风险经理资格认证考试知识点总结归纳.docx

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1、风险经理资格认证考试知识点总结归纳1、商业银行应向银监会报告（B）的资本充足率。A.资产负债表上B.未并表和并表后C.未并表 D.并表后2、操作风险事件中的I T系统事件是指因（ABCDE）等因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所 导致的损失事件。A.信息科技系统生产运行B.信息科技系统应用开发C.信息科技系统平安管理D.软件产品、硬件设备E.服务提供商3、总行将完善适合我行的产品线分类方法，开发操作风险与控制自我评估工具，建立（BC）。A.操作风险指标 B.关键操作风险指标C.操作风险损失数据库 D.操作风险数据库4、根据物权法的规定，同一财产上存在两个以上抵押权的，抵押权人在实现抵

2、押权时的顺序如下：（）A.抵押权已经登记的，按照登记的先后顺序清偿；B.抵押权已经登记，且顺序相同的，按照债权比例清偿；C.抵押权已登记的先于未登记的清偿；D.抵押权未登记的，按照债权比例清偿。答案：ABCD5、根据中华人民共和国商业银行法，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应对以下哪些事项 严格审查？（）A.保证人的归还能力；B.抵押物、质物的权属；C.抵押物、质物的价值；D.实现抵押权、质权的可行性。答案：ABCDo59、但凡依法或者依双方的约定必须由本人亲自实施的民事行为，本人未亲自实施的，可以认定行为效力待定。答案：错。理由是：但凡依法或者依双方的约定必须由本人亲自实施的民事行

3、为，本人未亲自实施的，应当认定行为无效。60、风险经理在聘期间或聘期结束时，因所在行工作要求确需调整到其他岗位的，必须事先征求聘任行意见, 解除风险经理聘任关系。（。）61、商业银行应将表外工程的名义本金额乘以（D），获得等同于表内工程的风险资产。A.转换系数B.名义信用转换系数C.表外转换系数D.信用转换系数62、商业银行行为已严重危及该商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据商业银行风险 程度及资本补充计划的实施情况，银监会有权依法采取（BD）等措施。A.取消其高管人员从业资格B.限制商业银行分配红利和其他收入、C.责令商业银行停办一切业务、D.停止批准商业银行增设机构和开办

4、新业务63、总行风险管理组织体系中的“三会一层”是指：（ABDF）A.股东大会B.董事会C.理事会D.监事会E.执行层F.高级管理层64、关于浮动抵押的表述，哪些是正确的选项是：（）A.在我国，所有企业都可以设定浮动抵押；B.在我国只有动产可以设定浮动抵押，不动产、知识产权和债权等不能设定浮动抵押；C.可以设定浮动抵押的财产，不仅包括现有的动产，还包括将有的动产；D.设定浮动抵押的财产只有发生法定情形或当事人约定的情形时，才能被确定。答案：ABCD65、根据总行风险报告制度方法，风险分析报告的基本要求是：（ABC ）A.简明扼要，分析深入透彻，有数据指标和案例支持，突出当前风险管理的中心工作。

5、10B.年度报告重在揭示全面风险状况，分析影响原因，总结管理措施，判断变化趋势并提出管理对策建议。C.季度和年中报告重在反映报告期内风险状况，分析实现风险控制目标的影响因素，提出相关建议。D.对期内案件防控情况进行分析，提出防控建议。66、商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。答案：对。67、以下抵押登记部门是工商行政管理部门的是：（）A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.林木；C.建设用地使用权；D.设定浮动抵押的动产。答案：D68、商业银行的内部审计部门应当至少（D）对市场风险管理体系各个组成局部和环节的准确、可靠、充分和 有效性进行独立的审查和评价。A.每月一次B.每季

6、一次C.每半年一次D.每年一次69、商业银行的（CD）应当对市场风险管理体系实施有效监控。A.监事会B.风险管理部门C.董事会D.高级管理层70、以下合同中属于从合同的是（）A.买卖合同；B.租赁合同；C.承揽合同；D.抵押合同。答案：D71、有以下情形之一的，撤销权消灭：（）A.具有撤销权的当事人自知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权；B.具有撤销权的当事人自应当知道撤销事由之日起五年内没有行使撤销权；C.具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示放弃撤销权；D.具有撤销权的当事人知道撤销事由后以自己的行为放弃撤销权。答案：ACD72、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要中要求，在

