《中信银行员工违规行为处理办法》复习题库(11页).doc

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1、-中信银行员工违规行为处理办法复习题库-第 11 页中信银行员工违规行为处理办法复习题库*单选题1、 以下哪些处理方式不是组织处理方式( B )。 A.限期调离 B.留用察看 C.离岗清收 D.通报批评2、受到离岗清收、免职处理的员工，( C )内不得担任与原职务相当或高于原职务的职务，并在此期间取消评选先进资格。 A.半年 B.一年 C.二年 D.五年3、受到限期调离、引咎辞职、责令辞职、解除劳动合同、辞退、除名、开除处理的员工，( D )内不得重新在本行工作。 A.半年 B.一年 C.二年 D.五年4、各级行人事部门对需解除劳动合同的违规责任人员办理解除劳动合同手续时，应出具监察部门移交的

2、处理决定给违规责任人，并在( C )日内为被解除劳动合同的人员办理档案和社会保险关系转移手续。 A.3 B.5 C.15 D.305、对已经解除的劳动合同文本，至少保存( B )备查。 A.一年 B.二年 C.三年 D.五年6、个贷信贷业务未按规定对申请人、保证人进行资信审查的，情节一般或造成不良贷款金额( C )万元(不含)以下的，给予有关责任人组织处理、警告处分。 A.5 B.20 C.50 D.1007、公司信贷业务贷前调查不尽职，未发现存在的问题，未按规定双人经办对公信贷业务，并由此导致出现不良资产的，情节一般或造成不良贷款金额( C )万元(不含)以下的，给予有关责任人组织处理、警告

3、处分。 A.50 B.100 C.500 D.10008、公司信贷业务中，伪造、变造商务合同、评估报告、公开信息打印件、客户征信记录、照片、录音、查询记录等授信申报材料或者抵(质)押、保证等担保材料，或明知客户提供材料虚假仍上报审批的，给予有关责任人( D )处分。 A.记大过 B.记大过至撤职 C.开除 D.记大过至开除9、伪造抵(质)押、保证等担保落实材料的，给予有关责任人( C )处分。 A.记大过 B.记大过至撤职 C.开除 D.记大过至开除10、公司信贷业务中，因故意或重大过失导致发放假名、冒名贷款，或假用委托贷款之名发放贷款的，给予有关责任人( B )处分。 A.记过 B.记过至撤

4、职 C.开除 D.记大过至开除11、未按规定保管质押凭证，情节一般的，给予有关责任人( A )。 A.组织处理 B.记过 C.警告 D.开除12、未按国际惯例、总行有关规定办理国际结算、对外担保、外汇交易、外汇清算业务，造成资金损失或本行信誉受到影响，情节特别严重的，给予有关责任人( D )处分。 A.组织处理 B.记过 C.警告 D.记大过13、未经总行审批擅自进行融资类理财产品创设的行为，情节特别严重的，给予有关责任人( B )处分。 A.记大过 B.记大过至撤职 C.开除 D.记大过至开除14、参与伪造、变造票据，骗取银行信用和授信的行为，给予( C )处分并移交司法机关追究刑事责任。

5、A.记大过 B.留用察看 C.开除 D.记大过至开除15、受到( D )的员工，在处分期内，不得晋升行政职务、行员等级工资，取消评选先进资格，警告处分取消评选先进资格的期限为一年。 A.经济处罚 B.行政处罚 C.组织处理 D.纪律处分16、因私出国(境)，无特殊原因逾期不归的，或在国(境)外违反当地法律，并被认定为犯罪的，应给予有关责任人( A )处理。 A.除名 B.撤职 C.留用察看 D.开除 17、连续旷工超过 天，或一年内累计旷工超过 天，给予有关责任人警告至开除处分。( A ) A .3，7 B.5，7 C.5，10 D.3，10 18、违反保密规定，擅自透露有关合规、审计监察内容

6、的，情节一般的给予有关责任人( B )处分。 A. 记过、记大过 B.组织处理、警告 C.降级（职）、撤职 D.留用察看、开除 19、在固定资产购置或租入、出租、出售、报废、处置、装修、设备维修、保险与索赔中弄虚作假、营私舞弊，从中渔利或收受回扣占为己有，或将本行财产以各种名目和方式转移到个人名下的，给予有关责任人( B )处分。 A.警告至记大过 B.撤职至开除 C.降级（职） D.开除20、有下列行为之一，情节一般的，给予有关责任人组织处理、警告处分;情节严重的，给予有关责任人记过处分;情节特别严重的，给予有关责任人记大过处分: (一)有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的;(二)有价单证

