2021基金从业历年模拟题7篇.docx

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1、2021基金从业历年模拟题7篇2021基金从业历年真题7篇第1篇可能对基金持有收益及基金份额的交易价格产生重大影响的事 项不包括（）oA.编制年度报告B.更换基金管理人C.转换基金运作方式D.延长基金合同期限答案A （解析）基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会 的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方 式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其 他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发 生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金 份额净值计价错误金额达基金份额净值的因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损 害

2、的，基金托管人应该（）oA.不承担责任B.承担全部责任C.承担连带责任D.承担一小局部责任正确答案：AA解析基金托管人不承担责任的情形中包括：因 基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管 理人为保障自身利益已决定延迟估值考点：基金资产估值的原那么及方法答案：D解析：当基金有以下情形时，可以暂停估值：（1）基金投资所 涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；（2）因 不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基 金资产价值时；（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转 变，而基金管理人为保障投

3、资人的利益已决定延迟估值；（4）如出 现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不 能出售或评估基金资产的；（5）中国证监会和基金合同认定的其他 情形。故此题选D选项。根据（），可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券 等。A.债券发行者B.债券到期日C.债券投资对象D.债券信用等级答案：A解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债 券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长 期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等 级债券等。某基金测算出A政权组合的在险价值（VaR）要大于B证券组合 的在险价值（VaR）,该结论主要依赖的是（）。A

4、.全过程指标B.事后指标C.事中指标D.事前指标正确答案：D指数基金的优势是（）A.费用低廉B.风险较小C.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收 益率，可以为股票投资者提供比拟稳定的投资回报D.可以作为避险套利的工具正确答案：ABCD2021基金从业历年真题7篇第4篇根据公司法，对采用有限责任公司形式的股权投资基金设立 条件描述错误的选项是（）A.股东人数没有上限B.股东共同制定公司章程C.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额D.有公司住所参考答案：A在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。A：股票基金B：债券基金C：混合基金D：货币市场基金E：期 权基金答案:ABCD基

5、金管理人在局部有限合伙人未及时出资而又必须马上支出资 金时可以临时投资回收的资金，上述行为属于（）oA、收入抵补B、过桥融资C、杠杆借入D、举债融资正确答案：B解析：过桥融资即：基金管理人在局部有限合伙人未及时出资 而又必须马上支出资金时可以临时投资回收的资金。私募基金管理人的（）应当独立地履行对内部控制监督、检 查、评价、报告和建议的职能，对因失职读职导致内部控制失效造 成重大损失的，应承担相关责任.A、负责投资运作的高级管理人员B、董事会C、负责合规风控的高级管理人员D、总经理 正确答案：C解析：根据私募投资基金管理人内部控制指引私募基金管 理人应当设置负责合规风控的高级管理人员。负责合规

6、风控的高级 管理人员，应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和 建议的职能，对因失职渎职导致内部控制失效造成重大损失的，应 承担相关责任。界定基金会计的责任主体的意义在于（）。A.将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来B.将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来C.将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来D.将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来正确答案：BD关于沪深300指数期货持仓限额制度，正确的描述是（）oA.持仓限额是指交易所规定的会员或者客户在某一合约单边持 仓的最大数量B.进行投机交易的客户在某一合约单边持仓限额为10000手C.某一合约结算后

7、单边总持仓量超过10万张的，结算会员下一 交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%D.会员和客户超过持仓限额的，不得同方向开仓交易正确答案：ACD申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。I .基金合同期限为5年以上.基金募集金额不低于5亿元人民币II .基金份额持有人不少于2000人.基金的募集符合证券投资基金法规定A. I 、 IVI、II. IIIB. II、IIL IVI、II、HI、IV正确答案：AA解析申请封闭式基金份额上市交易，应当符合 以下条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金 合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基 金份额持有人

8、不少于1000人；基金份额上市交易规那么规定的其他 条件。关于股指期货套利行为描述错误的选项是（）oA.没有承担价格变动的风险B.提高了股指期货交易的活泼程度C.股指期货价格的合理化D.增加股指期货交易的流动性 正确答案：A2021基金从业历年真题7篇第5篇封闭式基金每基金单位的面值是（）0A、1兀B、元C、1. 01 元D、不定答案：A()(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基 金。A.股权投资母基金B.股权投资子基金C.衍生基金D.衍生产品正确答案：A关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的选项是()oA、制定行业执业标准和业务标准B、依法维护会员的合法权益C、制定和实

