风险经理资格认证考试高频考点知识梳理.docx

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1、风险经理资格认证考试高频考点知识梳理L商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的信息，披露的信息应当至少包括以下内容：（ABC）A.所承当市场风险的类别、总体市场风险水平；B.不同类别市场风险的风险头寸和风险水平；C.市场风险资本状况；D.有关市场价格的定性分析；2、审查公司章程，要特别注意公司章程对与银行间业务往来有无禁止或程序性规定。以下表述错误的选项是：（）A.应审查公司是否向银行提交了按规定的议事程序、表决方式形成的董事会或者股东会、股东大会决议等有 关法律文件等。B.如有禁止性规定，应要求公司对相关规定予以修改，否那么应防止与其发生相应的业务关系；C.如有程序

2、性规定，公司行为应符合有关程序；D.如有禁止性规定，公司坚持不做修改，为开展业务，应同意与其发生相应的业务关系。答案：D3、物权的保护方式有（）。A.返还原物；B.排除妨害；C.消除危险；D.修理、重作、更换。答案：ABCD4、商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（ABCDE）A.制定本银行资本充足率管理的规章制度B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序C.定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制D.加强对资本评估程序的检查和审计E.确保各项监控措施的有效实施。5、不同评级公司对同一国家或地区的评级结果不一致时，选择平均的评级结果。（X）注：较低的评级结果6、

3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为（）D.抵押权未登记的，按照债权比例清偿。答案：ABCD57、根据中华人民共和国商业银行法，商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应对以下哪些事 项严格审查？（）A.保证人的归还能力；B.抵押物、质物的权属；C.抵押物、质物的价值；D.实现抵押权、质权的可行性。答案：ABCDO58、公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。 答案：对59、在交易控制政策制定上，总行将设定市场风险限额，建立限额管理体系，加强对限额执行情况的监督与 控制。（V）60、商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结

4、构应当由（B）批准。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门61、商业银行市场风险管理信息系统应当能够：（ABCD）A.支持市场风险的计量及其所实施的事后检验B.压力测试C.监测市场风险限额的遵守情况D.提供市场风险报告的有关内容62、有限责任公司的章程制定后，应在章程上签名、盖章的是（）A.股东；B.董事；C.监事；D.经理。答案：A63、以下关于不可抗力的说法正确的有：（）10A.不可抗力是指不能预见、不能防止并不能克服的客观情况；B.当事人一方因不可抗力不能履行合同的，应当及时通知对方，以减轻可能给对方造成的损失，并应当在合理期限内提供证明；C.当事人迟延履行后发生不可抗力的

5、，可以免除责任。D.当事人因防止损失扩大而支出的合理费用，由违约方承当。答案：ABD64、附属资本包括（ABCDE） oA.重估储藏B.一般准备C.优先股D,可转换债券E.混合资本债券65、商业银行在投资金融机构董事会或类似权力机构有三分之二以上投票权的，在计算并表后的资本充足率时，应将该机构纳入并表范围。（X）注：半数以上66、保证合同没有约定保证范围或者约定不明确的，保证人如何承当责任？以下表述中正确的选项是（）。A推定为保证人不承当责任；B.推定为保证人对局部债务承当保证责任；C.推定为保证人对全部主债务承当保证责任；D.推定为对债务的一半承当保证责任。答案：c67、风险经理所在的部门负

6、责对风险经理进行日常管理、考核，每年至少考核（A）。A.一次B.二次C.三次D.根据需要确定考核次数68、市分行和县级支行信贷管理部门设置的风险经理岗位包括：（BCD）A.专职审议人B.信贷审查C.信贷监管D.综合管理E.授信执行岗69、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自何时发生物权效力：（）A.自向登记机关申请日；B.自记载于不动产登记簿时；C.自记载于不动产权属证书时；11D.自取得有关不动产权属证书时。答案：B70、根据票据法有关规定，以下有关票据记载事项表述正确的选项是：（）A.票据上其他记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；B.在变造之后

7、签章的人，对变造之后的记载事项负责；C.不能区分是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之后签章；D.不能区分是在票据被变造之前或者之后签章的，视同在变造之前签章。答案：ABD71、当事人向两个以上法院申请执行的，由最先立案的法院管辖。立案后发现其他有管辖权的法院已先立案 的，应当裁定将案件移送给先立案的法院。答案：对。72、商业银行的风险管理部门负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（X）注：应为 高级管理层73、经银监会审查批准，商业银行可以使用（D）计算市场风险资本。A.高级计量法B.内部评级法C.标准法D.内部模型法74、项俊波董事长指出，坚持业务开展与风险管理并重

