2022年信用社主任离任述职报告-农村信用社主任离任审计报告.docx

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1、精品_精品资料_信用社主任离任述职报告- 农村信用社主任离任审计报告篇一依据 xxx县农村信用合作社联合社主任批示的 xx 省农村信用社主要负责人离任审计建议书人字20xx第 3号,依据xx 省农村信用社主要负责人离任审计暂行方法的有关内容要求,县联社组成* 人审计组,于20xx年 3 月 22 日至 3 月 27 日,对 xxx社主任 x 同志进行了离任审计.自 20xx年 9 月至 20xx年 12 月近 3 年多来的工作业绩,实行问、听、谈、查的方式进行了审计.问：即于 20xx 年 3 月 22 日向被审计对象发送了审计调查问卷 ;听：即于 20xx 年 3 月 22 日下午召集审计组

2、全体人员一同听取了369 同志的述职报告;谈：即与部分业务人员及该社负责人进行座谈,对该同志述职报告的真实性及工作才能、业务素养等谈自己的看法和评判 ;1 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_查：即对 x 同志自 20xx 年 9 月至 20xx 年 12 月期间, 所负责的存款、 信贷、财务及经营治理等情形,查阅了自20xx 年 9 月至 20xx 年 12 月,有关登记簿、会议记录和稽核部门历次对该社的有关内掌握度检查记录等,并将查阅的有关记录底稿、座谈情形与x 同志交换了看法.现将审计有关情形报告如下：审计对象的基本情形及审计范畴xxx同志的基本情形xxx同志,男,

3、1979 年 9 月诞生,汉族,中共党员,大专毕业,助理睬计师专业技术职称;1992年 10 月任职于xx县农业银行, 1996年调入 * 县农村信用联社, 任业务进展部主任 ,20xx年 9 月任 * 社主任至今.*信用社基本情形*社现管辖营业部1 个,分社 1 个,储蓄所1 个,共有正式员工126 人,其中在岗职工117 人,退休职工5 人,内退职工 2 人,病退职工2 人,截止20xx 年 12 月底,各项存款 14220万元,其中活期存款11673万元,定期存款2547 万元 ; 各项贷款 12967 万元,其中不良贷款1963 万元,不良率为 ; 固定资产余额1155 万元 ; 历年

4、累亏损1059 万元.审计范畴.本次审计对x 同志负责隆东分社信贷、财务、会计出纳2 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_等工作进行了全面审计,并抽查了777 分社、 778 储蓄所的有关内掌握度执行情形.审计组调阅了xxx社自 20xx年 9 月至 20xx年 12 月的会议记录、查库登记簿、稽核部门历次检查记录和信贷档案等资料,重点审查了该社的各项经营治理情形.审计的总体评判xxx同志在任职期间, 能仔细执行党的路线、方针政策,努力实践“三个代表”的重要思想,始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念.业务熟识,处事稳妥,思路清楚,工作扎实,具有肯定的经营治理才能,任

5、期内能较好履行自己的岗位职责.一、安全保卫、内控治理方面任职期间 , 能准时贯彻传达上级的有关文件精神,准时组织员工学习安全保卫等各项规章制度,确保该社内掌握度 得到进一步的落实.一是积极开展安全防范应急预案活 动,以提高员工应对突发性大事的才能; 二是依据安全保卫有关文件要求, 落实安全防范责任制,如于每年年初同全体 员工签订安全责任书,确保了该社安全保卫制度的进一步落实 ; 三是依据上级稽核、财务等职能部门在检查中提出的整改要求,进行整改,进一步规范了该社各项业务操作规 程.二、信贷治理方面3 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_作为该社信贷治理第一责任人,严格按 44

6、4 市农村信用社贷款治理基本方法 有关规定, 遵循贷款投放 “安全性、流淌性、效益性”的三性原就,明确贷款方向,在贷款投向上坚持为农业、农村和农夫服务宗旨; 此外,仍积极抓好不良贷款的清收盘活及资产保全等工作.一是抓好贷款的营销, 做好支农贷款投放工作,任期内共投放贷款近400 万元,有力的支持了当的农村经济的进展; 二是狠抓不良贷款盘活清 收工作,如落实信贷员岗位责任制,列出重点跟踪对象,采取“一户一策”或“一户多策”等敏捷措施,对钉子户准时起诉,收到肯定的成效; 三是积极协作县“清收工作组”,加强对不良贷款清收力度,如初任职时,该社贷款余额7683 万元,不良贷款余额就占5319 万元,不

7、良率达到,20xx年底下降到, 20xx年底下降到,到20xx年底下降为,并出现 逐年下降的良好势头,任期内共净压不良贷款2356万元,不良率下降,逐步优化了该社信贷资产质量,提高了整体经营效益.四是加强资产保全工作的开展,为防范信贷风险的产生,一方面加强对超诉讼时效贷款清理,准时补签了部分合法催收书 ; 另一方面通过起诉或与贷户协商以物抵债等有效方式,取得部分抵债物,力求削减信贷资产的缺失.三、存款方面确立“存款立社”的经营理念.在加强营业窗口服务的同时,积极带领全社干部职工挖掘储源,以扩大县内存款4 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_市场份额,优化负债结构,增强进展后

