反洗钱职业技能暨可疑交易分析研判竞赛知识题库反洗钱知识题库测试题共550题（题目+答案+解析）.docx

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1、反洗钱职业技能暨可疑交易分析研判竞赛知识题库一、单项选择题（共140题）1 .法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引自（.）起 施行。A、2017年1月1日B、2018年1月1日C、2019年1月1日D、2020年1月1日解析：C,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第六 十四条。2 .法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意 识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照（.）方法，合 理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控 制及全程管理，有效防范洗钱风险。A、风险为本B、合规为本C、监管为本D、法律为本解析：A,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第四 条

2、。3 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严 重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。27 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗钱后果发生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。28 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、

3、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。29 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户，致使洗钱后果发生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。37 .法人金融机构可以在充分论证可行性的基础上委托独立第 三方开展风险评估。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 三十二条。38 .法人金融机构应当根据风险评估需要，统筹确定各类信息 的来源及其采集方法。信息来源应当考虑国家、行业、

4、客户、地域、 机构等方面。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 三十四条。39 .国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作, 负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机 构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务 的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定 的有关反洗钱的其他职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第八条。40 .法人金融机构应当从国家/地域、客户及业务（含产品、服 务）等维度进行综合考虑，确立风险因素，设置风险评估指标。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 三十四条。41 .境外有

5、关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求其提供客 户、账户、交易信息及其他相关信息的，法人金融机构应当如实提 供。（）解析：X,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四H 条。42 .法人金融机构应当严格保护反洗钱工作中获得的信息，非 依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四H 条。43 .有关国内司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构 反洗钱调查等信息不得对外提供。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四H条。44 .境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇 款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交

6、易背景信息 的，法人金融机构应当在获得客户授权同意后提供。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四H-条。45 .境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇 款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息, 客户不同意或未获得客户授权同意的，法人金融机构不得提供。 （）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四H-条。46 .在建立业务关系时，法人金融机构为不影响正常交易，可 以在建立业务关系后完成对客户的身份核实。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四十四条。47 .法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体系，交易

7、监测范围应当覆盖全部客户和业务领域，包括客户的交易、 企图进行的交易及客户身份识别的整个过程。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四十六条。48 .法人金融机构应当对监控名单开展实时监测涉及资金交易 的应当在资金交易完成前开展监测，不涉及资金交易的应当在办理 相关业务后尽快开展监测。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四十九条。49 .在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上 溯五年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。（）解析：X,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四十九条。50 .有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其

8、他资产与监 控名单相关的，应当按照规定立即提交可疑交易报告。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 五十条。51 .客户与监控名单匹配的，应当立即采取相应措施并于当日 将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 五十条。52 .法人金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据中国人民 银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控、提升客户风险等级、限制客户交易、 拒绝提供服务、终止业务关系、向相关金融监管部门报告、向相关 侦查机关报案等。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第

9、四十七条。53 .法人金融机构应当构建以客户为基本单位的交易监测体 系，交易监测范围应当覆盖全部客户和业务领域。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四十六条。54 .在业务关系存续期间，法人金融机构应详细审查保存的客 户资料和交易，及时更新客户身份信息，确保当前进行的交易与客 户身份背景相匹配。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 四十四条。55 .法人金融机构可以在充分论证可行性的基础上委托独立第 三方开展洗钱风险评估。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 三十二条。56 .制定中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动， 对涉嫌恐怖活动

10、资金的监控也适用该规定。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十六条。57 .对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交 易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提 供。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第五条。58 .反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源 和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二条。59 .在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履 行反洗钱义务的特定非金融机

11、构，应当依法采取预防、监控措施， 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、 大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三条。60 .国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工 作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管 理职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第四条。61 .反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责 的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只 能用于反洗钱行政调查。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第五条。62 .司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身 份资

12、料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第五条。63 .履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和 可疑交易报告，受法律保护。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第六条。64 .任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部 门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保 密。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第七条。65 .国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责， 可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、 机构应当提供。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十一条。66 .国务院反洗钱行政主管部门的派出