9、施行业自律规那么D、办理公募基金和私募基金的备案正确答案：D解析：D项，中国证券投资基金业协会依法办理非公开募集基 金的登记、备案。关于我国股权投资基金开展的现状，以下表述错误的选项是()oA、股权投资基金行业有力地推动了间接融资和资本市场在我国的开展B、市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场C、股权投资基金行业有力地促进了创新创业和经济结构转型升 级D、市场主体丰富，行业从开展初期阶段的政府和国有企业主导 逐步转变为市场化主体主导正确答案：A解析：此题考查我国股权投资基金开展的现状。经过多年探 索，我国的股权投资基金行业获得了长足的开展，主要呈现为三个 方面。一是市场规模增长

10、迅速，当前我国已成为全球第二大股权投 资市场。二是市场主体丰富，行业从开展初期阶段的政府和国有企 业主导逐步转变为市场化主体主导。三是有力地促进了创新创业和 经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资 本市场在我国的开展，为互联网等新兴产业在我国的开展发挥了重 大作用。投资政策说明书的内容不包括（）oA、确定收益B、投资回报率目标C、投资决策流程D、业绩比拟基准答案：A解析：投资政策说明书的内容包括投资回报率目标、投资范围、投资限制（包括期限、流动性、合规等）、业绩比拟基准，所以 BCD正确，A错误。以下关于投资回访的说法中，正确的选项是（）o I.回访应 确认受访人是否为投资

11、者本人；II.回访应确认投资者是否知悉未来 可能承担的投资损失;III.在私募基金投资冷静期内进行回访；W.未 经回访确认成功，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购 基金款项A、II、IIIB、II、WC、I、II、IVD、I、n、IIL IV正确答案：C解析：根据私募投资基金募集行为管理方法第三十条规 定，募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推 介业务以外的人员以录音 、电邮、信函等适当方式进行投资回 访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行 的回访确认无效。关于跨境股权投资，其投资范围（）oA.仅包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资B.仅包括

12、境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资C.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，也包 括境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资D.既包括境外的股权投资基金面向境内目标公司的投资，也包 括境内的股权投资基金面外境内目标公司的投资，但港、澳、台地 区除外答案：C解析：跨境股权投资包括境外的股权投资基金面向境内目标公 司的投资，以及境内的股权投资基金面向境外目标公司的投资，应 选项C正确。()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率正确答案：A流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比 率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化

13、的前提下，利用手 中持有的流动资产归还短期负债的能力大小。2021基金从业历年真题7篇第6篇世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基 金”成立于()年。A. 16861420B. 1768D. 1868正确答案：D以下关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有 更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原那么，把适合的产品卖给适合的 基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的正确答案：D证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不 同于有形产品营销，其特殊性表现在：标准性，监管部

14、门在基金 销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；服务性， 基金作为一种金融产品，其产品品质呈现为基金的未来收益和营销 人员的持续服务；专业性，基金销售要求营销人员广泛了解和掌 握相关金融知识和投资工具；持续性，基金营销是一种理财服 务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；适用性， 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受 能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。基金拆分主要包括份额拆分和（）o两种拆分都会突破合格投 资者的标准，因此被严格禁止。A、损益权拆分B、收益权拆分C、资产权拆分基金管理人编制基金（）,经托管人复核后予以公告，同时分 别报送中国证

15、监会和基金上市的证券交易所备案。A.临时报告B.年度报告C.半年度报告D.季度报告正确答案：BCD假如投资者持有如下的债券组合：债券A的面值为10, 000, 000,价格为98,久期为7;债券B的面值为20, 000, 000, 价格为96,久期为10;债券C的面值为10, 000, 000,价格为110, 久期为12;那么该组合的久期为（）o8. 542A. 9. 2149.815B. 10. 623正确答案：C美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。（）答案：错误基金信息披露内容方面应遵循的原那么有（）oA.准确性原那么B.真实性原那么C.及时性原那么D、购置权拆分正确答案：B解析：基

