银行应急预案(22页).doc

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1、-银行应急预案-第 22 页*银行股份有限公司应急预案第一章 总则 第一条 为有效处置重大突发事件，最大限度避免和减轻重大突发事件对*银行（以下简 称本行）资产安全、正常营运和信誉带来的损害，根据中华人民共和国人民银行法、中华人民共和国商业银行法、国家金融突发事件应急预案等法律法规，结合本行实际，特制定本办法。 第二条 本办法适用于本行重大突发事件的应急处置工作。根据事件的发生过程、性质和机理，本办法所称重大突发事件是指： （一）突然发生，造成或可能造成本行资产重大意外损失； （二）对本行的正常经营活动产生严重干扰； （三）对本行信誉产生重大不利影响； （四）造成人员伤亡； （五）地方政府及监

2、管部门认定的其它事件。 第三条 重大突发事件处置原则。 （一）预防为主原则。坚持预防为主、常备不懈，经常性地做好防范和教育工作，加强对重大突发事件的预测、预警工作，尽量减少重大突发事件发生； （二）统一指挥原则。总行重大突发事件应急领导小组统一指挥、组织、协调各项应对工作。涉及的各级行须服从领导小组指挥； （三）最小损失原则。应对重大突发事件的各项措施应讲求经济效益，最大程度地减少重大突发事件及其造成的危害，确保将事件造成的损失控制在最小范围内； （四）保密原则。参与重大突发事件处置工作的人员应严守保密规定，未经授权不得向外界提供与处 （三）审议成员部门提交的重大突发事件报告和预警报告，指导、

3、督促成员部门及相关支行履行突发事件处置职责； （四）根据领导小组要求，参与重大突发事件的处置工作。置有关的工作信息，不得利用工作中获得的信息牟取私利； （五）依法处置原则。坚持依法处置，注意工作方法、手段和策略，综合运用法律、经济、行政等多种手段和宣传、协商、调解等多种方法处置重大突发事件。 第二章 组织与职责 第四条 总行对全行重大突发事件处置工作负责，建立分级负责的处置工作组织体系，按处置工作职责分工自上而下包括： （一）重大突发事件管理领导小组； （二）领导小组下设三个处置组，分别处置资产安全类、信息安全类、营运安全类重大突发事件； （三）总行部门根据处置工作需要，设立领导小组办公室和处

4、置具体突发事件专案组。 第五条 总行设重大突发事件管理领导小组，由行长担任组长，副行长为成员；视情况需要，临时增加总行其他管理人员参加领导小组工作。 第六条 领导小组的主要职责： （一）统一领导和指挥全行重大突发事件应急处置工作，制订、审议有关政策、策略和制度； （二）直接负责重大突发事件的处置； （三）指导、协调各处置组对重大突发事件的处置； （四）根据重大突发事件处置工作需要，向地方政府、监管部门等请示、报告。 第七条 领导小组办公室。领导小组办公室为领导小组的日常办事机构，在总行财务综合部办公，由财务综合部负责人担任主任。 第八条 领导小组办公室的主要职责： （一）接收处理各支行和各部门

5、（以下简称各单位）的重大突发事件及其预警信息报告； （二）根据领导小组的要求，负责有关重大突发事件处置工作的文件、会议、联络等事务，规范办理程序，完善工作机制； （三）根据领导小组的指示和决定，对有关工作进行协调、督办和检查； （四）负责与政府部门、监管机构突发事件应急处置领导小组办公室及有关方面的日常沟通和应急联络。 第九条 重大突发事件处置组： （一）资产安全类突发事件处置组（简称资产安全组）：组长由分管资产安全的行领导担任，成员为市场业务部、小微贷款部、财务综合部等部门 负责人，业务市场部承担该组日常工作； （二）信息安全类突发事件处置组（简称信息安全组）：组长由分管信息技术的行领导担任

