银行员工合规体会：合规操作-你我做起(共4页).docx

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1、银行员工合规体会：合规操作，你我做起万金手中过，合规心中留“合规”，进入农行工作一年多，听 到的与这一词相关的字眼很多，但都是浅薄的了解，没有太多的认 识仅限字面理解：“是指商业银行的经营活动与法律、规那么和准那么相 一致”；随着时间推移听的多了，说的也多了，却认为无非是形式主 义罢了，只要按要求做好本职工作，不犯错就是合规；再后来当我 彻底融入了农行，合规融入了我的工作，我的生活才真正了解到什 么是合规，真正的对合规有了自己的认识和理解。合规是快乐工作的需要。快乐的工作同事之间协作、部门之间 配合、工作绩效提升的关键之一，同时也是生活幸福的必需前提。 只有合规守法，工作才能问心无愧，才能安心

2、工作，才能踏踏实 实；合规是保护自己、保护家人的需要。合规免责，违规受罚，这 是银行业当前处理违规事件、实施问责的基本原那么。要保护自己， 保护家人，就必须合规，合规是每一位银行从业人员必须坚持的基 本原那么；合规是职业道德操守的需要。作为金融行业的工作人员， 合规是每一位银行从业者的素质要求，是准入银行的基本条件；合 规是防止腐败的需要。银行业工作的特殊性条件，可使其成为腐败 的高发温床。每一位从业者的操作行为合规、自律，是防止社会不 良风气的腐蚀的必然要求，是恪守职业操守、守住职业底线、防腐 拒变的根本要求；合规是风险控制的需要。违规就是风险，平安就 是效益。合规管理是对违规行为进行早期预

3、警，防范、化解、控制 风险的一整套管理活动和机制。只有主动合规，才能有效控制风 险；合规是银行经营开展的需要。银行竞争力的一个核心局部就是 驾驭风险的能力，而合规是有效风险管理的重要手段，是风险控制 的必然要求。总而言之，只有合规才能自身平安，家庭才能幸福。俗话说：不以规矩，不成方圆。懂得规矩才能知进退，才能不 胡为。我作为农行的一员，无论是在业务上还是生活中心里牢记 “合规”二字，同时也时刻加强自身的学习和提高。我认为要做到合规操作，就应该做到以下几点：一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各 业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。在支行这个大 家庭里我是平凡的一员，

4、从事平凡的工作，但如何真正做到“把平 凡的事情做好就是不平凡”就需要我们以“合规”为中心理念，时 刻牢记合规操作。一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存 和开展的基础保障。我们农行要开展，要在这个竞争激烈的金融业 中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神 是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一 名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评 价善恶的行为规那么。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。作为柜员，我深 知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通 顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一 个“有

5、心人:虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心 对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识 到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客 户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户 和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是 觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务 开展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象 出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的， 只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大 客户的权益能力。

6、我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一 项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕 是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和 贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制 度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督 来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从 内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票 据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范， 抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事 情面或片面追求经济效益而背离规

7、章制度而不顾。坚持至始至终地 按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安 防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向 它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融 秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头 上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。合规对于每个员工来说都不只是口头上或是书面上的，而是要 求我们应用到实际当中，真诚服务于每一个客户，把“违规就是风 险，合规就是效益，规范就是信誉”铭记于心。合规让资源利用最 大化，合规使公路交通秩序井然，合规使人民的生命财产得到保 护。合规使我们工作人员的天职，合规让我们的明天更加美好。从你，从我做起，让我们共筑合规的长城！