16、金拆分主要包括份额拆分和收益权拆分。两种拆分都 会突破合格投资者的标准，因此被严格禁止。()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金 管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、 数字或者文字展示分析的结果。A.基金评级B.基金估值C.基金运作D.基金服务答案：A解析：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管 理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其 他评价活动。基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基 金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符 号、数字或者文字展示分析的结果。考点：基金销售适用性单项选择题中国证监会

17、对私募基金的监管以行业自律为主，以 ()为核心，辅之以事中、事后的适度监管，充分维护私募基金 市场的活力。A.合同备案B.现场检查C.信息披露D.运作检查正确答案：C中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()oI .为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资 产管理经验的金融机构，财务稳健II .证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机 构签订证券监管合作谅解备忘录.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币III .经国务院批准的中国证监会规定的其他条件I、II、IIIA. I、IIII、IIL IVB. I、II、HI、IV正确答案：D解析：根据证券投资

18、基金管理公司管理方法的相关规定， 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备以下条件：(1)为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融 资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受 到监管机构或者司法机关的处分。(2)所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证 券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证 券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。(3)实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币。(4)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。()是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将 一份基金按照一定的比例分拆成假设干份，每一基金份

19、额的单位净值 也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.分红再投资D.基金份额分拆正确答案：D考点：基金利润及利润分配。解析：基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变 的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成假设干份，每一基金份 额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的 一种方式。基金份额分拆通过直接调整基金份额数量到达降低基金 份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等。()既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币 政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配 性的作用。A：企业B：居民C

20、：金融机构D：政府参考答案：C 解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在 以下几个方面： 它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转 化为投资的重要渠道； 金融机构在金融市场上充当资金的供应 者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在 市场上购置各类金融工具； 既是金融市场的中介入，也是金融 市场的投资者、货币政策的传递者和承受者； 金融机构作为机 构投资者在金融市场具有支配性的作用。2021基金从业历年真题7篇第7篇估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 应采用（）确定公允价值。A.固定日市价B.最近交易市价C.股东协商价格D.股票本钱价格正确答案：B关于股票拆

21、分和股票股利，以下说法错误的选项是（）oA.不改变公司权益B.可以提高股份流动性C.降低被收购的难度D.向投资者传递公司开展前景良好的信息正确答案：C股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的 方式降低股价，可以提高股份流动性，增加股东数量并提高被收购 的难度。以下选项中不属于隐性本钱的是（）oA.时机本钱B.买卖价差C.市场冲击D.印花税考点：显性本钱与隐性本钱答案：D解析：除了佣金和税费等显性本钱，交易过程中的隐性本钱， 如买卖价差、市场冲击、对冲费用、时机本钱等。故此题选D选 项。证券投资基金的营销渠道包括（）。A.直销B.代销C.包销D.促销答案：AB基金管理人应当在基金份额出售的（）

22、前公布招募说明书、基 金合同及其他有关文件。A. 1日3日C.5日D. 7日正确答案：B基金管理人应当在基金份额出售的3日前公布招 募说明书、基金合同及其他有关文件。以下属于成长型股票的是()。A.周期型股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.防御性股票正确答案：A成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋 势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长 型基金等。()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其 活动实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构答案：A在我国，信托制基金目前最大弊端是（）oA、IPO退出B、并购退出C、清算退出D、二级市场转

23、让退出正确答案：A解析：由于信托业缺乏登记制度，证监会始终对信托制私募股 权投资基金持谨慎态度，因此IP0退出是信托制私募基金最大弊 端。D.完整性原那么答案：ABCD()是一个比拟好的现金回报率指标。A.内部收益率B.已分配收益倍数C.总收益倍数D.利息倍数正确答案：B已分配收益倍数是工程的分红和已缴资本之间的 比例，该指标是一个比拟好的现金回报率指标。投资决策业务控制的主要内容包括()oI.投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约 所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等 要求H.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资 限制，防止越权决策ni.投

24、资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究 报告和风险分析支持，并有决策记录w.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进 行投资决策A、I、II、IIIB、II、III c、 I、n、in、ivd、in、iv答案：c解析：此题考查投资管理业务控制。投资决策业务控制的主要 内容：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金 契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限 制等要求。（2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格 遵守投资限制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依 据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记 录。

