支付业务许可(1) (1)(9页).doc

《支付业务许可(1) (1)(9页).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《支付业务许可(1) (1)(9页).doc（9页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、-支付业务许可(1) (1)-第 9 页办理支付业务许可证 事项名称办理支付业务许可证事项类别行政许可事项办事依据国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定（国务院令第412号）非金融机构支付服务管理办法（中国人民银行令2010年第2号）非金融机构支付服务管理办法实施细则（中国人民银行公告2010年第17号）受理机构中国人民银行长沙中心支行（支付结算处承办）决定机构中国人民银行办理条件支付业务许可证的申请人应当具备下列条件： （一）在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人。 （二）有符合本办法规定的注册资本最低限额。申请人拟在全国范围内从事支付业务的，

2、其注册资本最低限额为1亿元人民币；拟在省（自治区、直辖市）范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为3千万元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本。 （三）有符合本办法规定的出资人。申请人的主要出资人，包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人，且应当符合以下条件：为依法设立的有限责任公司或股份有限公司；截至申请日，连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上，或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上；截至申请日，连续盈利2年以上；最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。 （四）有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员。高级管

3、理人员包括总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员，且必须具有大学本科以上学历或具有会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全等专业的中级技术职称且从事支付结算业务或金融信息处理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工作3年以上。 （五）有符合要求的反洗钱措施。包括反洗钱内部控制、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等预防洗钱、恐怖融资等金融犯罪活动的措施。（六）有符合要求的支付业务设施。包括支付业务处理系统、网络通信系统以及容纳上述系统的专用机房。（七）有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施。其中组织机构包括具有合规管

4、理、风险管理、资金管理和系统运行维护职能的部门。（八）有符合要求的营业场所和安全保障措施。（九）申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。 申请材料申请人应当向所在地中国人民银行长沙中心支行提交下列文件、资料： （一）书面申请，载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付业务等。 （二）公司营业执照（副本）复印件。复印件应加盖申请人的公章。（三）公司章程。 （四）验资证明。（五）经会计师事务所审计的财务会计报告。财务会计报告，是指截至申请日最近1年内的财务会计报告。申请人设立时间不足1年的，应当提交存续期间的财务会计报

5、告。（六）支付业务可行性研究报告。报告应当包括下列内容：1、拟从事支付业务的市场前景分析；2、拟从事支付业务的处理流程，载明从客户发起支付业务到完成客户委托支付业务各环节的业务内容以及相关资金流转情况；3、拟从事支付业务的技术实现手段；4、拟从事支付业务的风险分析及其管理措施，并区分支付业务各环节分别进行说明；5、拟从事支付业务的经济效益分析。如申请人拟申请不同类型支付业务的，应当按照支付业务类型分别提供上述规定内容。（七）反洗钱措施验收材料。材料应当包括下列内容的报告：1、反洗钱内部控制制度文件，载明反洗钱合规管理框架、客户身份识别和资料保存措施、可疑交易报告措施、交易记录保存措施、反洗钱审

6、计和培训措施、协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施；2、反洗钱岗位设置及职责说明，载明负责反洗钱工作的内设机构、反洗钱高级管理人员和专职反洗钱工作人员及其联系方式；3、开展可疑交易监测的技术条件说明。（八）技术安全检测认证证明。证明是指据以表明支付业务设施符合中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求的文件、资料，应当包括检测机构出具的检测报告和认证机构出具的认证证书。检测机构和认证机构均应当获得中国合格评定国家认可委员会（CNAS）的认可，并符合中国人民银行关于技术安全检测认证能力的要求。未按照中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求进行技术安全检测认证，或技术安全检测认证

7、的程序、方法存在重大缺陷的，中国人民银行及其分支机构可以要求申请人重新进行检测认证。（九）高级管理人员的履历材料。包括高级管理人员的履历说明以及学历、技术职称相关证明材料。（十）申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料。（十一）主要出资人的相关材料。相关材料应当包括下列文件、资料：1、申请人关于出资人之间关联关系的说明材料；2、主要出资人的公司营业执照（副本）复印件；3、主要出资人的信息处理支持服务合作机构出具的业务合作证明，载明服务内容、服务时间，并加盖合作机构的公章；4、主要出资人最近2年经会计师事务所审计的财务会计报告；5、主要出资人最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯

8、罪活动办理支付业务等受过处罚的证明材料；6、主要出资人为金融机构的，还应当提交相关金融业务许可证复印件以及准予其投资支付机构的证明文件。（十二）申请资料真实性声明。申请人应出具的、据以表明申请人对所提交的文件、资料的真实性、准确性和完整性承担相应责任的书面文件。申请资料真实性声明应当由申请人的法定代表人签署并加盖公章。以上所需申请文件、资料均以中文书写为准，并应当提供纸质文档和电子文档（数据光盘）一式三份。 办理程序一、提出申请（一）申请人在人民银行网站（）下载填写支付业务许可证申请信息表（一式三份）。（二）申请人向所在地人民银行副省级城市中心支行以上的分支机构（以下简称分支机构）提出申请，并

9、将申请材料及支付业务许可证申请信息表（以下简称申请材料）提交至该分支机构办公室。申请人注册地在湖南省及省内其他地区的，均向人民银行长沙中心支行提出申请，并将申请材料提交至人民银行长沙中心支行办公室。（三）申请人领取接收单。二、领取受理意见申请人根据所在地人民银行分支机构支付结算部门的通知，领取受理意见：（一）申请材料齐全、符合法定形式的，领取受理行政许可申请通知书。（二）申请材料不齐全或者不符合法定形式的，领取行政许可申请材料补正通知书。（三）申请事项依法不需要取得行政许可的，领取不受理行政许可申请通知书。（四）申请事项依法不属于人民银行职权范围的，领取不予受理行政许可申请通知书。（五）申请事

10、项属于人民银行职权范围但不属于该级机构受理的，应向有权受理的机构提出申请。三、补正申请材料申请人需要补正申请材料的，应当向所在地人民银行分支机构支付结算部门提交补正的申请材料。四、公告规定事项申请人领取受理行政许可申请通知书的，应当到所在地人民银行分支机构支付结算部门办理公告事宜。五、接受现场核查申请人接到所在地人民银行分支机构现场核查通知的，应当积极配合现场核查工作。六、说明被举报事项申请人被举报以欺骗等不正当手段申请支付业务许可证的，应当根据所在地人民银行分支机构的要求做出书面说明。七、领取行政许可决定申请人根据所在地人民银行分支机构通知领取支付业务许可证或不予行政许可决定书。办理期限按照

11、中国人民银行行政许可实施办法第二十九条执行收费情况不收费收费依据无表格下载见附表监督检查073184422685咨询渠道073184301179责任追究按照中华人民共和国行政许可法第七章执行。办公时间及地址办公时间：周一至周五（法定节假日除外）上午：8：3012：00 下午：2：305：00（夏季3：005：30）地址：长沙市蔡锷中路2号乘车路线乘803、314、368、202、145、15、11、旅2等线路公交车至柑子园站。附表支付业务许可证申请信息表编号： 年第 号公司名称成立时间法定代表人注册资本实缴货币资本注 册 地拟申请支付业务类型货币汇兑 （ ） 互联网支付 （ ）移动电话支付（

12、） 固定电话支付 （ ）数字电视支付（ ） 预付卡的发行与受理（ ）预付卡受理 （ ） 银行卡收单 （ ）其他（ ）请注明：拟申请支付业务覆盖范围全国范围（ ）；单个省（区、市）（ ）请注明省份：申请材料明细1书面申请 （ ）2公司营业执照（副本）复印件 （ ）3公司章程 （ ）4验资证明 （ ）5经会计师事务所审计的财务会计报告 （ ）6支付业务可行性研究报告 （ ）7反洗钱措施验收材料 （ ）8检测机构出具的检测报告 （ ）认证机构出具的认证证书 （ ）9高级管理人员的履历材料 （ ）10申请人的无犯罪记录证明材料 （ ）高级管理人员的无犯罪记录证明材料 （ ）11出资人之间关联关系的说明材料 （ ）主要出资人的公司营业执照（副本）复印件 （ ）主要出资人的信息处理支持服务合作机构出具的业务合作证明 （ ）主要出资人最近两年经会计师事务所审计的财务会计报告 （ ）主要出资人的无犯罪记录证明材料 （ ）相关金融业务许可证复印件（适用于主要出资人为金融机构的） （ ）准予投资支付机构的证明文件（适用于主要出资人为金融机构的） （ ）12申请资料真实性声明 （ ）13其他材料（请注明）：填表说明：1编号由人民银行分支机构填写；2请据实逐项填写，并在（ ）内打，相关栏目不足填写的，可另附页；3请勿调整表格布局，并使用A4纸张打印。