2016年个人客户经理学习资料投资理财业务篇.doc

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1、2016年个人客户经理学习资料（基础版）投资理财业务篇一、单选题（56题）题目类型：单选题干：下列哪个品牌是我行结构性理财产品系列的品牌？（ ）备选项：A、稳得利 B、灵通快线C、珠联币合D、东方之珠正确答案：C题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：“灵通快线”超短期理财产品的权益登记日为（ ）备选项：A、每月24日B、每月26日C、每季末月24日D、每季末月26日正确答案：C题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列关于货币市场和资本市场的描述错误的是（ ）备选项：A、货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内。B、货币市场主要有同业拆借市场、商业票

2、据市场、债券市场、回购市场等子市场构成。C、资本市场是筹集长期资金的场所，主要包括中长期借贷市场和证券市场。D、资本市场工具包括股票、公司债券、可转换企业债券等。正确答案：B题目涉及知识点理财产品题目难度2题目类型：单选题干：下列个人理财产品销售流程中，描述正确的是（ ）备选项：A、接触客户了解需求产品营销风险评估产品销售售后服务B、接触客户了解需求风险评估营销推介产品销售售后服务C、接触客户风险评估了解需求营销推介产品销售售后服务D、接触客户了解需求营销推介产品销售风险评估售后服务正确答案：B题目涉及知识点理财产品题目难度2题目类型：单选题干：在我行已推出的代客境外理财产品中（ ）是直接投资

3、于境外上市股票的产品备选项：A、东方之珠一期B、东方之珠二期C、东方之珠三期D、东方之珠四期正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：我行现有个人理财产品中，流动性最好的是（ ）备选项：A、灵通快线超短期无固定期限理财产品。B、灵通快线新股只只打产品。C、稳得利票据型理财产品。D、稳得利信托贷款类理财产品。正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列选项中，具体产品分类错误的是( ) 备选项：A、“珠联币合”结构型理财产品非保本浮动收益理财计划B、“东方之珠”代客境外理财产品非保本浮动收益理财计划C、“稳得利”理财产品非保本浮动收益理财计划D、增强

4、型基金优选产品非保本浮动收益理财计划正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度3教材出处（页码）或文件依据P177题目类型：单选题干：下列选项中，关于人民币理财产品特点叙述不正确的是( ) 备选项：A、预期收益相对同期限存款产品较高B、支取较存款产品灵活C、投资风险相对投资市场产品较低D、产品信用比较高正确答案：B题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文件依据P178题目类型：单选题干：目前，我行“灵通快线”理财产品不包括( ) 备选项：A、7天滚动型理财产品B、14天滚动型理财产品C、21天滚动型理财产品D、28天滚动型理财产品正确答案：C题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处

5、（页码）或文件依据P181题目类型：单选题干：“灵通快线”超短期理财产品交易时间是( ) 备选项：A、每个工作日9：00-15：30B、每个工作日9：30-15：30C、每个工作日9：00-15：00D、每个工作日9：30-15：00正确答案：A题目涉及知识点理财产品题目难度1教材出处（页码）或文件依据P181题目类型：单选题干：工商银行2010年开展的最新一期的个人电子银行基金申购费率优惠活动的活动期为（ ）。备选项：A、2010年1月1日至2010年12月31日B、2010年4月1日至2011年3月31日C、2010年6月1日至2011年5月31日D、2010年8月1日至2011年7月31

6、日正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于继续开展个人电子银行基金申购费率优惠活动的通知（工银个金2010113号）题目类型：单选题干：客户由于账户资金不足导致连续( )次定投扣款失败，“定时定额”基智定投计划将被终止，需要重新签订定投计划。备选项：A、1次B、2次C、3次D、4次正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人客户经理岗位培训教材P213题目类型：单选题干：截至2010年6月，工商银行代销开放式基金的支数已经超过（ ）支。备选项：A、200支B、300支C、400支D、500支正确答案：D题目涉及知识点基金业务题目难

7、度1教材出处（页码）或文件依据基金业务常识题目类型：单选题干：下列不能作为证券投资基金特点的是（）。备选项：A、分散风险B、专业管理C、稳定市场 D、严格监管正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P60题目类型：单选题干：为保证基金定投顺利扣款，客户需在每月基金定投扣款日的（ ）前保证账户资金足额。备选项：A、12：00B、15：00C、17：00D、19：00正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人客户经理岗位培训教材P213题目类型：单选题干：（ ）是选择基金的首要原则。备选项：A、为投资者选择收益最

8、好的基金B、为合适的投资者选择合适的基金C、为不同的投资者选择不同的基金D、为投资者推荐最稳健的基金正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P147题目类型：单选题干：为投资者构建合适的基金组合,应选择在预计投资期内,预期收益与投资计划最为接近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合,体现了基金销售的( )原则。备选项：A、差异性B、适用性C、趋同性D、类别性正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P148题目类型：单选题干：（ ）的波动情况体现了基金业绩的稳定性情况，一般来

