xxx公司2014年度合规工作报告1.doc

《xxx公司2014年度合规工作报告1.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《xxx公司2014年度合规工作报告1.doc（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、XX财产保险股份有限公司上海分公司 2014年度合规工作报告中国保险监督管理委员会上海监管局：合规管理是公司全面风险管理的重要组成部分，xx上海分公司依据保监局和总公司的要求，倡导并推行诚信、正直的合规经营理念，培育全公司员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和公司特色的合规文化，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。现就2014年合规工作情况形成报告如下：一、 合规管理整体状况概述 上海分公司合规管理组织机制实行一把手负责制，综合管理部为合规管理职能部门，负责各项合规政策的制定与执行，并对风险行为进行预防、识别、评估与报告。我司明确了核心业务部门为合规控制的第一道防线，合规部门为事前与事

2、中合规管理的第二道防线。作为公司内部管理和外部监管要求连接的主要渠道，合规部门将监管规则、风险提示以及监管意见等传达给各业务部门，为公司合规管理提供了有力保障。为全面强化合规制度的执行力，我司以中国保监会保险公司合规管理指引、xx财产保险股份有限公司合规政策为合规工作的指导性文件，与时俱进地结合上海分公司合规工作现状，并依照保监局的各类监管制度，深入挖掘新时期、新形势下管理工作中的部分盲点，于2014年重点对印章使用管理、费用管理办法等制度进行了补充制定。 2014年，我司新增制度共计4项，修订制度共计4项。其中新增合规制度2项，修订合规制度3项；新增内部管理制度2项，修订内部管理制度1项。2

3、014年，为了完善内部风险管控，我司还对理赔端口和业务管理端口进行了内部完善，理赔端口引入了AXA在全球使用的反欺诈报警模块，业务管理端口引入了AXA 风险定价模型。2014年，我司合规培训工作主要围绕三个方面进行，一是由综合部合规岗组织开展关于防范打击非法集资宣传教育的内部学习培训。二是由合规岗组织开展公司内部反洗钱培训。三是上海分公司多次利用部门会议时间对理赔部员工进行理赔反欺诈培训。二、合规政策的制定及修改为适应案件工作深入开展的需要，确保企业的合规经营和健康发展，2014年总公司和上分制定及修订了一系列合规管理制度规范，以下为新增及修订的合规相关政策： 序号文件名称修订/新增1xx财产

4、保险股份有限公司反贿赂政策新增2xx财产保险股份有限公司上海分公司公章借用规定新增3xx财产保险股份有限公司合规政策修订4xx财产保险股份有限公司反洗钱管理办法修订5xx财产保险股份有限公司印章管理办法修订为了防止商业贿赂行为，维护公平竞争秩序，规范公司合规风险管理，总公司制定了反贿赂政策，该政策内容中对“贿赂风险评估、反贿赂政策措施、反贿赂交流和培训、反贿赂政策审查4大章节作了详细的解释，明确了责任部门和工作部署。为了规范上海分公司各部门对公章借用的管理，防范公章借用风险，上分制定了xx财产保险股份有限公司上海分公司公章借用规定，其中重点就公章就用的流程、责任归属问题进行了明确说明。新修订的

5、xx财产保险股份有限公司合规政策中增设了“公司的原则性合规要求”章节，该章节中明确了公司全体员工应当学习公司制定的各项合规政策，确保个人行为符合法律、法规、行业纪律、公司规章制度及岗位守则，其中包含了防止利益冲突、保密义务、反欺诈义务等多项条款，将员工学习各项合规政策的必要性提升到了新的高度。新修订的xx财产保险股份有限公司反洗钱管理办法中第二十五条，增设了“公司应当按照集团公司发布的反洗钱相关清单进行筛查，如发现现有客户或其他交易方符合清单要素的，应按照要求进行报告”，扩大了机构的反洗钱的检查范围。新修订的xx财产保险股份有限公司印章管理办法中第九条新增的条款中详细规定了借用总共司实物公章的

