2022年银行案件风险防控工作总结 .docx

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1、精品_精品资料_银行案件风险防控工作总结银行案件风险防控工作总结篇一： XX银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结XX银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点, 对业务风险及案件防控工作进行了连续学习与讨论, 仔细梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节, 变被动应对为主动防控,完善制度建设,加强全流程治理,连续开展 员工训练、培训, 从执行各项规章制度的细节入手,连续深化开展案件风险排查, 防范案件风险. 现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：一、主要工作始终以来, 我行领导高度重视案件风险排查工作, 充分依靠员工的聪明和力气,群策群力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度 进行梳理,

2、查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符.对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行仔细分析梳理,分类汇总, 剖析根源,制定方案准时整改.仔细落实案件风险防控工作的各项措施, 实行案件风险防控工作责任制,年初与各支行、各员工签订XX案件风险防控工作责任书 ,全行共签订案件风险防控工作责任书156 份,实行分管责任, 明确工作职责,使案件风险防控工作做到全掩盖,责任落实到人,不留死角. 加强领导,周密部署,确保案件防控工作有序开展.为确保案件防控 工作有序开展,我行高度重视,先后召开多次会议,对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求, 不等不靠,提早下手.我行成立了案件防控专项工作领导小组

3、,制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标,落实职责,增强工作针对可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_性,不断加强内控治理, 促进内掌握度不断完善, 优化全行工作作风, 增强有效进展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我治理和自 我完善才能,有效预防各类案件发生,促进全行各项业务健康进展, 为我行进一步开展防控、工作打下基础.加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平.为提高案件防控 水平,对旧版本业务规范在执行中遇到的问题, 监管部门及我行历次检查中发觉的问题进行了针对性的修订和完善, 对于我行新开发的业务品种,能先制定相关制度,做到制度先行.间续制定了XXX,修订了 XX银

4、行流淌性风险应急处置预案 、XX银行查库制度、XX 银行大额现金支付审批权限治理方法 等相关制度. 增加了操作治理环节及岗位职责,对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充,从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作, 强化了案件风险防控.定期实施案防日常工作检查, 结合外部案例及我行实际, 开展相关学问的学习与培训. 我行仔细贯彻案件防控工作要求, 开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、 制定了案件防控学问学习与培训方案,对学习与培训的内容、支配、学习重点等进行了明确.总行各部门按月对员工进行案件防控学问的学习与培训,并准时用OA办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文

5、件精神,要求各支行仔细组织员工学习传达,并做好学习记录.依据下发文件治理部门对传达文件的学习情形进行检查, 明白员工学习文件贯彻落实情形,进行督促指导,提高员工案件防控意识.仔细传达学习了多期 XX银行案例分析及其他外部案例,提示各部门、各支行吸取教训,高度重视内控与案防工作,结合外部案例及我行实际,仔细梳理排查本行业务治理中的薄弱环节,堵塞漏洞,提高对业务风险治理的重视程度,扎实防范了类似案件风险的发生.加强员工行为治理,推动我行操作风险管控.仔细贯彻落实XX银行员工劳动纪律治理暂行方法 、XX银行员工学习治理方法 、XX 银行员工八小时以外查访制度 ,开展了多次对员工不良行为的专项排查,加

6、强员工行为管控, 防范业务操作风险.先后开展了重要岗位可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_员工不良行为排查, 员工涉及民间融资专项行为排查, 员工参与非法集资行为排查,排除隐患.共排查员工XX人,排查率 100%,共收回员工承诺书 XX份,员工家访表 XX份.制定制定业务操作与合规建设的学习培训方案,每周三为内审、财务会计例会,周四为信贷业务例 会.深化开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带 头学,结合本职工作深化学,做到人人知晓,入脑入心,进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性.一是紧密结合支行实际, 留意工作措施的针对性, 重视工作方法的有效性,强调工作纪律的庄

7、重性.在工作上严格执行考勤制度,实行晨 会和上下班指纹签到、签退制度.员工每天早七点半前签到上班,晚 五点半签到下班,任何人不得迟到早退,对迟到早退员工实行惩罚. 并在排查过程中留意“三个延长”,即：在时间上向八小时外延长, 在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长,在业务上向操作细节上延长,做到排查工作深化、完全.二是第一实行个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查,排查 工作深化到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综 合评判.平常也较留意员工的思想状况, 与他们沟通谈心, 沟通思想, 同时,在工作上帮忙他们,生活上关怀他们,为员工排忧解难,使员 工感受到 XX银行这个集