6、，成员为财务综合部、营业部等部门负责人，营业部承担该组日常工作； （三）营运安全类突发事件处置组（简称营运安全组）：组长由分管营运安全的行领导担任，成员为财务综合部、市场业务部、小微贷款部、营业部等部门负责人，财务综合部承担该组日常工作； 各处置组可视情况临时指定相关的总行部门负责人参加本组工作。 第十条 处置组的主要职责： （一）部署、审议针对各种重大突发事件的专项应急预案，指导本组成员部门拟订职能范围内重大突发事件专项应急预案，组织成员部门建立预警机制； （二）直接负责较大突发事件的处置，制定、实施处置方案并报告领导小组； 第十一条 总行部门在处置突发事件中的主要职责： （一）直接负责或指

7、导处置本部门所管业务条线范围的一般突发事件，并向处置组提交处置工作报告； （二）根据处置组的决定，处置或协调、指导相关单位处置较大突发事件； （三）建立和完善本业务条线的预警机制。 第十二条 专案组。根据处置具体突发事件的需要，由领导小组或处置组决定成立的专门工作组，其主要职责是负责执行重大突发事件处置方案，实施具体的处置工作。 第三章 突发事件的分级和分类 第十三条 突发事件分级分类概述。根据实际情况和处置突发事件的需要，按突发事件严重程度将其分为三级，按其成因性质将其分为三类。 第十四条 突发事件的分级： （一）特别重大突发事件 ( I 级 ) 1、可能对全行整体正常运营、经营绩效和信誉造

8、成特别严重、很难补救的重大资产损失或重大恶劣影响的事件； 2、已引起监管部门或社会公众严重关注，需要总行领导直接处置的事件。 （二）重大突发事件 ( II 级 ) 1、影响全行一个乃至数个业务条线整体工作或直接影响一个乃至数个支行整体运营的事件； 2、可能造成的资产、声誉损害，其后果可能影响全行整体营运、经营绩效和信誉的事件。 （三）较大突发事件( III 级 ) 影响一个支行某业务条线正常运营或总行某个业务条线正常工作，但不至于影响整个支行或全行某个业务条线整体工作的事件。 第十五条 重大突发事件的分类 （一）形象危机事件：是指本行经营中的重大问题被曝光，或者客户等对本行产品或服务的实际质量

9、不满、无法宣泄而突然爆发，破坏公众对本行品牌的忠诚，使本行无形资产在短期内明显受损的事件； （二）突发治安事件：是指发生群体性斗殴，发现可疑危害物品，出现恐吓电话或信件（邮件），发现可疑人员、犯罪分子行凶等等非银行业务因素造成的、对本行正常营运产生严重干扰和破坏的事件； （三）突发公共事件：是指突然发生，造成或者可能造成本行重大人员伤亡、财产损失和严重社会危害，危及公共安全的事件； （四）流动性风险突发事件：是指本行流动性不足，无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金，影响盈利水平，极端情况下会导致本行资不抵债的事件； （五）押运突发事件：是指本行枪支被抢、被盗、被滥用与防卫过当，

10、遭遇抢劫，发生严重交通事故造成车辆严重损坏和人员伤亡，发生车辆故障，在途中遇到严重塞车的事件； （六）信访突发事件：是指本行员工、客户等通过非正常的信访途径，不在本行信访接待的指定场所，不直接向本行信访接待工作人员反映问题，影响正常经营秩序，或是在信访接待场所携带危险品、管制器具，侮辱、殴打、威胁信访接待工作人员，在信访接待场所滞留、滋事，或者将生活不能自理的人弃留在信访接待场所的事件； （七）守库突发事件：是指本行金库遇到特大暴雨和洪水侵袭，发生地震、火灾，遭遇暴力抢劫、爆炸、恐吓等危及本行金库安全和造成本行财产损失的事件； （八）计算机系统突发事件：是指支撑本行正常运营的各种业务处理系统、