6、审批程序、借用手续及责任归属；第十六条新增的条款中明确了用印登记簿需列入使用时间、用途、使用人、批准人等的规范内容；第二十二条新增的条款中明确了印章损毁、遗失后的一系列防控措施和罚则对象。三、 合规负责人和合规管理部门的情况上海分公司总经理为合规负责人，负责部署上分的合规管理工作。综合管理部为合规管理部门，负责对合规工作的安排及实施，主要工作包括根据业务流程及制度负责制订和修订公司有关合规政策；定期向监管机构反馈月度、季度、年度等相关反洗钱、司法案件、商业贿赂等有关数据情况；审查公司对外签署合同的合法合规性；接收、流转上海保监局信息交换系统及同业平台相关合规政策讯息；对公司新进人员宣讲洗钱概念

7、及提升反洗钱意识；组织公司各部门人员学习岗位合规手册和其他合规管理规章制度。 四、 公司内部管理制度和业务流程建设情况序号文件名称修订/新增1xx财产保险股份有限公司车商渠道分销商管理办法新增2xx财产保险股份有限公司理赔反欺诈举报奖励及信息保密的规定新增3xx财产保险股份有限公司上海分公司费用管理办法修订为贯彻落实公司“专业化经营、集约化管理、品质化发展”的经营思想，规范车商渠道日常经营、管理，有效控制车商渠道业务风险，总公司制定了xx财产保险股份有限公司车商渠道分销商管理办法，该管理办法对分销商的管理职责、分销商准入条件、日常管理、分销商分级考核以及针对分销商的禁令及罚则做了细致明确的规定

8、，大大降低了分销渠道的业务风险，促进了渠道业务健康发展。为了提高理赔反欺诈举报人的举报积极性，提高公司理赔反欺诈工作成效，总公司制定了xx财产保险股份有限公司理赔反欺诈举报奖励及信息保密的规定，该制度规定了理赔反欺诈举报的奖励条件及标准 、理赔反欺诈举报奖励费申报及审批要求 、理赔反欺诈举报保密管理规定等，共计六项全面的内容，降低了公司的理赔案件风险。自上海保监局下发了费用指引后，上海分公司依照文件精神重新修订了xx财产保险股份有限公司上海分公司费用管理办法，该费用管理办法新增了费用报销双签、财务费用月度报告、费用报销超过限额的必须提供划款证明等诸多条款，在费用管理、费用报销管理、业务招待费管

9、理、差旅费管理等多个重点环节依照文件精神进行了修订。除了上述修订及新增的制度以外，我司还对理赔端口及业务管理端口进行了内控管理完善：理赔端口，公司引入了安盛集团在全球使用的反欺诈报警模块，将分析得出的前20个欺诈因子导入报警模块。我司将反欺诈报警模块内嵌入核心系统，在接报案期间触发报警模块，在接报案、查勘、核损、核赔各环节对案件进行欺诈风险评分，对于评分结果为高分值的高欺诈风险案件，系统直接生成复勘任务转对应复勘岗处理并抄送总部反欺诈专岗及机构理赔负责人，加强对欺诈风险案件的调查时效，提升调查效果，切实防范案件风险。同时，为了进一步防范欺诈人员、修理厂、高风险车辆的反复作案，我司建立黑名单预警

10、提示模块。该模块内嵌在核心系统，机构复勘岗可以将高风险人员、修理厂、车辆信息导入该模块，在接报案初期即触发该模块，分别在接报案、查勘、核损、核赔各环节对相关信息进行校验，一旦核实确认系统会自动预警并提示需进行风险核实。核保端口，我司引入了安盛丰富的国外风控经验，在原有的德勤风险定价模型的基础上不断完善，从险种、损失类型方面建模，逐步优化为目前较成熟的AXA风险定价模型。从后期的模型跟踪数据来看，分值偏高的区间段整体品质的确不甚理想，说明定价模型展现了良好的风险识别能力，品质改善效果明显。电子打印投保单方面，为了提高工作效率，减少人力成本，业务管理部继直销渠道之后，对于分销渠道的投保单管理也做了

11、系统优化，由原有的手工填写调整为系统自动打印，既大幅度减少了手工工作量，同时也避免了人工手误等问题。五、 落实保险监管政策情况 2014年上海保监局下发了关于中介市场清理整顿第一阶段（摸清底数）工作的通知、关于中介市场清理整顿第二阶段（整顿秩序）工作的通知，上海分公司高度重视此项工作任务，在第一时间成立了保险中介市场清理整顿工作小组，明确了重点排查对象、排查内容、时间节点，围绕两个整顿阶段的各项要求，进行了为时半年的中介市场清理整顿工作，通过此次清理整顿工作，促进了我公司中介业务的健康发展。2014年6月，保监局下发了关于加强上海地区舆情风险监管的通知，我公司认真学习了文件精神，并按照相关工作