8、体大家庭的暖和.三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作人员.着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经 商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、 好处费等问题.通过排查, 使全行员工提高了思想熟悉,自觉做到有章必循,违章必纠,增强了员工防范道德风险的才能.在员工不良行 为排查工作中,我行员工均能够牢记岗位职责与任务, 树立企业形象,严格遵守各项规章制度,树立正确的世界观,人生观,价值观, 未发觉有不良思想倾向和不良行为的员工.员工不良行为排查工作, 各部门能够仔细组织员工学习总行的文件精可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_神,进

9、行不良行为的排查工作,对比排查内容逐条检查.排查工作的 进行,加强和规范了员工行为, 提高了员工防范道德风险和业务操作风险的才能.今后,我们仍将对此项工作常抓不懈,逐步建立防范道 德风险和业务操作风险的长效机制, 为我行稳健经营、 快速进展打下了坚实的基础.三、存在的不足及薄弱环节部分员工风险防范意识比较淡薄, 对案件防控工作重视不够. 部分员工心存侥幸, 规章制度执行不够到位, 或因业务繁忙而放松风险防范工作,没有将案件防范各项措施真正落到实处.理论学习学习的方法与成效上仍存在不足, 部分员工对平常的学习仍存在着“走过场”的应对现象, 真正通过学习来讨论解决问题和冲突、来指导业务进展仍做得不

10、够好.业务培训工作力度仍不够, 导致员工钻研业务学问的主动性和积极性不高,业务才能不强、业务操作上,部分员仍存在着随便性的现象, 不能准时防范和化解风险,岗位制约有时没有真正发挥.四、下一步工作方案篇二：银行案件防控工作报告抓落实 控风险 全面提升风险治理水平年,在银监分局的大力支持和帮忙下,行紧紧环绕省局和分局案防安保工作总体思路,狠抓制度落实、力促问题整改,着力加强 案件风险防控体系的建设, 始终坚持把案件防控工作放在首位,案防工作取得阶段成效, 实现“零案件”案防目标, 各项业务出现良好进展态势.下面,将行的详细工作情形汇报如下：一、加强领导,全力抓好案件防控工作年初,行特的召集相关部门

11、及人员专题讨论安全运营和案件防控 工作,并通过召开全行案防工作大会的形式, 支配部署全年案防工作, 提出抓好“四个落实”的案防工作要求： 一是依据监管部门案防工作要求,确定案防工作的年度目标,做到目标落实.二是制定全年案防 工作方案和工作方案, 做到方案落实. 三是深刻领悟银监局和分局文件精神,提高思想熟悉,高度熟悉案件防控工作的重要性,紧密 环绕案防十项重点工作, 稳步扎实做好案件防控工作, 确保完成各项工作任务, 做到“重点工作落实”. 四是行案防工作实行各层级一可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_把手负总责制, 并在不同层级设立专兼职案防岗位, 指定专人负责案件防控工作, 实

12、行定人、定岗、定责的“三定”治理, 做到责任落实.目前,行上下更加重视案防工作, 工作的主动性、自觉性得到提高, 确保了案防工作的有效落实.二、强化训练,筑牢思想防线思想训练工作常常说起来重要, 但实际上却最简单被忽视, 在基层就更显薄弱. 思想训练工作的缺失, 也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素,为此,我们着重抓了以下几方面工作：连续开展制度培训, 提高全员遵章守纪意识. 行以各项规章制度的学习培训为重点, 全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动.截至月底,全行已有余人、参与了集中培训,使员工的综合业务素 质得到提高,为行工作的顺当开展奠定了基础.开展警示训练活动, 增强员工防范意识

13、. 行留意将业务培训和法律学问培训有机结合,抓训练、抓引导,抓防范.今年以来,行开展 各种警示训练场次,组织全行员工观看警示训练短片,并要求 员工撰写心得体会, 深刻反思,吸取教训.通过大量的刑事犯罪案例, 用鲜活的人和事以法说教、以案说教,使警示训练收到很好的成效. 定期分析案防工作情形.一是将案防工作常态化.通过晨会、周会、 行务会等形式,讲案防、说安全,时刻提示员工合规操作.二是组织 召开案件防控联席会, 准时传导监管部门案防工作精神, 加强政策传导和风险提示, 分析存在的共性问题和个性问题, 有针对性的制定措施,确保各项案防工作落到实处.三是留意案防体会信息沟通.在内 网上特的设立学习