8、劲.20xx年 8 月底,该社存款只有13104万元, 20xx年底、 20xx年底分别达到13361 万元、 13692 万元,到20xx年底,达到13878 万元,实现了连续上升的良好态势,任期内全社共净增存款1774万元,增幅.四、财务方面任职期间 , 一是在“效益兴社” 经营思想的正确指导下, 积极做好贷款收息工作,做到应收尽收, 20xx 年底营业总收入 87 万元,其中5011 科目利息收入占营业总收入的,收息 率为 ; 二是为确保各项利润指标的完成,在做好贷款收息工作的同时,积极抓好各项费用的节支工作,通过实行一系列的行之有效措施后,20xx 年底营业总支出211 万元,到 20

9、xx年底,营业总支出下降为187 万元,完成了当年减亏任务.审计发觉的主要问题：一、贷款治理方面主要是超诉讼时效贷款居高不下和部分信贷档案资料建档不够完整.二、财务治理方面主要是财务制度执行不够严格,如20xx年 7 月 9 日在5321 科目列支会议费用元,联社同意列支 1800 元,超过元;20xx 年 12 月 14 日 5321 科目列支差旅费用 460 元无证明人签名 ;20xx 年 11 月 12 日列支购电源等费用 4890 元,发票5 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_很多量、单价内容要素.三、内控治理方面一是查库制度坚持不到位.20xx 年全年漏查辖属网

10、点库存现金共欠9 次,其中大社营业部3 次、 777 储蓄所 3 次、77 分社 3 次,20xx 年全年漏查辖属网点库存现金共欠5 次,20xx 年 1 至 9 月份对辖属网点库存现金检查共漏查3 次; 二是辖属原779 分社于20xx年发生了业务人员盗支有关账户 资金的案件,为此,县联社对其追究领导责任.审计结论通过审计,我们认为同志业务熟识,处事稳妥,思路清楚,工作扎实,具有肯定的经营治理才能,虽存在上述两种不足之处,但不影响岗位变动.篇二因经营治理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求,县农村信用合作联社对辖内信用社的治理人员重新进行了任免,依据银监会 第 3 号令的有关内容要求,县联社组成

11、 3 人审计组,于 1 月 21 日对信用社主任同志自 2 月至 12 月近 2 年来的主任任职期间的履职情形,实行问、听、谈、查的方式进行了审计.问：即于1月 10日针对被审计对象向信用社 发送了审计调查问卷,进行民主测评; 听：即于1 月 10 日中午审计组召集信用社全体人员一同听取了同志的述职报告; 谈：即与部分业务人员进行座谈,对该同志述职报告的真实6 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_性及工作才能、业务素养等谈自己的看法和评判; 查：即对同志自 1月至 12 月期间,所担负的内掌握度治理的履行职责情形,查阅了自1 月至 12 月有关登记簿、会议记录和近年来的会计

12、报表等,现将审计有关情形报告如下：一、基本情形及审计范畴一 同志的基本情形,男,汉族,中共党员,1964 年诞生,现年44 岁,大专学历,助理睬计师职称,1985 年参与信用社工作,曾先后在信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作,1991 年 1 月调联社统计岗位工作,1996 年 1 月调任二工信用社副主任,1998年 5 月调联社安全保卫部门工作,4 月任联社稽核保卫股股长, 2 月通过岗位竟聘和民主考评,任二工信用社主任,初被聘为联社财会电脑科科长,至任信用社主任.在双先评比中,被评为先进个人.二 信用社基本情形信用社下辖信用社和庆阳湖信用社两个网点,现有员工16 人,其中男职工11 人,女

13、职工5 人,具有大专学历的11人,本科学历的3 人,员工平均年龄33 岁.截止12 月末,各项存款 4542 万元,其中活期存款2727 万元,定期存款 1815万元 ; 各项贷款 2175 万元,其中按四级贷款分类不良贷款588 万元,不良率为27%,按五级贷款分类不良贷款644 万元,占比 29%;年末各项收入317 万元,其中利息收入309 万元,7 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_中间业务收入8 万元.在双先评比中,信用社被评为四防一保先进单位.三 审计范畴本次审计对同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等 进行了全面审计,并抽查了信用社的有关内掌握度执行情形.审

14、计组调阅了信用社社自至12月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等,重点审查了该 社的各项经营治理情形.二、审计情形同志在任职期间,能够以一个合格的党员的标准严格要求自己,仔细执行党的路线、方针政策,深化领悟党的十七大精神,努力学习实践联社的治理规章制度,听从上级领导的支配, 始终确立 “存款立社” 和“效益兴社” 的经营理念, 在工作中坚固树立为“三农”服务的宗旨,以满腔热忱和积极的工作态度仔细履行自己的职责,严格遵守各项规章制度,在支农服务、信贷治理、组织存款、会计核算、四防一保和 内掌握度建设上做了大量细致的工作,取得了肯定的成果, 使信用社的面貌有了很大改观,企业