12、要求对现行的公司日常舆情监测机制、舆情风险应急预案等内容进行了修改，同时为强化公司内控管理，明确责任追究，还根据舆情风险的分级对公司现行管理处罚制度作了补充。2014年8月，保监局下发了上海市财产保险公司费用内控监管指引、关于开展2014年上海保险业涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作的通知，针对费用指引中所指明的费用分类、重点科目、费用管理及费用支付等内容，组织了相关人员进行重点学习，并要求各员工严格遵照执行。针对非法集资广告资讯信息排查清理工作，我公司依照文件中的工作目标、清理范围及清理重点，对涉及我公司的广告资讯信息进行了逐一排查，通过此次排查，使我公司了解了广告资讯信息的发布的各个风险

13、点，加强了公司的广告资讯信息管理。上海分公司高度重视并贯彻落实保监会的内控合规及内审监管制度，以保监会的各项制度为主要抓手，将各项监管制度融入公司内部管理机制，为公司的健康发展提供坚实的保障基础。六、面临的重大合规风险及应对措施（一）、公司存在的合规风险 公司目前重大风险点主要集中在车险业务理赔端，其次是非车险业务应收款和车险远程出单管理。1、公司目前存在理赔流程及制度上的缺陷主要归纳如下： （1）、理赔系统预警功能不完善，系统内无事故单证号录入功能，对重复使用的事故单无法进行系统提示。未充分利用同业公会信息平台接口功能，对于理赔中心两车事故，未充分核实其登记信息的真实性。理赔系统对于风险案件

14、的辨识、提示需要进一步完善。 （2）、理赔内勤人员对已归档待入库的已决案件理赔单证管理不严，存在单证遗失风险。 （3）、员工廉政教育开展落实不到位，可能导致员工铤而走险、以身试法。 （4）对于人伤案件户籍信息、误工证明核实力度以及人伤复勘的力度不大。2、公司远程出单主要问题：公司具有多个远程出单点，各个远程出单点皆存放着一定量的尚未打印过的有价单证，在空白有价单证保管方面可能出现遗失或被偷盗风险。（二)、公司面临重大合规风险的应对措施如下： 1、理赔端口应对措施：（1）、完善理赔系统。根据理赔系统预警功能的不足之处，分公司将汇总整理，向总部提交系统完善需求，尽快完善系统对风险案件的辨识、提示功

15、能。（2）、加强对已归档待入库的理赔单证管理，设置专用存放点。专人上锁管理。（3）、对查出的假案及时报送公安部门，并对相关当事人进行责任追究，并做为案例进行廉政教育。（4）调整重伤案件、评残案件跟踪流程，加强人伤复勘力度跟踪力度，建立法务岗与医疗管理岗的联动关系，对于不合理评残必须坚决推翻。 2、远程出单问题应对措施： （1）与渠道沟通，要求渠道加强对我司空白单证的专门管理，将我司的空白单证放置在安全之地，以免造成单证遗失。 （2）严格执行回销期最长不得超过45 天和“三回一”的回销原则，要求各销售部门必须做到各个远程出单点在申领第三批单证时至少回销一批单证，且每批单证在外时间不得超过45天的

16、规定，并将单证回销例入销售人员日常考核。七、重大违规事件及投诉情况2014年，上海分公司未发生重大违规事件及重大投诉事件。 八、合规培训情况2014年5月，分公司组织了一次关于防范打击非法集资宣传教育的内部学习培训，由分公司合规岗主讲，参加人员包括部分销售人员代表、部分财务、承保、理赔、法务等关键岗位员工代表共计18人。此次培训就防范打击非法集资相关知识向所有参训人员进行了宣导，要求所有员工特别是合规、销售、财务、承保、理赔、法务等关键岗位的员工必须掌握防范打击非法集资的核心内容。为进一步加强公司反洗钱工作管理，提升分公司反洗钱工作水平，上海分公司于2014年6月、12月共组织开展了两次内部反