14、沟通专栏,开展学习心得沟通、思想熟悉沟通,达到了总结提高的目的 , 保证了案防工作的整体成效.积极开展读书学习活动.在全行范畴内开展“”主题读书活动.通过全员学习、高兴得沟通会等形式进行, 进一步转变了员工的思维, 营造了良好的安全氛围.三、强化制度建设,进一步提升内控执行力可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_加强内控机制建设,堵塞治理漏洞是案件防控的关键.今年以来, 行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口,抓好健全制度和强化执行两个关键环节, 不断提高制度的约束性, 努力实现治理规范化、经营合规化、工作标准化.完善案防工作考核评判机制. 今年以来, 行以内控治理中案

15、防要求为抓手, 进一步强化考核评判工作, 在业务流程治理和掌握环节提出防范案件风险的要求, 通过对案件防控工作的考核, 努力实现违规违纪风险的提前排除, 将案防要求与业务工作有机结合起来,努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题. 坚持每月自查, 监事会每季度抽查,半年总行考核通报,切实督促各级领导班子、领导人员和重点管 理岗位人员仔细履行案防工作职责, 确保制度执行的庄重性和规范性, 并将责任落实到人,真正做到“谁主管、谁负责”.强化员工违规行为的治理.在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上, 依据监管部门的要求, 实施对员工进行违规行为积分,强化员工违规行为的治理,并制定出员工 违规

16、行为积分实施细就 .引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营. 员工违规行为积分细就的实施, 使违规违纪行为得到有效遏制,收到良好成效.四、强化内控治理,把内控治理工作落到实处今年,行提出“”的工作思路,着重解决基础治理薄弱问题,努力构建案件防控长效机制.为此,我们重点抓了以下几方面工作. 高度重视轮岗、 休假治理. 在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面,行严格依据监管部门“三个百分百”要求,修订完善了岗位轮换、沟通治理方法,进一步明确了岗位轮换、 沟通范畴、方式、条件及期限.完善了岗位轮换沟通流程,从而为岗位轮换、沟通的顺 利实施奠定了基础.高度重视对对账工作的治理. 严格依

17、据人民银行结算账户治理方法和行银企对账制度进行银企、 银银对账. 银企对账包括与客户每季度存款对账,目前,我行万元以上对账率达100%.依据要求,各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账,对对账工作开展抽查,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_督促回收对账单等,保证了对账工作的顺当进行.高度重视案防三项制度的落实工作.一是依据银监会关于案件的最新口径, 全面清理辖内机构自年以来的案件风险情形,加强案件监管、严格案件报告.二是进一步规范案件查处 流程.成立由行领导任组长的专案组,开展风险清查,妥当处置和化 解案件风险. 三是庄重案件治理纪律. 要求各机构增强对案件风险的快速反应才能,

18、 准时报告. 对发觉符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的,不报告或未在规定期限内报告,将庄重处理.要求 各机构高度重视案件查处工作,深化调查,庄重问责,扎实整改,以 有效的案件查处工作, 促进内控案防工作才能的提升. 截至月末, 我行未发觉案件信息,报送数为零.高度重视安全治理,做实安保工作.今年以来,行在安保方面主要 抓了以下几方面的工作： 一是加强全员安保意识和技能培训. 组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训.二是加强防护设施建设.实行各支行负责人以物防、技防设施的治理负总责制,建立 了双路报警系统,确保物防、技防设施的正常运行.三是加强规章制 度建设.制定下发了安全

19、保卫治理方法等规章制度.五、强化监督措施,完善案件防范的约束鼓励机制从严治行是加强内控治理的基本要求,为此,我们坚持做到三个到位：监督措施要到位.行提出,防范案件不能总当篇三： 20XX年风险治理部案件防控工作总结报告 20XX年风险治理部案件防控工作总结报告今年以来,我部依据银行案件防控长效机制实施方法 、 银行 20XX年案件防控工作方案等文件精神,结合部门及条线工作重点,对授信业务风险及案件防控工作进行了连续学习与讨论,仔细梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,完善制度建设, 加强全流程治理,连续开展员工训练、培训,连续深化开展案件风险排查, 建立和完善案件防控的长效机制, 防范授信业

