2022年信用社财务会计部工作总结汇报.docx

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1、精品_精品资料_信用社财务会计部工作总结汇报一年来,我部仔细贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策,严格执行金融法律、法规相关规定,依法合规经营,制定和完 善了内掌握度建设,强化成本意识,积极拓宽经营渠道,压缩费用 开支,提高了会计核算水平和经营效益.在联社党委的领导下,努 力完成联社主任室下达的工作任务,亲密协作其他部门的各项工作, 把主要工作放在服务于基层上,较好的完成了本年度的各项工作, 现将本年工作总结汇报如下：一、合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成年初,本着 “效益优先”的原就,依据省联社给我社制定的各项经营目标任务, 结合我社上年度经营目标完成情形的基础上,科学、合理制定了各

2、 网点组织资金目标和任务,并于元月一日召开首季组织资金工作动 员大会,进一步提高全员的思想熟悉,明确组织资金工作的目标和 任务.二月份对各营业网点反复进行算帐,合理设定各项财务指标, 与各网点主任签订经营目标责任制,修改和完善了经营治理综合考 核方法,为各网点明确了经营方向和责任目标.十一月份,依据各 网点经营目标实际完成情形,结合本的市场经济变化特点,准时调 整各网点经营目标,为今年利润方案的顺当实现进一步奠定基础.截止 11 月末,各项存款余额为 *万元,比年初增加 *万元.各项贷款余额为 *万元（含贴现 * 万元）,比年初增加* 万元.不良贷款余额为 * 万元（不含抵债资产） ,比年初下

3、降可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_* 万元,不良贷款占各项贷款的比例为 *（含贴现） ,比年初的 * 下降了* 个百分点.全辖盈亏轧差合计账面盈余 * 万元,比去年同期增盈 * 万元.估计至 12 月末,各项存款余额达到 *万元, 比年初增加 *万元.各项贷款余额为 *万元,比年初增加*万元.不良贷款余额为 * 万元,比年初下降 * 万元,不良贷款占比为 * ,比年初下降 * .全辖实现各项收入为 * 元,各项支出* 万元,账面盈余 * 万元.二、加强财务治理,规范财务行为,努力增收节支1、依据上年财务治理体会,结合今年改革实际情形,以“总量 掌握,效益优先,以收定支,超额审批

4、,超限停支,财务公开,民 主理财”为原就,掌握水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额, 业务款待费严格依据利息收入的 5序时列支,其他费用开支必需报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素.同时综合考虑各方 面情形,又给每个网点额外增加了 * 元费用,从而保证了各网点经营和治理所需各项费用的开支.2、规范财务行为,合理掌握财务开支.连续执行* 市农村信用合作社财务治理方法和费用结报制度,在联社费用治理委员会 治理下,具体规范了财务开支的范畴、标准、审批权限、程序等,不断完善了费管会的治理制度,对于核定费用以外的费用开支,一 律提前上报费管费争论、审批.截止11 月末,经费管会争论审批通过的各项费

5、用为 *元,其中：各项垫支费用 *,购买的低值可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_易耗品费用为 * 元,各种修理费用为 *元,营业外支出为* 元,其他各项费用为 *元.3、削减非生息资金的占比,加强应收利息的治理.截止11 月末, 我社应收利息帐面余额为 * 万元,已超过银监部门的风险掌握戒备线,我部依据实际情形,在主任室的要求下,坚持“谁分片的区,谁负责清理”的原就,对各网点进行跟踪督促,限期清理.截止11月末,应收利息余额为 * 万元,估计年末将全面完成应收利息的清理工作.三、准时清收违规投资,规范投资行为依据银监部门和省联社清理违规投资的要求,加大了对违规债券 和保险投资的清

6、收力度,通过实行上门催收洽谈、电话追问和网上 查询、托付出售等方式,准时清收了申银万国* 万元国债和保险投资* 万元.目前仍有保险投资 * 万元未收回,正连续与太平洋保险公司洽谈给付.亲密关注南方证券托管工作,债权一经确定, 准时清收南方证券 * 万元国债投资.为规范投资行为,确保资金安全、高效运营,我部于今年十月制定了 * 市农村信用合作联社投资业务治理方法,规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为.十月份以来,托付省联社在银行间债券市场购买债券 * 万元,同时与省联社进行短期资金拆放业务, 提高了资金使用效益.四、申请发行专项中心银行票据 * 万元可编辑资料 -

