2022年全省证券投资顾问高分预测提分卷21.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换【答案】 A2. 【问题】 套利定价模型的应用（）A.B.C.D.【答案】 D3. 【问题】 证券公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】 B4. 【问题】 由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】 A5. 【问题】 以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】 A6. 【问题】 下列（ ）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C

2、.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B7. 【问题】 下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B8. 【问题】 对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集【答案】 B9. 【问题】 关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】 C10. 【问题】 制定保险规划的原则不包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B11. 【问题】 下列说法正确的是（）。

3、A.B.C.D.【答案】 B12. 【问题】 在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D13. 【问题】 在市场风险管理流程中，经（ ）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】 A14. 【问题】 已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本3

4、04万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】 B15. 【问题】 可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案】 A16. 【问题】 常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】 C17. 【问题】 高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】 B18. 【问题】 关于沃尔评分法，下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C19. 【问题】 以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答

5、案】 A20. 【问题】 证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】 C21. 【问题】 下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D22. 【问题】 下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C23. 【问题】 对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案

6、】 C24. 【问题】 市盈率的估价方法有（ ）A.B.C.D.【答案】 A25. 【问题】 关于年金的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A26. 【问题】 个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 D27. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度B.隔离墙制度C.事前回避制度D.分类经营制度【答案】 B28. 【问题】 因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A

7、.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】 C29. 【问题】 移动平均数的特点包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D30. 【问题】 关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 A31. 【问题】 下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验【答案】 B32. 【问题】 关于个人现金流是表具体内容说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C33. 【问题】 常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】 A34. 【问题】 某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量

8、的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D35. 【问题】 （）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】 A36. 【问题】 根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A37. 【问题】 关于年金的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A38. 【问题】 在半强式有效市场中，下列说法错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C39. 【问题】 以下属于财务目标内容的有（ ）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】 A