8、，最后的落脚点是（C）问题。A.风险控制B.风险管理C.资本 D.利润创造75、市场风险涉及部门主要包括风险管理部（ABC） oA.金融市场部B.资产负债管理部C.国际业务部D.财务会计部76、根据物权法的规定，抵押人以以下哪些财产抵押时，抵押权自抵押合同生效时设立，但未经登记， 不得对抗善意第三人：（）A.林木；B.正在建造中的建筑物；C.生产设备；D.汽车。答案：CD1277、根据中华人民共和国商业银行法，商业银行以（）为经营原那么，实行自主经营，自担风险，自负 盈亏，自我约束。A.平安性；B.流动性；C.效益性；D.公平性。答案：ABCo78、公司股东会或者股东大会、董事会的决议内容违反

9、法律、行政法规的无效。股东会或者股东大会、董事 会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议内容违反公司章程的，股东可以 自决议作出之日起60日内，请求人民法院撤销。答案：对79、根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行拨备覆盖率以后逐步到达并长期维持在130%以上。（X）注：12注80、国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（C）底前到达商业银行市场风险管理指引要求。A.2005 年 B,2006 年 C.2007 年 D,2008 年81、市场风险限额包括（ABC）等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。A.父易限额B.风险限额C.止损

10、限额D.资金限额82、公司因特定原因解散，以下说法错误的选项是：（）A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；B.职工代表大会决议解散；C.因公司合并或者分立需要解散；D.依法被撤消营业执照、责令关闭或者被撤销。答案：B83、有以下情形之一的，当事人可以解除合同：（）A.因不可抗力致使不能实现合同目的；B.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为说明不履行主要债务；c.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行；D.当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。13答案：ABCD84、商业银行资本包括（CD） oA.附加资本B

11、.中心资本C.核心资本D.附属资本85、商业银行资本充足率管理方法中的资本充足率，是指商业银行持有的、符合本方法规定的资本与商 业银行风险加权资产之间的比率。（V）86、以下关于委托合同的表述错误的选项是：（）A.委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同；B.委托人可以特别委托受托人处理一项或者数项事务，也可以概括委托受托人处理一切事务；C.委托人应当预付处理委托事务的费用。受托人为处理委托事务垫付的必要费用，由受托人自己承当；D.受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。答案：C87、在风险经理分级认定程序中，属于本级行认定权限的风险经理，由本人申请，本级行（A）推荐。A.风

12、险管理部门B.人事部门C.业务部门D.所在部门88、风险管理条线风险经理岗位包括（ABCD） oA.风险分析报告岗B.风险分类岗C.风险监测岗D.减值测算岗89、以下哪类不动产所有权可以不登记：（）A.属于国家机关所有的房屋；B.属于国家所有的自然资源；C.属于集体所有的房屋；D.属于集体所有的自然资源。答案：B90、按新民事诉讼法规定，人民法院作出的需要执行的判决、裁定，一审法院和与一审法院同级的被执行的财产所在地的法院都有管辖权，申请执行人可以在这两类法院之中自由选择执行法院。假设甲市中院作为一审法院的判决生效后，债权人甲公司查明债务人在乙市丙区有房屋一幢，甲公司可以向哪些法院申请执行：1

13、4A.可以向甲市中院申请执行；B.可以向乙市中院申请执行；C.可以向乙市高院申请执行；D.可以向该房屋所在的乙市丙区基层法院申请执行。答案：AB91、过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，应予支持。答案：错。理由是：过了诉讼时效期间，义务人履行义务后又以超过诉讼时效为由翻悔的，不予支持。92、在中华人民共和国境内设立的外国银行分行必须遵循我国商业银行操作风险管理指引。（X）注： 遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序；其总行未制定操作风险管理政策和程序的，那么遵循我国商业 银行操作风险管理指引。93、商业银行资本充足率管理方法中规定，对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风