7、6月底之前各级行风险管理部人员至11少应按编制的（C）配置到位。A.50% B,60% C,70% D,80%73、内部审计力量缺乏的商业银行，应当委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系 进行审计。（V）74、无民事行为能力人是指（）A.不满8周岁的未成年人和弱智者；B .不满10周岁的未成年人和精神病人；C.不满12周岁的未成年人和白痴；D.不能识别自己行为的精神病人和不满10周岁的未成年人。答案：D75、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，省分行可认定（A）风险经理。A.一至六级B.二至六级。一至五级D.一至四级76、根据中国农业银行江苏省分行风险

8、经理管理方法（试行）的规定，风险经理是指农业银行从事风险 （ABCD）、监测、控制和缓释等工作的专业人员。A.识别B.计量C.分析D.报告77、我行内部评级法建设已取得实质性成果，通过一年多努力，非零售敞口的模型开发、制度制定和系统建 设已全面完成。（V）78、民法通那么规定，除了代理期间届满或者代理事务完成，有以下（）之一的，委托代理终止：A.作为被代理人或者代理人的法人终止；B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托；C.代理人死亡；D.代理人丧失民事行为能力。答案：ABCD79、企业法人的法定代表人和其他工作人员，以法人名义从事的经营活动，给他人造成经济损失的，企业法 人应当承当民事责任。答

9、案：对。1280、在风险经理分级认定程序中，风险管理部门经审核，认为申请人不符合规定条件的，不再确认报批。（V）81、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期 次级债务的风险权重为（B）。A.20% B.100% C,50% D.75%82、对资本充足的商业银行，银监会支持其稳健开展业务。为防止其资本充足率降到最低标准以下，银监会 可以采取以下干预措施：（ABC）A.要求商业银行完善风险管理规章制度；B.要求商业银行提高风险控制能力；C.要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测；D.要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入局部低风

10、险业务。83、总行在风险管理组织体系建设上，着重于：（ABD）A.分发挥“三会一层”的风险管理作用B.健全总行风险管理组织体系C.充分发挥风险管理部门职能D.健全分支行风险管理组织体系84、哪些主体可以设定动产浮动抵押：（）A.企业；B.个体工商户；C.农业生产经营者；D.有限责任公司。答案：ABCD85、根据总行风险报告制度方法，风险事件报告的报告主体报告对象是（ABCD） oA.本行高级管理层B.同级风险管理部门C.上级行处理该类事件的主管部门D.上级行对口业务部门86、到达总行风险事件报告标准的要逐次报告。假设风险事件已有效化解或预期将有效化解的，也可在风险事 件处理完毕后一次报告。（x

11、） （注：对“到达总行风险事件报告标准的要逐次报告”的规定，总行风 险报告制度（试行）未作例外规定。）1387、新公司法废除了有关知识产权出资不超过20%的规定，规定全体股东的货币出资金额不得低于有限 责任公司注册资本的（），意味着股东出资的无形资产的最大比例可达（）。A. 30%, 70% ；B. 20%, 70% ；C. 30%, 80% ；D. 20%, 80%0答案：A88、根据商业银行市场风险管理指引，（D）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试 程序。A.董事会B.高级管理层C风险管理部门D.董事会和高级管理层89、商业银行所承当的市场风险水平应当与其市场风险（B

12、C）相匹配。A.资产规模B.管理能力C.资本实力D.管理结构90、以下情形中，属于债的内容变更的是（）A.债权转让；B.债务承当；C.债权债务的概括承受；D.标的物数量增减。答案：D91、承诺的内容应当与要约的内容一致。受要约人对要约的内容作出实质性变更的，为新要约。以下哪些是 对要约内容的实质性变更：（）A.有关合同标的、数量、质量、价款的变更；B.有关合同报酬的变更；C.有关合同履行期限、履行地点和方式的变更；D.有关合同违约责任和解决争议方法等的变更。答案：ABCD92、我行内部评级法建设已取得实质性成果，下一阶段，要做好在山东、四川、宁波三家分行的试点，要在 （B）全行全面推广。A.今

