2022年全省证券投资顾问自测题.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】 B2. 【问题】 （）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。C.资本市场没有摩檫。D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。【答案】 C3. 【问题】 从生命周期的角度来看，下列属于成

2、熟期家庭特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C4. 【问题】 以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A5. 【问题】 在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】 D6. 【问题】 下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D7. 【问题】 债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】 C8. 【问题】 紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】 B9. 【问题】 假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收

3、益率为10，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】 C10. 【问题】 下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A11. 【问题】 关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B12. 【问题】 一般而言，比率越低表明企业的长期偿债

4、能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 D13. 【问题】 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】 D14. 【问题】 从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】 A15. 【问题】 下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】 D16. 【问题】 证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】 A17. 【问题】 家庭债务管理状况的分析是指

5、对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A18. 【问题】 家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 C19. 【问题】 证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】 A20. 【问题】 关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 下列由海关部门征收税的部门是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D21. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（ ）等作出约定，明确当事人的权利和义

6、务。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】 B22. 【问题】 紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】 B23. 【问题】 客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D24. 【问题】 风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A25. 【问题】 用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】 A26. 【问题】 影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 B27. 【问题】 目前我国各家商业银行推广的（ ）是

7、结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】 D28. 【问题】 对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）A.B.C.D.【答案】 A29. 【问题】 某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、 IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III

8、、IV【答案】 C30. 【问题】 如何确定流动性风险偏好（ ）。A.B.C.D.【答案】 D31. 【问题】 从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】 C32. 【问题】 哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】 A33. 【问题】 某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】 C34. 【问题】 下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】 C35. 【问题】 下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D36. 【问题】 现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】 B37. 【问题】 三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】 C38. 【问题】 资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】 D39. 【问题】 如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B