11、管理信息系统受病毒程序攻击、通讯中断、数据灭失或泄露、发生严重故障等原因，造成或可能造成大面积、系统性的出错或失灵，严重影响本行正常运营的事件。 第十六条 分级负责、分类处置。突发事件处置工作，由领导小组统一领导、集中指挥，根据领导小组的意见，按事件级别和类型由相关处置组及其相关人员具体处置。 （一）较大突发事件（级），由总行相关部门直接或指导事发单位处置，事件情况、处置方案和处置结果向相关处置组报告； （二）重大突发事件（），由相关的处置组组织处置，事件情况、处置方案和处置结果向领导小组报告； （三）特别重大突发事件（），由领导小组直接组织处置。 第四章 突发事件预警机制建设 第十七条 预警

12、机制的定义。指各单位对日常风险信息进行识别，针对含有引发重大突发事件可能性的先兆信息及时进行监测、分析、评估，视情况向总行及突发事件处置机构提出警示，对于高危信息预先采取防范措施，对可能发生的突发事件建立应急处置预案的工作。 第十八条 预警机制建设。 （一）各单位应在日常工作中，引进突发事件预警管理的观念，对突发事件预警信息加强管理，准确判别，及时报告； （二）领导小组办公室负责预警机制建设的协调和沟通，了解和传递总行、监管机构等关于突发事件预警系统建设动态和有关要求。 第十九条 突发事件专项应急预案。专项应急预案，是事先制定的、针对某一特定种类突发事件（如：群发性闹事、水火灾害、集团客户信用

13、危机等特定种类的事件），明确规定其处置工作的动员、指挥方式、操作步骤和具体方法的方案。 第二十条 对于符合以下条件的突发事件，应当制定专项应急预案： （一）已经发生并处置过的突发事件； （二）同业中已发生过的且影响较大的重大突发事件； （三）银行业发生机率较大的突发事件； （四）总行、监管部门等要求制定的预案。 第二十一条 预案的制定和实施。根据突发事件处置工作的需要，由处置组组织成员部门起草相关的应急预案，报总行领导小组或处置组审定后实施。各单位可根据实际情况，提出制定专项应急预案的建议。预案制定后，由处置组或总行相关部门组织有关人员进行培训、演练，对预案效果进行评估。预案针对的突发事件发生

14、后，处置机构应当在结案报告中对预案提出评价和改进意见。第五章 突发事件的报告 第二十二条 报告类别。在发生突发事件或发现其先兆信息以及处置过程中，须及时报告有关信息，根据其内容，分为预警报告、事件报告。 （一）预警报告是各单位发现并上报的突发事件先兆信息的报告；（二）事件报告是指从突发事件发生至处置结束的全过程中，各单位或各处置组等上报的突发事件发生及其处置情况的各种报告。 第二十三条 报告内容。报告应当对突发事件或其预警信息作真实、客观、准确、清晰的描述，其基本内容包括： （一）突发事件或预警信息发生的时间、地点； （二）突发事件或预警信息发生原因、性质、可能涉及的金额及人数、危害程度、影响

15、范围，报告时的事态及已产生的后果； （三）事态发展趋势预测，已经或拟采取的应对措施。 （四）如有人员伤亡及财产损失的，应特别说明伤亡人数和损失金额；金融挤兑事件，应特别说明参加挤兑的人数、被挤兑机构存取款变化、资产负债、头寸情况及风险蔓延情况；聚众上访、围攻事件，应特别说明参与的人数、持续的时间、现场秩序情况和造成的影响；重要凭证、保密资料丢失或损毁及系统故障等事件，应特别说明可能引发的后果和拟采取的措施。 第二十四条 报告时限。预警报告，由事发单位在确认突发事件预警信息后即时报告。事件报告根据专项应急预案规定的时限报告，无应急预案的，在事发后2小时内报告，其后续情况（处置、进程、结案等）报告

