.核心资本一核心资本附属项22147、但凡依法或者依双方的约定必须由本人亲自实施的民事行为，本人未亲自实施的，可以认定行为效力待 定。答案：错。理由是：但凡依法或者依双方的约定必须由本人亲自实施的民事行为，本人未亲自实施的，应当认定行为无 效。148、公司法定代表人

33、依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，以下不属于该范围的是：()A.董事长；B.执行董事；C.经理；D.董事。答案：D149、商业银行资本充足率管理方法中规定，对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用 (A)计算。A.现期风险暴露法B.即期风险暴露法C.远期风险暴露法D.风险暴露法150、商业银行行为已严重危及该商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据商业银行风险 程度及资本补充计划的实施情况，银监会有权依法采取(BD)等措施。A.取消其高管人员从业资格B.限制商业银行分配红利和其他收入、C.责令商业银行停办一切业务、D.停止批准商业银行增设机构和开办新业务2

34、316、有以下哪些情形之一的，要约失效：（）A.拒绝要约的通知到达要约人；B.要约人依法撤销要约；C.承诺期限届满，受要约人及时作出承诺；D.受要约人对要约的内容作出实质性变更。答案：ABD17、利率风险按照来源的不同，可以分为（BCD）。A.基本风险B.收益率曲线风险C.重新定价风险D.期权性风险。18、市场风险情况报告的内容包括市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理。（。）19、（）等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人。A.船舶；B.房产；C.飞行器；D.机动车答案：ACD20、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，省分行（B）组织全行风

35、险经理资格认 证考试。A.风险管理部门B.风险管理部门会同人事部门C.风险管理部门和信贷管理部门D.人事部门21、落实经营管理各个环节的风险管理责任，强化责任意识是提高我行风险管理水平的必要条件。当前有以 下责任底线不能突破：（ABCD）A.贷款“三查”不严造成不良贷款增加的，不能容忍B.产品设计不科学、销售过程信息不透明而对我行产生声誉风险、对社会造成极坏影响的，不能容忍C.对风险事件视而不见、隐瞒不报的，不能容忍D.绩效放贷，只顾眼前利益忽视科学开展的，不能容忍。22、当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或合同另有约定外，自何时生效：（）A.合同成立；B

36、.不动产过户登记；C.产权证书交付；D.实际交付。答案：A23、民法通那么规定，法人应当具备以下哪些条件？（）A.依法成立；B.有必要的财产或者经费；C.有自己的名称、组织机构和场所；D.能够独立承当民事责任。答案：ABCD24、风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法 （试行）的规定：（AD）A.考核优秀的，同等条件下优先调整职级。B.连续二年考核称职的，同等条件下可以优先调整职级。C.连续二年考核基本称职的，优先续聘。D.考核不称职的风险经理必须解聘。25、五级风险经理须有两年工作经验，六级风险经理须有一年工作经验。（V）26、商业银行资本

37、充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或 地区的评级为以上（含AA-）的，风险权重为（C）。A.20% B, 75% C,50% D.0%27、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行风险调整后的资本收益率2010年到达（A）。A.15%B,20%C.25%D,30%28、我行将根据现代公司治理要求，建立规范的（ABCD）制度，形成决策科学、执行有力、监督有效的运作 机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层 29、按照商业银行资本充足率管理方法的规定，商业银行应在（D）公布本方法要求披露的信息内容，并确保4股东及相关利益人能及时获得。A.主要

38、报刊媒体B.注册所在地营业场所C.法定住所营业场所D.主要营业场所30、风险报告应遵循如下原那么：（ABCD）A.全面性B.及时性 C.准确性 D.保密性31.当年新发生不良贷款单户金额1500万元以上的信用风险事件，二级分行应向省分行报告。（X）注：1000万元以上32、根据企业破产法，债权人委员会由（）组成。A.债权人会议选任的债权人代表；B.管理人；c.一名债务人的职工代表或者工会代表；D.债权人会议主席。答案：AC33、商业银行应当对市场风险计量系统的假设前提和参数定期进行评估，制定修改假设前提和参数的内部程 序。重大的假设前提和参数修改应当由（C）审批。A.股东会B.董事会C.高级管

39、理层D.风险管理部门34、聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员不必经全体合伙人一致同意。答案：错理由：聘任合伙人以外的人担任合伙企业的经营管理人员应当经全体合伙人一致同意。35、物权法关于抵押权行使期间的表述，正确的选项是：（）A.抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭；B抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权，未行使的，人民法院不予保护；C.抵押权人可以在主债权诉讼时效结束后二年内行使抵押权的，人民法院予以保护；D.当事人可以约定抵押权的行使期间。答案：B36、当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当（），根据公平原那么和老实信用原那么予以衡量，

