银行见习客户经理工作总结.doc

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1、银行见习客户经理工作总结银行客户经理实习八月份小结下支行已有一段时间了，由支行副行长马宇中担任我的指导老师。在老师的精心指导下，我已基本上学会了客户经理这岗位的工作。也渐渐了解并喜欢上这岗位，虽然压力很大也很辛苦，但从中学到的东西是受益匪浅的。客户经理，作为银行与客户沟通的桥梁，从某种程度上直接决定了银行的竞争力大小。如何吸引客户、服务客户、留住客户，提供良好的金融服务是基础，而有效的沟通方式则是敲门砖。假设不能有效地向客户传达我们的服务内容，再好的金融产品也是虚设。日益激烈的银行竞争，使金融产品的竞争不再成为主要，例如我行“存贷挂钩”的贷款政策，很快就被其他银行（泰隆）模仿。那么竞争的关键，

2、就落到了服务上，而服务的关键，就是如何有效地与客户沟通。在以后的日子里，我会努力学习客户经理的岗位职责，尽快成为一名合格的客户经理。要成为一名优秀的客户经理，就要学会如何跟客户沟通跟营销。 在交流过程中能够简明扼要地向对方传递信息，并能通过自己的语言重新表述对方的观点以与时获得确认，保证对方已经准确了解了所传递的内容。月初贷款发放，我帮我老师发放老客户的贷款。从客户的申请、信贷的审批、办理借款合同的手续到贷款的发放。整这流程我都能基本上独立完成。在这段时间我也试着去陌生拜访，但收获不大，觉地好难开拓。有的客户一开始就是拒绝的态度，觉得接下来就很难沟通。有的客户到是很热情，也很配合我们，一直也在

3、了解我们银行的金融产品，但实际行动却是没有。我也在不断的总结，是不是自己介绍的不够详细或是其他的问题呢？还是陌生拜访真的很难成功，可别人为什么行呢？成功的客户经理不也从陌生开始的吗？我还会继续努力的，也会不断的让自己从中获益更多。积极的心态起着决定的作用，相信自己可以的。这月一直在忙贷款卡、中小企业的和一般帐户的年审。这其实也是联系客户的一个机会。可以利用年审有效的跟老客户进行沟通，并了解客户的近况。这个月一张信用卡出现逾期，持卡人王某离开原单位，跟亲戚做生意不成，后闲在家里，无收入来源。月份贷记卡取现后一直未还，造成逾期，逾期期后银行经办人员电话多次联系持人王某，先前其一直自称马上归还，在逾

4、期期后，经银行人员一再催讨，讲明逾期后果，归还了元。但以后不再接电话，也未再归还款项。于是银行人员联系保证人与罗某，告知情况，并了解到其家庭地址与家里基本情况，安排人员上门向其父母催讨。期间担保人表示自己并不与持卡人王某相熟，只是认识，没什么交往，当时但保时也是因罗某担保，顺便担保，不好意思回绝，要求银行向持卡人自己催讨。先前两次催讨时王某父母较好地接待银行人员，听取贷记卡逾期后果分析，表示将尽快帮助归还，还有第二次当场拿出元交给催讨人员以示诚意，并以家里月底要交纳会费为由要求在月号一次性归还，银行人员听信了他的承诺。到月日左右，该持卡人已逾期期，持卡人电话告知银行因家里亲戚生病住院，需要晚些

5、时候还款，经银行人员多次电话联系，双方约定月日由持卡人王某父母将钱送达银行归还款项，但时间到了，持卡人父母又打电话告知因向朋友筹钱不与，再过一天归还。于是银行人员在日会同罗某与担保人郭某一同上门催讨。到了其家中，持卡人父母的态度来了个度大转弯，表示现在没钱，自己目前是心有余而力不足，要求分期还款，银行不同意情况下，表示其儿子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了钱再归还，认为人已在外，银行好不能拿他怎么样，将自己置身事外。银行通过担保人（公安系统公务员）了解到持卡人有一哥在福建晋江给当地市委领导开车，且有一亲戚在台州检察系统，于是电话与持卡人哥哥联系，向其介绍情况，阐明事件后果严重性，分析利弊，

