商业银行柜面业务章节练习题及答案05.docx

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1、工程五柜面代理业务任务一熟悉代收代付业务活动一办理代发工资业务【训练与评价】201X年1月1日KW市永鑫公司来行办理代发工资业务，柜员王莉接待了客户，圆满的完成了 业务。代发工资申请书模拟银行KW市分行：兹有KW永鑫公司已在EI、你行开立了基本存款账户，账号为：口二、银行开立了基本账户，账号为：o特申请向你行办理代发工资业务。每次代发时由我单位出具转账支票及代发工资清单，对于首次代发人员的身份证号 码由我单位在工资清单上提供并对其真实性承当全部责任，你行无需再进行审查。特此申请！本申请一式两份，一份银行附首次代发传票附件，一份银行归档。注：有选项的在口内打单位名称：KW永鑫公司（单位盖章）法定

2、代表人：XX201X年1月1日图5-4代发工资申请书授权委托书模拟银行KW市分行：兹有KW永鑫公司已在你行办理了代发工资业务,现我单位全权委托以（身份证号码:）前往你行办理领取我单位本次代发人员13银行卡、口存折，请你行受理，由此引起的一切经济责 任由我单位承当。本次领取的13银行卡、口存折，起止号码： 4532次02 8174 9101至 4532 6002 8174 9200 , 共领取100 口本、回张。如领取的为银行卡采取的卡解锁方式为：口一、批量解锁：采取此方式引起的密码泄漏在代发人员向 我单位领卡前造成的代发人员资金损失由我单位承当，代表人员向我单位领卡后造成的资金损失由代发人 员

3、本人承当。回二、逐户解锁：采取此种方式由我单位代发人员持银行卡及本人身份证逐户到你行申请办 理解锁，由于密码汇泄漏造成的资金损失由代发人员本人承当。如领取的为存折，对初始化密码的保密由我单位负责并催促代发人员及时到银行办理更改密码手续。注：有选项的在口内打领取人签字：XX单位名称：KW永鑫公司（单位盖章）法定代表人：XX201X年1月1日图5-5 授权委托书活动二 办理代理收费业务【训练与评价】201 X年3月1日。客户李爽持电费发票发票及银行卡来行办理委托代缴水费业务，柜员王莉 接待了客户，圆满的完成了业务。模拟银行代理（基金赎回/预约赎回）委托单客户填写客户名称张荣证券卡号29857938

4、476283被授权人姓名市场代码证券代码000031证券名称华夏复兴股票证券投资基金卖出/赎回数量（百元/份基金单位）4000 份债券卖出价格（元）基金赎回方式因赎 回预约赎回确认编号确认日期巨额赎回未成交局部选择口延迟到下一开放日 口撤销预约赎回指定日期年 月日银行打印客户名称：张荣赎回日期：201X年10月像基金名称：华夏复兴股因踢投资基金基金代码：000031 业务公章1赎回份额：4,000/银行预留印鉴（机构）复核经办：王莉客户签名：张荣201X年10月1日回基金 口债券图5-32代理基金赎回/预约赎回委托单任务五了解代理个人外汇业务活动一 办理代理个人外汇柜台买卖业务【训练与评价】2

5、01X年5月1日，客户张荣持本人身份证件、个人外汇储蓄存款账户（活期一本通）来银行 办理个人外汇买卖业务。按实时外汇卖出价（USD100/RMB625.48）购入1000美元，柜员王莉（柜 员号：203002）接待了客户，圆满完成了业务。模拟银行个人外汇买卖申请书成交期成交时间交易 方式买入 币种买入金额汇率网点操作201X50109:45:08实时美整!vi000. 00*於USD100/RMB625. 480805203002科目：（借）Na00051客户姓名： 张荣僮剧（卡）号：42姓450069549876交易金额：（大写）人民币陆仟贰佰心肆孤嫁整 ，小写）RMB6金4. 80您已在我

6、行成功完成外汇买卖XJ第联证实书第一联银行留存客户填写客户姓名张荣证件类型（3身份证口护照口其他账（卡）号证件号码买入币种美元买入金额1000. 00卖出币种卖出金额交现金额大写金额：小写金额：交易方式0实时交易汇率实时委托交易银行打印回柜台201X年5月1日客户名称：张荣行交易日期：201X年5月1日北京时间09:45:08时交易汇率：USD100/RMB625.48愕可交易金额：USD1000.00/RMB6254.80I业务公章/账户类型：现汇J复核经办：王莉客户签名：张荣图5-35个人外汇买卖申请书个人外汇买卖证实书客户签名：张荣SSiES制票：王莉图5-36个人外汇买卖证实书活动二