14、险加权资产，使用 （A）计算。A.现期风险暴露法B.即期风险暴露法C.远期风险暴露法D.风险暴露法94、总行将广泛收集操作风险损失数据，力争（A）采用标准法计量操作风险。A.2010 年 B,2011 年C.2012 年 D, 2013 年95、信用风险涉及部门主要包括风险管理部（ABCD） oA.信贷管理部B.授信执行部C.资产处置部D.前台业务部门96、关于房屋和土地抵押的表述，正确的选项是：（）A、以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押；B.以建设用地使用权抵押的，该土地上建筑物一并抵押；C.建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产；D.以乡镇、村企业

15、的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押。答案：ABCD1597、根据总行风险报告制度方法，全面风险分析报告的内容包括：（ABD）A.报告期信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等的总体状况，以及采取的主要措施B.当前面临的主要风险因素C.法律、声誉风险基本情况D.风险趋势及对策建议98、根据民法通那么的规定，名称权、名誉权、荣誉权、经营自主权都属于股份可以享有的人身权。答案：错理由：经营权属于财产权的范畴。99、根据公司法217条规定，高级管理人员是指：（）A.公司的经理、副经理、财务负责人；B.上市公司董事会秘书。C.公司的副经理；D.公司的财务负责人。答案：ABCDo

16、.商业银行应当按照银监会关于信息披露的有关规定，披露其市场风险状况的（D）A.所有信息B.定量信息C定性信息D.定量和定性信息100 .在市场风险管理上，董事会负责：（ABCDE）A.审批市场风险管理的战略、政策和程序B.确定银行可以承受的市场风险水平C.催促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险D.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性E.监控和评价高级管理层在市场风险管理方面的履职情况102、担任因违法被撤消营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企 业被撤消营业执照之日起未逾（），不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A.十年;B.八年；

17、16C.五年；D.三年。答案：D103、当事人就有关合同内容约定不明确，依照合同法第61条的规定仍不能确定的，适用以下规定： ()A.价款或者报酬不明确的，按照订立合同时履行地的市场价格履行；B.履行地点不明确，给付货币的，在接受货币一方所在地履行；C.履行地点不明确，交付不动产的，在不动产所在地履行；D.履行方式不明确的，债务人可以随时履行。答案：ABC104、商业银行不拥有其过半数以上的权益性资本，但与被投资金融机构之间有以下情况之一的，应将其纳入并表范围：(ACD)A.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构半数以上的表决权；B.通过与其他投资者之间的协议，持有该机构三分之二以上的表决权；

18、C.根据章程或协议，有权控制该机构的财务和经营政策；D.有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员；105、未设立董事会的国有商业银行，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关市场风险管理职责。(v)106、根据民法通那么的规定，第三人知道行为人没有代理权还与行为人实施民事行为给他人造成损害的， ()A.由第三人负责；B.由第三人或行为人负责；C.由行为人负责；D.由第三人和行为人负连带责任。答案：D107、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法(试行)的规定，二级分行可认定(B)风险经理。A.二至六级B.三至六级C.二至五级D.一至四级108、根据中国农业银行江苏省分行风险经理

19、管理方法(试行)的规定，目前我行风险经理设置于各级行风险管理、信贷管理、(ACDFG)等业务条线。17A.资产处置B.内控合规C.国际业务D.信用卡E.公司F.电子银行G.信息科技109、物权法实施后，担保法关于保证和定金的规定依然适用，但保证局部关于物的担保与人的担保 并存时的规定，由于涉及物的担保内容，而物权法对此作出了不同的规定，因此（）。A.担保法的相关规定继续适用；B.担保法的相关规定可选择适用；C.担保法的相关规定不再适用；D.担保法的相关规定有条件适用。答案：C110.自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承当以下义 务：（）A.妥善保管

20、其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料；B.列席债权人会议并如实回答债权人的询问；C.未经人民法院许可，可以离开住所地；D.可以新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。答案：AB11K合伙经营期间发生亏损，合伙人退出合伙时未按约定分担或者未合理分担合伙债务的，退伙人对原合伙 的债务，应当承当清偿责任；退伙人已分担合伙债务的，对其参加合伙期间的全部债务不负连带责任。答案： 错。理由：退伙人已分担合伙债务的，对其参加合伙期间的全部债务仍负连带责任。112、在风险经理分级认定程序中，经行领导审批后，由风险管理部门起草下发批复文件，由人事部门下发聘 书。（X）注：由风险管理部门起草下发批复文件、聘