6、要求其哥帮助还款，月日，其哥终于汇来元给担保人还款，余下多元将于近几天归还，担保人也表示这么点钱可以先帮助解决。此次卡逾期事件银行终于得以解决。经验与教训：、办贷记卡就象放贷款,且贷记卡期限较长,有别于我们平时办的短期贷款.必须加强实地调查与事后跟踪。不管贷记卡授信额度大小,均应一视同仁。、必须当担保人的面，告知他为谁担保，担保额度和期限。必要时，告诉他若卡逾期，要他负责。、借助持卡人熟人与担保人，了解持卡人家庭情况，在催讨逾期时寻找其最怕的弱点，开展攻心术。在到处的碰壁中让我对生活有了新的认识和感悟。我相信我只要对客户真诚，用心的去帮他们理财，一次不行，两次?直到成功。在今后的日子里，我当自

7、我勉励，在商行的大舞台发挥自己的才能，与商行携手共进。篇二：银行对公客户经理助理实习心得暑期实习心得为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知识上，还是在感情上，我都收获良多。我这次的实习地点是在，我的实习岗位是对公客户经理助理，我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。银行对公客户经理是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、

8、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。而我作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了解和熟悉对公客户经理的基本业务技能，才能在他需要我的协助的时候有能力协助他。在实习的前几天,我主要是了解和学习光大银行对公产品和服务方面的知识和对公客户经理的基本业务技能。在学习各种知识的过程中,我非常用心也非常吃力,因为我之前从来没有接触过这方面的知识，而这些知识点既多又细,不努力不用心的话根本不可能在短时间内熟悉它。而且对于一位银行服务人员来说,任何一点细小的规定如果记忆失误就可能酿成不可估量的后果，所以我不仅要熟悉这些知识还要熟练这些知识，这样才有可能避免出现

9、失误。这一点也更加提升了我的学习难度。在学习新知识的同时，我也跟我的导师去办一些他手下的业务，比如，开银行承兑汇票，我的导师会先带我走一边流程，告诉我要准备哪些材料，怎么填写表格，要去哪些部门签字盖章，为什么要做这个步骤在这个过程中，我不止知道了怎么去开票，还巩固了我所学习的新知识，将理论和实践结合在一起，让两者相辅相成，共同发展。对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销（包括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作）；负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户与各项业务上的深度合作；根据银行发展战略,培养优质客户与开拓新客户,确保完成银行分配的各项业务经

10、营指标；撰写授信报告与定期审查客户之授信条件,以保证信贷素质；负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分析汽车、工程机械行业供应链上采购、生产、销售与消费等环节特点，根据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供应商、制造商、经销商、终端用户等不同客户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、信用证等不同产品。我作为实习生，主要就是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合格证寄送给他们。另外，在启用了他们的综合授

11、信后，在他们的综合授信项下，每次他们需要开银行承兑汇票的时候，准备好材料，去分行给他们开票。有时候我还给一些公司做询证询证函的工作和给公司高层开白金信用卡。除了前期的启用和开票工作外，我也协助客户经理做一些后期的工作，比如，录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报表，给已授信的公司做全面风险检查，给未授信的公司做授信调查报告，等等。在协助我的导师做这些事情的时候，我不仅巩固了我在学校学习到的财务知识和管理知识，还学习到了一些在学校学不到的知识，知道了怎样在现行经济的情况下分析一个公司的经营能力、管理能力、财务能力等各项指标，也了解了怎样去防范公司风险，减少银行不良贷款。 新客户是需要营销的，你

