反洗钱知识竞赛题库金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法知识测试题题库（题目+答案+解析）.docx

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1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法知识测试题题库一、单项选择题1 .现行金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法自（） 起施行。A、2017年1月1日B、2017年6月1日C、2017年7月1日D、2017年10月1日解析：C,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第三 十条。2 .金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（） 报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的 监督、检查。A、公安机关B、中国人民银行及其分支机构C、中国银行保险监督管理委员会及其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心解析：D,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第三 条。3 .中国反洗钱监测分析

2、中心发现金融机构报送的大额交易报 告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报 告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第十七条。3 .金融机构交易监测标准包括并不限于（）等存在异常的情 形。A、客户的身份、行为B、交易的资金来源C、交易的金额、频率D、交易的流向、性质解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第十二条。4 .金融机构应当制定本机构的交易监测标准，应当参考的因素 包括（）0A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规 定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

3、B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯 罪类型报告和工作报告C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交 易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见E、中国人民银行要求关注的其他因素解析：ABCDE,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第十二条。5 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法制定依据包 括（）。A、中华人民共和国刑法B、中国人民共和国商业银行法C、中华人民共和国反洗钱法D、中华人民共和国反恐怖主义法E、中华人民共和国中国人民银行法解析：CDE,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 一条。6 .金融机构大额交

4、易和可疑交易报告管理方法适用于（）。A、在中华人民共和国境内依法设立的商业银行B、在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、保险公司C、在中华人民共和国境外依法设立的基金管理公司D、在中华人民共和国境外依法设立的信托公司、贷款公司 解析：AB,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二条。7 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法适用于（）。A、在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行B、在中华人民共和国境内依法设立的农村合作银行C、在中华人民共和国境内依法设立的农村信用社D、在中华人民共和国境内依法设立的村镇银行解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第二条。8 .金融机构

5、大额交易和可疑交易报告管理方法适用于（）。A、在中华人民共和国境内依法设立的证券公司B、在中华人民共和国境内依法设立的期货公司C、在中华人民共和国境内依法设立的基金管理公司D、在中华人民共和国境内依法设立的保险经纪公司解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第二条。9 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法适用于（）。A、在中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司B、在中华人民共和国境内依法设立的企业集团财务公司C、在中华人民共和国境内依法设立的汽车金融公司D、在中华人民共和国境内依法设立的消费金融公司解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第二条。10

6、.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发 生的大额交易，由（）报告。A、开立账户的金融机构B、发卡银行C、收单机构D、办理业务的金融机构解析：AB,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十条。11 .以下金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转 款项的，由银行机构按照规定提交大额交易报告的是（）。A、证券公司B、期货公司C、基金管理公司D、信托公司解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第九条。12 .以下金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款 项的，由银行机构按照规定提交大额交易报告的是（）oA、保险公司B、金融资产管理公司C、消费金融公司D、贷款

7、公司解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第九条。13 .以下金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款 项的，由银行机构按照规定提交大额交易报告的是（）oA、企业集团财务公司B、汽车金融公司C、保险资产管理公司D、保险经纪公司解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第九条。三、判断题1 .金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反 洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银 行及其分支机构的监督、检查。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第三条。2 .金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按金 融机构大额

8、交易和可疑交易报告管理方法规定的路径和方式提交 大额交易和可疑交易报告。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 四条。3 .中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报 告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报 告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起 10个工作日内补正。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十八条，5个工作日内补正。4 .非银行支付机构、从事汇兑业务和基金销售业务的机构报告 大额交易和可疑交易适用金融机构大额交易和可疑交易报告管理 方法。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十

9、五条。5 .银行卡清算机构、资金清算中心等从事清算业务的机构应当 按照中国人民银行有关规定开展交易监测分析、报告工作。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十五条。6 .金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按 照中华人民共和国反洗钱法规定予以处分。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十四条。7 .金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交 易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、 报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个 人提供。（）解析：V

10、,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十三条。8 .金融机构应当按照完整准确、平安保密的原那么，将大额交易 和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料 自生成之日起至少保存5年。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十二条。9 .保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且 反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构 应将其保存至反洗钱调查工作结束。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十二条。10 .金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以 客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确

11、地采 集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交 易监测分析的数据需求。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十一条。11 .金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责 大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支 持。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 二十条。12 .金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管 理方法规定制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规 程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对 分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行 监督管理。（）解析：V,

12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十九条。13 .金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国银行 保险监督管理委员会报备。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十九条。14 .恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当 在7个工作日内开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。 （）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。15 .金融机构应当对中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动 组织及恐怖活动人员名单实时监测。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十八条。16 .金融机构应当对联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织 及恐怖

13、活动人员名单实时监测。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。17 .金融机构应当对中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活 动的组织及人员名单实时监测。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。18 .金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监 测，必须要有充足的证据说明客户或者其交易对手、资金或者其他 资产与名单相关的，才可以向监管部门报告可疑交易。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十八条。19 .既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当合 并提交大额交易报告和可疑交易报告。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑

14、交易报告管理方法第 十六条。20 .金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认 为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5 个工作日。（）解析：X,中国人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑 交易报告管理方法的决定。21 .可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向监管 机构报告，并配合反洗钱调查。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十七条。22 .可疑交易明显危害国家平安或者影响社会稳定的，金融机 构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向监管 机构报告，并配合反洗钱调查。（

15、）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十七条。23 .金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工 分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录 分析排除的合理理由。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十四条。24 .金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工 分析、识别，并记录分析过程，确认为可疑交易的，应当在可疑交 易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分 析过程。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十四条。25 .金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估 结果完善交易监测标准。

