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1、-通货膨胀下的我国金融监管问题的研究综述 摘要:我国的金融监管理论的研究成果非常丰富,但是学者们在分析了我国监管存在的问题的基础上提出的改革措施是具有很大的时效性的,而这些措施对通货膨胀日益严重的当前监管的指导性就很薄弱了,为了指导当前金融监管的实践,本文通过对国内外有关金融监管问题的理论文献比较分析,找出优势及不足以此来阐述加强对金融监管的重要性。 关键词:金融监管新问题、金融机构、金融监管一、引言 金融是现代经济的核心。100多年前,马克思曾精辟地指出:货币经济是经济的第一推动力和持续推动力。没有金融就没有现代经济。金融的状况如何,深刻影响着全球经济的未来。从20世纪30年代的经济大危机开
2、始,到东南亚大危机,再到现在的由美国的次贷危机引起的国际金融危机都充分的说市场机制一直存在的不完全性和局限性,尤其是2007年的美国次贷危机引起的金融危机其波及范围之广、影响程度之深、冲击强度之大,为上个世纪30年代以来所罕见。造成这场金融危机的原因是多方面的,但金融监管的缺失是本次危机的直接原因。金融监管层应根据市场运行的实际状况在不同层面采取应对措施,确保所有金融市场、产品和参与者都受到相应监管或监督,防范金融风险,维护金融市场的稳定,促进经济的持续、快速、健康发展。2011年4月又一轮加息狂潮来袭,央行宣布自2011年4月6日起提高存款准备金率0.25个百分点,这已是2011年第二次加息
3、。由此显示,我国的通货膨胀压力有增无减。摩根士丹利的经济学家王庆表示,中国人民银行加息的行动表明,定于4月12日当周发布的中国3月份CPI数据可能高于预期。我们知道2010年9月CPI指数同比增长3.6%,而10月份的CPI指数同比增长4.4%,创24个新高,连续两个月的CPI指数超过我国通胀3 %的警戒线,而零售物价指数里并不包括房地产等资本品的价格在内,因此我国的实际通胀压力远远比我们看到的官方报告显现得严重的多,那么在通胀压力日益严重的背景下如何采取行之有效的金融监管措施调控宏观经济维护金融稳定就越发显得重要了。虽然在此之前国内学者对国外金融监管和国内的金融监管都有一定的研究,但是对新形
4、势下的金融监管并没有多大的实践指导意义。本文拟在分析现今通胀形成的具体原因的基础上探讨如何进行有效地金融监管的,以维护金融的稳定,保持经济的稳定、持续发展。二、国内外研究现状(一)国外研究现状金融监管的发展历程早在20世纪30年代之前就开始了,在20世纪30年代以前金融监管手段和方法都较为单一,对于金融机构经营行为的具体干预很少论及,问题讨论的焦点主要在于是否和如何建立中央银行为主体的官方安全网,因为整个19世纪古典主义的自由经济理论一直占据着主流经济学的地位,然而这时已经有金融监管的实例出现,如1708年英国政府颁布法令,禁止“以六个月以下的本年英国政府颁布法令,禁止“以六个月以下的本票或银
5、行券换进货币的六个人以上的私人公司”设立;1742年又通过法律禁止新银行的设立与已有银行的扩张。后在这一时期产生了一系列关于金融监管的理论,如“金块论战”(17971825,亨利桑顿)针对亚当斯密的“真实票据理论提出了,真实票据的不断贴现过程,将会导致信用链条的延长和信用规模的成倍扩张,故而真实票据原则并不能保证银行有足够的流动性或货币供给弹性,从而不能避免银行遭到挤提以及引发通货膨胀或紧缩。因此,以真实票据原则发行银行券存在发行过度的危险,应该受到集中的监管。在国际金融监管的新发展领域也有些学者做了深入的研究,如简J特尼森编辑的金融全球化向监管提出的挑战论述了进来争论的焦点监管者的角色;Jo
6、hn Estella和Lance Taylor共同编写的全球金融风险监管针对金融危机,提出了建立一个世界金融监管局的大胆建议,并对变得日益错综复杂的世界金融体系做了深入的思考和探索。(二)国内研究现状近几年金融危机的频繁爆发首先说明了一个问题:金融监管存在缺陷性和不完全性,其次:金融监管理论研究是非常重要的,而我国学者对相关问题的研究成果也是硕果累累。从我国加入WTO后,我国金融业所面临的问题较之以前更加复杂,学者黄睿巍的入世后我国金融监管问题的探索(2002)便应声而出。他从我国加入WTO后所面临的诸如市场竞争激烈,金融领域的全球化、自由化,科学和管理技术的快速更新,金融网络化,金融创新的快
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