12、坐在那儿等是等不到的，所以客户经理经常需要外出营销客户。作为对公客户经理助理，我有幸也参与到了这个流程。首先，我们要对这个公司有一个全面的了解，比如,这个公司的主营业务，行业优势，他所处的行业地位，他的经营状况，他的上下游企业经营状况，他的议价能力，他的财务状况，等等。而这个了解来源于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习考察过程中，我们来衡量这个公司是否符合我们银行的行业投向，是否可以作为银行客户来发展。在确定可以发展这个客户之后，我们就要与这个公司的高层联系，商讨合作意愿与合作方案。在这个过程中，客户经理的沟通能力就体现出它的重要性了，沟通的好，银行就可以在这次合作中获得更大的利润，沟通

13、的不好，可能就合作不成功，失去这个客户。在确定好合作方案之后，客户经理就回到银行，先把公司资料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审会和信审会，在过了分行的预审会和信审会后，这个公司的综合授信就可以确定下来了，这个公司也就成了客户经理的客户。在外出学习的过程中，我学到了许多与客户相处和谈判的知识，加深了对光大银行产品的了解，巩固了产品知识，也大大的增长了见识。作为一名一直生活在大学校园的学生，这次实习无疑成为了我踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必须要有强烈的责任感

14、，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业务负责。另外，我觉得工作中每个人都必须要坚守自己的职业道德和努力提高自己的职业素养，不懂的事情就要向别人学习，不合规的事情坚决不做。然后，我觉得与同事的相处与交流很重要。就像我这次实习，我最开始什么也不懂，都是经理他们一点一点交给我的，但是他们也不可能一下子把所有的东西都教会我，所以，他们都只是先教我一个大概，然后我在工作中遇到了问题，再去问他们，这样既加深了我对所学东西的印象，也促进了我们之间的交流。在交流中学习，在交流中进步，也在交流中融合，形成一个团队。由于一个完整的任务需要大家分工合作来完成，只有用正确的方法与同事交流，尽快地解决问题，大家才能齐心

15、协力地搞好工作。这方面的技巧，书本上是学不到的，要在工作中慢慢地学习积累。最后，还要有明确的职业规划。现在我已经大四了，也有了比较明确地职业方向，那就是银行业。在与银行的工作人员和前辈交谈的过程中，不断地了解现在社会所需要的金融人才应具备什么样的素质，从现在开始又可以做哪些方面的准备。所以今后还要抓紧时间努力学习银行相关知识，早日通过银行理财师或者注册金融分析师的考试，相信只有这样才能在自己的工作岗位上得到更好的发展。我觉得到了实际工作中以后，学历并不显得最重要，主要看的是个人的业务能力和交际能力。任何工作，做得时间久了是谁都会做的，在实际工作中动手能力更重要。因此，我体会到，如果将我们在大学

16、里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使自己具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才能更好的为客户服务，为银行创造业绩，实现自己的人生价值。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”初读此句时，我并没有特别的感觉。然而就在这不长的实习后，我不仅真正明白了它的意义，更深切体会到它的内涵。实践出真知，理论只有联系实际才能发挥它应有的功能。在银行里每一个人都是我的老师，我要学习的实在太多太多，不仅是专业技能，还有职业精神和社会经验，这些都能成为我以后能很好的胜任工作的基础，也是我能在激烈的竞争中脱颖而出最重的砝码。俗话说，千里之行，始于足下。基本的业务知识往往是不能在书本上彻

17、底理解的，所以基础的实务尤其是显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要比大学本科生大，就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中，我体会到，如果我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本任务的能力与比较系统的专业知识，这才能使我们的学习与实习达到利益最大化。篇三：银行客户经理助理个人实习报告总结银行客户经理助理个人实习报告总结时光匆匆,我在浦发银行当客户经理助理已经有四个月了.回顾其中的点点滴滴,有成功后的欣喜和激动,也有挫败后的失落和无奈.在科长的谆谆教导下,我在收获业务技能的同时, 内心也经历着微妙的成长. 在实

