2022年商业银行合规总结.docx

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1、精品_精品资料_农村商业银行二一五年合规治理工作总结今年以来,我行在省联社的领导和监管部门的指导下, 仔细贯彻落实省联社工作会议精神,紧紧环绕“深化体制改革,优化运营机制,强化内部治理,提升管控才能,树立农商行品牌”, 这一目标,通过加强合规治理工作,建立有效的合规风险治理机制,推动合规文化建设,保证全行依法、合规、稳健经营,通过不懈努力,取得了肯定成效.现将本年工作总结如下：一、 2022 年主要工作完成情形（一）高度重视,建立健全合规治理组织体系随着农商银行成立和挂牌开业,合规风险治理基础性作用日趋凸显,建立健全合规风险治理组织体系是强化合规风险治理的重要内容.1 、为理顺和加强合规风险治

2、理工作,年初对部门职能作用重新进行了定位和调整,将风险部更名为合规风险部, 设立了合规治理岗位,选配了行业工作体会比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位,制定了合规治理岗位责任制度,落实了合规治理责任.2、为防范法律风险,保护我行合法权益,依据国家有可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力.3 、修订 2022 年员工薪酬治理方法,取消岗位工资,设立合规津贴,将全员岗位合规履职情形纳入薪酬考核范围, 建立合规风险治理约束机制,为营造“人人合规、 事事合规、时时合规”氛围奠定了基础.（二）尽职尽责,扎实做好日常合规治理工作

3、1 、扎实做好行内规章制度梳理工作.规章制度是全行经营治理活动的指南和操作行为规范,为了顺应农商行成立后规范运行的需要,进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性,我行对规章制度进行了全面梳理修订,合规管理人员参加了对董监事会、 综合治理、 人事训练、 授信业务、风险治理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核 监察、安全保卫等十大类个制度方法的审核编纂工作, 使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架 体系,进一步规范了经营治理,发挥了制度在提升合规治理 过程中的重要作用,形成了规范自律的长效机制.2 、仔细做好上报贷款的资料审查工作.年内合规风险部共审查各类贷款笔,审查贷款

4、金额万元对,每笔贷款资料的合法性、合规性进行了仔细审查,对风险状况可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_款资料的完整性、有效性,规范了贷款操作流程、规避了风险,保护了信贷规章制度的庄重性.3 、深化推动行务公开工作.依据省联社关于进一步推动社务公开工作的通知精神,结合本行工作实际,总行成立了行务公开领导小组,董事长任领导小组组长,领导小组办公室设在合规风险部,主管副行长任办公室主任,指导全辖行务公开工作, 规范了行务公开程序, 落实了工作责任.5 月份制定印发了农村商业银行行务公开实施细就（暂行）,完善了提报、审定、公示、监督等程序,建立了登记簿,为规范全行经营治理流程和议事规章,加

5、强党风廉政建设、增强工作透亮度,促进行务公开常态化、规范化供应了制度保证.农村商业银行行务公开实施细就（暂行） 实施以来,我行开展行务公开次,笔,其中公示审批大额贷款次,笔,贷款金额万元,公示财务费用次,笔,费用金额万元,公示其他（季度 绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成果、部门工作人员民主测评结果等）次, 提高了全行治理精细化和决策民主化水平.4 、仔细开展合规检查.一是会同信贷治理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强,两个遏制”专项检查、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_岗位员工治理、内掌握度执行、员工绩效考核等重点环节进 行了全面检查,

6、指出了个方面的存在问题,提出了个方面整改措施.二是会同信贷治理部、稽核审计部等部门开展了 新增贷款“三查”制度落实情形专项检查,从组织机构、信贷制度执行,三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查,检查业务笔,检查金额万元,指出了存在问题,完善了防控措施,规范了贷款操作和治理.5 、积极介入全行不良贷款清收转化工作.一是环绕全行阶段性重点工作和部门职能,深化包抓支行做好不良贷款督促清收工作.协作做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作.6 、做好合同文本及贷款法律审查工作.年内审查合同文件份,对万元以上借款合同及资料由外聘律师审核, 并出具法律看法书,全