21、书113、商业银行资本充足率管理方法中规定，个人住房抵押贷款的风险权重为（C）。A.20% B.100% C,50% D,75%114、总行将开发非零售敞口内部评级法初级法，抓紧进行设点并积极推广运用，力争到（B）底通过银监会监管合规评价。18A.2010 年 B.2011 年C.2012 年 D. 2013 年115、总行风险管理组织体系中的“三会一层是指：（ABDF）A.股东大会B.董事会C.理事会D.监事会E.执行层F.高级管理层116,企业的哪些财产可以作为动产浮动抵押的抵押物：（）A.生产设备；B.原材料；C.半成品；D.产品。答案：ABCD117,根据总行风险报告制度方法，风险检查

22、报告的报告对象是（AB） oA.本行高级管理层B.同级风险管理部门C.上级行处理该类事件的主管部门D.上级行对口业务部门118、中华人民共和国商业银行法第2条规定，商业银行是指依照中华人民共和国商业银行法和中 华人民共和国合同法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。答案：错。理由为：依照中华人民共和国商业银行法和中华人民共和国公司法设立。119、我行不宜接受以下情形的自然人做保证担保：（）A.有逃废银行债务行为的；B.担任有逃废债务行为的公司的法定代表人、董事或高级管理人员，且对公司逃废债行为负有直接责任的；c.有嗜赌、吸毒等不良行为的；D.有刑事犯罪记录的，但过失犯罪除外。

23、答案：ABCD120、商业银行的内部审计部门应当至少（D）对市场风险管理体系各个组成局部和环节的准确、可靠、充分 和有效性进行独立的审查和评价。A.每月一次B.每季一次C.每半年一次D.每年一次19A主债务开始履行之日起6个月；B.主债务开始履行之日起3个月；C.主债务履行期届满之日起3个月；D.主债务履行期届满之日起6个月。答案：D7、商业银行董事会应通过审批及检查有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，定期审阅提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况。（B）A.高级管理层风险管理部门B.高级管理层高级管理层C.风险管理部门风险管理部门D.风

24、险管理部门高级管理层8、风险经理必须具备的基本条件包括：（ABCD）A.在前任岗位业绩优良B.熟悉国家经济、金融政策和相关法律法规C.取得风险经理资格证书D.熟悉农业银行风险管理基本政策制度9、当事人申请预告登记后，自能够进行不动产登记之日起多少期限内未申请登记的，预告登记失效：（）A.十五日内；B.三十日内；C.三个月内；D.六个月内。答案：C10、提单的转让，依照以下规定执行：（）A.记名提单：不得转让；B.指示提单：经过记名背书或者空白背书转让；C.不记名提单：无需背书，即可转让；D.不记名提单：经过记名背书转让。答案：ABC121.市场风险管理体系包括如下基本要素：（ABC）A.董事会

25、和高级管理层的有效监控；B.完善的市场风险管理政策和程序；C.完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；D.完善的内部控制和独立的内部审计；E.完善的市场风险资本分配机制。122、我国担保法规定，保证的方式有（）A.一般保证和连带责任保证；B.最高额保证和最低额保证；C.法人保证和自然人保证；D.约定保证和强制保证。答案：A123、有以下情形之一的，合同无效：（）A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；C.以合法形式掩盖非法目的；D损害社会公共利益。答案：ABCD124、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行应同时计算（DE）。A.核心

26、资本充足率B.附属资本充足率C.并表后的核心资本充足率D.并表后的资本充足率E.未并表的资本充足率125、内部审计力量缺乏的商业银行，应当委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。（V）126、以下可以为保证人的是：（）A.具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民；20B.国家机关，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外；C.学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体；D.企业法人的分支机构、职能部门。答案：A127、根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的规定，风险经理实行（D）制度。A.分层认定B.多级认定C.等级认定D.

27、分级认定128、制定中国农业银行江苏省分行风险经理管理方法（试行）的目的是：（ABC）A.为提高全行风险管理水平B.建设高素质的风险经理队伍C.完善风险经理管理机制D.执行总行关于风险管理体系建设的要求129、根据合同法规定，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。自债务人的行为发生 之日起（）内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。A.二年；B.三年；C五年；D.十年。答案：C130、民法通那么规定，除了代理期间届满或者代理事务完成，有以下（）之一的，委托代理终止：A.作为被代理人或者代理人的法人终止；B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托；C.代理人死亡；D.代理人丧失民事行为能