7、办理柜台外币兑换业务【训练与评价】客户张荣因出国留学需要，201X年6月1日持本人身份证件来银行申请兑换2000美元，兑换 日的汇率为：1美元/6.2719人民币，张荣身份证号码：柜员王莉（柜员号： 203001）接待了客户，圆满的完成了业务。个人结汇、购汇申请书Application for Individual Foreign Exchange Sale and Purchase图 5-39个人结汇、购汇申请书客户名称张荣业务编号身份证件名称身份证证件号码付款账号交易日201X年6月1日收款账号交割日201X年6月1日外汇金额一_汇率人民币金额USD 2 000JX五行 K 床、6.271

8、9CNY 12543. 80借/贷金额模拟银行结售汇水单 日期：201X年6月1日尔个人飞摘要司会计科目业务公章 / 一授权:复核：i1图5-40结售汇水单客户签字：张荣 经办:施邙TEP For Bank OnlyFor Customer Only请选择业务种类口结汇FX SaleEl购汇FX Purchase币种及金额 Currency and AmountUSD 2 000. 00外汇申报信息 Claim to the State Administration of Foreign Exchange申请人/代理人姓名Applicant /Agents Name张 荣/ 申请人/代理人 A

9、pplicant/Agenfs Phone / 申请人职业 Applicants Occupation学 生AddressKW 市 X 路义号结汇FX Sale境内个人结汇来源（请按照申请书反面说明填写相应的编号）境外个人 Overseas Individual结汇用途 Purpose of the FX Sale (please refer to the page back in instruction)购汇FX Purchase境内个人购汇用途（请按照申请书反面说明填写相应的编号）3留学购汇境外个人 Overseas Individual购汇来源 Sours of the RMB (ple

10、ase refer to the page back instruction)申请人或代办人签字日期/城科Signature张 荣 Date 201 X * 6 月业具公章/经办：王莉 复核:Ei 授权：y公章任务六 掌握代理贵金属业务活动一办理个人实物贵金属业务【业务一训练与评价】201 X年10月20日，客户谢柳（身份证号：通讯地址：KW 市中山路58号；联系 22331166;邮政编码：356000）,又到模拟银行KW市分行莲 花支行个人业务柜购买100克黄金，其中20克2根，30克2根，当日金价329元/克。 柜员张一强（柜员号：203013）接待了她，并办理了该项业务。贵金属销售清单

11、客户姓名：谢柳电 话：22331166销售网点：模拟银行KW市分行莲花支行销售日期：201 X年10月20日商品名称规格购买数量销售单价合计金额黄金20克2329元13160 元黄金30克2329元19740 元合计100克4329元32900 元经办：张一强复核：李建国图5-42 贵金属销售清单【工程五复习与思考】一、判断改错题1、我国银行开展代理业务必须遵循先收后付，先存后支，不予垫款的工作原那么。（V ） 2、代理收付款业务是指银行利用自身的清算功能和结算网络，接受客户的委托向第三 方代为办理指定款项收转、支付的业务。（J ）3、商业银行从事代收代付业务时，不会面临信用风险。（X ） 改

12、错：商业银行从事代收代付业务时，会面临信用风险。4、代发工资实行实名制，个人有效身份证件号码由领款人到银行前台提供和确认。（X ） 改错：代发工资实行实名制，个人有效身份证件号码由发薪单位到银行前台提供和确认。5、银行处理代收代扣业务的方式有实时代缴和主机批量扣划两种方式。（J ）6、代发工资续转业务与代发流程基本一样，代理行必须重新为发薪单位设置代发工资 编号，为职工建立新的代发工资储蓄账户。（X ）改错：代发工资续转业务与代发流程基本一样，代理行无需重新为发薪单位设置代发工 资编号，无需为职工建立新的代发工资储蓄账户。7、记账式国债又称为“储蓄式国债”。（X ）改错：记账式国债又称为“无纸

13、化国债”。8、证券投资基金一般分为开放式基金和封闭式基金两种。（V ）9、新基金在发行期内买入为申购，申购价为1元，但在发行期及封闭期内不能赎回。（X ）改错：新基金在发行期内买入为认购，认购价为1元，但在发行期及封闭期内不能赎回。10、代理保险业务是指银行接受保险公司的委托，以兼业代理人的身份代为办理财产保 险和人身保险等保险业务，并向保险公司收取代理手续费的一项中间业务。（J ）1、( A1、( A二、单项选择题）国债又称无纸化国债，它是指将投资者持有的国债登记于证券账户中，投资者仅取得收据或对账单以证实其所有权的一种国债。A.记账式B.无记名式C.凭证式D.储蓄式2、）国债又称为“储蓄性