40、并作出裁决。A.以实际损失为基础；B.兼顾合同的履行情况；C.兼顾当事人的过错程度；D.兼顾预期利益等因素。答案：ABCD37、商业银行的（ABC）应当了解本行采用的市场风险计量方法、模型及其假设前提，以便准确理解市场风 险的计量结果。A.董事会B.高级管理层C.与市场风险管理有关的人员D.业务部门人员38、商业银行应当确保不同市场风险限额之间的一致性，并协调市场风险限额管理与流动性风险限额等其他 风险类别的限额管理。（。）39、登记机构在办理登记时，不得有以下行为（）。A.要求对不动产进行评估；B.以年检等名义进行重复登记；C.要求提供债权合同；D.要求提供原产权人的权属证书。答案：AB40

41、、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，二级分行风险经理设置为（B）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级41、我行稳健型风险管理战略在业务准入、客户选择、产品定位等方面表达为：（ABCD）A.积极拓展风险适中、综合收益较高或我行管控能力较强的业务B.审慎进入高风险业务领域C.限制进入风险不能有效识别、控制的业务领域D.限制进入收益不能覆盖风险的业务领域42、以下哪一项为哪一项不动产物权归属和内容的根据：（）A.不动产登记簿；B.产权证书；C.买卖合同；C.买卖合同；D.不动产过户登记。答案：A43、以下有关担保法中“保证”的说法错误的选项是：（）A.保证是指债

42、务人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为； B.保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为； C.保证是指保证人和债务人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为； D.保证是指债务和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承当责任的行为。 答案：ACD44、一、二级风险经理除具备基本条件外，还必须具备其他条件。以下条件正确的选项是：（BC）A.精通巴塞尔新资本协议、银行监管的核心原那么和国内关于风险管理的规章制度。B.从事银行工作满六年。C.本科以上学历；或大

43、专以上学历但从事银行工作满八年。D.从事银行工作满五年。45、三、四级级风险经理应为本科以上学历，或大专以上学历但从事银行工作满五年。（X）注：六年 46、商业银行资本充足率管理方法中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的 评级为以上（含A.A.-）的，风险权重为（A）。A.20% B, 75% C,50% D.0%47、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率2010年到达（B）。A.75%B,90%C.100% D,125%48、按照“规划，初步拟定农行应确立稳健型的风险管理战略，该风险管理战略强调统筹兼顾（ABC）之间 的关系，理性处理业务开展与经济周

44、期关系。A.适度规模B.适中速度C.良好质量D.最大收益49、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的（B）内。A.六个月B.四个月C.二个月D.一个月50、根据总行操作风险报告方法的规定，重大操作风险事件报告包括（AB） oA.首次报告B.后续报告C.后果处理报告D.损失评价报告51、发现风险事件后，事件发生单位（部门）在按相关制度方法规定的内容和程序向有关事件管理部门进行 报告和处理的同时，须按本制度规定的内容、形式和路径立即向同级风险管理部门作首次报告。（。）52、有关破产申请受理后的法律效力，说法正确的选项是（）A.债务人对个别债权人的债务清偿无效；B.有关债务人财产的保全

45、措施应当解除，执行程序中止；C,已经开始尚未终结的有关债务人的民事诉讼或仲裁应当中止；D.债务人的债务人或财产持有人应当向原债务人清偿债务或交付财产。答案：ABC53、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行应当对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择（D） 计量方法。A.适当的B.统一的C.灵活的D.适当的、普遍接受的54、修改或者补充合伙协议，应当经全体合伙人一致同意；但是，合伙协议另有约定的除外。答案：对55、物权法关于债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形时，抵押权人实现抵押 权方式的表述，错误的选项是：（）A.抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或以拍卖、变卖抵

46、押财产所得价款优先受偿；B抵押权人可以向人民法院提起诉讼；C.抵押权人可以直接请求人民法院拍卖、变卖抵押财产；D抵押权人不能直接请求人民法院拍卖、变卖抵押财产，必须向人民法院提起诉讼。答案：D56、债权人依照合同法第七十三条的规定提起代位权诉讼，应当符合以下条件：（）A.债权人对债务人的债权合法；B.债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害；C.债务人的债权已到期；D.债务人的债权不是专属于债务人自身的债权。答案：ABCD57、商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的信息，披露的信息应当至少 包括以下内容：（ABC）A.所承当市场风险的类别、总体市场风险水平；B.不

47、同类别市场风险的风险头寸和风险水平；C.市场风险资本状况；D.有关市场价格的定性分析；58、商业银行在设计限额体系时应当考虑资本实力、外部市场的开展变化情况等因素。（，）59、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当登记；未经登记，不发生物权效力，但法律另有规定的除 外。所谓“法律另有规定”是指（）。A.法律文书；B.继承；C.政府征收决定；D.合法建造。答案：ABCD60、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，省分行风险经理设置为（D）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级61、农总行将重点建设“一大战略、六大政策”，确立稳健型的风险管理战略，建立风险分类、（ABCD）等 风险管理政策。A.行业信贷B.专业审批C.交易控制D.行为规范E资产保障62、根据企业破产法的规定，债务人或者管理人应当自人民法院裁定债务人重整之日起（）内，同时 向人民法院和债权人会议提交重整计划草案。期限届满，经债务人或者管理人请求，有正当理由的，人民法 院可以裁定延期（）。A.六个月，三个月；B.三个月，两个月；C六个月，两个月；D.三个月，三个月。答案