7、发售或签发违反“( B )”原则和销号控制制度的。 A.先办理后收款 B.先收款后办理 C.以上答案均错误21、利用经手、经管资金、财物之便贪污本行资金、财物的，给予有关责任人( D )处分。 A.组织处理 B.警告 C.记过、记大过 D.撤职至开除22、违反资金管理规定，造成资金不能按时入账的，情节严重的给予有关责任人( B )处分。 A.警告 B.记过 C .记大过 D.开除23、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户，情节严重的给予有关责任人( D )。 A.组织处理、警告 B.记过 C.记大过 D.记过、记大过24、滥用职权、徇私舞弊的，情节一般的，给予有关责任人( C )。

8、 A.组织处理 B.警告处分 C.记过处分 D.开除处分25、不执行上级行决议、命令，不服从组织分配，拒不执行岗位轮换、交流及其它人事安排事项，情节特别严重的，给予有关责任人( C )处分。 A.降级（职） B.撤职 C.降级(职)、撤职 D.降级至开除26、违反禁令，私自参与经商办企业、投资入股或在其他经济实体中兼职的，责令退股或辞去所有职务，情节一般的，给予有关责任人( B )处分。 A.组织处理 B.组织处理、警告 C.记过 D.记过、记大过27、在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴、毁坏公共和私人财物，影响工作秩序和本行社会形象的，给予有关责任人组织处理、警告至记大过处分;情节特别严重的

9、，给予( A )至开除处分。 A.留用察看 B.降级 C.撤职 D.均不是28、在工作中使用服务禁语的、服务项目无正当理由不予办理、或因客观原因不能办理未作耐心解释，造成客户投诉或给本行造成不良影响，情节一般的，给予有关责任人( A )。 A.组织处理 B .警告处分 C.记过处分 D.记大过处分*多选题1、 违规行为，是指本行员工在经营管理和社会活动中，违反国家及监管部门有关法规条例和本行规章制度办理银行业务或参与相关事宜，可能或已经给银行造成( ABC )的行为。 A.资金风险 B.资金损失 C.声誉损害 D.营业秩序混乱2、 对违规行为责任人的处理方式包括( ACD )。 A.经济处罚

10、B.行政处罚 C.组织处理 D.纪律处分3、 受到限期调离、引咎辞职、责令辞职、辞退、除名、开除处理的，自解除劳动合同之日起，各类( ABCD )等不再发放。 A.工资 B.奖金 C.福利 D.补贴4、员工违规行为处理办法所称后果或情节严重，包含下列哪些情形( ABCD )。 A.因违规行为造成本行较大金额财产损失的 B.因违规行为造成本行声誉受损的 C.因违规行为造成本行办公、营业秩序受到较大影响的 D.违规行为查处机构认定为情节、后果严重或影响恶劣的其他情形5、下列哪些情形违反“三重一大”决策制度( ABCD )。 A.不按规定建立集体决策制度的 B.对应集体决策事项不付诸集体决策程序而执

11、行的 C.违反保密规定，泄露决策内容，造成不良后果的 D.执行决策中发现问题不及时采取补救措施，造成不良后果的6、 下列哪些情形违反干部管理规定( ABCDEF )。 A.存在买官卖官行为的 B.对特定部门负责人的任免未征求上级主管部门意见的 C.未执行领导人员近亲属回避制度的 D.为他人提拔、调动施加不正当影响的 E.在干部考察中，隐瞒或者歪曲事实真相的 F.无理由拒不执行干部轮岗、交流及强制休假制度的7、 个人信贷业务有下列哪些行为之一的，给予有关责任人留用察看、开除处分。 ( ABCDE )。 A.违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动的 B.违反规定，多人承贷少数人使用或私贷公用

12、，造成不良后果的 C.与借款人串通以假存单、假有价证券或假他项权证办理个人贷款的 D.伪造、变造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段，办理个人贷款的 E.采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的8、公司信贷业务贷后管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人降级(职)至开除处分。( ABCD ) A.私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证的 B.擅自挪用、转移银行承兑汇票保证金或其他保证金的 C.由于主观故意不按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的 D.由于主观故意导致借款、担保合同、抵(质)押物证明文件和审批记录等重要档案毁损或遗失，造成丧失诉讼、执行时效，而使

13、贷款无法收回的9、存在以下哪些行为，对有关责任人一律给予开除处分。( ABCD ) A.明知买卖双方无真实贸易合同关系而对外开立信用证的 B.出具与事实不符的对外担保的 C.签发明知没有真实交易关系和债权债务关系的外币票据的 D.与客户勾结，用假报关单套汇的10、有下列哪些行为，情节一般的，给予有关责任人警告处分;情节严重的，给予有关责任人记过处分;情节特别严重的，给予有关责任人记大过至撤职处分:（ ABCDE ） A.向被调查人、被审查人通风报信，影响调查和审查工作的 B.阻挠、刁难信访举报和案件查处工作的 C.拒绝提供监察部门要求提供的有关资料，拖延、隐瞒、谎报情况的 D.阻挠报案或报告案