25、（4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内 进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资 组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内 容。2021基金从业历年真题7篇第2篇期货从业人员应具备、保持并不断提高专业胜任能力，包括 （）oA.不断提高文化程度，尽可能取得较高学历B.加强业务知识更新.接受后续职业培训C.期货经营机构的管理人员应当对下属期货从业人员的工作进 行指导、监督和支持D.在从事期货业务之前，应当参加岗前培训并通过考核正确答案：BCDB项，期货从业人员执业行为准那么（修订）第 十七条，从业人员应当加强业务知识更新，接受后续职业培训，保

26、 持并不断提高专业胜任能力。c项，第十八条，机构的管理人员应 当对下属从业人员的工作进行指导、监督和支持，使其保持并不断 提高专业胜任能力。D项，第十六条，从业人员在从事期货业务 前，应当参加岗前培训并通过考核，具备相应的专业知识、技能和 职业道德。故此题答案为BCD。()不具有法律实体地位。A.合伙型基金B.契约型基金C.股权投资基金D.公司型基金正确答案：B以下关于契约型基金投资者和管理人说法正确的有()oI .信托公司可以直接作为基金的投资管理人.信托公司可以扮演资金募集人的角色II .基金管理人是基金的直接参与主体.投资者与管理人之间是一种委托或者信托法律关系A. I 、 II 、 I

27、III、II、IVB. II、III、IVI、II、IIL IV答案：D解析：在信托契约形势下，信托公司可以直接作为基金的投资 管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人 的角色，由投资顾问进行基金的投资管理。在资产管理计划或契约 型基金形势下，基金管理人是基金的直接参与主体。因此，在广义 的契约型基金形势下，投资者与管理人之间是一种委托或者信托法 律关系。基金理财的主要原那么是由基金经理人决定的。判断对错正确答案：错误QDII基金因应付赎回、交易清算等临时用途借人现金的比例不 得超过基金、集合计划资产净值的()o10%A. 12%15%B. 16%正确答案：A除应付赎回、交易

28、清算等临时用途以外，QDII基 金不得借入现金，且该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集 合计划资产净值的10%o法人治理结构是最大限度地提高公司价值，以保证公司对其使 用的资本承担相应的法律义务，包括由合同约定的义务。这是()A：世界银行在有关报告中引用的定义B：世界银行公司治理研究小组归纳的观点C：亚洲开发银行报告中使用的定义D：其他观点答案：B清算价值法的主要方法是，假如企业破产和公司解散时，将企 业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产 包的（），加总后作为企业估值的参考标准。A、变现价值B、公允价值C、理论价值D、折现率正确答案：A解析：清算价值法的主要方法是，假

29、如企业破产和公司解散 时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业 务或资产包的变现价值，加总后作为企业估值的参考标准。以下各项中（）不是当前基金销售机构开展的趋势。A、深度挖掘互联网销售的效能B、独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速开展态势C、提升服务的专业化D、提升服务的层次化答案：B解析：此题考查基金销售机构。随着基金销售市场状况和外部 环境的改变，各类基金销售机构在未来开展方向上呈现以下趋势： 一是深度挖掘互联网销售的效能;二是提升服务的专业化和层次化。另外，独立基金销售机构及证券投资咨询机构自运营以来，虽然所 占份额较低，但处于高速开展的状态。2021基金从业历年

30、真题7篇第3篇基金管理人的合规文化一般要求（）0A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、标准C.独立、准确、客观D.标准、诚信、创新、和谐答案：D有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认 购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申 请的有效性进行确认。A、1个B、2个C、3个D、4个正确答案：C解析：有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申 购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎 回申请的有效性进行确认。以下关于ETF份额认购的说法，错误的选项是（）oA. ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购B.投资者进行场内现金认购时应持深圳

31、证交所人民币普通证券 账户或证券投资基金账户C.投资者进行场外现金认购时需开放式基金账户或者沪、深证 券账户D.投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户正确答案：B投资者进行场内现金认购ETF份额时需具有沪、 深证券账户；场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账 户或证券投资基金账户。某企业某年的息税前利润为150万元，利息费用为50万元，那么 该企业利息保障倍数为（）oA、1/3B、2/3C、1D、3（正确答案）D （答案解析）此题考查财务杠杆比率。利息倍数 二息税前利润/利息二150/50二3。基金管理人遇到以下（）情况，无权暂停资产估值。A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准 确评估基金资产价值时B.基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营 业时C.开放式基金出现巨额赎回的情形