信用社内控案防知识考试试卷-3卷(5页).doc

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1、-信用社内控案防知识考试试卷-3卷-第 5 页装订线信用社内控案防知识考试试卷(C类卷-时间120分钟) 得分： 一、填空题 （20分,每小题1分）1.信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，尚不构成犯罪的，应当给予 。2.农村信用社安全保卫坚持“ 、 ”原则。3.守库期间必须坚持 ，严守纪律，坚守岗位，严禁失控离岗。4.县农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法中经济处罚分为罚款、赔偿损失、 、降低薪酬等级。5.县农村信用合作联社员工违规违纪行为处理处分办法规定，受到记过处分的， 内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资；6.员工违规违纪行为处理处分办

2、法规定，员工对经济处罚、纪律处分等不服的，可在收到决定次日起 日内提出复审。单位： 姓名： 7.根据员工违规违纪行为积分管理办法规定，年度内累计积分达到50分以上的，给予 。8.犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员不要 ，要迅速报警。9.押运时应严守秘密，不得向外泄露 、地点、数量、人员、车型等情况。10.我国消防工作的方针是 ， 。11.据公安部对金融行业的有关标准，要求现金区出入口要安装 12. 是由探测、识别、报警、信息传输、控制、显示等技术设施所组成，其功能是发现罪犯，迅速将信息传送到指定地点。13.营业期间如遇歹徒持枪并劫持客户抢劫的，且人质受到严重危险的情况下，营业人员的合理做法是为了拖

3、延时间，争取外援营救， ，需要给钱也应给散钱或零钱。14.金库区域应安装 的探测原理的入侵探测器，应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。15.ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行 ，ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码的管理人员不能交叉。16.房产抵押贷款不得超过房产价值的 %。17.网银个人客户的认证方式有 刮刮卡、 ，网银企业客户的认证方式有数字证书(USBKEY)。18.在有UPS电源、电脑主机、打印机、显示器的营业场所的关机顺序是先关 、再关 、然后关 、最后关 。19.储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的 、 办理过户手续。20.

4、借款人提前偿还贷款的，应按照 计算利息。二、单项选择题 （20分，每小题1分）1.下列（ ）不属于“四双制度”。A.双人临柜 B.双人复核 C.双人押运 D.双人管库2.借款人受托支付程序为（ ）。A.审核交易、签订协议、贷款支付 B.支付申请、支付审核、贷款支付C.发放贷款、支付审核、支付审批 D.支付申请、审核交易、支付审批3.当事人对保证方式没有约定时，（ ）承担保证责任。A.按照一般保证 B.按照连带责任保证C.不必 D.由保证人决定的方式4.加盖“假币”印章应使用（ ）油墨。A.红色 B.黑色 C.蓝色 D.朱红色5.小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（ ）。A.1万

5、元 B.2万元 C.5万元 D.10万元6.银行业金融机构从业人员职业操守指引中要求从业人员应遵循（ ）原则？A.应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则B.应遵循诚实守信，认真负责的原则C.应遵循城实守信，如实告知的原则D.应遵循客户自愿，如实告知的原则7.常见的信用风险主要包括 和结算风险。（ ）A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险8.金融系统四类案件是（ ）。A、抢劫、盗窃、涉枪、洗钱 B、抢劫、盗窃、涉枪、冒领C、抢劫、盗窃、涉枪、诈骗 D、抢劫、盗窃、涉枪、挪用9.有权扣划单位存款的执行机关有（ ）。A.人民法院、人民检察院、税务机关 B.人民法院、税务机关、公安机关C

6、.公安机关、海关、人民检察院 D.人民法院、税务机关、海关10.银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于( )人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人 B.2人 C.3人 D.4人11.王某是甲商业银行信贷人员，其丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法的规定，下列说法正确的是:（ ）A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款12.自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是（ ）A、出纳加钞 B、客户面部 C、客户密码输入 D、街面情况13.营业场所临柜工作

7、人员在（ ），要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。A.平时 B.营业期间 C.守库时间 D.押运期间14.金库守库值班人员在守库值班岗位上严禁（ ）。A.吃晚饭 B.喝酒 C.查看库区周边监控录像图像 D.搞值班室卫生15.营业场所周边防护不达标的是（ ）A.无外围围墙 B.有围墙，无防爬越障碍物C.既有围墙，又有周界报警器 D.无围墙，有周界报警器16.运钞交接区监控装置，必须要达到的要求是（ ）A.回放图像应能清晰显示整个区域内人员活动情况B.回放图像应能能清晰分辨人员面部特征C.回放图像应能清晰分辨出体貌特征D.回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物17.金

8、库毗邻发生火灾时，守库人员应（ ）。A.全部出去参加救火 B.向119报警并（和）向单位领导报告C.马上转移库款 D.人员全部转移18.解决火险隐患要坚持三定,请问三定是指( )。A.定专人、定时间、定整改措施 B.定时间、定地点、定专人C.定专人、定岗位、定编制 D. 定时间、定专人、定方法19.采取适当措施，使燃烧因缺乏或隔绝氧气而熄灭，这种方法称( )。A.窒息灭火法 B.隔离灭火法 C.冷却灭火法 D.物理灭火法20.用灭火器进行灭火的最佳位置是（ ）A.下风位置营 B.上风或侧风位置 C.离起火点10米以上的位置 D.离起火点10米以下的位置三、多项选择题 （30分，每小题1.5分）