16、，按处置组或总行相关部门的要求进行。 第二十五条 报告线路。发生突发事件（包括预警信息）的单位直接向总行领导小组办公室报告，由其统一接收。 第二十六条 向监管部门的报告。本行发生的突发事件的性质和程度，达到监管机构重大突发事件报告制度报送标准或特别要求报告的，由突发事件处置部门负责向监管机构报告。 第二十七条 报告的实施细则 （一）各单位主要负责人为本单位突发事件报告工作的第一责任人。应认真落实突发事件的报告工作，将责任落实到部门、明确到个人； （二）严格做好突发事件报告的保密工作，将知悉人员控制在最小的范围。 第六章 突发事件处置 第二十八条 先期处置。突发事件发生后、处置方案未明确前，事发

17、现场的负责人及有关人员，应按专项应急预案的规定，采取相应措施控制或缓和事态的发展。对该种突发事件尚无专项应急预案，但按事件发展情况必须采取紧急措施的，事发现场的负责人应按其管理职责作出判断，采取合适的处置措施和防扩散措施，尽力控制或缓和事态的发展。 第二十九条 报告情况。突发事件发生后，事发现场负责人立即按应急预案要求上报或向单位负责人报告；各单位负责人应在迅速部署初步处置措施的同时，按有关报告要求向总行领导小组办公室报告。 第三十条 接收处理。总行领导小组办公室接到预警报告或事件报告后，应迅速对所报情况作出性质类别和程度上的判别，及时递交领导小组、相关的处置组或总行相关部门处理。 第三十一条

18、 制定处置方案。领导小组、处置组及总行部门受理突发事件后，应根据应急预案和实际情况及时制定处置方案，迅速部署有关单位执行。处置方案同时向总行领导小组办公室报备。 第三十二条 处置方案的执行与调整。专案组及发生突发事件的单位，应严格执行处置方案。如执行中发现事件存在着方案制定时未能查明、未能预料的不利情况，应立即向处置方案制定机构报告。在执行中如认为有必要对处置方案进行调整的，应及时提出建议。调整处置方案须由制定处置方案的机构决定。 第三十三条 事件级别调整。在突发事件处置过程中，因事态进一步恶化或难以有效控制，负责处置的机构应及时向上级处置机构提出事态升级警报，并由其决定事件是否升级。事件升级

19、后，处置工作相应由上一级处置机构负责。突发事件处置过程中，处置机构认为事态已迅速缓解或已得到有效控制，可认定事件降级并移送下级处置机构处置。 第三十四条 结案。突发事件处置过程中，处置机构认为突发事件已得到控制、不再具有危害性，可报经上级处置机构同意后退出应急处置机制，按常规工作处理。突发事件处置完毕，处置机构应当作出结案报告，向上级处置机构报告。结案报告的内容应包括处置过程描述、经验教训、突发事件成因的分析、对该种突发事件应急预案的建议或对其实际操作效果的评估等。 第三十五条 应急保障。在突发事件处置工作中，总行有关部门应根据领导小组或处置组的决定，提供相应的人力、物力支持。 第七章 突发事

20、件的分类处置 第三十七条 重大突发流动性事件处置。各支行应加强对所辖网点兑付情况的日常监测和资金流动性状况的监测，当出现客户非正常大量、集中提取存款等挤兑迹象，或某一地区发生挤兑等事件，有可能波及本行时，必须及时向总行应急处置领导小组报告。 （一）事件发生后，事件发生行应迅速启动本行应急措施，开展先期处置。首先通过内部资金调运、 向当地人民银行调运等方式，力所能及筹措资金先行兑付，进行自救处理； （二）上级行及时帮助调剂资金，协调当地人民银行进行现金调拨，满足兑付需要。必要时，紧急向人民银行申请再贷款，动用法定准备金存款，保证兑付需要，防止事态蔓延和扩大； （三）总行视情况暂停资金拆出业务，暂