28、力。答案：ABCD131、在夫妻关系存续期间，一方从事个体经营或者承包经营的，其收入为夫妻共有财产，债务亦应以夫妻共 有财产清偿。答案：对。132、通过风险经理资格认证考试人员应当被聘用为风险经理。（X）注：择优聘用133、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期21次级债务的风险权重为（B）。A.20% B,100% C,50% D,75%134、总行计划经过（B）左右的努力，基本建立相对垂直、独立的风险管理组织架构，构建职能明确、责任 清晰、分工负责的风险管理组织体系，为全行的风险管理提供组织保障。A.二年 B.三年C.四年 D.五年135、总

29、行在风险管理组织体系建设上，着重于：（ABD）A.分发挥“三会一层”的风险管理作用B.健全总行风险管理组织体系C.充分发挥风险管理部门职能D.健全分支行风险管理组织体系136、以下哪些财产可以抵押：（）A.限制流通物；B.在建的建筑物；C.国家机关所有的物；D.仓单。答案：AB137、根据总行风险报告制度方法，部门风险分析报告的报告对象是（AB） oA.同级风险管理部门B.上级行对口业务部门C.同级风险管理委员会D.上级行138、到达总行风险事件报告标准的要逐次报告。假设风险事件已有效化解或预期将有效化解的，也可在风险事 件处理完毕后一次报告。（X） （注：对“到达总行风险事件报告标准的要逐次

30、报告”的规定，总行风 险报告制度（试行）未作例外规定。）139、某股份董事会由11名董事组成，以下情形中，能使董事会决议得以顺利通过的有（）。A.6名董事出席会议，一致同意；B.7名董事出席会议，5名同意；C.6名董事出席会议，5名同意；D.11名董事出席会议，7名同意。22答案：AD140、根据商业银行市场风险管理指引，（D）应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测 试程序。A.董事会 B.高级管理层C.风险管理部门D.董事会和高级管理层141.商业银行应当（ABC）所有交易和非交易业务中的市场风险，确保在合理的市场风险水平之下平安、稳 健经营。A.充分识别B.准确计量C.持续

31、监测D.完全控制142、在诉讼时效的最后6个月内，因不可抗力或其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效从该原因消除之日起 计算。此种制度称为（）oA.诉讼时效的中止；B.诉讼时效的中断；C.诉讼时效的延长；D.最长诉讼时效。答案：A143、承诺的内容应当与要约的内容一致。受要约人对要约的内容作出实质性变更的，为新要约。以下哪些是 对要约内容的实质性变更：（）A.有关合同标的、数量、质量、价款的变更；B.有关合同报酬的变更；C.有关合同履行期限、履行地点和方式的变更；D.有关合同违约责任和解决争议方法等的变更。答案：ABCD144、商业银行资本充足率管理方法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包

32、括（BCD）。A.财务公司B.中资银行C.外商独资银行 D.中外合资银行145、负责市场风险管理工作人员的薪酬不可以与直接投资收益挂钩。（V）146、商业银行法第5条规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原那么。23A.平等、自愿、公平和老实信用；B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密；D.审慎。答案：A147、通过风险经理资格认证考试人员，由（A）统一发放风险经理资格证书。A.省分行B.市分行C.支行D.所在行148、在当前形势下，各市分行一定要坚持（ABC）,及时、准确、真实地反映资产质量。A.保增长和防风险相结合B.坚持当前和长远相结合C.坚持治标和治本相结合D.坚持效率

33、和风险相结合149、机动车所有权的转让，自何时生效：（）A.买卖合同成立； B.车管所登记；C.行驶证交付；D.实际交付占有。答案：D150、民法通那么规定，民事法律行为应当具备（）条件。A.行为人具有相应的民事行为能力；B.意思表示真实；C.不违反法律；D.不违反社会公共利益。答案：ABCD2411s根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要，农行“三农”不良贷款率长期控制在（D）以内。A.2%B.3%C.4%D.5%12、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。（V）13、商业银行董事会负责本行资本充

34、足率的信息披露，未设立董事会的，由（D）负责。A.执行董事B.董事会指定人员C.行长或行长授权人员D.行长14、 （C）负责监督评价全行风险管理的有效性，监督董事会、董事、高管层在风险管理方面的履职情况。A.股东大会B.风险管理委员会C.监事会D.农行党委会15、按照中国农业银行全面风险管理体系建设纲要的安排，2009年风险管理体系建设应完成的重点工作主要有：（ABD）A.聘请咨询公司对我行的全面风险管理体系进行规划B.建立风险管理组织架构C.完成零售内部评级初级法的开发D.派驻风险经理16、根据物权法及其他相关法律的规定，以下权利质押的出质登记部门正确的选项是：（）A.仓单、提单质押的出质登

