有关保险公司年度工作计划.docx

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1、有关保险公司年度工作计划有关保险公司年度工作安排篇1 一、指导思想 以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素养、外树形象上，公司品牌宣扬上，经营管理水平上，业务队伍的专业素养上下功夫，顺当完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。 二、工作目标 1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到101人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;主动拓

2、展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期101人。 2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。 3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。 4.建立健全营销网点管理方法，制定详细的实施方案与措施。 5.加大广告宣扬力度，实现电视宣扬加标语、横幅、宣扬单的立体式广告宣扬，快速的打响品牌。 6.设计制作一套简洁好用的展业手册和增员手册，为业务员供应一些较好用的营销工具。 三、方案措施 1.战前动员树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势

3、，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项详细的规章制度，为管理供应良好依据。 2、点将布阵组建营销服务分部，选拔和培育专职管理人才组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在熬炼和培育人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部供应良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。 3、签订军令状实行目标管理，任务责任细分到月到人与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增加全体主管带团队冲刺全年业务的信念;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，安排到各服务部。通过每月的工作总结会、周主

4、管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成状况。 4、招兵买马开展增员活动，发展兼职协保员队伍前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求全部专职的老员和准股东一并进行素养提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村选择200名较有知名度和美誉度的人员担当兼职协保员，快速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。 有关保险公司年度工作安排篇2 新的一年，我们将根据保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的详细要求，坚持固强、抓弱、补缺、

5、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。 （一）不断转变思维观念，增加发展信念 强化危机意识，增加发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教化，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风，在新的一年中，我们将结合_公司的实际状况，针对车险规模大，效益基础差的问题，实行业务培训、难题会诊、专家指导、

6、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念仔细落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。 （二）不断优化经营结构，实现科学发展 接着抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益始终是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将依据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、削减赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种

7、。 一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在90%以上；车队业务及团车业务维持在80%以上；4S店的续保业务维持在30%左右。 二是要接着以营运车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。 三是要主动开拓新的车险渠道，我们安排20_年将拓展23个车险渠道。 重点拓展非车险市场。始终以来优质的非车险业务其市场竞争特别激烈，_公司的华东电网及中电投业务，由于英大公司成立后份额的增加，使我支公司的业务受到了影响，保费规模明显削减，20_年我们除了要接着争取做好非车险的续保工作以外，还要主动开拓新的非车险增长点，这对我们的经营

8、核算和限制风险具有重要的作用。我们安排重点发展“信用险+车险”的联动业务，主动争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的基础上，使非车险保费规模上个新的台阶，确保保费规模比20_年上涨50%以上。 大力深化人身险业务，从20_年的经营状况来分析，我们的人身险业务还没有快速发展，但是在今年年末我们已经作了有效和主动的打算，力争在20_年促进人身险业务快速发展。我们安排运用营业车辆的承保特色，做好“车+人”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展，争取有稳定的保费。 （三）不断强化队伍建设，夯实发展根基 努力提升支公司班子成员驾御全局的管理实力。仔细探讨和分析市场，驾驭宏观和微观的政策，对公司

9、经营方向做出正确的推断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，也做实践者，同时严格执行分公司的要求正规各项费用管理，提高各种资源的利用率，在公司的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发觉问题解决问题的实力。依据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神，强化二个意识，提升三个实力”的要求，我们将把管理人员实力素养的提高做为新年度工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高管理层的理论素养，利用结对承包的形式提高管理者的实践实力，发挥考核载体的作用增加管理人员工作的责随意识。通过一级抓一线，达到一级带着一级干，一级干给一级看的效果，从而促进整个支公司的良性发展

10、。努力提升支公司人员的整体战斗力。把培育和引进人才作为公司发展的根本大计来抓，为公司持续健康发展供应强大动力。 今年，我们将接着保持队伍的持续稳定，并把簇新血液的引进作为一种常态态的工作来抓。目前我们正在跟12位优质展业人员进行洽谈沟通，一旦条件成熟我们将马上引进，同时我们将加大业务培训力度，除了参与分公司组织的各项培训，我们还将依据分公司各业务部门的要求，有针对性的进行业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对公司发展要求的理解实力和执行实力，使全体员工把公司的发展要求和自身的利益结合在一起。 （四）不断规范法规意识，加大风险防范 用文件防范风险。接着实行70号文件精神，7

11、0号文件是公司健康发展的指导性文件，我们要接着深化学习，仔细实行，坚持把合规贯穿于经营管理的全过程，做到主动合规，自觉合规，始终紧绷“合规经营”这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探究建立限制承保风险的机制，在展业过程中要敬重保险规律，严格根据总分公司的承保规定和要求， 对保险项目仔细审核，保优限劣，回避高风险项目。用细心规避失误。接着做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要接着保持下去。 有关保险公司年度工作安排篇3 一、实施一项工程-核保人从“执行者”到“管理者”的角色转换工程。 要解决好服务看法、服务方法的问题，不仅仅是要求

