银行相关法律法规(10页).doc

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1、-银行相关法律法规-第 10 页银行相关法律法规知识点梳理树状图（一）银行业主要业务法律规定银行业相关法律法规（一）银行业监管及反洗钱法律规定中国人民银行监督管理措施相关规定银监会监督管理措施相关规定违反银行业监督管理规定的处罚措施反洗钱法律制度直接检查监督权建议检查监督权在特定情况下的全面检查监督权监管对象范围监督管理措施刑事责任行政处分行政处罚其他行政处理措施洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱法律规定的法律责任存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案

2、件的认定与处理存款合同授信业务法律规定授信原则授信审核贷款法律制度银行业务禁止对商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止对同业拆借业务的禁止银行业务限制对同一借款人贷款限制对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制对商业银行结算业务的限制第二篇 银行相关法律法规知识点梳理树状图（二）银行业相关法律法规（二）民事法律基本规定民事权利主体民事法律行为和代理合同法律制度民事权利主体的概念自然人法人非法人组织民事法律行为代理及其种类合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任银行业犯罪及刑事责任金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成破坏金

3、融管理秩序罪危害货币管理罪破坏金融机构组织管理罪破坏银行管理罪金融诈骗罪集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪保险诈骗罪、有价证券诈骗罪银行业相关职务犯罪贪污罪行贿及受贿罪签订、履行合同失职被骗罪公司法律制度公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度票据法律制度票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施破产法律制度破产法概述破产法的实休性规定破产程序破产财产的分配担保法律制度担保概述保证抵押质押商事法律基本规定银行业从业人员职业操守梳理树状图职业操守概述尊重同事团结合作相互监督从业基本准则诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商

4、业秘密与客户隐私公平竞争从业人员与客户熟知业务监管规避岗位职责信息保密利益冲突内幕交易了解客户反洗钱礼貌服务公平对待风险提示信息披露授信尽职协助执行礼物收送娱乐及便利客户投诉从业人员与同事尊重同事团结合作相互监督 从业人员与所在机构忠于职守处理争议离职交接兼职爱护机构财产费用报销电子设备管理媒体采访举报违法行为从业人员与同业人员相互尊重交流合作同业竞争商业保密与知识产权保护从业人员与监管者接受监督配合现场检查配合非现场监管禁止贿赂及不当便利银行业从业人员职业操守附则惩戒措施解释机构生效日期第1章 中国银行业概况知识点梳理树状图中央银行:中国人民银行监管机构:中国银行业监督管理委员会自律组织:中

5、国银行业协会中国银行业国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行政策性银行中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行交通银行大型商业银行中小商业银行中信银行、深圳发展银行、招商银行广东发展银行、兴业银行、中国光大银行华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银恒丰银行、浙商银行、渤海银行股份制商业行城市商业银行农村金融机构：农村商业银行农村合作银行农村信用社村镇银行农村资金互助社中国邮政储蓄银行：外资银行：外商独资银行中外合资银行外国银行分行外国银行代表处银行中国华融资产管理公司中国长城资产管理公司中国东方资产管理公司中国信达资产管理公司金融资产管理公司非银行金融机构信托公司金融租赁公司企业集团财

6、务公汽车金融公司货币经纪公司第2章 银行经营坏境-知识点梳理树状图经济全球化产业结构消费与投资比例经济结构宏观经济发展及其衡量指标经济增长与国内生产总位充分就业与失业率物价稳定一与通货膨胀率国际收支平衡与国际收支经济周期宏观经济运行经济环境货币资金融通功能资源配置功能风险分散与风险管理功能经济调节功能定价功能金融市场的功能按期限划分按具体的交易工具类型划分按交易的阶段划分按交割时间划分按交易场所划分金融市场的种类货币市场资本市场其他市场我国的金融市场金融市场发展对商业银行的影响促进作用挑战金融市场按期限长短划分按融资方式划分按投资人所拥有的权利划分按金融工具的职能划分金融工具货币政策货币政策目

7、标最终目标操作和中介目标货币政策工具公开市场业务存款准备金再贷款和再贴现利率政策汇率政策窗口指导金融环境银行经营环境第3章银行主要业务-知识点梳理树状图存款业务个人存款、对公存款活期存款、定期存款人民币存款、外币存款存款业务定义存款业务分类存款基准利率存款业务概述活期存款定期存款定活两便储蓄存款个人通知存款教育储蓄存款基本概念业务分类个人存款业务单位活期存款单位定期存款单位通知存款单位协定存款基本概念业务分类对公存款业务基本概念外汇储蓄存款单位外汇存款外币存款业务银行主要业务个人贷款、公司贷款短期贷款、中长期贷款信用贷款和担保贷款基本概念贷款业务分类贷款基准利率业务流程贷款业务概述个人住房贷款

8、个人汽车消费贷款信用卡透支个人助学贷款其他个人贷款个人贷款业务贷款计息及偿还方式信用证押汇保理福费廷贸易融资流动资金贷款流动资盆循环贷款法人账户透支短期贷款项目贷款房地产开发贷款银团贷款中长期贷款公司贷款业务贷款业务资金业务短期资金交易;债券;外汇;金融衍生品票据业务承兑;贴现、转贴现支付结算业务汇票;本票;支票;汇款;信用证;托收银行卡业务信用卡;借记卡代理业务代收代付;代理银行业务;代理证券业务;代理保险业务;其他代理业务托管业务基金托管;代保管担保业务银行保函;备用信用证承诺业务项目贷款承诺;开立信贷证明;客户授信额度;票据发行便利咨询顾问业务企业信息咨询;资产管理顾问;财务顾问理财业务

9、公司理财;个人理财电子银行业务网上银行;电话银行;手机银行;自助终端中间业务第4章 银行管理-知识点梳理树状图银行管理银行风险管理银行风险的种类信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险银行风险管理的发展历程资产风险管理阶段负债风险管理阶段资产负债风险管理阶段全面风险管理阶段银行全面风险管理全球的风险管理体系、全面的风险管理范围全程的风险管理过程、全新的风险管理方法银行风险管理组织股东大会、董事会及专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门、其他风险控制部门银行风险管理流程风险识别风险计量风险监测风险控制银行资本管理银行资本的构成与作用银行资本及其构成作

10、用巴塞尔新资本协议与资本充足率巴塞尔委员会与巴塞尔资本协议巴塞尔新资本协议我国银行业的资本监管要求合规管理合规管理的相关概念银行绩效评价的概念和目的银行经营的股东价值最大化目标银行经营的“三性”平衡目标、体系、职责与财务报表相关的一些基本概念银行财务报表及其结构反映银行经营绩效的主要财务指标银行金融创新银行金融创新的概念和内容银行金融创新的概念银行金融创新的内容银行金融创新的基本原则合法合规原则、公平竞争原则、知识产权保护原则、成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则、维护客户利益原则、四个“认识”原则客户利益保护审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育