9、说，其波动性越大，基金的风险就越高。备选项：A、行业持股集中度B、行业投资集中度C、基金净值增长率D、基金风险增长率正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P83题目类型：单选题干：开放式基金的（ ）是指不采用申购、赎回等交易方式将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者账户转移到另一投资者账户的行为。备选项：A、转换B、非交易过户C、转托管D、冻结正确答案：B题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P182题目类型：单选题干：混合型基金的风险度一般（ ）股票型基金（ ）债券型基金。备选项：A、高

10、于、低于B、高于、高于C、低于、高于D、低于、低于正确答案：C题目涉及知识点基金业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据证券投资基金销售基础知识P89题目类型：单选题干：纯金一般指成色达到（ ）以上的黄金。备选项：A、99.5% B、99.0% C、99.6% D、99.99%正确答案：C题目涉及知识点黄金常识 题目难度1教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P3题目类型：单选题干：以下（ ）不是黄金重量主要的计量单位？备选项：A、盎司 B、克 C、吨 D、毫克正确答案：D题目涉及知识点黄金属性 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考

11、试指定教材P4题目类型：单选题干：全球历史最悠久的黄金市场是（ ）。备选项：A、苏黎世黄金市场 B、纽约黄金市场 C、东京黄金市场 D、伦敦黄金市场正确答案：D题目涉及知识点黄金市场 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P11题目类型：单选题干：目前，（ ）是世界最大的黄金期货交易中心。备选项：A、纽约商品交易所（COMEX） B、芝加哥商品交易所（IMM） C、伦敦黄金交易所 D、东京黄金交易所正确答案：A题目涉及知识点黄金市场 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P11题目类型：单选题干：( )交易，是指以

12、保证金的方式进行的一种现货黄金延期交收业务，买卖双方以一定比例的保证金（如合约总金额的10%）确立买卖合约，买卖双方根据市场的变化情况，买入或者卖出以平掉持有的合约。备选项：A、Au99、99 B、Au（T+D） C、黄金股票 D、黄金基金正确答案：B题目涉及知识点黄金交易 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P25题目类型：单选题干：Au(T+D)的每日最大波动限制是（ ）备选项：A、不超过上一交易日结算价的1.7% B、不超过上一交易日结算价的7% C、不超过上一交易日结算价的0.7% D、不超过上一交易日结算价的70 %正确答案：B题目涉及知识点

13、黄金交易 题目难度2教材出处（页码）或文件依据上海黄金交易所延期交收交易规则附件1题目类型：单选题干：（ ）年10月30日上海黄金交易所正式开业，标志着我国黄金市场的恢复。备选项：A、2002 B、2003 C、2004 D、2005正确答案：A题目涉及知识点黄金交易 题目难度1教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P14题目类型：单选题干：上海黄金交易所规定个人黄金买卖业务需通过（ ）会员进行代理。备选项：A 金融类B 自营类C 综合类D 金融类和综合类正确答案：A题目涉及知识点上海黄金交易所 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考

14、试指定教材P14题目类型：单选题干：21世纪以来世界黄金产量平均稳定在每年（ ）吨左右。备选项：A、100 B、2600 C、260 D、1000正确答案：B题目涉及知识点黄金供求 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P18题目类型：单选题干：传统饰金消费大国为（ ）,沙特,阿联酋,中国,土耳其等。备选项：A、尼泊尔 B、朝鲜 C、新西兰 D、印度正确答案：D题目涉及知识点黄金供求 题目难度1教材出处（页码）或文件依据黄金常识题目类型：单选题干： 工行推出的“代理实物黄金买卖”业务中的递延交易，包括（ ）三个合约品种。备选项：A、Ag(T+D)、Au(

15、T+N1)和Au(T+N2)B、Au(T+D)、Ag(T+N1)和Au(T+N2) C、Au(T+D)、Au(T+N1)和Au(T+N2) D、Au(T+D)、Au(T+N1)和Ag(T+N2)正确答案：C题目涉及知识点工行贵金属业务 题目难度2出题人贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P26题目类型：单选题干：如意金条”是工行在2007年首次推出的金条产品，成色为99.99，包括20克、50克、100克、200克、500克、（ ）公斤等6个规格备选项：A、9 B、1 C、3 D、10 正确答案：B题目涉及知识点工行贵金属业务 题目难度3教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专

