2022年中国证券投资顾问模考模拟题27.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】 A2. 【问题】 债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】 C3. 【问题】 通过对上市公司的负债比率分析，（ ）。A.B.C.D.【答案】 D4. 【问题】 下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答

2、案】 C5. 【问题】 分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C6. 【问题】 以下关于个人资产负债表内容表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B7. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】 C8. 【问题】 金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（ ）A.B.C.D.【答案】 C9. 【问题】 以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 B10. 【问题】 下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的

3、有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A11. 【问题】 （）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】 A12. 【问题】 以下哪些信息属于定性信息?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 B13. 【问题】 融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】 C14. 【问题】 下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】 C15. 【问题】 2010年10月12日，中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定，进一步规范了（）业务。A.投资顾问B.证券经纪C.

4、证券投资咨询D.财务顾问【答案】 C16. 【问题】 家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A17. 【问题】 下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ） 。A.B.C.D.【答案】 D18. 【问题】 下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B19. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】 A20. 【问题】 下列各项中，属于时

5、间价值基本参数的是（ ）。A.系数B.货币供给量C.标准差D.通货膨胀率【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D21. 【问题】 下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D22. 【问题】 商业保险的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A23. 【问题】 宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】 B24. 【问题】 消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.

6、I、B.、C.、D.、【答案】 D25. 【问题】 张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 D26. 【问题】 下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D27. 【问题】 关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流

7、量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】 B28. 【问题】 下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A29. 【问题】 迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】 D30. 【问题】 在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造

8、一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 B31. 【问题】 下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】 C32. 【问题】 属于客户理财需求短期目标的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33. 【问题】 证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】 D34. 【问题】 个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D35. 【问题】 常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】 C36. 【问题】 以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】 C37. 【问题】 制定投资规划时的步骤包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B38. 【问题】 证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】 B39. 【问题】 在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C