20、务案件与合规风险. 现将相关工作开展情形报告如下：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_一、案件防控工作组织推动情形明确案防重点,制定年度工作方案及整改规划我部在年初对全年的授信风险治理条线案件防控工作进行了专题部署,在对20XX年度案件防控工作进行总结的基础上,拟定了20XX年风管条线案件防控工作思路与方案, 严格落实案件防控各项工作内容, 始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常治理和风险排查工作之中.同时,为建立整改长效机制,加强和完善案件防控工作,我部仍制定了20XX年风管条线案件防控整改规划, 进一步明确并细化了全年案件防控工作的推动重点和主要实施内容.建立责任体系,明确责任

21、目标我部已形成由总经理领导, 总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室,各科经理负责本科员工,一级抓一级、一级盯一级的 全员案件防控工作责任体系.我部负责人已于20XX年底签订 银行案件防控目标责任书 .20XX年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标,加强组织 领导,落实内部责任追究机制.定期实施案防日常工作检查,开展相关学问学习与培训我部仔细贯彻案防办公室工作要求, 按季对员工案防学问学习培训情形、新银行业金融机构从业人员职业操守指引“防范操作风险三十禁”、案件处臵治理暂行方法等学习情形等如干日常工作内容开展检查,检查结果均已报送案件防控办公

22、室.另外,为增强部门案防学问学习的主动性,我部仍制定了案件防控学问学习与培训方案,对学习与培训的内容、支配、组织方式、学习重 点、实施要求等进行了明确.在详细落实上,部门依据方案支配,结 合案防重点, 每季下发学习通知至全体员工, 要求有针对性的加强案防学问学习,以便更好的开展案防工作.确定案防重点关注名单,加大对被关注单位的指导和检查力度我部依据银行 20XX年案件防控工作方案的要求建立重点单位关注机制.依据日常工作实践,结合各项信贷检查情形,对授信业可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_务经营与治理合规性相对薄弱、 整改情形相对欠佳的经营单位, 建立了重点关注名单,梳理了重点关注

23、风险点,以便加大对被关注单 位的指导和检查力度.相关名单已按季报送案件防控办公室.加强制度建设,规范业务操作,提高案件防控水平20XX年以来,我部连续以“三个方法、 一个指引”贯彻落实为重点, 以案件防控为目标,加强制度建设,进一步完善全流程治理.1、结合贷款新规,完善我行制度,加强流程管控一是对 2022 版作业规范在执行中遇到的问题、 监管部门及我行历次检查和调研中发觉的问题进行了针对性的修订和完善, 间续下发银行个人贷款业务作业规范、银行固定资产贷款作业规范 、银行流淌资金贷款作业规范.2022 版作业规范增加了支付治理环节及支付治理岗职责, 对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充.修

24、订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程治理,规范了各岗位业务操作, 从制度及流程管控层面强化了案件风险防控.二是针对上海银监局对我行“三个方法、 一个指引”贯彻落实情形的检查看法,下发了 关于坚决贯彻落实“三个方法、一个指引”相关要求的通知,提出严格落实整改、进一步夯实信贷治理工作、深化推动“三个方法、一个指引”贯彻执行的工作要求.三是结合银监局监管看法, 下发了关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报,要求各分支行对比银监的现场检查看法,进一步 加强落实整改与自查自纠.高度重视贷款新规,营造贷款合规文化. 进一步改进和完善贷款基础治理要求. 统一问责标准,加强内部问责.四是下发关于严格执

25、行贷款新规, 加快落实“三项工作”的通知 , 要求各单位要严格执行“三个方法、 一个指引”,尽职开展贷款三查, 严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向, 防范信贷资金被挪用. 同时, 通知并要求强化贷后治理, 加强资金流向的跟踪检查, 防范贷款资金挪用.在开展贷后现场检查及日常走访时,要进行实的账务比对,核 实企业检查用款是否与贷款合同商定用途一样. 准时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据, 确保贷款资金实际流向与合同商定贷款用途相符.发觉挪用的要实行限期收回等措施予以整改.五是下发关于贯彻落实近阶段监管要求的通知 ,在加强房的产信可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_贷风险防控的要求中

26、, 明确提出要高度小心商业的产风险, 加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非住房类贷款的监测, 加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度. 此外,仍要求通过加强贷款支付与资金流向治理,严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、 民间借贷, 并要求强化内部员工约束, 防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动.2、加强操作风险管控,落实有效措施一是为推动和加强我行操作风险治理, 制定下发银行操作风险字典库,明确操作风险分类标准,在业务流程分析的基础上,对全 行操作风险因子、操作风险大事、操作风险缺失、操作风险点进行定 义,识别和分类,构成操作风险识别和