12、核保人遵守时间、语言规范、执行政策、耐性解答的工作方法问题，必需要核保人员实现角色转换，从一个承保政策的机械执行者，到有实力为机构供应解决方案、进行有肯定深度有现实意义的核保分析与管理建议的核保管理者的角色转换。为此，承保中心将通过 “放飞幻想我的三年职业生涯规划”主题演讲探讨活动进行思想动员，通过技能培训、通过让员工参加不同专题分析、论坛活动，通过换位补位轮岗调岗等工作措施，通过增加“同一标的两次要求提交资料考核扣分”等考核评价来促进角色转换，注意员工的成长性培育，用专业、高效的核保队伍来实现对业务的支持。 二、落实两项优化-流程、服务优化。 流程优化因各险种的风险度不同、费率不同、保额不同

13、，总公司对其相应核保要求不同，总公司对核保人授予的核保权限也有较大区分，由此确定的工作量和须要的核保时间也不同。目前总公司授予#分公司高级别核保权限的人数非常有限，加之非车险业务量在时间和机构间分布不均衡，一些险种核保出单等待时间长，机构看法大，也与当前业务快速发展的须要不相适应。20_年，承保中心将对现有承保流程及核保权限、各险种业务量在时间、机构间、核保人的分布上做深度分析论证，制定权限与人力配置优化方案，优化核保流程。 服务优化通过开展“到基层”、“帮基层”、“教基层”活动，把核保服务从对机构业管、录单、单证延长到销售人员、客户，切实优化服务。制定方案，明确内容、时间，全体核保人员“到基

14、层”工作，解决体验和换位思索、主动为机构出办法的优化服务；通过制定展板、宣扬画、手册“帮基层”，让客户和销售人员对验车方式、建意险投保资料、财产险投保资料、影像扫描方法等疑难杂症以问答、图片、编顺口溜等浅显易懂醒目的方式张贴，帮助销售人员和客户刚好驾驭，增加理解协作，达到规范、高效的效果；到机构和重点客户、中介渠道“教基层”录单人员、销售人员了解录单流程、要件，优化服务。 三、做出三个亮点我们将在年内申报承运人责任险自动核保、完善承保专用印章管理流程、承保档案省级集中、货运险APP出单等创新项目，至少三个项目实现创新，以防范风险、提高效率。 承运人责任险自动核保：该险种系与车险配套险种，具有同

15、质化程度高、量大、规律性强、核保难度低的特点，我们将组成专题小组实行技术革新，制定对现有系统改造和编写承运人自动核保规则上报总公司，年内实现自动核保，以提高效率从而提高市场竞争力、节约人力、支持业务发展。 规范承保专用印章管理：在20_年调研中，机构普遍反映承保专用印章业运用量大，承保专用章盖章方式传统、用章量大，风险高、易漏盖影响客户年审或其他事项、盖章已经成了业务机构巨大负担和极不情愿的事，机构和客户看法很大。20_年，承保中心将开展对印章名称、行政级次、盖章方式、盖章责任调研评估，提出切实可行的完善承保专用章运用管理方案上报总公司，以缓解当前的冲突和问题，解决好服务与风险管理的问题。 实

16、现承保档案省级集中管理：承保中心将选取价优、便利的场地，建立规范、平安的承保档案管理室和管理流程，实现承保档案省级集中管理。 APP出单流程设计：申报并开展货运险通过手机APP出单方案设计，以满意货运险时效要求高、风险大的支持和管理要求。 四、达到四个目标指标好、实力强、服务优、队伍稳，使承保工作保持较高的专业和服务水平。 指标：对总公司下达的核保周期、注退率、回退率、车险自动核保率等承保管理指标、对总公司下达各项工作目标完成好； 1、20_年达成以下核保质量指标 （1）核保回退率#%； （2）差错率：出单人员保单录入差错率限制在#%以内，核保人员保单核保差错率限制在#%以内； 2、20_年达

17、成以下核保效率指标 （1）车险保单录单时间#分钟； （2）商业车险核保周期#分钟，财产险核保周期#分钟，意健险核保周期#分钟； （3）车险保单自核通过率#%。 3、管理指标 （1）保单批注退率#.#%。 （2）单证奢侈率：合理预估征订有价单证，避开成本奢侈，单证奢侈率限制在#%以内。 实力强：对机构的指导、培训实力强，对工作完成的效率质量强，对工作的分析、管理实力强。 服务优：对机构的服务意识好、方法多；对部门间的协作服务优。 队伍稳：营造员工团结、上进、有担当的氛围有吸引力的团队，形成部门有人情愿来、工作充溢、离开不埋怨良性团队而稳定队伍。 五、20_年详细工作支配 一季度以定政策、抓思想、

