2022年信用社上半案防工作总结.docx

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1、精品_精品资料_寿阳联社 20XX年上半年案防工作总结2022上半年,我社依据省联社、市办事处案防工作的总体支配,结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求,在详细工作实际中强化内控治理,深化履职意识,认 真查找案防治理存在的风险点和隐患,提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力,为进一步促进我社依法经营、合规经营,进一步提高我社风险治理水平、各项业务平稳、跨更加展真正起到了保驾护航作用.一、 落实机制,明确责任为了扎实有效开展案防活动,我县联社从年初开头就落 实了案件防控目标责任制,一是依据榆次联社体会层层签订 目标责任制,明确各层次的目的和任务,包括县联社与各部 室负责人及基层

2、负责人、部室负责人及各网点负责人与员工 分别签订目标责任书共385份.与各基层负责人签订了党风廉政建设责任书 、清收不良贷款责任书等38份.二是实行领导包片负责制,领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人.理事长为辖内案件防控工作的第一责任人.二、落实制度,注意实效1.落实学习培训.依据全年阶段性工作部署和寿阳县农村信用社员工训练培训方案支配,我县联社对全员训练可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_培训工作主要做到了“四性 ”：一是全面性,训练培训内容基本涵盖全面业务.二是针对性,依据各类员工的学问结构及岗位职责, 结合省联社 案防学问测试题 和“合规操作102 项”等规

3、定有针对性的实施岗位技能与应知应会学问培训 . 三是互动性,实行教学互动模式结合开展劳动竞赛和岗位技术比武,进一步鼓励员工“一专多能 ”.四是警示性,实行公开处理全辖通报和内部处理批判训练相结合的方法、加强警 示训练,提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性.同时联 社明确了机关人员进行集中学习,各网点由主任组织学习, “内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促,同时由联社组织在六楼职工培训中心进行了18 期（次）达305人参与的各类培训,主要学习了各项业务操作流程、各项信贷治理以及违规惩罚制度,分别由联社邀请省银校周国梁、卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述制度业务,并结合实

4、际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解.上半年,组织各网点会计进行赛帐3 次.进行了包括联社“三长”和业务岗位暂时工在内 261人参与的案防学问考试1 次,占在编在岗人数的99.7% ,人均分数82.5分.2.落实反腐倡廉训练.依据我社内控和案防制度执行 年活动实施方案 ,结合“晋中市农村信用社廉洁从业榜样先进事迹报告会”我社先后组织全体员工观看警示训练片全省金融系统反腐警示录 、再现真相等2（批）次.加强对可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_特定群体行为监测.针对当前存在的一些职工自律不强、追求物质享受等因素,部分员工同时,由纪检部门对每月发放的新增贷款进行回访,回访面必需达到1

5、00% ,对贷户有看法或建议的准时反馈相关职能部门进行整改和对相关责任人的责任认定准时处理.今年以来共发放贷款2980户,进行回访 2100户,回访率 70% .3落实条线治理职能.我县联社确定了本社内控相对 薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节,依据“边学边查边改”的原就,各条线切实加强对本部门如重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证治理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和治理等方面的仔细检查,将检查存在的问题对比相关内控和案防制度的规定和要求,登记整改台账,落实整改措施.仔细查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节.其中：由保卫部门牵头对全县的安防设施进行了一次排查,排 查面达到

6、100% ,对 22个网点的硬件设施依据“公安部营业场所案防设施三级标准和省联社晋中办事处的要求”进行了 大的保护和增加,累计投入120万元.至四月底全部改造完毕,运行基本正常.同时联社中心监控室配备两名专职监控 人员,负责每天对各网点进行实时监控,保卫部门夜间轮留 值班观看监控,保证各类业务操作和各岗位人员全部实时在 联社的监控范畴内,同时严格执行领导值班和中层值班制可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_度.由稽核中队依据序时性稽核方案要求连续按月进行合规性检查和按季进行存款滚动式和全面业务真实性检查.半年来先后投入稽核力气144人（次）,对全辖 22个营业网点实施了排查. 发觉各