27、分类的字典式工具库.二是为进一步规范个人征信业务操作,确保合规征信,制定并下发银行个人信用报告查询作业规范,按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范.同时,向分支行重申“先授权,后查询”,严格遵循个人征信查询授权程序. “专人登记, 定期核对”,做实个人征信台账的治理要求.三是为规范我行票据业务的操作治理, 下发关于转发中国银行业票据业务规范的通知,严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景 真实性审核. 要求分支行严格把好票据查询关, 查询查复时做到“有疑必查,有查必复,复必即时,复必详尽”.准时完成商业汇票治理 系统登记等. 11 月,依据银监会对多的票据案件情形通报,

28、又进一步下发关于关注票据业务风险加强票据业务治理的通知,要求各经营单位完善风险内控, 进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识,严格按制度操作.要把好票据真实性查验审核关,防范假票风险 的发生, 在关注票据真伪和信用风险的同时,不得忽视其中包蕴的合规风险以及由于保证金来源不明、无效或权益障碍票据而产生的其他多种风险,对承兑业务采纳保证金或定期存单质押担保的, 须严查资金来源的合法性. 严防无真实贸可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_易背景,利用虚假资料开票、贴现,以及循环开票套取资金、套利. 严控资金流向,防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域.四是下发关于转发中国银行上海市分行

29、违规与持无效贷款卡企业发 生信贷业务情形通报的通知 ,要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态,严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务. 严格执行 银行企业信用信息基础数据库治理暂行方法 中关于贷款卡查询的规定,同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡 客户办理业务的情形进行自查,如有发觉要立刻整改.3、加强风险防范,推动案防长效机制建设下发关于转发进一步推动改革进展加强风险防范的通知,在转发银监文件的同时,重点提出要推动案件防控长效机制建设,包括：加 强合规内控建设. 深化推动案件防控工作, 严格落实案件防控目标责任制,仔细执行 银行 20XX年案件防控工作方案 ,努力实现全年

30、案件防控目标.结合外部案例及我行实际,准时发布案件风险提示一是在 20XX年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案,提示与会的各经营单位吸取该案件的教训, 高度重视内控与案防工作,加强信贷流程精细化治理,重视操作风险治理,提高对低风 险业务风险治理的重视程度并加强该类业务的风险排查.二是以温州银行骗贷案为戒,下发了风险提示 ,要求各经营单位重视该案所暴露出的内控治理风险, 梳理排查信贷治理中的薄弱环节, 堵住漏洞,扎实防范信贷案件风险.同时提出四项治理要求：一是加 强贷前调查,把好准入关.篇四：年xx 银行安全保卫及案件防范工作半年总结XX银行 20XX年安全保卫及案件防范工作上半

31、年工作总结2022 年上半年,在总行及分行领导的正确领导下,在当的各监管部门的指导关怀下, 我分行仔细贯彻落实总行、 各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求,坚持以防为主,以查促防的指导思想, 加强队伍建设,强化队伍治理,营造“安全为集体,人人保安全”的 良好氛围,上半年中,安全保卫及案件防范工作稳步进行.现将我分可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_行 20XX年上半年案件防范及安全保卫工作情形汇报如下： 一、高度重视案防安保工作,制定方案逐一落实抓好防范保安全, 强化责任是关键. 我分行党委班子高度重视总行下发的 20XX年安全保卫及案件防范责任书 ,并结合与银监分局签订的

32、案件防控承诺书的相关要求,积极组织召开分行年度安保工作 会议,明确安全保卫工作责任,逐条分解细化责任书要求,结合分行 实际制定了我分行 20XX年安全保卫及案件防范工作方案,严格落实“一把手”负责制、 防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求, 将安全目标治理摆在重要位置, 层层签订了责任书并明确了责任,强化领导责任和全员参与意识,一级向一级负责.按月总结计 划完成情形, 确保各项安保及案防工作按方案要求完成, 分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求. 每季度定期组织一次安保及案件防范专题会. 不定期在行务会上通报内掌握度执行情形及风险大事.并常常带