18、定考核为主，二季度落实两项优化和亮点工程，三季度重点抓培训和大比武，四季度开展调研总结。系统性开展培训学习：开展一季度一次全辖视频培训，以承保政策、系统操作、重点问题与风险分析为主要内容；年度开展全辖单证、录单员、业管人员各一次现场培训与考试；每月至少一次部门内业务学习培训。 （一）一季度工作安排 1、出台承保手册； 2、出台“到基层、帮基层、教基层”方案； 3、制定“国十条”落地部门牵头的项目实施方案； 4、开展已保财产险高危风险排查与分析活动； 5、组织制定APP货运险出单方案并实施； 6、组织制定承运人责任险自核方案； 7、修订岗位考核考核方案； 8、梳理完善承保管理制度； 9、AB岗及

19、轮岗规划出台； 10、组织开展“放飞幻想-我的三年职业规划”演讲活动； 11、全辖视频培训（承保政策、系统操作培训，风险案例分析）。 （二）二季度工作安排 1、亮点工程承保档案集中管理工作启动； 2、亮点工程 启动承保印章管理状况调研； 3、AB岗及轮岗实施； 4、“到基层、帮基层、教基层”活动实施； 5、全辖视频培训（承保政策、系统操作培训，风险案例分析）； 6、实施承运人责任险自动核保。 （三）三季度工作安排 1、开展录单员培训； 2、开展单证管理员培训； 3、开展职业经理人培训； 4、开展第三届承保大比武活动。 （四）、四季度工作安排 1、组织开展承保工作调研活动； 2、全辖视频培训（承

20、保政策、系统操作培训，风险案例分析）； 3、总结考评。 有关保险公司年度工作安排篇4 一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系 承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在_年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控实力。 1、对承保业务刚好地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来限制承保风险，确定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署看法后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、运用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分

21、析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务安排。 3、建立健全重大标的业务和特别风险业务的风险评估制度，确保风险的合理限制，同时依据业务的风险状况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，娴熟驾驭新核心业务系统的操作，对所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素养，为公司业务发展供应良好的保障。 二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台 随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服

22、务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过_年的努力，我司已在市场占有了肯定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深化，客服工作的重要性将尤其突出，因此，在_年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣扬力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满足化。 2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素养，严格奉行“热忱、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动

23、、快速、精确、合理”的原则，严格根据岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款说明、理赔投诉等各项工作。 3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高业务人员的整体素养，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘精确，定损合理，理赔快捷。 4、在_年6月之前完成营销服务部、营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户供应高效、便捷的保险售后服务。 三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌 依据_年保费收入_万元为依据，其中各险种的占比为：机

24、动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。_年度，中心支公司拟定业务发展规划安排为实现全年保费收入_万元，各险种比例安排为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，安排的实现将从以下几个方面去实施完成。 1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，_年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 2、仔细做好非车险的展业工作，选择探望一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承

25、保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在_年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。 3、主动做好与银行的代理业务工作。_年_月我司经过主动地努力已与_银行、_银行、x银行、x银行、x银行等签定了兼业代理合作协议，_年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。 在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，将开拓思路，奋力进取，去创建新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。 有关保险公司年度工作

26、安排篇5 一、严格遵守财经等法律、法规和国家统一会计制度，遵守职业道德，树立良好的职业品质，严谨工作作风，严守工作纪律，坚持原则，秉公办事，当好家理好财，努力提高工作效率和工作质量。全面、细致、刚好地为公司及相关部门供应翔实信息，为领导决策供应牢靠依据，当好领导的参谋。 二、主动参加企业管理。随着财务管理职能的日益显现，财务管理应参加到企业管理的逐个环节，为总体规划制定供应依据，为落实各项工作进行监督，为精确考核工作供应结果。 三、随着单位精细化管理水平的不断强化，对财务管理也提出了更高的要求，依据财务管理的特点以及财务管理的须要，我们要进一步做好日常工作。 1、加强规范现金管理，做好日常核算

27、，根据财务制度，办理现金收付和银行结算业务，强化资金运用的安排性、预算性、效率性和平安性，尽可能地规避资金风险。 2、努力开源节流，使有限的经费发挥的作用，为公司供应财力上的保证。在费用限制方面，加强艰苦奋斗、勤俭节约的理财作风，将各项费用压到最低限度，提倡人人提高节约的意识。 3、加大财务基础工作建设，从粘贴票据、装订凭证、签字齐全、印章保管等工作抓起，仔细审核原始票据，细化财务报账流程。内控与内审结合，每月进行自查、自检工作。做到帐目清晰，帐证、帐实、帐表、帐帐相符，使财务基础工作规范化。 四、实行会计电算化。有条件时，首先实现电算化与手工记账同时进行，逐步实现计算机替代手工计账的财务管理模式，解决会计手工核算中的计账不规范和大量重复劳动极易产生的错记、漏计、错算等错误。大量的信息可以精确、刚好的记录、汇总、分析、传送，从而使得这些信息快速地转变为能够预料前景的数据，提高会计核算的质量，通过一系列严格的科学和程序限制，可以避开各种人为的虚假行为，避开在实际工作中违法违规，使其更加正规化、科学化，现代化。 15 / 15