14、国债二A.记账式B.无记名式C.凭证式D.电子式3、在我国,外汇牌价采取以（A）方法。A.人民币直接标价方法B.外币直接标价C.人民币间接标价方法D.外币间接标价4、证券投资基金一般分为开放式基金和C ）基金两种。A.流通式B.稳健型C.封闭式D.风险型5、客户保险缴费的方式中的是缴是指（)oA.一次性缴付B.分两次缴付C.预缴D.推迟缴付6、代理收费业务的基本流程包括开立和D ）两个环节A.受理B.审核C.办理D.代收代扣7、我国的国债由于信誉度非常好，又被称为（AA.金边国债B.黄金国债C.柏金国债D.金牌国债8、A.受理B.审核C.续转代发D.通知代发工资业务流程主要包括开立、代发、（C

15、 ）和取款四个环节三、多项选择题1、代发工资业务从领款形式上看，包括（ABC ）三种形式。A、活期存折B、储蓄卡C、信用卡D、 银行2、国债的券面形式可分为（ABC ）三大品种。A、储蓄国债（电子式）B、凭证式国债C、记账式国债D、账页式国债3、银行外汇买卖业务的交易途径包括（ABCD)oA、柜台交易B、自助终端交易C、 交易D、网上交易4、凭证式国债的存期可以是（BCD ）oA、一年B、二年C、三年D、五年5、目前银行实物黄金买卖包括（ABC ）oA、金条B、金币C、金饰D、纸黄金 ：68776655客户编号：02517893 ：650000李爽身份证号码：委托转账账号：4213 4928

16、6005 1978 地址：KW市北京路X号1 .委托人必须是指定转账账户所有人，指定账户可以支付委托人本人及他人的多项费用及领取本人 的多项款项。2 .假设客户为代理人，代为办理委托时须同时提供代理人和委托人身份证件。3 .上述各委托项经银行与相关公司进行信息确认，每项委托关系自经确认无误并首次发生转账4 .委托人必须是指定转账账户所有人，指定账户可以支付委托人本人及他人的多项费用及领取本人 的多项款项。5 .假设客户为代理人，代为办理委托时须同时提供代理人和委托人身份证件。6 .上述各委托项经银行与相关公司进行信息确认，每项委托关系自经确认无误并首次发生转账收付之日起生效。7 .委托账自负。

17、8 .本委托研=式、联，第 委托人（代理人） 受理银行签氧t因发生挂失、冻结、结清造成无法转账收付而产生的后果，由委托人受理银行留存，第二联委托人保存。日期：201经办签章F年3月1tI王莉I日日期：201X年3月1日图5-9代理转账委托书银行代理转账收付委托书1兹立委托书，委托模拟银行，依照以下指定工程单位提供的付款或收款信息，以无折转账方式于 下述“委托转账账号”进行转账付款或收款。客户填写委托人姓名：李爽委托转账账号：4213 4928 6005 1978委托人身份证件号客户编号：02517893通信地址：KW市北京路X号联系 ：68776655 ：650000原账户户名（变更时填写）：

18、原账户账号（变更时填写）：客户为：委托人本人Q代理人口代理人姓名：代理人身份证件号：请选择或填写所需项 目并在口内打勾委托转账付款委托转账收款水 q住宅 口保险给付口电 移动 口煤 口银 行 打 印委托人（代理人）声明：已核对确认银行打印的内容无误。阅读并同意遵守模拟银行如下规定:任务二了解代理保险业务活动一办理代理保险承保【训练与评价】201X年3月1日。客户李爽来行投保财产保险，柜员王莉接待了客户，圆满完成了业务。财产险投保申请书投保单号：N0432 X X本申请书由投保人如实地，尽可能详尽地填写并签章后作为向本公司投保财产险的依据。本申请书 为该财产险保险单的组成局部。被保险人：李爽保险