7、 - - 欢迎下载精品_精品资料_为进一步深化农村信用社改革,切有用好国家资金支持政策,根据国库院农村信用社改革试点方案的通知（国发 20xx15 号）和中国人民银行农村信用社改革试点专项中心银行票据操作方法 （银发20xx181 号）、农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引（银发 #4 号）文件精神,一季度制定了 * 市农村信用社增资扩股及降低不良贷款方案书 ,在报经 * 银监分局批准后,一边请* 会计师事务所清产核资,同时进行增资扩股充实资本,实行措施清收和降低不良贷款,在二季度胜利申请发行了中心银行专项票据* 万元,并在二季度末达到了提前申请赎回的条件.文章超市五、充实资本金,增强

8、自身的经营实力和抗风险才能.依据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求,通过宣扬发动,募集股金,完善法人治理结构等必备程序,共增扩股金 * 万元,有力的支持了的方经济的进展, 加强了对“三农”的服务,同时自身的经营实力和抗风险才能也得到了加强.六、加强内控建设,堵塞经济案件的发生1、为了进一步规范农村信用社的业务操作,严格执行各项内控 制度,强化内部治理,促进各营业网点依法合规经营,防止各类案 件的发生,我们修改和补充了 * 市农村信用社违反业务治理规定和业务操作规程惩罚方法 ,把内掌握度考核分为财务会计部分、信息科技部分、资金营运部分、监察审计部分、安全保卫部分

9、、人力资 源部分、资产保全部分共七个部分,具体、完整的制定了各项业务可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_操作规程的惩罚方法,以惩罚为手段,有效的规范了各项业务操作规范,提高了全体员工的业务素养,加强了风险防范,防止违章违法行为的发生.2、10 月 21 日至 25 日,开展了“会计互审大检查”活动,我部会同监察审计部挑选了 *等五个营业网点,组织全辖 * 个网点的主办会计,分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查.互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、登记簿等会计档案,结合日常业务,对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结,并形

10、成会计互审工作底稿,就互审情形进行了沟通.活动终止后,我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定,并制定了以后会计辅导、检查的重点和方法,此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求,规范会计出纳业务的操作行为,而且进一步完善了内掌握度,杜绝了安全隐患.七、加强账户治理、现金治理及人民币治理,防范金融风险今年以来,为加强我社账户治理和现金治理,协作银监部门和人 民银行业务监管的需要,分别进行了账户治理检查、大额现金检查.检查分为三个阶段进行：第一阶段,对比 人民币银行结算账户治理方法和现金治理方法等相关规定,各基层网点第一绽开自查, 形成自查报告上报我部.其次阶段,我部对各网点自查报告进行汇 总分

11、析,形成报告报银监部门和人民银行.第三阶段,协作银监部 门和人民银行对各网点进行抽查.对检查所发觉的问题如违规支取可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_现金、违规开设基本账户等进行通报,结合惩罚方法对相关人员进行惩罚,并要求限期整改.检查通过现场指导、问题争论等方式, 促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作才能,规范了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为,进一步确保了我社依法合规经营. 7 月份,结合全市开展“反假宣扬周” 活动,积极开展了反假币宣扬活动,在真州农贸市场、新城镇街道等的进行宣扬,反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的才能,而且也提高市民

12、防假意识和对假币的识别才能,有效的预防了金融犯罪,防范了金融风险.八、加强培训,强化辅导,提高会计工作水平1、利用会计例会之机,组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明 、* 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务治理方法、* 市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程 等文件.在综合业务上线后,对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进行了操作业务培训,并进行理论和操作实践考试,对考试合格者方答应上岗.今年以来,我部下发了三期会计业务培训资料,分别是出纳业务培训资料、会计凭证编制及装订规范标准和* 市农村信用社报表填制说明及相关要求 ,并依据出纳业务培训资料的内容,单独对出纳员进行了一期培

13、训.通过多次学习和培训, 不断提高了内勤人员的理论学问水平和实际操作才能,确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_2、会计检查与辅导.每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实、工作质量、财务制度执行情形及重要空白凭证治理等进行了现场检查,对检查中存在的问题,准时进行了现场订正, 并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报,促进各网点仔细落实各项规章制度.九、下一年度工作目标1、加强柜面人员业务培训与考核,组织技术练兵、技能评级等, 努力提高业务人员素养.2、开展柜员制调研,争取尽早实行柜员制.3、健全内部治理制度,做到依法核算、合规经营.4、强化会计辅导与检查的力度,杜绝安全隐患.可编辑资料 - - - 欢迎下载