35、记部门为工商行政管理部门；B.基金份额、股权质押的出质登记部门为证券登记结算机构；C.注册商标专用权质押的出质登记部门为工商行政管理部门；D.应收帐款质押的出质登记部门为信贷征信机构答案：CD17、以下有关公司章程的有效性表述正确的选项是：（）A.有限责任公司章程由全体股东共同制定并签字、盖章；B.股份章程由发起人制定，采用募集方式设立的公司章程须经创立大会通过；C.公司章程的绝对必要记载事项不得遗漏；D.公司章程可以充分表达公司意念，但不能违反法律法规的强制性规定。答案：ABCD18、改变合伙企业的名称须经全体合伙人一致同意。答案：对19、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中明确，风险主管

36、不代替二级分行风险管理工作，不承当二级 分行风险管理组织、协调职能。（。）20、商业银行资本充足率管理方法中规定，商业银行应同时计算未并表的资本充足率和并表后的（D）。A.核心资本充足率B.附属资本充足率C.核心资本 D.资本充足率21、商业银行对市场风险管理体系的内部审计应当至少包括以下内容：（ABCD）A.市场风险限额管理的有效性；B.事后检验和压力测试系统的有效性；C.市场风险资本的计算和内部配置情况；D.对重大超限额交易、未授权交易和账目不匹配情况的调查。22、某有限责任公司发生经营困难，如果继续经营会使股东利益受到重大损失，并且通过其他途径不能解决 的，持有公司全部股东表决权（）以上

37、的股东，可以请求（）解散公司。A.10%,工商行政管理部门；B.5%,工商行政管理部门；C.10%,人民法院；D.5%,人民法院。答案：C23、根据企业破产法的规定，重整计划草案应当包括以下内容：（）A.债务人的经营方案；B.债权分类与债权调整方案；C.债权受偿方案；D.重整计划的执行期限与重整计划执行的监督期限。答案：ABCD24、以下保证主体提供的保证具有风险缓释作用的是：（ABD）A.我国政策性银行、商业银行；B.经国务院批准，为使用外国政府或国际经济组织贷款进行转贷的我国国家机关；C.我国中央政府投资的企业；D.评级为以上（含AA-）国家或地区的政府以及在这些国家或地区注册的商业银行2

38、5、商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%o （V）26、根据企业破产法的规定，以下关于重整期间的说法错误的选项是哪个？（）A.自人民法院裁定债务人重整之日起至重整程序终止，为重整期间；B.在重整期间，债务人或者管理人为继续营业而借款的，不能为该借款设定担保；C.在重整期间，对债务人的特定财产享有的担保权暂停行使。但是，担保物有损坏或者价值明显减少的可能, 足以危害担保权人权利的，担保权人可以向人民法院请求恢复行使担保权；D.在重整期间，债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性的，经管理人或者利害关系人请 求，人民法院应当裁

39、定终止重整程序，并宣告债务人破产。答案：B27、各级行风险管理部门和相关业务管理部门（C）至少应对风险经理进行一次培训，通过多种培训方式提高 风险经理的业务技能和道德素养。A.每季B,每半年C.每年D,每二年28、信息科技条线风险经理岗位包括（ACD） oA.风险管理岗B.系统监控岗C.风险监测岗D.风险分析岗29、物权法关于动产物权生效的规定，错误的选项是：（）A.动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外；B.船舶、航空器、和机动车等物权的设立和转让，自交付并向有关部门办理登记时设立；C.动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力；D.

40、动产物权转让时，双方约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力。30、根据票据法规定，付款人及其代理付款人有以下哪些情形之一的，应当自行承当责任：（）A.未依照票据法第五十七条的规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件以及汇票背书的连续性履行审 查义务而错误付款的；B.公示催告期间对公示催告的票据付款的；C.收到人民法院的止付通知后付款的；D.其他以恶意或者重大过失付款的。答案：ABCD31、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中规定，为统一归口管理，将流动性风险纳入（C）管理委员会 予以管理。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险32、商业银行专门负责全行操作风险