19、财产地址：KW市北京路义号保险期限：12个月 自201X年3月1日中午12时正至201X年3月1日中午12时正建筑情形及周围情况：符合平安要求保险财产使用性质：自住是否有警报系统或平安保卫系统：有以往损失情况：无保险财产名称投保金额每次事故免赔偿房屋建筑1 0001 000 000装置及家俱机器设备仓储物其他物品总保险金额：1 000费率：1%0保险费：1 000备注：投保人（签名盖章） 李爽 X X.地址KW市北京路X号 日期201X年3月1日图5T1 投保申请书活动二办理代付保险金【训练与评价】201X年3月1日。客户李爽持投保申请书、上期保费发票及银行卡来行办理代付保费业务, 柜员王莉接

20、待了客户，圆满的完成了业务。银行代理转账收付委托书1兹立委托书，委托模拟银行，依照以下指定工程单位提供的付款或收款信息，以无折转账方式于下述“委托转账账号”进行转账付款或收款。客 户 填 写委托人姓名：李爽委托转账账号:4213 4928 6005 1978委托人身份证件号客户编号：0025121XX通信地址：W市北京路X号联系 ：68776655 ：650000原账户户名（变更时填写）：原账户账号（变更时填写）：客户为：委托人本人Q代理人口代理人姓名：代理人身份证件号：请选择或填写所需项 目并在口内打勾委托转账付款委托转账收款水 口住宅 口保险给付0电 口移动 口煤 口银行打印委托人（代理人

21、）声明：已核对确认银行打印的内容无误。阅读并同意遵守模拟银行如下规定：1.委托人必须是指定转账账户所有人，指定账户可以支付委托人本人及他人的多项费用及领取本人 的多项款项。2.假设客户为代理人，代为办理委托时须同时提供代理人和委托人身份证件。账收付之日起生效。4 .委托账户弥 自负。5 .本委托书委托人（代理人）丸 受理银行签离杨3.上述各委托工程须经银行与相关公司进行信息确认，每项委托关系自经确认无误并首次发生转因发生挂失、冻结、结清造成无法转账收付而产生的后果，由委托人!银行留存，第二联委托人保存。日期：201fx却1日经办签章任莉口期：201X年3月1日图5T3代理转账委托书任务三掌握代

22、理国债业务活动一 办理代理发行凭证式国债【训练与评价】201 X年4月20日。客户李爽持现金50 000元购买3年期凭证式国债，利率为4. 76%,其身份 号码为：凭证式国债账号为：柜员王莉接待了客户， 圆满的完成了业务。中华人民共和国凭证式国债收款凭证模拟银行IX n 0000096兑取时：复核康 复核I#长王莉 I购买日期起息日期密印年度期次期限年利率到期日期柜员号201X-20201X-20密201X023年4.76%201X-4-20203002账号 户金额（大、小写）人民币伍万心_ 原账号50 000. 00银行签章兑忡飘挑息来徽章,利率利息柜员号图5T6凭证式国债收款凭证个人业务存

23、款凭条201X年 4月20日银行打印客户备注户名李爽 币种人民币业务种类国债 日期 201x0420账（卡） 币种 存期 口到期转存账（卡）号 顺序号 0134钞汇标志钞存期三年存款金额50 000.00转存标志转存期限日志号43050774交易码3281流水号081230柜员号203002模拟银行01XJ4-20事后监督口到期不转存金 额（02）清讫章1Z干百+万千百+元经办|期本人已确认银行打 印记录正确无误。客户签名：全鱼图5-17个人业务存款凭条活动二办理代理兑付到期凭证式国债【训练与评价】201 X年4月20日，客户李爽购买的50 000元3年期凭证式国债到期，李爽持本人身份证件 来

24、银行提出兑付申请，柜员王莉接待了客户，圆满的完成了业务。中华人民共和国凭证式国债收款凭证模拟银行购买日期起息日期密印年度期次期限年利率到期期柜员号201X-4-20201X-4-20密201X023年4.76%201X-20203002V/翅3_ 原账号、50 000. 00银行签章清讫章/（/兑网聊（ 20120挑思萋徽章，利率 4.76利息7140.00柜员号20300IXII0000096兑取时：复核 /出纳iwi 可王莉 |缴款人收执图5-16凭证式国债收款凭证储蓄存款利息清单201X年4月20日图5-20利息清单户名李爽账号储种本金类别利率%利息应税利息利率%税金国债50 000.