13、年底B.明年年初C.明年上半年D.明年底1493、负责市场风险管理工作人员的薪酬不可以与直接投资收益挂钩。（。）94、企业破产法适用于：（）A.合伙企业；B.个人独资企业；C.自然人；D.企业法人。答案：D95、通过风险经理资格认证考试人员取得的风险经理资格证书有效期为（C）。A 一年B.二年C.三年D.四年96、在当前形势下，各市分行一定要坚持（ABC）,及时、准确、真实地反映资产质量。A.保增长和防风险相结合B.坚持当前和长远相结合C.坚持治标和治本相结合D.坚持效率和风险相结合97、总行将建立交易账户市场风险的内部模型法，研发银行账户市场风险的计量方法，健全市场风险内部模型法体系。（V）

14、98、民法通那么规定，民事法律行为应当具备（）条件。A.行为人具有相应的民事行为能力；B.意思表示真实；C.不违反法律；D.不违反社会公共利益。答案：ABCD99、以公民个人名义申请登记的个体工商户和个人承包的农村承包经营户，用家庭共有财产投资，或者收益的主要局部供家庭成员享用的，其债务应以家庭共有财产清偿。答案：对。100、省分行风险管理部门会同人事部门统一领导全行风险经理资格认证考试，相关部门予以配合。（X）注:由省分行岗位资格考试委员会统一领导101.商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行对多边开发银行债权的风险权重为（D）。A.20% B. 75% C,50% D.0%102、商业

15、银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（ABCDE）A.制定本银行资本充足率管理的规章制度15B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序C.定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制D.加强对资本评估程序的检查和审计E.确保各项监控措施的有效实施。103、在健全风险管理制度方法方面，总行主要是从以下方面着手：（ABCD）A.综合性风险管理B.信用风险管理C.市场风险管理D.操作风险管理、104、以下哪些财产不可以抵押：（）A.国有出让土地所有权；B.学校的教育设施；C.医院的医疗设施；D,以招标方式取得的荒地承包经营权。答案：ABC105、根据总行风险报告制度方法，风险

16、事项报告包括（BCD）。A风险分析报告B.风险监测报告C.风险事件报告D.风险检查报告E风险管理报告106、各市分行应逐月上报全行风险分析报告，逐季上报中国农业银行风险事件报告统计表。（x）（注： 应逐季上报全行风险分析报告）107、上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额百分之三十的，应当由股东大会 作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.三分之二；B.二分之一；C.四分之三；D.五分之四。答案：A108、采用内部模型的商业银行应当恰当理解和运用市场风险内部模型的计算结果，并充分认识到内部模型的 局限性，运用（D）和其他非统计类计量方法对内部模型方法进

17、行补充。A.模拟测试B.限额管理C.风险报告D.压力测试16109、市场风险中的商品是指可以在二级市场上交易的某些实物产品，包括（ABCE）等。A.农产品B.矿产品C.贵金属D.黄金E.石油110.合同法第92条规定：合同的权利义务终止后，当事人应当遵循（）原那么，根据交易习惯履行通 知、协助、保密等义务。A.平等；B.老实信用；C.自愿；D.互利互惠。答案：B111、有以下哪些情形之一的，要约失效：（）A拒绝要约的通知到达要约人；B.要约人依法撤销要约；C.承诺期限届满，受要约人及时作出承诺；D.受要约人对要约的内容作出实质性变更。答案：ABD. （B）是风险管理的最高决策机构，负责制定全行

18、风险管理战略及重大政策。A.股东大会B.董事会C.行长联席会议 D.风险管理委员会112 .董事会和高级管理层应当防止薪酬制度具有鼓励冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资 收益表现，而不考虑长期投资风险。（X）注：过度冒险投资114、商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）予以处分。A.二年内；B.一年内；C.半年内；D.三年内。答案：A115.根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，全行风险经理资格认证考试一般（B）组织一次。17A.每半年B.每一年C,每二年D.每三年116、落实经营管理各个环节的风险管理责任，强化