16、业资格考试指定教材P23题目类型：单选题干：工行如意金积存业务具有投资方式灵活的特点。如意金积存业务为客户提供主动积存和定期积存两种选择；还提供按金额积存和按（）积存两种方式；当客户积存达到一定数量后，还可以选择赎回和提取如意金条。备选项：A、克数 B、毫克 C、千克 D、盎司 正确答案：A题目涉及知识点工行贵金属业务 题目难度2教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P25题目类型：单选题干：2009年( )，我国商业银行中首家专门从事黄金等贵金属业务的专业化经营机构中国工商银行贵金属业务部在上海正式成立。 备选项：A、9月1日 B、9月8日 C、9月9日 D、1

17、0月8日正确答案：C题目涉及知识点工行贵金属 题目难度1教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P23题目类型：单选题干：“如意银”的报价单位是（ ）备选项：A、人民币/克 B、人民币/千克 C、美元/克 D、美元/千克正确答案：A题目涉及知识点工银办发2010163号文第八条题目难度1教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P24题目类型：单选题干：黄金投资分析师从业人员要树立服务意识，是指要树立（ ）的服务意识备选项：A、诚信 B、投资者至上 C、效益最大化 D、顾全大局 E、竖立正确人生观正确答案：B题目涉及知识点职业道德 题目难度

18、1教材出处（页码）或文件依据贵金属业务个人客户经理专业资格考试指定教材P33题目类型：单选题干：如意金积存定期积存扣款日客户资金账户余额不足，则当月定期积存交易失败。连续（ ）交易失败，定期积存协议自动终止，且客户无法再恢复此协议，但可以另行建立新定期积存协议。备选项：A、 两期B、 三期C、 四期D、 五期正确答案：B题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发的通知附件中国工商银行“如意金”积存业务协议书第十条题目类型：单选题干：以下贵金属产品中能24小时连续交易的品种是（ ）备选项：A、 Au（T+D）B、 Ag（T+D）C、 账户黄金D、如意金条正确答案：C

19、题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发个人账户黄金买卖业务管理办法和个人账户黄金买卖章程的通知第三条题目类型：单选题干：我行Au（T+D）银行交易手续费标准费率为（ ）备选项：A、 成交金额的万分之十八B、 成交金额的万分之十五C、 成交金额的万分之十二D、成交金额的万分之九正确答案：B题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发代理个人贵金属延期交易业务管理办法（试行）的通知第二十七条题目类型：单选题干：我行人民币账户黄金单边点差（标准）为（ ）备选项：A、0.2元B、0.4元C、0.8元D、1元正确答案：B题目涉及知识点贵金属业

20、务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发个人账户黄金买卖业务管理办法和个人账户黄金买卖章程的通知第二条题目类型：单选题干：定期积存协议期限为（ ），客户可以根据需要选择是否自动展期。备选项：A、 一年B、 两年C、 三年D、 四年正确答案：A题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发的通知第二十七条题目类型：单选题干：客户积存金赎回交易成功后，系统当日减少黄金积存客户余额，赎回资金于（ ）工作日内汇入绑定的资金账户。备选项：A、3个B、4个C、5个D、6个正确答案：C题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发的通知第三十三条

21、题目类型：单选题干：K是表示黄金纯度的符号，1K即代表金饰含金量占（ ）备选项：A、1/100B、1/24C、1/12D、1/5正确答案：B题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据中国工商银行贵金属业务个人客户问答手册P4题目类型：单选题干：黄金质押的质押率不得超过（ ）备选项：A、50B、60C、70D、80正确答案：D题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十七条题目类型：单选题干：黄金的评估价值按质押标准金市值总和根据借款合同签订前（ ）个交易日上海黄金交易所每日加权平均价的算术平均值计算备选项：

22、A、5B、4C、3D、2正确答案：A题目涉及知识点贵金属业务知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据中国工商银行贷款担保管理办法（修订）第一百七十五条题目类型：单选题干：我行个人外汇买卖欧元即时报价为（1.3660：1.3690），若客户想买入1000欧元，需要其支付的美元金额为（）。备选项：A、1366B、1367.5C、1368D、1369正确答案：D题目涉及知识点个人外汇买卖报价的计算题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发修订的中国工商银行个人外汇买卖章程的通知(工银发2005213号)题目类型：单选题干：目前澳元兑美元的汇率为0.9850，客户甲想在0.9900的价格卖出手中的澳

23、元，客户甲在我行网上银行操作时应该选择的挂单类型为（）。备选项：A、止损委托B、获利委托C、双向委托D、即时委托正确答案：B题目涉及知识点我行个人外汇买卖的委托种类和使用题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发修订的中国工商银行个人外汇买卖章程的通知(工银发2005213号)题目类型：单选题干：以下哪些投资者不能投资我行柜台记账式债券（）。备选项：A、个人投资者B、某制造性企业C、某外贸企业D、某金融机构正确答案：D题目涉及知识点利率类-柜台记账式债券交易 2.3.2商业银行柜台记账式国债交易管理办法（中国人民银行令2002第2号）题目难度1题目类型：单选题干：商业银行柜台交易的记账式债券