9、1.“四项制度”包括（ ）及强制休假。A.干部交流 B.岗位轮换 C.人事任免 D.亲属回避 2.上级派员对县级联社及其分支机构进行安全检查的“三证一陪同”，三证是指（ ）。A.联社签发的介绍信 B.上级单位签发的介绍信C.检查人员的身份证 D.检查人员的工作证3.计算机犯罪的主要手段是（ ）。A.篡改帐目、编造假表 B.私设帐户、转移资金 C.偷改记录、窃取利息 D.破译密码、伺机贪污 4.案件查处工作分为（ ）阶段。A.案件报告 B.案件核查 C.案件处置 D.结案 装订线5.质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ ）。A.出质人主体资格 B.出质人意愿C.质押物合法性 D.质押物价值6.冒名

10、贷款的具体表现形式有（ ）。A、个人贷款企业用 B、假名贷款 C、真证件假档案贷款D、假证件贷款7.（ ）有权查询单位存款，无权查询个人存款。A、审计机关 B、监察机关 C、工商行政管理机关 D、证券监管机关 8.洗钱过程可以分为（ ）阶段。A、准备阶段 B、处置阶段 C、离析极端 D、归并阶段9.以下符合员工担保禁止性规定的有（ ）。A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保C、当年新入社的员工不得为他人担保 D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制10.( )行为是中华人民共和国人民币管理条例所禁止的。A、伪造、变造人民币 B、故意毁损人民币 C、持有伪造、变造人民币 D、制

11、作、仿制、买卖缩小的人民币图样11.严禁违规代客户办理各类账户的（ ）等业务。A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结12.银行业安全保卫工作的主要对象是( )A、国家资金的安全 B、员工人身的安全C、金融设施安全 D、个人财产13.实行安全柜员制的营业场所安装视频安防监控装置，应能达到的程度，下列说法正确的是（ ）A、实时监视、记录现金支付交易全过程B、回放图像清晰显示柜员操作及客户脸部特征C、实时监视、记录现金支付交易全过程要在同一监控探头下完成D、监控录像资料保存不少于30天 14.停电时（ ）。A.要尽可能用应急照明灯照明B.要及时切断处于使用状态的电器电源，关闭电源开关或拔掉插头C.要

12、采用有玻璃罩的油灯 D.可以用汽油代替煤油或柴油做燃料使用15.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。 A.平等 B.自愿 C.公开 D.公平16.安全保卫工作的防暴预案是指（ ）。A.值班期间的防暴预案 B.守库期间的防暴预案C.假日期间的防暴预案 D.营业期间的防暴预案17.有价物品包括（ ），坚持账实分管原则。A.有价单证 B.代保管物品 C.抵押品 D.质押品18.现金支票的下列内容更改无效（ ）。A.收款人名称 B.出票金额 C.出票日期 D.用途19.下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。（ ）A.书面挂失 B.密码重置 C.个人存款证明 D.存折

13、毁损补发20.贷款资金的支付方式分为（ ）。A贷款人受托支付 B贷款人自主支付C借款人自主支付 D借款人受托支付四、判断题 (10分，每小题1分)1.对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，合同工与临时工分别要有特别的激励机制和规定。（ ）2.借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（ ）3.自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（ ）4.银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（ ）5.营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待“1

14、19”或“110”的救援。（ ）6.不具备条件的单位可以不建立消防安全领导小组，但必须配备灭火器材。（ ）7.柜台上的透明防护板(防弹玻璃)允许开较小的孔，便于柜员与客户通话。（ ）8.每天开启营业场所大门进入营业室后，营业人员应及时关闭电视监控系统，开启防入侵报警系统。（ ）9.安全保卫工作的基本任务是防盗窃、防抢劫、防诈骗、防破坏、防灾害事故、防计算机犯罪、防洗钱，维护正常的工作秩序，保障职工人身和资金财产安全。（ ）10.金融机构不得出具与事实不符的信用证、保函、存单、资信证明等金融票证。（ ）五、简答与分析题 （20分）1.案件责任追究方式包括哪些内容？(10分)2.2009年底至2011年8月，王轲萍（某银行员工）为帮助张玉玲（企业法人）扩大生产规模、获取周转资金，为张玉玲先后从8人处非法吸收公众存款共计6000万元。其中，2011年4月，王轲萍为张玉玲从黄某和傅某处吸收存款500万元，并从中收受好处费52万元。2011年末，在张玉玲案发之后，王轲萍主动到公安机关投案。员工参与非法集资是今年湖南省信用联社案防工作重点排查内容。今年3月、7月省联社相继下发文件，开展案防工作排查，如何禁止员工参与非法集资，加强案件防控，请谈谈你的想法。（10分）