21、停发放贷款，保证资金兑付需要； （四）协调当地公安、武警部门帮助维持兑付秩序，加强对现金调运的守护，防止意外事件的发生； （五）针对事件发生的原因（如市场传闻、谣言等），按规定程序对外发布公告，及时消除不良影响（如有必要，报请人民银行、银监会给予澄清）。与此同时，要求基层网点积极做好宣传和客户解释工作，防止事态扩大； （六）发生特别重大挤兑事件，局势难以控制时，总行应急处置领导小组应立即向银监局报告。 第三十八条 重大突发清偿性事件处置。 （一）各级行应加强对发行或者代理发行债券、保函、信用证、贷款承诺、银行承兑汇票等业务的监测和管理，一旦发现支行及部门超越授权、违法违规办理较大金额的上述业务

22、，有可 能形成巨额资金风险时，应及时向总行应急处置领导小组报告，并迅速启动应急措施，开展先期处置； （二）上级行暂停对事件发生行办理同类业务的授权，并迅速成立专门工作组，对事件进行专题调查和清理，核查事件发生的真相并评估由此形成的风险程度，组织协调有关单位及部门，采取积极的补救措施及后续管理措施，做好控制和降低风险的各项工作； （三）指导事件发生行成立资产风险管理小组，提出控制和降低资产风险的总体方案及清收措施，落实清收管理职责，处理有关事宜； （四）对交易的原始资料（包括融资协议、合同、划款凭证等）以及内部审批资料进行核查，及时与交易方取得联系，根据双方签订的协议或合同的责任条款，向违约方催

23、讨欠款本息和违约金，催讨无效的，通过法律途径对违约方进行追索； （五）要求事件发生行收集有关证据，积极做好诉讼保全工作； （六）发现犯罪线索的，及时报公安、检察等部门，尽快控制犯罪嫌疑人；（七）协调有关部门，实施必要的财产保全措施，或发出必要的协查通报和公告，提醒有关方面停止使用涉案凭证、票据或资金，努力减少本行和客户的损失。第三十九条 重大突发计算机事件处置。（一） 各级行应加强对计算机系统运行的监测和维护，一旦发现核心业务处理系统运行中断，要及时进行处置并上报。考虑到计算机事件处理的技术复杂性和时效性，对突发计算机事件按照分类处置、分级负责的原则进行处置；（二）级突发计算机事件由发起行负责

24、处置。发起行接到本行计算机事件报告后，要立即启动应急预案，组织事故发生单位开展应急处置工作，并将事件情况和处置结果向总行计算机事件应急处置领导小组办公室报备；（三）级和级突发计算机事件发生后，事件发生的支行要迅速启动应急预案，及时组织抢修，努力恢复生产，并将事件情况上报总行计算机事件应急处置领导小组办公室；（四）对于系统性故障，已经影响到全行系统正常、安全运行的，按照有关规定，向银监局报告；（五）影响网点较多，且系统中断时间有可能在6个小时以上的，应向社会发布公告，对客户服务可能造成的影响进行解释，消除社会不良影响。如系统故障造成账务差错，营业网点要及时做好账务核对、调整、告示及解释工作；（六

25、）对生产事故造成数据损毁和丢失的，要及时启动生产备份数据恢复方案。在技术手段难以完全恢复账务数据时，由业务主管部门组织辖内各营业网点手工恢复和验证数据，并保证账务数据的完整性、准确性。对生产备份数据恢复方案，要定期组织演练，以确保备份数据完整、有效；（七）发起行信息科技部作为本行生产数据的运行中枢，实行重点管理与安全防护。信息科技部要制定详细的生产应急处理预案，并组织应急演练，防范可能的生产运行风险。一旦发生生产事故，要迅速组织技术力量进行抢修，确保一般事故在1小时内恢复生产，重大事故在2小时内恢复生产；（八）处置结束后，应对事件原因进行总结，并将总结情况上报银监局。如有必要，在事故处理后应对