33、领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查, 长假节前大检查等. 按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、 监控报警系统巡检. 时刻留意把握辖内安全动态, 准时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题.强化案防常识学习、不忘思想警示训练.上半年中,我分行严格落实 案防学问学习和训练制度 , 在每一季度的安全例会上,坚持安全常识学习和训练,连续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习, 将多媒体与书面训练相结合, 积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映,以直观易接受的训练方式提高了员工的消防学问及技能, 并收集近期各的发生的大案要案进行通报警示训练,并举一反三, 结合辖内社会治安形势 , 提升

34、案防意识 , 抓自查促整改 , 使广大员工对安全防范的庄重性、 必要性有一个清醒的熟悉 , 增强忧虑意识和紧迫感 , 克服麻痹和侥幸心理 , 做到警钟长鸣, 并要求前台员工在日常工作中, 做好客户安全提示,提高客户离行后的安全防范意识.二、抓队伍建设 , 提高安全防范技能在日常工作中,加强队伍建设、政治思想训练建设, 紧抓队伍身体素可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_质锤炼,培训临柜人员对防卫器械的保管和使用, 要求他们娴熟把握.在保安人员治理方面, 我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全训练培训,要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度, 仍要求驻网点保安人员参与我分

35、行对员工开展的案防培训,向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料, 保持高压态势, 确保案件风险得到有效防控.三、完善制度及治理体系 , 加大风险防控力度强化检查整改.为促进安全保卫工作制度化、 规范化, 落实检查成效.年初, 我分行积极仔细总结 20XX年度安全保卫工作情形, 依据总行制定的安全保卫检查实施方法和违规违纪惩罚实施细就 , 实行常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式 , 时刻留意把握辖内安全保卫工作动态 , 整改隐患 , 堵塞漏洞, 防患于未然.加强技防物防建设. 依据分行树立的“安全无小事”的思想, 贯彻从安全动身、从实际动身的原就 , 完善了分行技防物防建设.

36、定期依据巡检制度做好设备巡检, 积极协作总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导, 严格依据公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工,最终通过验收顺当开业,各项技防物防系统稳健运行.根 据总行部署, 将远程监控与本的监控相结合, 在原有本的监控网络的基础上积极对 ATM自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心,有效提高物防和技防水平,提高了安全系数.严控风险大事,预防案件发生.上半年,我分行在推动业务进展的同 时,保卫部门及风险治理部门定期召开联席会议,两部门和谐协作, 依据风险治理及案件防范要求对各项业务进行风险防控,严格贯彻落实信贷风险治理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控

37、,组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查,准时排除隐患,将分行各项内掌握度落到实处.四、存在的不足及下半年主要工作准备一是安全防范意识有待进一步增强.二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发,下半年需加强技可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_防物防硬件设施日常检查保护,做好硬件设施更新工作.XX银行 XX二一三年 x 月 x 日篇五： XX农村信用社案件风险防控工作报告XX农村信用合作联社案件风险防控工作汇报XXXX年, XX农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点, 大力强化案件防控职能建设, 仔细扎实抓好案件防控工作,做到突出重点、整

38、体推动,形成了联社、各部室、各信用社齐抓 共管,全部整体联动的格局,使案件防控工作逐步步入常规化、制度 化、规范化轨道. 案件防控工作的推行,有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生,截至九月底,我县信用社实现了零发案.一、基本情形XX农村信用社合作联社下辖 XX个信用社、 X 个营业部, 共 XX个营业网点.在职职工 XXX人.联社内设部门 XX个. 截至 XXXX年 X 月底, 各项存款余额达到 XXXXX万元,较年初上升 30549 万元,存款增幅16.33%,占年度方案 36000 万元的 84.86%,较去年同期多上升 9710 万元.各项贷款余额达到 XXXX万元, 其中：贴现持

39、票 XXXX万元,较年初下降 16045 万元,传统贷款较年初上升 14428 万元,占年度方案26500 万元的 54.44%,存贷比例 63.53%.其中：农业贷款余额 XXXXX 万元,较年初上升 12332 万元,占比 67.98%.不良贷款余额 XXXX万元, 较年初下降 592.33 万元,占年度方案700 万元的 84.62%,不良贷款占比 5.37 .累计收回臵换呆帐贷款34.4 万元,占年方案 40 万元的 86%.累计收回托管资产 473.48 万元,处臵托管资产 2250 万元,占年度方案 5500 万元的 49.52%.前 9 个月实现各项收入 16925 万元,同比多