17、洗钱培训，培训对象为公司核心岗位人员及新进员工。培训以“保险业反洗钱操作与实践”为主题，从反洗钱法的出台背景、当前保险业洗钱工作总体形势、存在问题、潜在风险及保险业洗钱工作面临的任务与对策等方面，深刻的为大家剖析了防范洗钱工作的方方面面。培训还结合保险公司日常工作案例详细而生动的诠释了客户身份识别、大额交易、可疑交易识别等具体工作的开展方式和方法，提高了大家对反洗钱工作的认识和了解。2014年上海分公司理赔部多次利用部门会议时间对员工进行理赔反欺诈培训，培训对保险领域犯罪日趋严重，犯罪规模越来越大，专业化、团伙化程度越来越高的问题情况进行了深入分析，内容包括了车主与汽修厂人员相互勾结，夸大车损

18、程度及修理费，共同骗取保险金等，并用多个典型案例，从技术的角度生动形象地说明，通过培训，增强了参训人员履行“反欺诈”义务职责的认识，进一步掌握了法律法规、最新监管要求，能够正确处理保险业务发展与合规经营、风险控制的关系。九、反洗钱工作情况 2014年度我司对客户身份识别数3435件；客户身份重新识别数410件；保存客户资料3149套；保存交易记录2994套；报告大额交易数0件；反洗钱培训2次；可疑交易报告0份。我司反洗钱工作举措主要可分为以下三个方面： （一）、进一步完善组织机构体系根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和一些部门、人员调整的实

19、际情况，及时调整、完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导。（二）、建立常态化管理机制，开展反洗钱工作在年初制定的年度合规工作计划中，我司已将反洗钱工作列为年度合规工作的重点，将反洗钱管理在各业务条线进行全面覆盖。各业务部门在开展日常工作的同时，始终坚持贯彻反洗钱各项工作要求的落实，并及时总结合规管理及反洗钱工作开展情况。 （三）、加强学习，提高对反洗钱工作的认识针对公司部分员工存在的对反洗钱工作重视程度不足，认识较为片面的问题，公司围绕反洗钱相关法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。为切实履行好反洗钱重要职责，还多次利用公司晨会时间向全体员工强调提高反洗钱意

20、识，力求使员工深刻领会反洗钱的意义和工作要求，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高各部门员工尤其是业务部门开展反洗钱工作的主动性和积极性。十、合规管理存在的问题和2015年工作重点（一)、存在问题合规工作必须熟悉业务、财务的流程和制度，对风险行为能进行预防、识别、评估及报告，因此对岗位人员的胜任有相应要求，尤其是在我司合资后，非车险业务的部分管理工作也正逐步平移至分公司，因此对人员的技能要求也会提高。但从目前自查情况看，岗位人员流动性较大，人员技能较弱，合规工作未建立长效机制，因此需要加强对人员轮岗培训。合规基础管理工作还很薄弱，对于公司经营过程中可能出现的风险隐患识别能力不足

21、，因此还需要对相关人员进行岗位培训及建立轮岗制度。（二）、2015年工作重点 （1）、加强合规培训，2015年我司将更加积极加强销售队伍、理赔端的合规培训工作，增加员工培训次数，提高员工专业技能，努力减少不合规行为的发生。 （2）、根据公司内部各个职能部门近年的岗位变化情况以及职能变化情况，重新调整公司岗位合规手册内容，将合规风险紧密关联到具有相关工作职责的各个岗位，促进公司合规经营。（3）、完善内控管理制度，进一步强化各职能部门自身的管理能力和服务意识，加强合规经营，务实合规政策，完善各项内控制度。 （5）、加强重点环节和关键岗位的监督，构建案件防控的预警机制。一是加强理赔、业管、财务、销售部门的内控体系建设。细化和明确工作职责。二是防范外部人员作案风险。加强员工防范预警培训和案件信息获取培训。 （4）、加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。要对查处的违规情况进行严肃处理，幷以会议，文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。增强案防的严肃性，做到有案必报，发案必查。上海分公司将继续按照中国保险监督管理委员会和上海监管局的要求，不断完善合规工作的各项制度，扎实做好相关各项基础工作，确保上海分公司新一年的合规工作稳步开展。 特此报告！