7、年法律顾问审核借款合同资料份, 借款合同金额万元,出具法律看法书份,准时发觉订正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵,提高了贷款资料的完整性、合规性,有效规避了信贷风险.（三）统筹支配,有序推动案件风险排查工作.年初, 依据上级案件风险排查及防控工作要求,结合全行实际,及时制定下发了农村商业银行 2022 年案件风险排查工作可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_务领域、重点治理环节和员工反常行为的排查力度,准时发觉内部治理中的薄弱环节,有效识别业务经营中的风险隐 患,加强问题整改和责任追究,强化案件防控基础,确保内部风险管控到位的目标任务.落实了机构案件风险排查防控第一责任人.提出了按季开展

8、案件风险滚动排查工作要求.明确了排查对象方式、排查内容及排查部门.提出了详细的工作要求.使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处.依据全年案件风险排查工作实施方案要求,案件风险排查工作实行支行自查,总行职能部门分项排查,总行案件风 险排查工作领导小组抽查的方式开展.排查范畴掩盖全辖十 七个机构网点,排查面达到100% .排查业务领域涉及贷款发放治理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工反常行 为、网络信息系统、电子银行、安全保卫、反洗钱及存在问 题整改等方面,进一步提高了重点业务领域案件风险排查的 针对性.全年机构案件风险排查工作方案立项项,全部完成,按时上报了排查报表、报告,对办事处案件风险

9、排查指 出的存在问题准时进行了责任追究,落实了整改责任,上报了整改报告.全年检查机构总数行次,检查业务笔,检查业务金额万元,指出存在问题个,问题业务涉及 金额万元,员工反常行为排查人,处理违规责任人可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_险隐患.二、存在的主要问题一年来,我行在推动改革、强化治理、提高效能、加快进展的过程中,在合规治理工作方面进行了积极探究,取得了肯定成效,但也存在一些不容忽视的问题和不足.（一）合规文化建设进展缓慢.合规文化训练活动没有真正融入到业务经营和治理的全过程,业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不深刻、不坚固, 违规事项时有发生,一些问题在个别机构屡纠屡犯

10、.（二）合规风险治理机制需要进一步完善.合规岗位忙于应对日常业务,治理上存在盲点,未能全面发挥合规治理职责.省联社支配的制度录入工作由于我行整体制度梳理工作未完成,目前录入进度滞后.（三）合规治理水平有待提高.合规风险治理手段比较单一,对合规风险进行动态、连续的识别、评估、治理的才能比较薄弱,未能随时发觉提示风险点,不能完全适应业务进展的迫切需要.三、明年工作准备结合全年工作部署,将合规风险治理工作列入重要议事日程,齐抓共管,全员参加,进一步提高合规风险治理的整可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_过加强员工学习培训等形式,传导合规学问,增强全员合规经营意识,营造良好的合规文化氛围.

11、二是定期编发合规文化资料,宣扬合规政策和监管文件,普及合规学问和理念.三是在总行与各营业机构负责人、机构负责人与员工签署的责任合同中增加合规治理条款,进一步增强全员依法合规经营、规范操作的自觉性和主动性.（二）完善合规治理机制.积极探究合规新途径,发挥不同层次合规风险治理监督职能和作用,实现对风险的全面准时监控,提高合规风险治理的效率,建立科学的风险决策流程,确保对合规风险准时预警和处置.（三）建立规范制度体系,推动合规风险治理工作有序开展.抓紧全行规章制度梳理审定工作,尽快完成制度汇编下发实施,按要求准时录入省联社制度数据库,确保全辖经营治理和业务操作规范有序.（四）借鉴他行体会,加快向流程银行的转变,通过对组织结构和业务流程再造,加强对合规风险的有效治理,畅通合规报告路线,使经营机构准时纠错校偏,规避风险,实现全行合规稳健经营,连续快速进展可编辑资料 - - - 欢迎下载