19、责任意识是提高我行风险管理水平的必要条件。当前有以 下责任底线不能突破：（ABCD）A.贷款“三查”不严造成不良贷款增加的，不能容忍B.产品设计不科学、销售过程信息不透明而对我行产生声誉风险、对社会造成极坏影响的，不能容忍C.对风险事件视而不见、隐瞒不报的，不能容忍D.绩效放贷，只顾眼前利益忽视科学开展的，不能容忍。117、总行在主要业务部门设立风险管理职能处室其职能包括牵头控制和化解重大风险隐患，催促、指导和评 价本业务条线的风险管理工作。（V）118、民法通那么规定，企业法人有以下（）之一的，除法人承当责任外，对法定代表人可以给予行政处 分、罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任：A.超出登记

20、机关核准登记的经营范围从事非法经营的；B.向登记机关、税务机关隐瞒真实情况、弄虚作假的；C.变更、终止时不及时申请办理登记和公告，使利害关系人遭受重大损失的；D.解散、被撤销、被宣告破产后，擅自处理财产的。答案：ABCD119.委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承当民事责任，代理人负连带责任。答案：对。120、相关即使在风险管理工作中业绩突出的，或具有其他专长的，其风险经理任职资格仍不可放宽。（X） 注：可适当放宽121.商业银行资本充足率管理方法中规定，对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或 地区的评级为AA-以上（含A.A-）的，风险权重为（C） oA.20% B, 75

21、% C,50% D.0%122、以下质物具有风险缓释作用的是：（ABCD）A.以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金；B.黄金；C.银行存单；18D.我国政策性银行、商业银行发行的债券、票据和承兑的汇票；E.开发银行发行的债券。123、风险管理战略主要包括以下内容：（BCDE）A.明确的风险责任承当机制；B,可承当的风险水平；C.获得的风险调整后的收益；D.合适的资本充足率水平；E拟进入或限制进入的风险领域；124、发生以下哪些情形时，担保物权会消灭：（）A.主债权消灭；B.担保物权实现；C.债权人放弃担保物权；D.担保财产灭失。答案：ABCD125、根据总行风险报告制度方法，风险事件分为（

22、ABCD）A.信用风险事件 B.市场风险事件C.操作风险事件 D.流动性风险事件126、当年新发生不良贷款单户金额1500万元以上的信用风险事件，二级分行应向省分行报告。（X）注:1000万元以上127、以下哪项财产不能作为抵押物：（）A.建设用地使用权； B.机器设备；C.汽车、船舶；D.学校教学楼。答案：D128、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A.每日B.每二日C.每三日D.每周129、市场风险是指因（ABCD）等市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.利率、B.汇率、C.股票价格D.商品价格130、物权法关于最高

23、额抵押项下债权转让的规定，正确的选项是：（）A.最高额抵押的主合同债权不得转让；B.最高额抵押的主合同债权可以转让，但最高额抵押不得转让；196、提请聘任公司的财务负责人属于股份监事会职权。答案：错理由：提请聘请财务负责人是经理的职权。7、物权法关于抵押财产转让的表述，错误的选项是：（）A.抵押期间，抵押人经抵押权人同意，可以转让抵押财产；B抵押期间，抵押人经抵押权人同意，可以转让抵押财产，但转让所得价款应向抵押权人提前清偿债务或提存;C.抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产；D抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产，但受让人代为清偿债务消灭抵押权的除外。答案：c8、

24、商业银行资本充足率管理方法中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本方法规定的（A）与商 业银行风险加权资产之间的比率。A.资本B.核心资本C.加权资本D.加权核心资本9、商业银行市场风险管理信息系统应当能够：（ABCD）A.支持市场风险的计量及其所实施的事后检验B.压力测试C.监测市场风险限额的遵守情况D.提供市场风险报告的有关内容10、有限责任公司的章程制定后，应在章程上签名、盖章的是（）A.股东；B.董事；C.监事；D.经理。答案：A1L民法通那么规定，监护人的监护职责包括：（）A.保护被监护人的身体健康，照顾被监护人的生活；B.管理和保护被监护人财产，代理被监护人进行民事活动；C.对被

25、监护人进行管理和教育;C最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权局部转让的，最高额抵押不得转让；D.最高额抵押的主合同债权可以转让，但主债权在确定前局部转让的，最高额抵押不得转让，除非当事人另有约定。答案：D131、当事人主张约定的违约金过高请求予以适当减少的，人民法院应当（），根据公平原那么和老实信用原 那么予以衡量，并作出裁决。A.以实际损失为基础；B.兼顾合同的履行情况；C.兼顾当事人的过错程度；D.兼顾预期利益等因素。答案：ABCD132、2009年农总行风险管理工作的目标之一是经济资本回报率到达（D）以上。A.8% B,12%C.15% D,10%133、商业银行不可以将压力测试的结