15、凝结力增强,经营进展 有了新的起色.一 经营目标完成情形1 、存款任务：末存款余额4018 万元,超方案任务539万元 ; 方案任务700万元,实际完成524 万元,差任务1768 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_万元 ;2 、不良贷款： 1逾期贷款：末方案掌握在205万元,实际余额133 万元,超任务72 万元,末方案掌握在110 万元,实际余额104 万元,超任务6 万元 ;2两呆贷款：末余 额方案掌握在318 万元,实际余额454 万元,差任务136 万元,末余额方案掌握在270 万元,实际余额483 万元,差任务 213 万 元 ;3已置换不良贷款方案下降42

16、万元,实际收回 8 万元,差任务 34 万元 ;4已核销贷款方案下降5 万元,实际未收回,差任务5 万元.3 、存贷比例治理：存贷比例49%,存贷比例48%,均在方案指标范畴内.4 、财务指标： 1利息收入：方案收入270 万元,实际完成利息收入297 万元,超任务 27 万元 ; 方案收入 290 万元,实际完成利息收入309 万元,超任务19万元,较任职前增加 17 万元 ;2中间业务收入： 方案 5 万元,实际完成万元,超任务万元 ; 方案 6万元,实际完成万元,超任务万元;3 百元收息率年末方案9%以上,实际完成13%;4 股本金：方案余额 293 万元,实际完成300 万元,超任务7

17、 万元,方案净增 20 万元,实际完成-20万元,差任务40 万元,虽然股本金较任职前下降了13万元,但社已完成了不合规股金的 清理,将以前年度的存款化股金已清退.二 存款方面9 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_任职期间 , 始终确立“存款立社”的经营理念,在加强营业窗口服务,做好日常基础工作的同时,积极带领全社干部职工挖掘储源, 以扩大存款市场份额,增强进展后劲. 末,该社存款只有2928 万元,底该社存款达到4542 万元,任期内全社共净增存款1614万元,壮大了资金实力,扩大了市场份额,优化了存款结构,降低了经营成本.三 信贷治理方面做为该社信贷治理第一责任人,能

18、够依据有关规定,明确贷款方向,在贷款投向上坚持为农业、农村和农夫服务宗旨.一是积极支持特色种植业进展,不断提高农牧民收入, 与青年合作社和谐,引导农户联片种植番茄、棉花、养殖等特色产业, 帮忙农牧民脱贫致富.至累计投放各类贷款6039万元,有效的促进了当的农村经济的进展.二是加强抵债资产治理,积极处置抵债资产.经过多方联系和谐,将两笔的金额为元抵债资产进行了处置,以现金收回万元,使信用社的资产免受缺失.四 内控治理、安全保卫方面任职期间 , 全面落实各项内掌握度,积极开展案件防查和反商业贿赂工作,排除了各种隐患,确保了我社安全无事故发生,并积极做好“四防一保”工作,把“四防一保”工作作为一项常

19、抓不懈的工作来抓.一是依据“八个一”检查规定对本社的各项日常业务进行检查,准时发觉问题和解决10 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_问题,有效的防范了各类事故案件发生.二是每年年初同全体员工签订经营目标责任书和“四防一保”责任书, 制定了经营目标考核方法,编制各项任务安排表分解任务; 三是仔细抓好的思想防范意识训练,多次组织职工学习案例通报和安全保卫学问,从中吸取教训,从而不断提高员工的思想防范意识,以此来杜绝各类案件的发生.五 财务治理方面任职期间 , 一是在“效益兴社”经营思想的指导下,在大力清收到、 逾期贷款, 向贷款存量要收入, 及早投放贷款, 向贷款增量要收入,

20、做到大额贷款按季清息.二是结合农村信用社“勤俭办社”的优良传统,从节省一滴水、一度电、一张纸做起,努力做好增收节支工作,严把费用开支关和非生息资金占用关,最大限度的压缩非生息资金占用,对各项费用实行民主治理,集体审批,杜绝不合理开支.信用社营业费用 134 万元,较任职前下降6 万元 ;联社实行一级法人,财务费用由联社统一核定,也能严把财务费用关,事事到处坚持勤俭办社,严格开支标准,能不花的钱坚决不花,使各项费用降到了最低点.三、审计发觉的主要问题同志在任信用社主任期间,信用社的各项业务有了较快的进展,为当的农村经济进展做了肯定的工作,取得了肯定的成果,但也存在一些问题.一是在信贷治理上,信贷资产11 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_质量没有取得根本改观,不良贷款占比过高; 未能严格依据审批操作流程办理贷款的; 二是不能充分的调动职工的工作 积极性 ;四、审计总体评判通过审计,我们认为同志业务熟识,关怀职工,恪尽职守,有较强的工作责任心和使命感,在任职期间能够严格要求自己,具有肯定的经营治理才能,但在治理模式、观念更新、市场拓展等方面仍有欠缺,在以后的工作中要抓住重点,群策群力, 充分发挥每个员工的主观能动性,落实内掌握度,使治理水平得到进一步的提高.12 / 12可编辑资料 - - - 欢迎下载