25、004. 767140.00网点号现转标志税后利息税后本息合计操作备注0805现钞7140. 0057140. 00203002I1I第二联客户留存事后监督复核（授权）经办1王莉活动三办理代理提前兑付凭证式国债【训练与评价】201X年8月20日，客户李悦持本人身份证件及201 X年5月1日购买的50 000元3年期凭证 式国债来行办理提前兑付，账号为5437020001024567389,柜员王莉接待了客户，圆满的完成了业 务。中华人民共和国凭证式国债收款凭证模拟银行IXII0000096购买日期起息日期 密印 年度 期次期限 年利率到期日期柜员号201X-5-01201X-5-01201X-

26、5-01201X034.76%201X-5-01203002清讫章民币伍万表原账号兑取时：复核 出纳兑耳脚（折息裴戡一岸利率| 利息柜员号201 艮 20（。分6/ 2.70%|1785.0030300彳50 000. 00银行签章出纳图5-23凭证式国债收款凭证储蓄存款利息清单201X 年 8 月 20 H图5-24利息清单任务Ui活动一了解代理证券、基金业务 办理第三方存管业务【训练与评价】201X年2月20日，客户李悦持本人身份证件来行办理第三方存管业务，柜员王莉（柜员号: 203001）接待了客户，圆满的完成了业务。李悦身份证号：手机：1309090909 联系 ：77665544 ：

27、KW市X路X号 ：X50000开户证券公司：金X证券第三方存管资金账号：536367457654 借记卡卡号：8765 9839 8908 9056536第一联：银行留存第一联：银行留存模拟银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表申请日期：201X年2月20日请您在办理业务的方框内打J申请人姓名李悦申请人证件类型身份证证件号码联系 77665544手机1309090909 KW市X路X号邮政编码X50000电子邮箱地址XXX0126. com开户证券公司金X证券第三方存管资金账号536367457654借记卡卡号（注：请您填写已办理第三方存管业务的借记卡）8765 9839 8908 9056

28、536申请业务类型：申 请 事 项回签约口取消签约口第三方存管账户密码变更借记卡卡号变更为: 手机号码变更为：口借记卡密码变更口借记卡卡号变更手机号码变更口其他变更兹申明以 申请人学 申请口兹申明以 申请人学 申请口20日（银行打印区20日实，办理签约业务时，本人己填写、知悉并自愿遵守证券代理业务协议书银行经处网点（盖章）：受理日除%00觉）转训银行操作员：|王莉|图5-26模拟银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表活动二 办理代理基金交易账户开户【训练与评价】201X年4月1日，客户张荣持本人身份证件来行要求开办一个基金账户，身份证件号码为 借记卡账户为：开立的基金账号为：29857938

29、476283。 柜员王莉（柜员号：203002）接待了客户，圆满的完成了业务。模拟银行代理基金开（销）户申请书201X .年4月1日业务种类回开户口销户申请人张荣经办人张荣借记卡号投资者证件种类居民身份证证件号码经办人证件种类居民身份证证件号码基金账号（开户免填）基金注册登记人名称申请人经办人投资者证件种类居民身份证证件号码经办人证件种类居民身份证证件号码借记卡号业务种类基金账户申请基金账之亍或9857938476283客户签名：张荣机构投资人预留印鉴：基金注像常称a张荣委托号存单8硼川海碗时间201X-4-1银行签章（01）/复核：经办:王莉图5-28代理基金开（销）户申请书活动三 办理代理

30、基金申/认购【训练与评价】201X年6月1日，客户张荣持本人身份证件、已开立的基金账户和银行资金账户要求申购 50, 000.00元华夏复兴股票证券投资基金（基金代码000031）。张荣身份证件号码为 借记卡账户为：开立的基金账号为：29857938476283。 柜员王莉（柜员号：203001）接待了客户，圆满的完成了业务。模拟银行代理（基金申/认购）委托单回基金 口债券口账户金.201X年6月1日客户填写客户名称张荣证券卡号29857938476283被授权人姓名市场代码证券代码000031证券名称华夏复兴股票证券投资基金基金客户填写口认购回申购债券客户填写账户金客户填写金额50, 000

31、. 00价格（元/百元）价格（元/克）份额（基金单位）数量（百元）数量（克）客户名称：张荣申购日期：201X4/翩1日茶基金名称：华夏复卡股票证券就毒基目 基金代码：000031X或总量7 申购金额：50, 000. ok （01） 7银行打印一复核经办：王莉客户签名：张荣图5-30基金申/认购购委托单活动办理代理基金赎回【训练与评价】201X年10月1日，客户张荣持本人身份证件、已开立的基金账户和银行资金账户要求赎回华 夏复兴股票证券投资基金4000份（基金代码000031）。张荣身份证件号码为借记卡账户为：开立的基金账号为：29857938476283。柜员王莉（柜员号：203001） 接待了客户，圆满的完成了业务。