40、增收 6350 万元.各项支出 14363 万元,同比增加 6888 万元.账面利润 2562 万元,经营利润 5059 万元,同比增加 1070 万元.二、案件风险防控工作开展情形一、抓组织机构建设,明确工作目标可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_依照案件防控文件精神,上半年, XX联社在以 XXXX理事长为组长、XXX主任为副组长,联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主 任为成员的案件防控工作领导小组的领导下, 对防控工作做出了详细支配部署, 同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组.结合我县信用社案件防控工作开展情形, 联社先后召开了专题会、 推动会、督导会, 联社

41、亢理事长对该项工作落实情形进行了明确部署和严格要求,各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己 高度负责的态度,领先垂范,以身作就,仔细扎实的抓好案件防控工 作,取得了显著成效,确保了前九个月经营零案率.二、抓基础治理,构筑案件防控工作基础依据省联社“基础治理年”活动支配, XX联社以组建农村商业银行为契机,本着“严密、科学、规范、有效”的原就积极开展“三抓一促进”活动,一是依据实际需要,不断完善补充制度,使各项内掌握度能够掩盖业务操作的每一个环节,确保不显现“制度盲区”. 并设计操作流程,使各个业务之间,一个业务的各个环节之间,形成有序的、相互制约、相互联系的过程.共修订完善各项制

42、度XXX条.二是在领悟精神实质上下功夫,真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效.三是坚持学以致用, 抓好治理的规范和制度的执行.让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做.严格用科学有效的制度来规范员工的行为,坚持按章办事、管好程序办事,实现规范化治理.三、抓“四项制度”落实,防范各类风险联社依据市办下发的 关于落实干部沟通等四项制度的紧急通知 的相关要求, 严格依据四项制度的相关规定进行了仔细落实,一是落实了干部沟通制度. 4 月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31 名中层干部,其中部门经理 13 名,信用社主任、副主任 18 名,分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用

43、社. 二是对全县主管会计 20 人进行了轮换, 三是对全县各信用社一线的操作柜员32 人进行了轮岗,四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38 人.此举有效防范了操作风险.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_四、抓案件风险排查活动,遏制各类案件的发生为了有效防范风险,四月份,联社仔细开展案件风险自查活动,做到 了不漏一个环节,不漏一笔业务、不漏一个员工,对XX年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、 贴现、财务会计、出纳、柜员治理、信贷、运算机、 银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查.对员工工作才能、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不 良行为进行排查. 对重要岗位人员进

44、行排查. 对各业务网点治理才能、内掌握度执行才能、 自我约束才能及各项业务进展状况进行排查. 对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查.对大额 费用治理、固定资产治理等进行排查.在进行排查的同时,仍做到了 以下两点：一是结合我县信用社实际, 留意工作措施的针对性, 重视工作方法的有效性,抓住自查、互查、综合考评三个阶段,合理支配各阶段工作 进度.并在排查过程中留意“三个延长”,即：在时间上向八小时外 延长,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长,在业务上向操作细节上延长,做到排查工作深化、完全.二是重点突出排查网点负责人、 客户经理及其他重要岗位人员、 前台操作人员.着重抓

45、好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒卖 房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索 要财物、好处费等问题. 4 月下旬至 5 月份,我县信用社共排查 395 人,排查面达到 100%.收回排查表 395 份,其中自查表 395 份、互查表 395 份.在这次九种人排查工作中, 发觉有 2 个不良行为的员工, 联社已对两人分别做了处理.通过本次排查,发觉了一些风险隐患,实行边查边纠的措施,使检查中发觉的部分问题准时得到了整改、订正,排除了部分操作隐患,准时防范了风险.五、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示训练活动,提高案件防控意识.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精

46、品资料_充分发挥稽核监督作用, 以“风险治理”为重点, “审慎经营”为目标,进一步提高案件防控才能.一是加大稽核检查力度,做到不留死 角.扎实开展了 XX年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据 业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章治理检查、序时稽核等. 通过连续检查,杜绝了风险隐患的发生.二是建立了稽核检查问题跟踪台账. 联社依据每次检查后信用社问题整改情形逐月下发稽核问题跟踪台账, 限期整改, 从而确保检查中发觉的问题跟踪到位, 整改到位. 对整改不到位的信用社及责任人准时进行了处理.三是加大了责任追究力度.今年,我联社对19 名违规违纪人员进行了处理.期中开除一人、行政记大过处分2 人、可编辑资料 - - - 欢迎下载