18、习期间,我接触了一些办公用品,如传真机,碎纸机,打印机,扫描仪等,掌握了 这些机器的基本操作, 了解了我行的基本情况. 同时在此期间我也学到了许多更有用的东西. 开始实习时,刚进入陌生的环境难免会有些紧张,不知道该怎么办.是同事们友善的微 笑缓解我的尴尬.大家都很有礼貌,不管大事小事都要说声谢谢. 作为客户经理助理,任务比较琐碎繁杂,指导我的老师教我,做事情要分主次,有条理.说着容易,做着难.每天要发传真,复印,整理废旧纸张在利用等,手头有多件事情需要完成，更重要的是要替客户经理办理贷款，承兑等银行重要的业务，当然这时候就要将重要的事情放在首位,把所有事情的主次顺序排好.这样就不会乱. 要分主

19、次,有条理是做好事情的关键,这次实习让我 更加深了对这句话的理解. 实习是我步入社会前的第一课,教会我怎么待人接物,如何处理各种事情.虽然在短短 的个月里看到的只能是工作的一个侧面, 学习的只能是一些初步的方法, 但这些对于我是 非常重要的. 这次实习告诉我,在社会这个大学堂里我还是一个小学生,还有很长的路要走.要抱着 谦虚谨慎的态度,无论大小认真踏实的完成每一件事,走好每一步. 通过实习,我有信心,未来的路我能更好地走下去! 确实如此,财务工作是一项看似简单但精密度很高的工作,它需要的是更多的耐心和细心. 所 以我一直都在培养自己这方面的能力. 刚开始时,几乎每一天每做一件事都要犯错,但是渐

20、渐 的在各位同事的帮助和指导下,我已经慢慢从常犯错,减轻到少犯错,犯小错,并争取不犯错. 我把每次犯错都做为对自己的一次警示,更是做为自己迈向成功的一道道关卡,人生不拒绝 犯错,重要的是看待错误的正确态度和之后的自省. 老板和同事的信任,不到一但由于是在一些简单的业务中我渐渐培养自己专注和细心的能力.因为我觉得业务可以学, 但性格是需要慢慢培养和塑造的.它需要一个过程,更需要一份恒心。协议薪酬期满工作总结（所在部门 岗位 姓名）正文要求：彩虹彩虹粗仿宋三号字，行距磅。年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了建设银行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。时光飞逝，来建行已经一个年头了，在这

21、短短的一年中，我的人生经历了巨大的变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。这一年中我分别实习了大堂经理，柜员岗（包括现金柜员和对私柜员，社保局发卡中心（以下简称社保），便民服务中心（以下简称便民），绍兴市第二人民医院（以下简称二院），个人客户经理已经如今的公司客户经理。月到月，我刚开始进行，岗位是大堂经理，开始我觉得自己挺幸运的，因为当大家都要跟柜的时候，我在外面显得比较自由。但是不到一周，我就发现自己错了，大堂经理最基本的工作是分流，这就要求大堂比所有柜员都清楚业务的流程和操作，这样才能向顾客提出最便捷的办理渠道和方式；但是比这个更重要，也更加困难的是，大堂其实是银行销售工作的“排头兵”几乎的销售机会都是由大堂找到并发起的。所以大堂经理必须准确发掘客户需求，并适时推出与之相匹配的产品，这样才是一名优秀的大堂。大堂经理是我的第一位师父，到现在我工作的热情和态度还深深的受着她的影响。这段时间，是我从大学生向职场人开始转变的第一步。月到次年月，这近半年的时间当中，我逐渐开始临柜，接触一些个人储蓄和公司现金支票的业务，虽然在操作上一直不能像老员工们一样快速，但是，通过这段时间的学习，我逐渐了解了个人的存贷业务，同时树立了银行的风险意识和责任意识，只对我今后从事客户经理工作有着极大的帮助。