14、情弄虚作假的E.伪造、捏造事实诬告陷害他人的11、有下列哪些行为，情节一般的，给予警告、记过处分;情节严重的，给予记大过处分;情节特别严重的，给予降级(职)、撤职处分：（ ABC ） A.擅自提高工资标准、突破工资总额计划 B.在工资账户列支非工资性费用、在其他科目列支工资性费用 C.挪用、截留社会保险基金和补充保险基金D.故意将案件处理方案、证据材料等秘密泄露给对方当事人的12、法律工作中，有下哪些列行为之一，情节严重的，给予有关责任人记大过处分:（ ABCD ） A.在经济纠纷案件管理或处理过程中因过失泄露案件处理方案、证据材料等秘密的 B.违反经济纠纷案件费用及损失管理规定，对经济纠纷案

15、件费用违规列支或者对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支的 C.发生本行内部经济纠纷后，未经协商、调解，直接对外诉讼的D.拒不履行内部经济纠纷调解书所确定义务的13、有下列哪些行为之一的，给予有关责任人开除处分:（ ABC ） A.伪造、篡改计算机数据、信息的 B.故意破坏银行计算机系统及关键配套设施的 C.在软件开发和系统维护过程中，故意设置非法程序的D.访问非法互联网网站的14、有下列哪些行为之一，情节一般的，给予有关责任人警告、记过处分;情节严重的，给予有关责任人记大过、降级(职)处分;情节特别严重的，给予有关责任人撤职至开除处分:（ ABCD ） A.在采购活动中暗箱操作的 B.泄露集中采购

16、有关商业秘密的 C.与供应商串通损害本行利益的D.利用各种手段影响谈判评审结果损害我行利益的15、会计结算管理中，有下列哪些行为之一，情节一般的，给予有关责任人警告、记过处分;情节严重的，给予有关责任人记大过处分;情节特别严重的，给予有关责任人降级(职)、撤职处分:( ABCD ) A.为客户开立匿名账户、假名账户的 B.以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品的 C.不依法设置会计账簿的D.经营收入未列入会计账册的16、有哪些行为的，对责任人一律给予开除处分：（ AD ） A.盗窃客户资金的 B.营业终了现金不入库的 C.出纳人员离岗离职，未按规定办理交接手续的D.盗窃银行库款

17、的17、在费用开支过程中，弄虚作假、营私舞弊，截留、挪用银行资金据为己有或私分，收受贿赂或回扣等，可给予有关责任人 BCD 处分。 A.降级（职） B.撤职 C.留用察看 D.开除18、有下列哪些行为之一，情节一般的，给予有关责任人警告、记过处分;情节严重的，给予有关责任人记大过处分;情节特别严重的，给予有关责任人降级(职)处分:（ ABCD ） A.违规列支各项费用的 B.乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围的 C.财务事项开支审批手续不完整，凭证不真实、不合法，导致本行被通报批评或处罚的D.故意违反国家财经、税收政策，导致本行被罚或超额交税，损失金额在100万元人民币以内的*判断题

18、1、 本行任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等。（ ）2、 本行员工违规被国家有关机关行政处罚或追究刑事责任的，可以免除按本办法有关规定应当给予的处理。（ ）3、 本行所有员工，包括直接建立劳动关系的员工和劳务派遣制员工。（ ）4、 对于已调离我行的员工，在调离前有违规行为的，可将责任认定结果移送调入单位，建议对其进行处理，并抄报监管部门备案。（ ）5、 受到限期调离处理的员工，应立即离开工作岗位。（ ）6、 对受到处理的员工，在未解除劳动合同前，单位应当停止政府规定缴纳的“五险一金”。（ ）7、 对违规的中国共产党党员员工，在依据本办法给予处理的同时，如需要，可由党组织按照中国共产党

19、纪律处分条例给予相应的党纪处分。（ ）8、 属于分行管理权限内的人员由分行负责处理后报备总行，其中对案件责任人的处理方案应先予以处理，后与总行相关部门报告。（ ）9、遇案情重大、复杂或者有其他特殊情况时，报同级行领导批准后，可以适当延长作出复审、复核决定的时间。（ ）10、违反规定用公款支付应当由个人负担的各种名义的培训费、书刊费等费用情节特别严重的，给予有关责任人开除处分。（ ）11、串通债务人，骗取银行批准减免表外欠息的，给予有关责任人开除处分。（ ）12、未根据保证金入账金额签发银行承兑汇票和提货通知单，情节特别严重的，给予有关责任人记过处分。（ ）13、未经审批擅自同意客户动用保证金，

