学习《防范打击电信网络诈骗典型案例汇编》心得体会(3页).doc

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1、-学习防范打击电信网络诈骗典型案例汇编心得体会-第 3 页学习防范打击电信网络诈骗典型案例汇编心得体会（台山支行 李艳素）12月13日，支行营业部组织全体员工一起学习了防范打击电信网络诈骗典型案例汇编，通过XXX等例子，我深刻感受到，当前我国电信网络诈骗活动猖獗，手段不断更新，严重侵害了人民群众的经济利益，对社会和谐稳定造成了不利影响。为此，我要从以下四个方面努力提高：一、 要多学。以十九大报告中提出的“打造共建共治共享的社会治理格局”为指导，以央行发布的关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发2016261号)为抓手，精读分行下发的防范打击电信网络诈骗典型案例汇编，认

2、真学习电信网络诈骗的防范技巧和注意事项，提高风险防范意识和防范能力。二、 要多看。很多案例说明，诈骗分子利用部分群体防范意识薄弱的特点，组织诱骗群体开立并非法买卖银行卡。因此，我们一要看开户申请人身份证件的有效性及一致性，二要看客户真实开户的意愿。对有明显理由怀疑其开立个人银行结算账户从事违法犯罪活动的，要拒绝为其开户。三、 要多问。在很多的案例中，犯罪嫌疑人通过制造出紧张气氛，让受害人没时间冷静思考，从而冲动转账。因此，我们一要问客户转（汇）出资金用途，二要问是否知晓收款人情况，三要问是否了解接受账户信息。对有可疑的交易进行多次的风险提示，提醒客户不要将款项存入陌生人账户。四、 要多说。结合办理信用卡、手机银行等业务，向客户多宣传用卡安全和防盗知识，提醒广大客户务必时刻提高警惕，及时认清不法分子设置的诈骗陷阱。同时，对已经把现金通过ATM自助柜员机转账后发现上当受骗的客户，要告知客户转账业务延迟24小时到账，并马上帮助客户申请撤销转账，截留之前的转出资金，有效化解资金损失，使违法犯罪分子的阴谋诡计落空。 防范和打击电信网络诈骗任重而道远，我们必须加强学习，熟悉业务，广发宣传，才能为遏制电信网络诈骗活动的蔓延贡献自己的力量。