7、类违规问题117个,涉及近金额2860余万元.同时依据省联社部署,对全县贷款7332笔、金额107695万元进行了专项检查.共计发觉7 类、1032笔、金额 25316万元的问题,涉及16个网点 42名责任人.4、严格落实案防责任制考核.依据今年案防工作方案,我们将基层网点负责人案防 工作日记列入考核内容.先后对22名负责人案防工作日记的记载时间、记载内容等方面就行了检查.并对记载 整齐、规范的东关分社、城关、城关二社、拐角、港南等网 点的案防日记作为范本在4 月份案防例会上作了展评.同时依据 20XX年度案防责任制相关规定,我们寿阳联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度,理事长带头亲自主抓

8、全社案防责任制落实和执行情形,先后14次不定时深化基层网点进行巡查和监控抽查.各分管领导都做到了按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员工工作纪律、社容社貌等方面的检查.前半年全县共对52名违规责任人进行经济惩罚,惩罚金额 41700元,对 55名责任人进行了通报批判.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_三、存在问题及情形分析上半年我社各类检查共发觉违规问题5 大类 9 项,已整改 9 项.主要表现在：现金库柜治理方面超限额库存现金、残损假币收缴不规范、个别网点现金和重要空白凭证检查流于形式.重要空白凭证作废操作流程不规范.岗位制约与现场办理业务方面授权不规范、柜员交接不

9、规范.印章治理方面印章保管交接不规范.信贷治理方面文本资料填制不规范.安全保卫方面登记簿记载不准时不规范等问题.通过排查,对于上述存在问题,我们认为均属于有章不循.主要是负责人及员工思想熟悉上的存在侥幸心理,缺乏责任心,执行力不强.个别规章制度条款线条粗,未能针对实际工作中的情形明确规定,在实际执行中存在困难,如四项制度执行不到位.实际工作中,各类违规惩罚规章制度未能严格执行, 使执行力打了折扣.个别柜员因服务意识不强、业务不娴熟、操作流程错误,引起客户投诉等等,说明我们业务学习的力度不够,风险意识不强,业务实践力弱.四、下半年风险治理计策1 、进一步提高熟悉,确保案件防控工作取得实效.联社要

10、将开展关键风险点监控检查工作的重要性,切实落实到各基层网点负责人及员工思想深处,同时提高条线职能部门职责,防止“检查走过场”和“检查疲惫,”确保案防工作取得实效.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_2、加大检查发觉问题的整改落实工作力度,确保检查发觉问题得到有效整改.对于检查发觉的问题,依据有关规定落实整改,并做到举一反三,杜绝屡查屡犯.并要求各网 点要高度重视,仔细对待.网点负责人要作为整改第一责任人,各条线治理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通.准时将检查发觉的问题向有关部门进行反馈,起到督促整改,促进业务治理再上台阶.对发觉问题多、频率高、问题突出的关键风险点,在督促相关

11、网点进行整改的同时,可以实行接管措施,防止因治理不到位导致案件的发生.3、加强业务学习,进一步提高案件防控水平.联社要切实落实学习制度,各部门要仔细组织职工学习文件、学习规章制度、学习法律法规、学习案防学问,仔细落实全员训练、全面风险排查措施,使员工成为学习型员工、预警型员工,连续实现零发案.4、进一步提高工作实效和质量.坚决克服“治理疲惫”、“见怪不怪”的现象,对发觉的问题引起高度重视,坚决杜绝发觉 问题不报告的情形发生.建立快速反应机制,对重大问题要立刻上报联社.进一步加强案件防控信息数据上报的质量和准时性,杜绝统计信息不完整、不精确的情形,提高工作质量,保证信息的真实性和精确性.特殊是稽核中队要充分发挥监督职能,主管会计要仔细履行职责,坚决杜绝各类案件发生.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_2022-7-5可编辑资料 - - - 欢迎下载