26、果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据。（X）134、风险管理委员会参会人员须有（D）的应到委员出席方为有效。A.四分之三以上B.四分之三以上（不含本数）C.三分之二以上 D.三分之二以上（不含本数）135、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，县级支行风险经理设置为（C）。A.一至五级B.二至六级C.三至六级D.一至六级136、我行稳健型风险管理战略在业务准入、客户选择、产品定位等方面表达为：（ABCD）A.积极拓展风险适中、综合收益较高或我行管控能力较强的业务B.审慎进入高风险业务领域C.限制进入风险不能有效识别、控制的业务领域D.限制进入收益不能覆盖风险的业务领域1

27、37、按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，董事会下设风险管理委员会、审计委员会。（。） 138、担保活动应当遵循（）的原贝人20A.平等；B.自愿；C.公平；D.老实信用。答案：ABCD139、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的行为。答案：错。理由：民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。140 .三、四级级风险经理应熟悉现代商业银行风险管理理论，各类风险的识别、计量和监测方法；熟悉巴塞 尔新资本协议、银行监管的核心原那么和国内关于风险管理的规章制度。（V）.商业银行资本充足率管理方法中规定，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地

28、所在国或地区的 评级为A.A.-以上（含A.A.-）的，风险权重为（A）。A.20% B, 75% C,50% D.0%142、商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下工程：（AC）A.商誉；业银行对未并表金融机构资本投资的50% ；c.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。D.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%o143、在健全风险管理组织体系中，构建“（CD） ”的风险管理组织架构是重要的局部。A.垂直管理B.权责对应C.集中管理D.矩阵分布144、物权法关于担保合同的主债务转让的表述，正确的选项是：（）A.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，债务人仍

29、应承当相应的担保责任；B.债务人自身提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，债务人不再承当相应的担保责任；C.第三人提供担保的，没有经过其书面同意，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，担保人不再承当相 应的担保责任；D.第三人提供担保的，债权人允许债务人转移全部或局部债务的，经书面通知担保人，担保人仍应承当相应 的担保责任。答案：AC145、以下事件属于操作风险事件范畴的是：（ABCD）21A.系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。B.因疏忽未对特定客户履行分内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷造成的事件。C.因自然灾害或其他事件造成农行实体资产丧失或

30、毁坏的事件。D.第三方故意骗取、盗用农行财产的事件。146、除风险管理委员会或专门风险管理委员会审议通过的风险报告外，各相关部门对高级管理层和外部监管 部门报送涉及风险事项的报告应会签同级风险管理部门。（”）147、利害关系人申请不动产异议登记，登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之日（）不起诉的， 异议登记失效。A.十五日内；B.三十日内；C.三个月内；D.六个月内。答案：A148、商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险在全行范围内进行加总，特别是（B） 以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。A.汇率风险B.利率风险C.股票风险D.商品风险149、重大操作风

31、险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（AD）报告。A.董事会B.高级管理层和审计人员C.风险管理部D.高级管理层和相关管理人员150、物权法关于建设用地使用权抵押权与地上新增建筑物的关系的表述，正确的选项是：（）A.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产；B.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物也属于抵押财产；C.建设用地使用权实现抵押权时，无权将该土地上新增的建筑物一并处分；D.建设用地使用权实现抵押权时，有权将该土地上新增的建筑物一并处分并由抵押权人优先受偿。答案：A22D.在被监护人合法权益受到侵害或者与人发生争议时，代理其进行诉讼。答案：ABCD12、

32、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产200亿元以下的市分行至少应配置风险经理（B）名。A.3B.4C.5D,613、商业银行通过与其他投资者之间的协议，持有某金融机构半数以上的表决权时，应将该机构纳入计算并表后资本充足率的并表范围。（。）14、以下有关“保证担保的范围”的表述，正确的选项是：（）oA.必须是全部债务；B.主债务确认无效，保证仍然有效；C.保证范围随主债的增加而增加、减少而减少；D.保证担保范围可以小于主债务的范围。答案：D15、风险经理所在的部门负责对风险经理进行日常管理、考核，每年至少考核（A）。A.一次B.二次C.三次D.根据