41、管理体系建立和实施的部门还应建立适用全行的操作风险基本控制标准, 并指导和协调全行范围内的操作风险管理。（v ）33、商业银行资本充足率管理方法中规定，并表后的资本充足率（C）向银监会报送一次。A.每月B.每季C.每半年D.每年34、2009年农总行风险管理工作的目标之一是不良贷款率控制在（B）以下。A.3% B.3.8%C.8% D,10%35、总行计划扩大经济资本计量覆盖面，将（ABC）全面纳入经济资本计量范畴。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险36、根据物权法的规定，以下哪些权利上可以设定权利质押：（）A.汇票、本票、支票；B.仓单、提单；C.可以转让的基金份额、股权；D

42、.应收帐款。答案：ABCD37、根据中华人民共和国商业银行法，以下关于商业银行贷款应当遵守的资产负债比例管理的规定，正确的是：（）A.资本充足率不得低于百分之八；B.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五；C.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；D.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。答案：ABCDo38、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正，是监事会的职权。答案：对39、总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本业务条线风险管理，对风险管理部负责并报 告。（X）注：对所在部门负责，并同时向

43、风险管理部报告。40、商业银行的核心资本充足率，是指商业银行持有的符合本方法规定的核心资本与商业银行（A）之间的比 率。A.风险加权资产B.平均加权资产C.风险资产D.加权资产41、市场风险情况的报告应当包括如下全部或局部内容:（ABDE）A.按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸；B.按业务、部门、地区和风险类别分别计量的市场风险水平；C.资产负债和盈亏情况；D.对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析；E.内部和外部审计情况；42、合同法61条规定：合同生效后，当事人就质量、价款或者报酬、履行地点等内容没有约定或者约定 不明确的，（）A.可以协议补充；B.可以终止履行；C.可以中

44、止履行；D.可以中断履行。答案：A43、根据企业破产法的规定，以下关于管理人的说法正确的选项是：（）A.管理人可以由有关部门、机构的人员组成的清算组或者依法设立的律师事务所、会计师事务所、破产清算7事务所等社会中介机构担任；B.人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行，并通知对方当事人；C.因故意犯罪受过刑事处分的可以担任管理人；D.接管债务人的财产、印章和账簿、文书等资料属于管理人履行的职责。答案：ABD44、商业银行计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下工程：（ABD）A.商誉；B.商业银行对未并表金融机构资本投

45、资的50% ；C.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。D.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%o45、商业银行计算并表后的资本充足率时，已关闭或已宣告破产的金融机构不可以列入并表范围。（X）注：可以不列入46、根据合同法的规定，以下有关合同债务的法定抵销，对双方债务的表述错误的选项是：（）。A.数额相同；B.种类相同；C.债务均到期；D.债权均须合法。答案：A47、风险经理聘期到期前（B）,所在行风险管理部门会同风险经理所在部门对风险经理进行续聘审核。A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月48、信用卡业务条线风险经理岗位包括（ABC） oA.风险管理岗B.风险监控岗C.催收岗D.

46、保全岗49、根据物权法规定：“担保法与物权法的规定不一致的，适用（）。A.物权法；B.担保法；C.合同法； D.宪法。答案：A50、根据票据法，以下有关汇票的说法正确的选项是：（）A.汇票分为银行汇票和商业汇票；B.汇票上未记载付款日期的，为见票即付；C.汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地；D.汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地。答案：ABCD51、无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，也使得其他签章无效。答案：错。理由是：无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他

47、签章的效力。52、高级管理层明确界定操作风险报告的路径、频率、内容，催促各部门切实履行操作风险管理职责，以确 保操作风险管理体系的正常运行。（V ）53、商业银行（B）负责确定资本充足率管理目标，审定风险承受能力，制定并监督实施资本规划。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.风险管理部门54、2009年农总行风险管理工作的目标之一是拨备覆盖率到达（C）以上。A.50% B,75%C.76% D,100%55、中国农业银行全面风险管理体系建设纲要中述及的风险管理工具方法主要包括以下方面：（ACDEF）A.信用风险内部评级法B.信用风险高级计量法C.市场风险内部模型法D.经济资本计量E.建立内部资本充足性评估程序F.信息系统56、根据物权法的规定，同一财产上存在两个以上抵押权的，抵押权人在实现抵押权时的顺序如下：（）A.抵押权已经登记的，按照登记的先后顺序清偿；B.抵押权已经登记，且顺序相同的，按照债权比例清偿；C.抵押权已登记的先于未登记的清偿；