基金押题卷一.doc

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1、基金押题卷一 一单选 (1)目前,我国的证券投资基金主要是()。 A公司型基金B契约型基金C单位信托基金D对冲基金 专家答案:B解析内容目前,我国的证券投资基金主要是契约型基金。 (2)采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。 A系列基金B基金中的基金C保本基金D混合基金 专家答案:A解析内容系列基金的定义:系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。(3)下列关于资产配置的表述,错误的是()。 A资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到80%以上 B其目标在于协调提

2、高收益与降低风险之间的关系,与投资者的特征和需求密切相关 C从实际投资的需求来看,资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占的比重,从而降低投资风险提高投资收益D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素 专家答案:A解析内容资产配置是投资过程中最重要的环节之一,对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。 (4)在日常运作中,目前我国基金管理公司按照( )的规定管理基金资产。 A发起人协议B公司章程C基金合同D基金托管协议 专家答案:C解析内容考察基金合同的作用。 (5)假设资本资产定价模型成立,某股票的预期收益率为16%,贝塔系数()

3、为2。如果市场预期收益率为12%,市场的无风险利率为()。 A8% B10% C12% D16% 专家答案:A解析内容16%=r+ (12%-r)*2,解出r=8% (6)证券投资基金由()管理、()托管、投资收益归()所有。 A基金管理人,中国结算公司,基金份额持有人 B基金管理人,基金管理人,基金份额持有人 C基金份额持有人,基金托管人,基金份额持有人 D基金管理人,基金托管人,基金份额持有人 专家答案:D解析内容证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。 (7)根据开放式基金的运作特性,结合我国的情况,在采用未知价交易的情况下,当日公布的是()的基金份额

4、净值。 A当日B前一交易日C当月D当周 专家答案:B解析内容开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。 (8)股票投资的小公司效应是一种()。 A积极投资策略B消极投资策略C以基本分析为基础的投资策略D市场异常策略 专家答案:D解析内容常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。 (9)证券投资基金起源于()。 A英国B美国C荷兰D德国 专家答案:A解析内容证券投资基金起源于英国的投资信托公司。 (10)在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中,为了达到现金流与债务的配比,必须投入()必要资金量的资金。 A高于B低于或等于

5、C低于D等于 专家答案:A解析内容考察多重负债下的现金流匹配策略。 (11)下列关于封闭式基金募集的陈述,不正确的是()。 A我国封闭式基金的募集期限一般为3个月 B封闭式基金募集期限自基金份额发售之日次日起计算。 C我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定 D封闭式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用 专家答案:B解析内容封闭式基金募集期限自基金份额发售之日起计算。 (12)根据规定,开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金()委托其他机构代为办理。A管理人B托管人C监管机构D销售服务机构 专家答案:

6、A解析内容我国证券投资基金法规定,开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理,也可以委托中国证监会认定的其他的机构办理。 (13)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内,编制并披露临时报告书。 A1 B2 C3 D5 专家答案:B解析内容考察基金临时信息披露。 (14)债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。 A长期投资者B短期投资者C追求最大利润D追求稳定收入 专家答案:D解析内容债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 (15)基金管理公司的投资研究一般不包括()。 A行业研究B宏观与策略研究C个股研究D个股内幕信息研究 专家答案:D解析内容

7、投资研究的3个内容:宏观与策略研究;行业研究;个股研究。(16)假设A证券的贝塔系数为1.2,B证券的贝塔系数为0.9,以下说法正确的是()。 AA证券对市场指数的敏感性较强BB证券对市场指数的敏感性较强 CA所获得的收益较高DB所获得的收益较高 专家答案:A解析内容贝塔系数越大,表明对市场指数的敏感性越强。 (17)基金管理公司设立的监察稽部门对()负责。 A总经理B公司经理层C董事长D董事会 专家答案:B解析内容基金管理公司设立的监察稽部门对公司经理层负责。 (18)QDII基金的净值在估值日后()内披露。 A2天B2个工作日C3天D3个工作日 专家答案:B解析内容QDII基金的净值在估值

8、日后2个工作日内披露。 (19)()阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。 A签署基金合同阶段B基金募集阶段C基金运作阶段D基金终止阶段 专家答案:C解析内容基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。 (20)目前,我国基金卖出股票按照1的税率征收()。 A营业税B所得税C增值税D股票交易印花税 专家答案:D解析内容目前,我国基金卖出股票按照1的税率征收股票交易印花税。(21)假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍,下列叙述正确的是()。 AX股票承担的系统风险越大BY股票承担的系统风险越大 CX股票获得的收益越大DY股票获得的收益越大 专家答案:A解析内容贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的

9、指数。 (22)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间,市场出现了大幅趋势性波动,为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化,基金托管人根据国家政策和法律法规,对估值方法做了修改,这属于()原则。 A建立账务组织和账务处理体系B建立凭证管理制度 C采取合理的估值方法D建立复核制度 专家答案:C解析内容基金投资组合中的某个股票长期停牌期间,市场出现了大幅趋势性波动,为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化,基金托管人根据国家政策和法律法规,对估值方法做了修改,这属于采取合理的估值方法的原则。 (23)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。 A封闭式基金B开放式基金CETF

10、 DLOF 专家答案:C解析内容ETF具有独特的实物申购、赎回机制。 (24)基金管理公司必须以()为会计核算主体。 A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D每只基金 专家答案:D解析内容基金管理公司必须以每只基金为会计核算主体。 (25)目前,我国封闭式基金发行时,主要采用()的方式。 A网上和交易所B柜台和交易所C网上和网下D柜台和网上 专家答案:C解析内容目前,我国封闭式基金发行时,主要采用网上和网下的方式。(26)在我国,目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的()个人所