33、需要确定考核次数16、资产处置条线风险经理岗位包括（BDE） oA.核销岗B.业务管理岗C.抵债资产岗D.债权保全岗E.委托资产处置岗17、根据总行风险管理工作会议的要求，在年底之前各级行风险管理部人员应按编制的全部配备到位。（。）18、以下有关公司投资制度的说法正确的选项是：（）A.新公司法没有取消旧公司法规定公司累计对外投资额不得超过公司净资产50%的规定；B.新公司法取消了公司只能向公司制企业投资的规定，规定公司可以向其他企业投资；c.公司向其他企业投资，依照公司章程的规定，应由董事会或者股东会、股东大会决议；D.公司章程对投资总额及单项投资的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。答案：

34、BCD19、新民事诉讼法规定，被执行人不履行法律文书确定的义务，并有可能隐匿、转移财产的，执行人员3只有向被执行人发出执行通知书后方能采取强制执行措施，否那么属于违法行为。答案：错。理由是：执行员可以立即采取强制执行措施。20、商业银行的风险管理部门负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（X）注：应为 高级管理层21、商业银行（B）承当本银行资本充足率管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门22、操作风险是指由不完善或有问题的（ABC）,以及外部事件所造成损失的风险。A.内部程序B.员工C.信息科技系统D.法律程序E.策略23、农业银行风险管理板块主

35、要由风险管理、内控合规、（BCDE）等部门构成。A.运营管理B.信贷管理 C.法律事务D.授信执行E资产处置24、根据物权法的规定，设定浮动抵押的财产，在发生以下哪些情形时确定：（）A.债务履行期届满，债权未实现；B抵押人被宣告破产或者被撤销；C.当事人约定的实现抵押权的情形；D.严重影响债权实现的其他情形。答案：ABCD25、根据中华人民共和国商业银行法，商业银行以（）为经营原那么，实行自主经营，自担风险，自负 盈亏，自我约束。A.平安性；B.流动性；C.效益性；D.公平性。答案：ABCo26、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。答案：对27、物权法对以下哪

36、项财产抵押登记部门进行了明确规定：（）A.建筑物和正在建造中的建筑物；B.船舶；C浮动抵押财产；D.建设用地使用权。答案：C28、重新定价风险也称为（A）,是最主要和最常见的利率风险形式。A.期限错配风险B.期权性风险C.基准风险D.期权性风险29、商业银行在设计限额体系时应当考虑以下因素：（ABCD）A.业务经营部门的既往业绩；B.工作人员的专业水平和经验；C.定价、估值和市场风险计量系统；D.压力测试结果；E外部控制水平；30、公司因特定原因解散，以下说法错误的选项是：（）A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；B.职工代表大会决议解散；c.因公司合并或者分立需要

37、解散；D.依法被撤消营业执照、责令关闭或者被撤销。答案：B31、有以下情形之一，难以履行债务的，债务人可以将标的物提存：（）A债权人无正当理由拒绝受领；B.债权人下落不明；C.债权人死亡未确定继承人；D.债权人丧失民事行为能力未确定监护人。答案：ABCD32、各市分行、县级支行风险管理条线根据业务规模、风险状况等实际情况来配置风险经理。总资产700亿 元（含）以上的市分行至少应配置风险经理（D）名。A.3B.4C.5D,633、商业银行拥有其过三分之二以上（不包括半数）权益性资本的被投资金融机构，计算并表后的资本充足率时，应将该机构纳入计算并表后资本充足率的并表范围。（V）34、合同法第108

38、条规定：当事人一方明确表示或者以自己的行为说明不履行合同义务的，对方可以（）A.在履行期限届满之后要求其承当违约责任；B.在履行期限届满之时要求其承当违约责任；C.在履行期限届满之前或之后要求其承当违约责任；D.在履行期限届满之前要求其承当违约责任。答案：D35、在风险经理分级认定程序中，属于本级行认定权限的风险经理，由本人申请，本级行（A）推荐。A.风险管理部门B.人事部门C.业务部门D.所在部门36、省分行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括：（ABCDE）A.政策制度岗B.在线监控岗C.授信执行岗D.贷审办E.信贷审查岗37、江苏分行是全国农行系统第一家设立风险管理委员会和信用、操作、市场