26、计算机系统进行升级和改造，以提高计算机系统运行的安全性和稳定性。第四十条 其他重大突发事件处置。（一） 各级行应加强对其他突发事件的监测与预警。当行内发生重大的经济、刑事、民事案件和重大群体性事件，或因重大地质灾害、气象灾害、卫生疫情等，给本行带来重大损失的，必须迅速报告；（二）事件发生行迅速启动本单位应急措施，开展先期处置；（三）上级行应根据事件性质及严重程度，指导事件发生行根据各专门预案，做好应急处置工作；（四）必要时，总行成立工作组，迅速赶赴现场，指导现场处置，提供必要的物质、技术支持；（五）指导事件发生行做好有关善后工作，使事件发生行尽快恢复正常营业。第四十一条 后期处置。（一）突发事

27、件应急处置工作结束后，各级突发事件应急处置工作机构要做好组织、协调工作，帮助事件发生机构恢复正常营业秩序，协调新闻单位做好正面宣传报道工作，把握正确的舆论导向，最大程度地降低突发事件给本行带来的不良影响。同时，有关部门应加强监督、管理，密切关注突发事件预警系统的监测变量，严防突发事件出现反复； （二）各级行应急处置领导小组应对突发事件及处置工作进行总结，并向上级行和有关部门作出正式报告。针对突发事件处置过程中暴露出来的问题，修改或完善管理措施、评级体系和风险预警机制，修改完善本机构预案。 第八章 突发事件传媒公关 第四十二条 突发事件传媒公关指在突发事件发生后，对媒体报道的应对策略及其实施。第

28、四十三条 媒体监测。总行财务综合部是本行突发事件媒体监测的责任部门，负责组织协调媒体监测工作，汇总情况，向领导小组或处置组汇报。第四十四条 各支行综合管理部负责对当地媒体的监测，发现媒体对本行突发事件的报道有悖于事实和本行宣传口径的，应及时向总行办公室通报。第四十五条 新闻发布。I级和II级突发事件发生及处置过程中，如有必要向媒体进行解释、澄清的，分别由领导小组办公室和处置组拟定宣传口径与新闻稿，经总行突发事件领导小组审定后，由总行办公室统一发布。III级突发事件，如有必要向媒体解释、澄清的，由处置单位拟定宣传口径和新闻稿，经领导小组办公室审定后，由总行办公室统一发布。第四十六条 按法律法规、

29、上市规则和总行有关规定，突发事件属于信息披露管理范围的，发布前须经总行董事会办公室审核。第四十七条 媒体沟通。II级以上突发事件发生后，总行办公室应当与主流媒体保持密切联系，及时沟通信息、通报突发事件进展，促成媒体对突发事件作出客观、公正的判断和正面报道。对于有悖于事实的关于本行突发事件的新闻报道，应当及时与有关媒体进行交涉，安排必要的澄清和纠正。第九章 责任与奖惩第四十八条 突发事件处置工作实行领导负责制和责任追究制。各级处置机构负责人对相应的处置工作负领导责任。第四十九条 因日常工作中操作违规、玩忽职守等主观过错而造成突发事件的人员，迟报、谎报、瞒报、漏报突发事件及有关重要情况的，突发事件发生后未按照应急预案要求和总行统一部署及时采取措施致使事态明显恶化的，在突发事件处置全过程中擅自披露、扩大知悉范围、造成泄密等导致严重后果的，以及在处置工作中有其他失职、渎职行为的人员，由处置机构会同监察部门作出处分和处罚决定；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第五十条 对突发事件处置工作中做出突出贡献的集体和个人，给予表彰和奖励。 第十章 附则 第五十一条 本办法由总行财务综合部负责制定、解释和修订。 第五十二条 本办法自印发之日起施行。