11、得税。 A10% B20% C30% D40% 专家答案:B解析内容在我国,目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。 (27)我国证券投资基金法规定,封闭式基金的存续期应在()年以上。 A20 B15 C10 D5 专家答案:D解析内容我国证券投资基金法规定,封闭式基金的存续期应5年在以上,我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。 (28)保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作,这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循

12、了()。 A具备规定所列示的各项基金销售业务功能 B具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 C保障基金投资人基金流动的安全性D具备基金销售费率的监控机制 专家答案:A解析内容保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作,这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了具备规定所列示的各项基金销售业务功能。 (29)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。 ALOF BETF C货币基金D封闭式基金 专家答案:B解析内容ETF的特点:(一)被动操作的指数型基金;(二)独特的实物申购赎回机制;(三)实行一级市场与二级市场并存的交易制度; (30)以下不

13、属于我国基金监管的原则有()。 A监管的连续性和有效性原则B监管与自律并重原则 C审慎监管原则D投资者利益优先原则 专家答案:D解析内容基金监管原则:(一)依法监管原则;(二)“三公”原则(三)监管与自律并重原则(四)监管的连续性和有效性原则;(五)审慎监管原则 (31)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是()。 A资金账户B基金银行存款账户C交易所证券账户D结算备付金 专家答案:C解析内容需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。 (32)下列关于基金管理公司内部控制的表述,正确的是()。 A基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规

14、性、全面性、审慎性、适时性原则 B基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则 C公司内部控制机制一般包括五个层次 D公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成 专家答案:D解析内容基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。 (33)中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A9 B6 C3 D1 专家答案:B解析内容中国证监会应当自受

15、理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。 (34)封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。 A期限不同B法律形式不同C投资对象不同D募集方式不同 专家答案:A解析内容封闭式基金与开放式基金主要有以下不同:期限不同;份额限制不同;交易场所不同;价格形成方式不同;激励约束机制与投资策略不同。 (35)债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。 A发行人B收益C凸度D久期与信用等级 专家答案:D解析内容债券基金的类型:债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。 (36)基金管理公司的督察长应由()任命。 A基金管理公司董事会B基金经营所在

16、地中国证监会派出机构 C基金管理公司总经理D基金注册所在地中国证监会派出机构 专家答案:A解析内容基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会任命。 (37)投资组合保险策略的支付模式为()。 A直线B曲线C凹型D凸型 专家答案:D解析内容参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票,其支付曲线为凸型。 (38)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在()日为投资人登记权益,投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 A T,T+1 BT+1,T+2 CT+2,T+3 DT+3,T+4 专家答案:B解析内容根据

17、我国目前基金注册登记业务的通常做法,除QDII基金外,投资人申购基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益,投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 (39)我国证券投资基金法规定,封闭式基金的存续期应在()以上。 A10年B8年C5年D3年 专家答案:C解析内容我国证券投资基金法规定,封闭式基金的存续期应在5年以上。 (40)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为()。 A合格境内机构投资者B合格境外机构投资者 C合格境内、外机构投资者D合格机构投资者 专家答案:A解析内容在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。 (4

18、1)在我国,基金监管的首要目标是()。 A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明 C保证市场的公开、公平和公正D推动基金业的发展 专家答案:A解析内容常识题。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者,保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。 (42)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间,市场出现了大幅趋势性波动,为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化,基金托管人根据国家政策和法律法规,对估值方法做了修改,这种做法符合()原则。 A采取合理的估值方法B建立复核制度 C建立凭证管理制度D建立账务组织和账务处理体系 专家答案:A解析内容此题考察相关法规对风险控制点建

19、立的会计系统控制措施的规定。 (43)如果证券市场是有效市场,那么这个市场的特征是()。 A未来事件能够被准确地预测B价格能够反映所有相关信息 C价格不起伏D证券价格由于不可辨别的原因而变化 专家答案:B解析内容如果证券市场是有效市场,那么这个市场的特征是价格能够反映所有相关信息。 (44)常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是()。 A算术平均收益率B几何平均收益率C年化收益率D时间加权收益率 专家答案:A解析内容常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计,因此它更多地被用来对将来收益率的估计。 (45)ETF的投资目标是()。 A提供尽可能多的套利机会B取得与指数基本一致的

20、收益 C使ETF规模不断扩大D超越指数 专家答案:B解析内容ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。 (46)某投资组合的平均收益率为14%,收益率标准差为21%,贝塔值为1.15。若无风险利率为6%,则该投资组合的夏普指数为()。 A6.96 B0.38 C0.7 D3.8 专家答案:B解析内容考察夏普指数的公式。(14%-6%)/21%=0.38 。 (47)我国基金管理公司投资决策的一般程序是()。 A制定总体投资计划,提出研究报告,制定具体方案,提出风险控制建议 B制定总体投资计划,提出研究报告,提出风险控制建议,制定具体方案 C提出研究报告,决定总体投资计划,制定具体方案,提出风险控制建议 D提出研究报告,决定总体投资计划,提出风险控制建议,制定具体方案 专家答案:C解析内容我国基金管理公司投资决策的一般程序是提出研究报告,决定总体投资计划,制定具体方案,提出风险控制建议。 (48)如果某债券基金的久期为3年,市场利率由5%下降到4%,则该债券基金的资产净值约