39、风险专门委员会的省分行。（V）38、公司法定代表人依照公司章程的规定，由特定人担任，并依法登记，以下属于该范围的是：（）A.董事；B执行董事；C.经理；D.董事长。答案：BCD39、新民事诉讼法规定：“申请执行的期限，双方或者一方当事人是公民的为一年，双方是法人或者其他组织的为六个月。”答案：错。理由是：新民事诉讼法第215条规定：“申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法 律有关诉讼时效中止、中断的规定。” 40、在中华人民共和国境内设立的外国银行分行必须遵循我国商业银行操作风险管理指引。(X)注： 遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序；其总行未制定操作风险管理政策和程序的，

40、那么遵循我国商业 银行操作风险管理指引。41、按照商业银行资本充足率管理方法不须计提市场风险资本的商业银行，必须(B)向银监会报告市场风险 头寸。A.每月B.每季C.每半年D.每年42、资本充足率的信息披露主要包括以下方面内容：(ABCDE)A.风险管理目标和政策B.并表范围C.资本D.资本充足率E.信用风险和市场风险。43、信用风险涉及部门主要包括风险管理部(ABCD) oA.信贷管理部B.授信执行部C.资产处置部D.前台业务部门44、根据物权法的规定，抵押人以以下哪些财产抵押时，应当办理抵押登记，抵押权自登记时设立：()A.房屋所有权；B.建设用地使用权；C.生产设备；D.汽车。答案：AB

41、45、根据总行风险报告制度方法，全面风险分析报告的内容包括：(ABD)A.报告期信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等的总体状况，以及采取的主要措施B.当前面临的主要风险因素C.法律、声誉风险基本情况D.风险趋势及对策建议46、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原那么。答 案：对。47、当事人签订抵押合同时，以下哪项约定无效：()A.抵押合同约定未经抵押权人书面同意，抵押人不得转让抵押物；B.抵押合同约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有；C.抵押合同约定抵押物价值明显减少，抵押人未能按照抵押权人要求增加抵押物或另行提供担保的，抵押权

42、人有权提前行使抵押权；D祇押合同约定抵押财产保险的第一受益人为抵押权人。答案：B48、商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的（D）A.所有信息B.定量信息C.定性信息D.定量和定性信息49、商业银行负责市场风险管理的部门应当履行以下职责：（ACDE）A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；B.识别、计量、监测和缓释市场风险；C.设计、实施事后检验和压力测试；D.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险；E及时向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告；50、担任因违法被撤消营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公

43、司、企业被撤消营业执照之日起未逾（），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.十年B.八年；C.五年；D.三年。答案：D5L应领先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有以下情形之一的，可以中止履行：（）A.经营状况严重恶化；B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务；C.丧失商业信誉；D.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。答案：ABCD52、省分行关于加强风险管理工作假设干问题的会议纪要中要求，在支行层面上，风险管理职能由支行（A）8承当。A.信贷管理部B.风险管理部C.资产处置部D.办公室53、未设立董事会的国有商业银行，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关市场风险管理职 责

44、。（V）54、债权人转让权利的，应当通知债务人。未经通知，该转让对债务人（）。A.不发生效力；B.效力待定；C.无效；D.效力待定或无效。答案：A55、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，二级分行可认定（B）风险经理。A.二至六级B.三至六级C.二至五级D.一至四级56、风险经理的基本职责主要包括：（ACD）A.贯彻执行上级行风险管理制度、方法，结合本行情况，根据权限拟定实施细那么、意见。B.监测、分析和报告本部门、本条线业务的风险管理状况，提出风险防范建议，采取措施控制和缓释风险。C.收集风险信息，及时发出风险提示，对发现的重要问题进行现场核查；参与本部门、本条线的重大风险事 项的处置和化解等。D.检查、监督本部门、本条线业务的风险管理工作。57、成立了风险管理部门或派驻风险经理/风险总监之后，前台部门不再承当风险管理职能，可以专注于营销 和市场建设。（X）58、自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承当以下义 务：（）A.妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料；B.列席债权人会议并如实回答债权人的询问；C.未经人民法院许可，可以离开住所地；D,可以新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。答案：AB