13、机构在国务院反洗钱行 政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行 监督、检查。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第八条。67 .国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融 机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全 反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱 的其他职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第九条。68 .国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大 额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱 行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定 的其他职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱

14、法第十条。69 .法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人金融机构。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 二条。70 .国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构 定期通报反洗钱工作情况。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十一条。71 .海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规 定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十二条。72 .金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责 大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支 持。（）解析：V,金融机构大额交易

15、和可疑交易报告管理方法第 二十条。73 .国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融 机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方 案；对于不符合中华人民共和国反洗钱法规定的设立申请，不 予批准。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十四条。74 .任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风 险和法律风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 三条。75 .金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十五条。76 .金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供

16、规定金额 以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当 要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核 对并登记。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。77 .客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人 和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。78 .与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不 是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份 证明文件进行核对并登记。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。79 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交

17、易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。80 .金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或 者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。81 .任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融 机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件 或者其他身份证明文件。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。82 .金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已 经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法 要求的客户身份识别措施的，由第三方承当未履行客户身份识别义

18、务的责任。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十七条。83 .金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、 法院等部门核实客户的有关身份信息。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十八条。84 .金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存 制度。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十九条。85 .在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及 时更新客户身份资料。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十九条。86 .客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存10年。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十九条。87 .金融机构破产和解散时，应当

19、自行销毁客户身份资料和客 户交易信息。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十九条。88 .金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超 过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报 告。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十条。89 .金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反 洗钱培训和宣传工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十二条。90 .金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记 录保存制度的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院 有关金融监督管理机构制定。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十一条。91 .金融机构大额交易和

20、可疑交易报告的具体方法，由国务院 反洗钱行政主管部门制定。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十一条。92 .国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可 疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机 构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十三条。93 .调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合 法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具 的调查通知书。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第二十三条。94 .调查可疑交易活动人员少于三人或者未出示合法证件和调 查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（）解析：X

21、,中华人民共和国反洗钱法第二十三条。95 .调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其 说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。30 .单位阻碍有关部门开展反恐怖主义工作的，由有关机关处 （）罚款。A、一万元以下B、五万元以下C、十万元以下D、二十万元以下解析：D,中华人民共和国反恐怖主义法第九十二条。31 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。32 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提

22、供虚假材料，致使 洗钱后果发生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。33 .金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监 测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名 单相关的，应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形记载有遗漏或者过失的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问 人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上 签名。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十四条。96 .违反中华人民共和国反洗钱法规定，构成犯罪的，依

23、 法追究刑事责任。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十三条。97 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院 反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责 令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。98 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的, 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管 理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。99 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由 国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出 机构责令限期改

24、正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。100 .法人金融机构应当高度重视洗钱、恐怖融资和扩散融资风 险管理，充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活 动利用而面临的洗钱风险。（）解析：V,法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引第 三条。101 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以 上派出机构责令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。102 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负 责的董事、高级管理人员和其他

25、直接责任人员，处一万元以上五万 元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。103 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿 名账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的 设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。104 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿 名账户、假名账户，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚 款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 一万元以上五万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。105 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，

26、由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。106 .金融机构违反俣密规定，泄露有关信息，情节严重的，处 二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（） 解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。107 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。108 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，处 二十万元以上

27、五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理 人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。109 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，由 国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出 机构责令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。110 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节 严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚 款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。111 .金融机构未按照规定履行

28、客户身份识别义务，致使洗钱后 果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董 事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下 罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。112 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负 责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万 元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。113 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并 对直接负责的董事、高级管理人员和其

29、他直接责任人员处五万元以 上五十万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。114 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿 名账户、假名账户，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万 元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任 人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。115 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚 款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。H6.金融机

30、构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚 款O （）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。117 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使 洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负 责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万 元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。118 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后 果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构责令停

31、业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。119 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。120 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可 以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可 证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。121 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿 名账户、假名

32、账户，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱 行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者 撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。122 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督 管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。123 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督 管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。12

33、4 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。125 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后 果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人 员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、 禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。126 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗

34、钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职 资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。127 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿 名账户、假名账户，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱 行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构 给予直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处 分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 （）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十

35、二条。128 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督 管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。129 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督 管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作。（）解析：V,

36、中华人民共和国反洗钱法第三十二条。130 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职 资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。131 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可 以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法 取消

37、其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。132 .金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国 反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民 银行及其分支机构的监督、检查。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 三条。133 .金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按 金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定的路径和方式 提交大额交易和可疑交易报告。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 四条。134 .中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易 报告或者可疑交易报告内容要素不全

38、或者存在错误的，可以向提交 报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日 起10个工作日内补正。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十八条，5个工作日内补正。135 .非银行支付机构、从事汇兑业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用金融机构大额交易和可疑交易报告管 理方法。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十五条。136 .银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构应 当按照中国人民银行有关规定开展交易监测分析、报告工作。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十五条。137 .金融机构违反金融机构大

39、额交易和可疑交易报告管理办 法规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按 照中华人民共和国反洗钱法规定予以处分。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十四条。138 .金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑 交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、 报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个 人提供。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十三条。139 .金融机构应当按照完整准确、平安保密的原那么，将大额交 易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资 料自生成之日起至少保存5年。（

40、）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十二条。140 .保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动， 且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机 构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十二条。141 .金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以 客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采 集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交 易监测分析的数据需求。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十一条。142 .金融机构应当依照中华人民共和国反洗

41、钱法规定建立 健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控 制制度的有效实施负责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十五条。143 .金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管 理方法规定制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规 程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对 分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行 监督管理。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十九条。144 .金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国银 行保险监督管理委员会报备。（）式向所在地（）报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施

42、。A、公安机关B、中国人民银行或其分支机构C、中国银行保险监督管理委员会或其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 八条。34 .如果金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理方法的要 求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区） 法律禁止或者限制境外分支机构和控股附属机构实施金融机构反 洗钱和反恐怖融资监督管理方法的，金融机构应当采取适当的补 充措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向（A ）报告。A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会C、金融监管局D、总部机构解析：金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理方法第十三 条如果本方法的要求比驻在国

43、家（地区）的相关规定更为严格， 但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和控股附属机 构实施本方法的，金融机构应当采取适当的补充措施应对洗钱和恐 怖融资风险，并向中国人民银行报告。35 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其 他直接责任人员处（）耨款。解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十九条。145 .恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当 在7个工作日内开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。 （）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。146 .金融机构应当对中

44、国政府发布的或者要求执行的恐怖活 动组织及恐怖活动人员名单实时监测。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。147 .金融机构应当对联合国安理会决议中所列的恐怖活动组 织及恐怖活动人员名单实时监测。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。148 .金融机构应当对中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖 活动的组织及人员名单实时监测。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。149 .金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时 监测，必须要有充足的证据说明客户或者其交易对手、资金或者其 他资产与名单相关的，才可以向监管部门报告

45、可疑交易。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。150 .既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当合 并提交大额交易报告和可疑交易报告。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十六条。151 .金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确 认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 5个工作日。（）解析：X,中国人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑 交易报告管理方法的决定。152 .可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机 构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向监管 机构报告，并配合反洗钱调查。（

46、）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十七条。153 .可疑交易明显危害国家平安或者影响社会稳定的，金融机 构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向监管 机构报告，并配合反洗钱调查。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十七条。154 .金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人 工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记 录分析排除的合理理由。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十四条。155 .金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人 工分析、识别，并记录分析过程，确认为可疑交易的，应当在可疑

47、 交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的 分析过程。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十四条。156 .单位阻碍有关部门开展反恐怖主义工作的，由公安机关处 二十万元以下罚款，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人 员依处分。（）解析：V,中华人民共和国反恐怖主义法第九十二条。157 .金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性 负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金 来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十二条。158 .金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者 其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯 罪活动相关的，不管所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可 疑交易报告。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 H 条。159 .金融机构确定客户、客户的资金或者其他资产、客户的交