20、情节一般的，给予有关责任人警告处分;情节严重的，给予有关责任人记过、记大过处分;情节特别严重的，给予有关责任人降级(职)至开除处分。（ ）14、明知虚构交易背景，办理保理融资业务的，与客户勾结提供虚假商务合同、发票及其他应收账款债权确认文件的，擅自挪用客户回款资金的行为，给予有关责任人撤职至开除处分。（ ）15、 办理假委托贷款，造成资金风险的行为，情节特别严重的，给予有关责任人降级（职）处分。（ ）16、参与非法集资、民间借贷、违规担保、与地下钱庄发生资金往来或充当资金掮客的，给予有关责任人撤职至开除处分。（ ）17、诬告陷害他人的，经查实，情节一般的，给予有关责任人警告、记过处分。（ ）1

21、8、伪造或破坏现场、阻碍干涉安全检查或安全事故、治安事件、刑事案件的调查，隐瞒有关情况、私自放走有关当事人或拒绝提供资料，情节特别严重的，给予有关责任人降级(职)至开除处分。（ ）19、采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历、职务和专业技术职称的，所得利益一律无效，并给予有关责任人记大过至撤职处分。（ ）20、采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的，所得利益一律取消，并给予有关责任人记大过至撤职处分。（ ）21、利用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、制造或传播计算机病毒、传播淫秽色情、侵犯他人合法权益、损害中信银行声誉或利益等违法违规活动，或者为上述违法违规活动

22、提供条件的，情节严重的，给予有关责任人记大过、降级(职)处分。（ ）22、违反金融市场业务营销、市场分析人员行为准则相关规定，情节一般的，给予有关责任人组织处理、警告处分。（ ）*填空题1、 有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为的发生负有直接或间接责任的员工，包括_管理人员_和_一般员工_。2、 单独适用经济处罚的，根据违规行为的具体情节和后果，最高扣发_2_个月奖金。3、 在案件防范工作中不尽职，发生涉案金额等值人民币_100万元（不含）以下_案件的，给予案发机构主要负责人警告处分;发生涉案金额等值人民币_100万元（含）至500万元（不含）_案件的，给予案发机构主要负责人记过

23、处分;发生涉案金额等值人民币_500万元（含）至1000万元（不含）_案件的，给予案发机构主要负责人记大过处分;发生重大、恶性案件的，给予案发机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(职)至开除处分。4、 重大、恶性案件是指涉案金额等值人民币_1000万元（含）以上_的。5、 未按规定的程序进行授权或转授权，情节特别严重的，给予有关责任人_记大过_处分。6、 不良贷款收回后无特殊原因未及时入账，情节特别严重的，给予有关责任人_记过_处分。7、 办理委托方在同一市、县有分支机构但又委托我行代付的业务的行为，情节一般的，给予有关责任人_警告_处分。8、擅自挪用客户保证金的行为，情节严重的，给予有

24、关责任人_撤职_处分。9、参与卖淫、嫖娼、吸毒、贩毒、走私、赌博的，给予有关责任人 开除 处分。10、有下列行为之一的，给予有关责任人撤职至开除处分:盗窃本行财物或本行员工私人财物，盗窃财物折价金额在 500 元人民币以上的;内外勾结盗窃本行公私财物或为盗窃分子提供便利的。11、雇人打架、行凶，致人伤残的，一律给予 开除 处分。12、在申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或不辞而别的，给予有关责任人 除名 处理。13、盗窃重要空白凭证或 有价单证 的，一律给予有关责任人开除处分。14、有下列行为之一的，给予有关责任人 撤职至开除 处分: (一)用白条抵库的; (二)挪用库存现金的;(三)利用职务之便，以伪造、变造的货币换取真币的。15、未按规定对大额交易进行授权，情节一般的，给予有关责任人 组织处理 ;情节严重的，给予有关责任人 警告处分 ;情节特别严重的，给予有关责任人 记过处分 。16、挪用或盗窃储户存款的，情节一般的，给予有关责任人 降级（职）处分 。17、有下列行为之一，情节一般的，给予有关责任人警告处分;情节严重的，给予有关责任人记过、记大过处分;情节特别严重的，给予有关责任人降级(职)、撤职处分: (一)虚报存款、弄虚作假篡改报表数字; (二)擅自泄露 个人存款秘密 的。