16、如发生突发情况或者应当关注的情况的， 金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十三条。26 .金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性 负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金 来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十二条。27 .金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者 其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯 罪活动相关的，不管所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可 疑交易报告。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交

17、易报告管理方法第 H 条。28 .金融机构确定客户、客户的资金或者其他资产、客户的交 易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，才可 以提交可疑交易报告。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 十一条。29 .金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子 方式提交大额交易报告。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 八条。30 .金融机构应当在大额交易报告生成之日起5个工作日内以 电子方式提交大额交易报告。（）解析：X,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第（）个工作日内补正。A、3B、5C、7D、10解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告

18、管理方法第二 十八条。4 .金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法规定的，由（）按照中华人民共和国反洗钱法规定予以 处分。A、公安机关B、中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构C、中国银行保险监督管理委员会D、金融监管局解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第二 十四条。5 .金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法规定的，由监管机构按照（）规定予以处分。A、中华人民共和国刑法B、中国人民共和国商业银行法C、中华人民共和国反洗钱法D、中华人民共和国反恐怖主义法解析：C,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第二 十四条。八条。31 .对同时符合两项以上大

19、额交易标准的交易，金融机构应当 分别提交大额交易报告。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 六条。32 .累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累 计计算并报告。（）解析：V,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第 五条。6 .金融机构应当按照完整准确、平安保密的原那么，将大额交易 和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料 自生成之日起至少保存（）年。A、3B、5C、7D、10解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第二 十二条。7 .金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以 （）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准

20、确地 采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑 交易监测分析的数据需求。A、客户B、资金C、机构D、日期解析：A,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第二 H 条。8 .金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向（.）报备。A、公安机关B、中国人民银行C、中国银行保险监督管理委员会D、金融监管局解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 九条。9 .恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当 （）开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。A、在3个工作日内B、在5个工作日内C、在7个工作日内D、立即解析：D,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 八条

21、。10 .金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监 测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名 单相关的，应当（）提交可疑交易报告。A、在3个工作日内B、在5个工作日内C、在7个工作日内D、立即解析：D,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 八条。11 .金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监 测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名 单相关的，向（）提交可疑交易报告。A、公安机关B、中国人民银行及其分支机构C、中国银行保险监督管理委员会及其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心解析：D,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 八条

22、。12 .金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监 测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名 单相关的，应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形 式向所在地（）报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。A、公安机关B、中国人民银行或其分支机构C、中国银行保险监督管理委员会或其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 八条。13 .可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机 构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（） 报告，并配合反洗钱调查。A、公安机关B、中国人民银行或其分支机构C、中国

23、银行保险监督管理委员会或其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 七条。14 .可疑交易明显危害国家平安或者影响社会稳定的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（） 报告，并配合反洗钱调查。A、公安机关B、中国人民银行或其分支机构C、中国银行保险监督管理委员会或其分支机构D、中国反洗钱监测分析中心解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 七条。15 .金融机构应当在大额交易发生之日起（.）个工作日内以 电子方式提交大额交易报告。A、3B、5C、7D、10解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第八 条。

24、16 .客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、开立账户的金融机构B、发卡银行C、收单机构D、办理业务的金融机构解析：C,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 条。17 .客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、开立账户的金融机构B、发卡银行C、收单机构D、办理业务的金融机构解析：D,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 条。18 .当日单笔或者累计交易（）的现金缴存、现金支取、现 金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金 收支属于大额交易。A、人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含 1万美元）B、人民币5万元以上（含5

25、万元）、外币等值2万美元以上（含 2万美元）C、人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上 （含1万美元）D、人民币10万元以上（含10万元）、外币等值2万美元以上 （含2万美元）解析：A,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第五 条。19 .非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或 者累计交易（）的款项划转属于大额交易。A、人民币100万元以上（含100万元）、外币等值100万美元 以上（含100万美元）B、人民币100万元以上（含100万元）、外币等值20万美元 以上（含20万美元）C、人民币200万元以上（含200万元）、外币等值10万美元 以上（含10万美元）D

26、、人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元 以上（含20万美元）解析：D,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 条。20 .自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者 累计交易（）的境内款项划转属于大额交易。A、人民币50万元以上（含50万元）、外币等值5万美元以上 （含5万美元）B、人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以 上（含10万美元）C、人民币100万元以上（含100万元）、外币等值5万美元以 上（含5万美元）D、人民币100万元以上（含100万元）、外币等值10万美元 以上（含10万美元）解析：B,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第

27、十 条。21 .自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者 累计交易（）的跨境款项划转属于大额交易。A、人民币10万元以上（含10万元）、外币等值1万美元以上 （含1万美元）B、人民币10万元以上（含10万元）、外币等值2万美元以上 （含2万美元）C、人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上 （含1万美元）D、人民币20万元以上（含20万元）、外币等值2万美元以上 （含2万美元）解析：C,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法第十 条。二、多项选择题（少选或错选均不得分）.金融机构应当开展实时监测的名单包括（）oA、中国政府发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、中国政府要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员 名单D、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员 名单解析：ABCD,金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法 第十八条。1 .以下哪些情形，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时， 以电子形式或书面形式向监管机构报告，并配合反洗钱调查。（）A、可疑交易明显涉嫌洗钱等犯罪活动的B、可疑交易明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的C、可疑交易严重危害国家平安的D、可疑交易严重影响社会稳定的