24、实行两级托管体制，（）是一级托管人。备选项：A、中国人民银行B、中央国债登记结算有限责任公司C、上海证券交易所D、柜台业务承办银行正确答案：B题目涉及知识点利率类-柜台记账式债券交易2.3.1债券柜台交易结算业务规则（中央国债登记结算有限公司 2002 第1号题目难度1题目类型：单选题干：下列选项所列币种全部为我行个人外汇买卖币种的是（）。备选项：A、英镑，卢布B、澳元，新加坡元C、日元，林吉特D、加元，韩元正确答案：B题目涉及知识点我行个人外汇买卖涉及币种题目难度2教材出处（页码）或文件依据关于印发修订的中国工商银行个人外汇买卖章程的通知(工银发2005213号)题目类型：单选题干：下列哪一

25、项不属于柜台记账式债券业务中所说的非交易过户（）。备选项：A、赠予B、司法扣划C、继承D、买入债券正确答案：D题目涉及知识点利率类-柜台记账式债券交易 2.3.5中国工商银行柜台记帐式债券交易业务管理办法（工银发2002165号）题目难度2题目类型：单选题干：依据风险标的的分类，风险可以分为（ ）备选项：A、静态风险与动态风险B、纯粹风险和投机风险C、财产风险、人身风险、责任风险、和信用风险D、自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险正确答案：C题目涉及知识点业务知识题目难度2教材出处（页码）或文件依据中级寿险管理师教材风险管理与人身保险题目类型：单选题干：以下关于银保通上线销售保险产

26、品的说法中不正确的有（ ）备选项：A、投保、核保规则相对简单，一般不需要体检B、投保人和被保险人必须是同一人C、可即时完成投保、承保过程并打印出保单D、可指定多个受益人，并列明受益顺序和受益比例正确答案：B题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：关于储蓄国债（电子式），以下描述中正确的是（ ）备选项：A、可持现金直接购买B、属于不可流通转让的人民币债券C、不可以办理提前兑取、质押贷款、非交易过户D、投资者在同一试点商业银行可开设多个账户正确答案：B题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：单选题干：下列选项中，不属于人身保险的险种是( )。备选项：A、健康保险B、责任保险C、年金保

27、险D、意外伤害保险正确答案：B题目涉及知识点经济金融知识题目难度1教材出处（页码）或文件依据P28二、多选题（66题）题目类型：多选题干：目前，我行推出的理财协议产品包括（ ）备选项：A、定活通理财协议B、协定金额转账理财协议C、定期自动还款理财协议D、T+1理财协议正确答案：ABC题目涉及知识点制度管理题目难度2序号8题目类型：多选题干：“灵通快线”系列个人理财产品主要分为（ ）。备选项：A、超短期无固定期限产品B、七天滚动型产品C、两周滚动型产品D、四周滚动型产品正确答案：ABCD题目涉及知识点（一）个人业务6.银行理财产品题目难度1出题人题目类型：多选题干：以下选项中，关于“步步为赢”系

28、列理财产品的描述错误的是（ ）备选项：A、“步步为赢”系列理财产品的首笔购买最低金额均为人民币10万元B、“步步为赢”系列理财产品的交易级差是1000份C、理财账户的最低保留份额是1000份D、理财账户的最高份额是5000万份正确答案：AD题目涉及知识点题目难度2题目类型：多选题干：以下选项中，关于“步步为赢”系列理财产品的描述正确的有（ ）备选项：A、主要投资于信托融资项目、银行间债券市场发行的各类债券、货币市场基金、债券基金、回购以及其他货币资金市场投资工具。B、购买交易T+1日确认，T+2日扣款。C、赎回交易T+1日确认，T+2日资金到账D、产品采取“后进先出”原则，即优先赎回最近的申购

29、份额正确答案：ACD题目涉及知识点题目难度2题目类型：多选题干：目前，商业银行代客境外理财产品禁止投资的产品包括（ ）备选项：A、商品类衍生产品。B、对冲基金。 C、国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。D、境外机构发行的结构性产品。正确答案：ABC题目涉及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：下列对商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时必须满足的条件描述正确的是（ ）备选项：A、所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。B、投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%。C、投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%。D、单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。正确答案：ABD题目涉及知识点理财产品题目难度2题目类型：多选题干：以下哪类理财产品面临的最主要投资风险是信用风险 （ ）备选项：A、票据类理财产品。B、债券型理财产品。C、信托贷款类理财产品。D、基金型理财产品。正确答案：ABC题目涉及知识点理财产品题目难度1题目类型：多选题干：商业